1. 巴哈马数字资产业务｜登记活动与适用范围
数字资产业务登记
拟在巴哈马境内或从巴哈马开展数字资产业务的法人，应核对SCB登记要求。Ley DARE 2024 第6、7、9banda列明业务活动及登记规则，不能套用萨尔瓦多的许可分类。
intercambio、转移与托管
数字资产与法币兑换、数字资产之间兑换、转移及托管等属于法案列明的活动；实际批准范围及附加条件应分别核对。Ley DARE 2024 第6、18banda。
intercambio、管理及质押
intercambio de activos digitales、consultar、管理及质押等活动应按相应条款核对附加要求，不以“比特币或非比特币”作为两个固定许可类别。Ley DARE 2024 第19至24条。
登记与税务分别核对
业务登记、公司设立和税务处理属于不同事项。不能把其他司法辖区的LEAD税务优惠套用于巴哈马；应按公司、收入来源及实际活动另行确认适用税务规则。
2. 巴哈马数字资产业务｜如何核验机构登记记录
查询官方登记记录
aprobarSCB登记机构查询入口核对机构资料，不以海外许可或新闻报道代替巴哈马登记记录。
对应法律实体
核对登记主体的法人名称、地址及关联品牌。品牌名称相同，不表示不同国家的集团实体共享同一许可。
核对登记活动和条件
登记记录应与拟提供的具体活动、所列条件及许可范围一起阅读。Ley DARE 2024 第14条列明公开登记册应包含的业务及条件信息。
区分登记与商业关系
公开机构资料用于核验监管状态，不代表港汇通与该机构存在合作、Autorizar、推荐关系或客户成功案例。
3. Bahamas DARE [Normas reglamentarias de segregación de fondos y capital]
| Revisar categorías de funciones | Requisitos legales y definiciones regulatorias. |
|---|---|
| Resultado final del capital registrado básico | 应按SCB对相应业务或登记主体规定的财务要求准备资本和流动性安排。Ley DARE 2024 第12、15banda采用业务能力、资源及风险评估口径，不能把其他国家公司的注册资本或实缴比例作为本页统一申请门槛。 |
| capital riesgo y 12 Reserva operativa mensual | El índice de adecuación de capital se basa en la valoración del riesgo.。intercambio (jefe) Requisito obligatorio de mantener en las Bahamas al menos el equivalente a 12 Gastos operativos mensualesde activos corrientes。Preparación de sugerencias prácticas para modelos ligeros no administrados. 5-10 millones de dolares，Requisitos de alojamiento 15-50 Reserva de capital de 10.000 dólares estadounidenses。 |
| Aislamiento absoluto de los fondos de los clientes. (Salvaguardia) | Debe aprobar un acuerdo escrito y un libro de cuentas independiente.，Aislamiento físico y lógico completo de los activos digitales del cliente y de sus propios activos operativos.。Requisito obligatorio de presentar comprobantes periódicos de reservas. (Prueba de Reservas) y auditoría independiente。 |
4. SCB de Bahamas [Requisitos legales para el gobierno corporativo y la localización de la alta dirección]
申请主体与业务安排：法案第7、9及12条要求申请人核对法人资格、登记及业务能力，不应直接套用其他国家的S.A. de C.V.公司形式。Establecimiento de la empresa、经营场所及本地安排应另按具体业务和SCB要求确认。
Colocación de la alta dirección y revisión de adecuación al propósito (Adaptar & Adecuado)：El CEO debe estar configurado、Oficial de cumplimiento (CO) y Oficial de Denuncias de Lavado de Activos. (MLRO)。accionista (Tos ≥10%) y los ejecutivos deben pasar las verificaciones de antecedentes de la SCB，Proporcionar antecedentes penales limpios certificados por la Haya.，y revelar claramente la fuente de la inyección de capital (SoF)。
合规官与洗钱报告官：DARE Act 2024第33至35条要求任命合规官（CO）及洗钱报告官（MLRO），并核对SCB批准、Responsabilidades、知识和经验要求。第34(2)条允许合规官履行MLRO职能；不能统一表述为必须配备两名不同的反洗钱合规官。
Configuración del oficial de seguridad de red：Se debe nombrar un responsable de ciberseguridad local (o un miembro exclusivo de la junta puede ser responsable)，Coordinación e implementación integrales del aislamiento de billeteras frías y calientes、Plan de protección de datos multifirma y anti-hackers。
5. [Lista de documentos de revisión legal presentados ante la SCB de Bahamas]
| Categoría de archivo | Detalles de presentación para requisitos legales |
|---|---|
| Formas legales y debida diligencia personal | Formulario especificado por SCB 1-3 y Formulario 5 (Formulario Especial de Cambio)。beneficiario final persona natural (TOS) y fuentes de financiación ejecutiva (SoF) y fuente de riqueza (Sembrar) prueba verificable por terceros de。 |
| Documentos de auditoría financiera y empresarial | Incluir 3 Plan de negocios de previsión financiera anual.。pasado 2 Estados financieros auditados del año (las nuevas empresas deben presentar prueba de inyección de capital y declaración de estado desde su creación)。plan de salida ordenado (Plan de liquidación)。 |
| Manual de cumplimiento y controles del sistema de TI | Política ALD/CFT y reglas de transferencia (Regla de viaje) Implementar SOP。Protocolo de operación de seguridad de red (incluido el mecanismo de firma múltiple de billetera fría y caliente)。recuperación de desastres (DR) y planes de continuidad del negocio (BCP)。 |
6. Licencia DARE de Bahamas [Solicitud legal y proceso de revisión de SCB]
primera etapa：主体与业务范围梳理
梳理拟开展的数字资产业务、申请法人、Accionistas y directivos、系统和财务资源，并按SCB现行表格确认登记类别和所需资料。不能把其他国家的公司形式或预登记流程直接套用。
segunda etapa：Documentación y preparación del sistema. (acerca de 4-12 semana)
Redactar un conjunto completo de manuales AML y políticas de cumplimiento.，Compilar paquetes ejecutivos de diligencia debida SoF/SoW。Cree un sistema demostrable de control de riesgos de TI y una arquitectura de firma de billetera fría y caliente。
La tercera etapa：Presentación formal y revisión demostrable. (acerca de 2-4 meses)
Presentar expediente completo a la SCB。La SCB obliga a las empresas a demostrar los sistemas informáticos in situ o de forma remota (aprobación KYC、Circulación interna de transacciones sospechosas、Los registros de auditoría no se pueden alterar)，No lo pongas solo en papel。
Etapa 4：Consultas regulatorias y correcciones de plazos (generalmente 2-6 rueda)
SCB cuestiona los límites comerciales y la base de reglas ALD。Notificación para cada revisión，Los solicitantes están obligados legalmente a estar en 10 Complete la corrección y adición de datos dentro de 1 día hábil。
La quinta etapa：Aprobación de licencia y pago de tasas (ciclo total 4-12 meses)
Aprobado después de cumplir las condiciones de refuerzo.。10 Pague la tasa de inscripción dentro de 1 día hábil。El período de revisión práctica para intercambios complejos o proyectos de monedas estables puede ser tan largo como 12-15 meses。
7. Ley DARE 2024 [Áreas restringidas de negocios legales y líneas rojas de cumplimiento]
Prohibición total de las monedas estables algorítmicas：El proyecto de ley prohíbe explícitamente la emisión de monedas estables algorítmicas。Los emisores de monedas estables que cumplan deben tener 1:1 Respaldado por reservas de activos legales de alta liquidez，Y proteja el derecho de los clientes a canjear en cualquier momento。
Prohibir las monedas de privacidad y limitar la minería：La distribución en o desde Las Bahamas está expresamente prohibida.、Vender tokens de privacidad (Fichas de privacidad)。A menos que sea autónomo，La minería de criptomonedas está prohibida como principal negocio regulado。
Definición de responsabilidades regulatorias para funciones subcontratadas：“Funciones subcontratadas，Las responsabilidades regulatorias no se pueden subcontratar”。La infraestructura de la billetera (MPC)、KYC o subcontratación de monitoreo en cadena，Debe ser comunicado con antelación a la SCB.，El acuerdo de subcontratación debe especificar los derechos de auditoría y acceso a datos de SCB。
promesa (Replanteo) Obligaciones especiales de divulgación：El primero en el mundo en establecer un sistema legal de divulgación de información para los servicios de prenda.，Obligar a los proveedores de servicios a revelar los acuerdos de prenda a los clientes、período de bloqueo、Mecanismos de castigo y riesgos potenciales。
8. Licencia de Bahamas [Tarifas oficiales y estándares presupuestarios integrales]
| Tarifas y categorías operativas | Estándares legales y estimaciones de mercado (Dólar estadounidense) |
|---|---|
| Tarifas oficiales de intercambio de activos digitales | Tarifa de solicitud 6,250 Dólar；Cuota de inscripción oficial 18,750 Dólar；Tarifa de renovación anual 18,750 Dólar。 |
| Otros negocios (Custodia/gestión de activos) tasas oficiales | Tarifa de solicitud 3,750 Dólar；Cuota de inscripción oficial 12,500 Dólar；Tarifa de renovación anual 12,500 Dólar。 |
| Tarifas legales del personal clave (CEO/CO/MLRO) | Cada persona debe pagar una tarifa de solicitud por separado a la SCB. 575 Dólar y cada año 800 Dólar cuota anual。 |
| Presupuesto total esperado para el primer año de implementación | Consultor de cumplimiento incluido、auditoría de TI、Apertura de cuenta y salario del personal local。Proyecto liviano no administrado costo total aprox. 6Diez mil – 14millones de dolares；El costo total de un proyecto de intercambio o custodia es de aproximadamente 15Diez mil – 40Más de 1.000 millones de yenes。 |
官方收费应核对SCB DARE收费与申请资料及现行收费规则。官方页面提示，境外美元电汇可能涉及转换费用。consultor、本地人员、系统及其他市场预算不属于统一官方收费，应以具体书面报价为准。
9. Servicios de agencia legal de Hong Kong Huitong para todo el caso de licencia DARE de Bahamas
Emparejamiento de establecimiento corporativo y oficial de cumplimiento
Ayudar a organizar el establecimiento de la empresa.、经营安排及人员职责资料。合规官与MLRO的资格、任命及外包安排须按SCB要求确认；DARE Act 2024第34、35条对相关职能外包设有SCB批准要求，不以“挂靠人员”代替实际履职。
Documentos legales básicos y construcción del sistema.
componer contiene 3 Plan de negocios de previsión financiera anual.。Preparación de un manual de políticas ALD/CFT compatible con el GAFI、Reglas de transferencia (Regla de viaje) SOP y protocolo de seguridad de gestión de billeteras frías y calientes。
Guía de demostración del sistema y apertura de cuenta bancaria.
协助整理系统控制资料、监管问询回复及银行尽职调查文件。银行独立决定开户结果；公司资本、许可财务要求和开户存款应分别核对，不能统一承诺按5%实缴即可完成验资。
