1. [Ventajas comerciales principales y umbral extremadamente bajo] para obtener la licencia financiera extraterritorial de Comoras
Libre de oficina física y personal obligatorio
Las leyes son extremadamente laxas.，No es necesario tener una oficina física local ni contratar personal local.。Los solicitantes ni siquiera necesitan desplazarse al área local para obtener una licencia bancaria.，Eliminando por completo los rígidos gastos de operación y mantenimiento local.。
Reservas legales extremadamente bajas
En comparación con otros países insulares costeros, el umbral suele ser de millones de dólares.，AplicarLicencia bancaria offshore de Anjouan，Simplemente deposite en el banco central 10,000 Dólares estadounidenses como reservas legales，Uso de capital muy bajo。
Materiales de solicitud y revisión por parte de las autoridades competentes.
La autoridad competente, basándose en la identidad del solicitante、Acuerdo de financiación、gerentes、Revisión de planes de negocio y sistemas de cumplimiento.；La información requerida y el tiempo de procesamiento deben estar sujetos a las normas vigentes al momento de la solicitud.。
Compatible con criptoactivos y DeFi
Licencia bancaria restringida emitida por MISA en Moheli，Permitir explícitamente que las empresas financieras de tecnología se registren como empresas comerciales internacionales.，Absorber legalmente los criptoactivos y las monedas legales de los usuarios。
2. Licencias financieras para las dos islas autónomas de Comoras：Licencia bancaria de Anjouan frente a licencia de corretaje de Moheli
| elementos de revisión | isla anjouan (Anjouán)：Licencia bancaria offshore | isla moheli (Llama/Moheli)：Licencia Bancaria y de Corretaje Internacional |
|---|---|---|
| Tipo de licencia legal | Licencia bancaria offshore CLASE B (Clase B)。(Nota：Las licencias de clase A están reservadas únicamente para los bancos terrestres de las Comoras)。 | Licencia de Corretaje y Cámara de Compensación Internacional (Licencia de Corretaje y Cámara de Compensación Internacional)；licencia bancaria restringida (Licencia bancaria restringida)。 |
| Autorizar permisos comerciales | Licencia integral sin restricciones。Permite la captación de depósitos del público a nivel global (no comoras)、Proporcionar gestión de fideicomisos y diversos servicios financieros bancarios convencionales.。 | Disponible para corredores de Forex y CFD；Las licencias bancarias restringidas permiten a las instituciones absorber los criptoactivos y las monedas fiduciarias de los usuarios (en el campo DeFi)。 |
| Agencias reguladoras y de licencias | Oficina Financiera Offshore de la Isla de Anjouan y Banco Central de Anjouan (Banco de Anjouan)。 | Autoridad de Servicios Internacionales de Moheli (MISA)。Regulado por la Ley de Sociedades Comerciales Internacionales de 2014 y la Ley de Corredores de 2013。 |
3. [Tarifas gubernamentales y detalles del fondo] para la licencia bancaria extraterritorial de la isla de Anjouan, Comoras
| Categorías de financiación y gastos | Requisitos legales y importes estándar oficiales (Dólar estadounidense) |
|---|---|
| reservas legales del banco central | El depósito obligatorio debe realizarse en una cuenta en el Banco de Anjouan. 10,000 Dólar，como reserva legal。 |
| Cuota anual de mantenimiento de licencia | La tarifa oficial de licencia básica anual es 17,000 Dólar。 |
| adquisición bancaria lista (Bancos listos para usar) | Generalmente hay "bancos ya creados" que están legalmente registrados pero que en realidad no operan en el mercado de compra directa.。Los clientes pueden comprar directamente su capital con capital total，Tomar el control inmediatamente，Ahorre tiempo esperando la aprobación，El precio específico depende del tema.。 |
4. [Lista de verificación básica de diligencia debida KYC y AML] Presentada a la autoridad reguladora
| Objeto de revisión | Requisitos legales y detalles de los materiales de presentación. |
|---|---|
| persona natural (Directores y funcionarios) | Se debe presentar un pasaporte válido.、DNI o permiso de conducir；recientemente 3 a 6 Comprobante de dirección residencial dentro de los 3 meses (por ejemplo, factura de servicios públicos)、extracto de cuenta)；y un certificado de antecedentes policiales de la comisaría local。 |
| Persona Jurídica/Entidad Corporativa (parte controladora) | Presentar certificado de incorporación、Artículos de asociación、licencia comercial；Directores y accionistas principales (participaciones 10% Prueba de identidad y dirección (arriba)；Se debe proporcionar una prueba clara del origen de los fondos o la riqueza.。 |
| Informes de cumplimiento y lucha contra el blanqueo de capitales | Las instituciones financieras deben presentar manuales de cumplimiento interno contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF)，Declaración de estricto cumplimiento de los términos de control KYC relevantes。 |
5. Proceso de verificación de cumplimiento y solicitud financiera extraterritorial de Comoras
paso 1：Establecer estructura y preparar información minimalista.
Determinar si se debe establecer un banco en Anjouan o una empresa de corretaje internacional en Moheli。Recoger una copia del pasaporte del solicitante y un certificado de ausencia de antecedentes penales.。
paso 2：Establecimiento corporativo y presentación de solicitudes.
Registrar una entidad de empresa comercial internacional en la isla autónoma。Envíe oficialmente la solicitud de licencia y la información de diligencia debida de KYC a la Agencia Financiera Offshore de Anjouan o Moheli MISA.。
paso 3：Pagar reservas y tasas legales
Depósito en el Banco de Anjouan 10,000 Reservas legales en dólares estadounidenses，y pagar la tarifa de licencia gubernamental del primer año。
Paso 4：Revisión y decisión de la autoridad competente
La autoridad competente verificará los materiales de la solicitud.、Acuerdo de financiación、Sistemas de Gestión y Cumplimiento，y decidir independientemente si aprobar。Nombre de licencia específica、El alcance y la eficacia deberían estar sujetos a la aprobación oficial.。
paso 5：Puesta en marcha de empresas y respuesta de cumplimiento
Las instituciones autorizadas pueden iniciar negocios a nivel mundial。Ganghuitong lo ayudará a establecer un sistema de control interno ALD/CFT que cumpla con los estándares internacionales.，Para hacer frente a las inspecciones reglamentarias en operaciones posteriores。
6. Finanzas extraterritoriales en Comoras 2025 [Mejora del cumplimiento y consideraciones jurisdiccionales]
Antecedentes jurisdiccionales de la federación y las islas autónomas：El gobierno federal de Comoras y las islas autónomas (Anjouan、Moheli) Diferencias históricas sobre la jurisdicción sobre las finanzas extraterritoriales，El Banco Central Federal (BCC) se opuso a la concesión de licencias independientes a las islas autónomas。Esto significa que las empresas deben operar con un alto nivel de aislamiento legal.。
2025Promulgada nueva Ley Antilavado de Dinero：Con el apoyo del Banco Mundial，El Parlamento de las Comoras 2025 Año 7 La nueva "Ley ALA/CFT" fue promulgada oficialmente en marzo。La regulación a nivel federal se está endureciendo en todos los ámbitos，El estado inicial de "supervisión cero" ha cambiado。
Actualización de cumplimiento territorial de MISA：Moheli MISA ha exigido a todas las instituciones autorizadas que cumplan estrictamente con la Enmienda de 2014 a la Ley contra el lavado de dinero.，Hacer cumplir las políticas KYC para personas físicas y jurídicas。
Operaciones de seguimiento、Sistema Anti-Lavado de Dinero、La apertura de cuentas bancarias y el alcance del servicio transfronterizo aún están sujetos a revisión independiente。Hong Kong Express puede ayudar a preparar sistemas ALD/CFT y materiales de diligencia debida，Pero no puede sustituir a la autoridad competente、El juicio del banco o regulador del mercado objetivo.。
7. Servicio integral de agencia de licencias financieras y bancarias extraterritoriales de las Comoras de Hong Kong Huitong
Solicitud de Licencia y Establecimiento de Corporación Insular Autónoma
Asistencia en la preparación de la constitución de empresas en Anjouan o Moheli.、Documentos de identidad、Sin antecedentes penales、Plan de negocios y documentos de cumplimiento.，y consulte con la autoridad competente para la cual desea solicitar una licencia、Base jurídica y ámbito de negocio.。
respuesta 2025 Nuevas regulaciones ALD redactadas
Frente a la recién promulgada "Ley ALD/CFT" de la Federación de Comoras，Los consultores senior de cumplimiento diseñarán manuales internos de operación KYC y contra el lavado de dinero que cumplan con los estándares internacionales.，Aislar los riesgos de cumplimiento jurisdiccional en la mayor medida posible.。
Adquisición de bancos extraterritoriales y acoplamiento de bancos centrales ya preparados
Proporcionar servicios de debida diligencia de adquisición de "bancos listos para usar" absolutamente limpios。Asistencia en la realización del Banco Central de Anjouen 1 Pago de reserva legal de US$10.000，Garantizar la entrega fluida de licencias bancarias。
