introducción：“Pasaporte” de cumplimiento en el entorno empresarial de Hong Kong
Registrar una empresa en Hong Kong，A menudo es el primer paso en el diseño internacional.。Sin embargo，Después de crear una empresa, muchos inversores，enfrentará un problema central：¿Quién fungirá como secretario jurídico de la empresa? Según la Ordenanza contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo de Hong Kong，Cualquier individuo o empresa que opere un negocio de servicios fiduciarios o empresariales (TCSP) en Hong Kong.，Debe obtener las licencias pertinentes.。Para muchas empresas emergentes、Para entidades de pago transfronterizas y empresas de gestión de activos，Comprender la necesidad de TCSP，No sólo el resultado final del cumplimiento，Es la piedra angular para garantizar el funcionamiento empresarial a largo plazo.。
¿Qué es una licencia TCSP?
TCSP significa Proveedor de servicios de empresa o fideicomiso。Sujeto a exenciones aplicables，Si proporciona una dirección registrada o comercial a otras personas en forma de negocio en Hong Kong、Incorporación、Servir o hacer arreglos para que otros actúen como directores.、secretario、Pareja、Servicios designados como fideicomisario o accionista nominal.，Requerido para aplicarlicencia TCSP。
El sistema de licencias TCSP se establece en la Parte 5A de la Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.；Los licenciatarios también deben cumplir con los requisitos de debida diligencia del cliente y mantenimiento de registros en el Anexo 2.。Sistema de gestión de riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo，Pero una licencia no significa que los clientes o las transacciones estén libres de riesgos.。
¿Por qué necesito tener una licencia para prestar servicios de secretaría?
1. Obligaciones legales y presiones de cumplimiento
Es un delito operar negocios TCSP en Hong Kong sin una licencia，Si es declarado culpable, se le puede imponer una multa de 100.000 HKD y una pena de prisión de seis meses.。Si se abre una cuenta bancaria、Restricciones o cierres por parte de bancos por cliente、Los proveedores de servicios y los riesgos de las transacciones se determinan de forma independiente.，No se puede escribir que una situación sin licencia conducirá inevitablemente al cierre de la cuenta.。
2. Establecer respaldo fiduciario de instituciones financieras.
Los bancos pueden verificar la información del secretario de la empresa o del proveedor de servicios y el estado de la licencia TCSP durante la debida diligencia del cliente.，Sin embargo, tomaremos decisiones independientes basadas en nuestras propias políticas de riesgo.。La licencia TCSP no prueba que se hayan mejorado los controles internos，No constituye un aval por parte del banco ni una garantía de resultados de apertura de cuenta.。
3. Prevención de riesgos de lavado de dinero y líneas rojas de cumplimiento
Como agencia de consultoría profesional，Hong Kong Huitong es muy consciente de，Cuando se trata de diseño de estructuras offshore complejas, muchas empresas transfronterizas，A menudo, debido al incumplimiento de los proveedores de servicios de secretaría, toda la estructura corre el riesgo de ser revisada.。Las instituciones TCSP autorizadas deben cumplir estrictas obligaciones de diligencia debida del cliente (CDD)，Este no es sólo un proveedor de servicios de protección.，También protege a los clientes de verse implicados en transacciones financieras ilegales.。
Desafíos y prácticas de la solicitud de licencia TCSP
Solicitar una licencia TCSP no es una simple cuestión de completar un formulario.。Los solicitantes deben pasar una prueba de "idoneidad y idoneidad"，incluir：
- persona adecuada y adecuada： Evaluar propietarios únicos por solicitante、Pareja、Directores, propietarios últimos y otras personas relevantes。El sistema TCSP no utiliza la posición unificada "RO" bajo la licencia de la Comisión de Valores y Futuros.。
- Sistema ALD/CFT： Establecer una debida diligencia del cliente acorde con los riesgos comerciales.、Monitoreo continuo、mantenimiento de registros、Manejo de transacciones sospechosas y acuerdos de capacitación。
- Dirección comercial y registros： Declaración veraz del domicilio y local comercial，Y garantizar que el Registro de Empresas pueda acceder a registros comerciales y de transacciones relevantes de conformidad con la ley.。
Hong Kong Huitong puede ayudar con la clasificación de empresas según el alcance acordado、Formulario de solicitud、Candidatos adecuados y preparación de documentos ALD/CFT。El régimen TCSP debe evaluarse con respecto a los requisitos publicados por el Registro Mercantil，No se pueden aplicar las normas de licenciamiento de la SFC。
Puntos de aplicación y cumplimiento：Después de registrar una empresa en Hong Kong，Por qué debe solicitar que TCSP brinde servicios de secretaría
Después de registrar una empresa en Hong Kong，El límite de por qué debe solicitar que TCSP brinde servicios de secretaría radica en si brinda servicios fiduciarios o de empresa a otros en forma de negocio.。Simplemente crea tu propia empresa，y seguir proporcionando a los clientes un domicilio social、secretario de la empresa、Acuerdos de directores o accionistas，No es la misma situación regulatoria。
Cosas para preparar y seguir revisando
- La necesidad de una licencia TCSP depende de si los servicios relevantes se brindan "en forma de negocio a terceros"，En lugar de si el cliente acaba de completar el registro de la empresa en Hong Kong；Deben examinarse tanto las exenciones legales como los patrones de cobro reales。
- Enumere los servicios reales proporcionados por la empresa：Establecer una empresa、Dirección registrada、secretario de la empresa、Acuerdos de directores o accionistas、Gestión de fideicomisos, etc.；Confirmar artículo por artículo si se trata de un servicio regulado o de una exención aplicable。
- a los clientes、Verificación de identidad y calificación de riesgo de propietarios finales y estructuras de control.，y participaciones complejas、Arreglo de nominado、Se fortaleció la diligencia debida para la implementación de países de alto riesgo e instrucciones anormales.。
- Construir la aceptación del cliente、Sanciones y evaluación de PEP、Monitoreo continuo、informe de transacción sospechosa、Procedimientos de mantenimiento de registros y capacitación de empleados.，y conservar pruebas de la ejecución。
- Información de licencia、dirección comercial、Los cambios de director o socio y las fechas de renovación deben gestionarse de forma centralizada；Los servicios de secretaría de una empresa no son un trabajo puramente administrativo que pueda subcontratarse indefinidamente después de obtener la licencia.。
Costos involucrados、capital、límite de tiempo、Cuando las cualificaciones del personal o el ámbito empresarial transfronterizo，Consulte la legislación publicada por la autoridad competente en el momento de la presentación.、Los formularios y pautas están sujetos a。
Preguntas frecuentes (Preguntas frecuentes)
Q1：Si solo brindo servicios de secretaría a mis empresas afiliadas，¿Necesito solicitar TCSP?
A：Preguntas frecuentes sobre el registro de empresas，Si los miembros del grupo no cobran tarifas y solo brindan servicios corporativos a otros miembros del grupo，Generalmente no se considera que preste servicios con carácter comercial.；Si es aplicable aún depende de la tarifa.、Juicio de los clientes y acuerdos reales.。
Q2：Después de obtener la licencia TCSP，¿Qué hay que hacer cada año?
A：Los licenciatarios deben actualizar continuamente la información del cliente.、Monitorear las relaciones comerciales、mantener registros、Informar cambios en los detalles según sea necesario y renovar las licencias de manera oportuna，Al mismo tiempo, cooperar con las inspecciones legales.。La información oficial no estipula que todos los TCSP se sometan a auditorías anuales uniformes。
Q3：¿No tener una licencia TCSP afectará la apertura de una cuenta bancaria?
A：El banco puede verificar el proveedor de servicios de secretaría y su estado de licencia.，Sin embargo, la apertura de cuentas o las restricciones de cuentas dependen de las políticas de riesgo y diligencia debida independientes del banco.。No todos los clientes pueden ser juzgados uniformemente como de “alto riesgo” ni se pueden garantizar consecuencias específicas.。
Conclusión：Cumplimiento es competitividad
En un entorno regulatorio global cada vez más estricto，El cumplimiento ya no es una carga para las empresas，Pero su principal competitividad。Si está solicitando el reemplazo de la licencia MSO de Hong Kong、Construcción de estructuras marinas complejas，¿O manejar los servicios secretariales básicos de TCSP?，Es fundamental elegir un proveedor de servicios profesional con experiencia en proyectos de cumplimiento transfronterizos.。
Hong Kong Huitong puede ayudar en la solicitud de TCSP y en la preparación de datos de cumplimiento de acuerdo con el alcance escrito.，Incluyendo la comprobación de archivos maestros、Organizar la descripción del negocio y la lista de información de seguimiento.；acuerdos de confidencialidad、El contenido de la entrega y las responsabilidades del servicio están sujetos al contrato.。
Referencias：Registro Mercantil “Lineamientos para la Licencia de Fideicomisos o Empresas Prestadoras de Servicios”、Folleto informativo sobre la solicitud de licencia de registro de empresas、Legislación electrónica de Hong Kong Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo、Licencia TCSP del Registro de Empresas Preguntas frecuentes、Registro de licenciatarios de TCSP。
aprender más：Registro de empresa en Hong Kong、Licencia TCSP de Hong Kong、Guía de solicitud de licencia TCSP de Hong Kong。
