Платіжна та банківська ліцензія

马耳他支付机构（PI）由马耳他金融服务管理局（MFSA）按《金融机构法》及适用欧盟支付服务规则授权和监督，可提供获准支付服务但不能发行电子货币。加密资产企业的MiCA授权不应写成PI获批案例，PI也不自动覆盖稳定币或加密资产服务。申请人须按实际活动证明资本、управління、马耳他实际管理、Захист коштів клієнтів、ПВК/ФТ、ICT和外包安排。

Кіпрська установа електронних грошей (EMI) уповноважена та контролюється Центральним банком Кіпру (CBC) відповідно до закону.。Основною правовою основою є Закон про електронну валюту 2012 та 2018 років (Закон 81(я)/2012) і Закону про платіжні послуги 2018 року (Закон 31(я)/2018），Директиви ЄС EMD2 і PSD2 були перекладені у національне законодавство。Після реєстрації схваленої установи в Європейському банківському управлінні (EBA)，Надавати електронні гроші та платіжні послуги відповідно до законодавства в межах Європейської економічної зони (ЄЕЗ)。Законодавчі вимоги до заявки включають：35Мінімальний початковий сплачений капітал 10 000 євро、100% Механізм ізоляції (Safeguarding) коштів клієнтів、Створення юридичної особи на Кіпрі、Реєстрація та головний офіс，і займатися принаймні частиною електронними грошима або відповідним платіжним бізнесом на місцевому рівні，Водночас установіть механізми управління та відповідності вимогам CBC.。З 1 січня 2026 року на Кіпрі застосовуватиметься ставка податку на прибуток підприємств за ставкою 15%.，і підтримує “EMI + CASP” спільної архітектури з подвійною ліцензією。Hong Kong Huitong забезпечує покриття для корпоративного заснування、Fit & Належний) огляд інструктажу、Складання плану бізнес-операцій (PoO) та послуги офіційних агентств для агентів з інтерв’ю з регуляторними органами CBC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。除适用例外外，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Тема заявки、приміщення、придатна та відповідна людина、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；港汇通可协助资料准备，但不能保证面试安排或发牌结果。

Ліцензія на платіжні послуги в Сінгапурі (у галузі її часто називають ліцензією MPI)、Ліцензія SPI、Ліцензія PSA або ліцензія на криптовалюту DPT) регулюється Валютно-фінансовим управлінням Сінгапуру (MAS) відповідно до Закону про платіжні послуги (PSA).。Структура поділяє бізнес на стандартні платіжні установи (SPI) і великі платіжні установи (MPI).。2024 рік 8 Починаючи з місяця，MAS запроваджує нові правила перегляду，Обов’язкове надання професійних юридичних висновків та зовнішня незалежна аудиторська оцінка діяльності ДПТ。Огляд доступу зосереджується на місцевому основному управлінні、буфер статутного капіталу、Лінія захисту від ізоляції коштів клієнтів і протидії відмиванню грошей (AML).。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Керівний огляд фітнесу (Fit and Proper)、Видача юридичних висновків、Комплексні послуги юридичного агентства з аудиту безпеки мережі та інструктажу з адміністративних співбесід MAS。

Ліцензія на надання платіжних послуг у Казахстані (юридична назва в системі AFSA – "Money Service Provider MSP"，Згідно з оншорною системою НБК, він юридично називається «платіжною установою»，На практиці вони часто разом називаються ліцензіями FSP/PSP) і суворо підпадають під дію подвійних фінансових правил Казахстану.。Відповідно до чинного законодавства і 2024 рік 7 місяць 1 діє на 10 дозвіл，Доступ до галузі залежить від статутного сплаченого капіталу (до 3 млрд тенге або 40 Було встановлено абсолютну червону межу перевірки з точки зору істотного виконання обов’язків (придатності та належності) ключових керівників.。Hong Kong Express надає установам-заявникам законодавчі оцінки, що охоплюють подвійну структуру、Корпоративне створення、Комплексні послуги юридичного агентства для перевірки кваліфікації керівників і проникнення у боротьбу з відмиванням грошей (ПВК/ФТ).。

Платіжні ліцензії на Маврикії в основному поділяються Банком Маврикія (BoM) Постачальник платіжних послуг-емітент (PSP) ліцензія，і Держфінпослуг (FSC) Надання платіжних посередницьких послуг (PIS) ліцензія。BoM的PSP许可以《国家支付系统法》及其授权与发牌规则为依据；FSC的PIS许可则依《2007年金融服务法》第14条及现行综合发牌与收费规则办理。в останні роки，Покладаючись на добре відому глобальну бізнес-компанію (GBC) Архітектура，Маврикій став легальним кліринговим центром для транснаціональних компаній, які розгортають свою діяльність на африканських та офшорних платіжних ринках.。Hong Kong Huitong надає заявникам реєстрацію охопленої організації、Перевірка законного капіталу、Основні локальні операції (Речовина) Будівництво та боротьба з відмиванням грошей (AML) Послуги повного юридичного агентства для перевірки та скріплення。

Ліцензія постачальника платіжних послуг (PSP) і установи електронних грошей (EMI) у штаті Джорджія (у законодавчій класифікації та на практиці її також називають ліцензією платіжної установи、Ліцензія постачальника платіжної системи або ліцензія фінансової компанії) юридично регулюється Національним банком Грузії (NBG).。Дозвіл на законне проведення цифрових платежів、Франшиза грошових переказів і випуску електронних грошей。Основною законною перевагою цієї ліцензії є політика звільнення від сплати концесійного податку：Якщо ліцензована організація юридично отримує статус «віртуальної регіональної організації».，Цифрові фінансові послуги, експортовані за кордон, застосовуються до 0% ставка податку на прибуток підприємств。Hong Kong Huitong забезпечує реєстрацію від місцевих організацій、Нотаріальне засвідчення повного комплекту іноземних документів，Перейдіть до внутрішньої системи відповідності, щоб створити спеціальний план юридичного агентства, який взаємодіє з регуляторними органами，Забезпечити законну реалізацію проекту。

в Сполучених Штатах，Реєстрація MSB і державні ліцензії MTL підпадають під різні рівні нормативних вимог。FinCEN відповідає за реєстрацію MSB і зобов’язання BSA/AML на федеральному рівні，Державні фінансові регулятори регулюють валютні трансмісії індивідуально、Обмін фіатної валюти、Умови ліцензування віртуальних активів і платіжних послуг。Чи потрібен MTL?、是否需先完成FinCEN登记、Вимоги до капіталу та маржі та процес подання заявки，Потрібно оцінювати в кожному конкретному випадку на основі цільового стану та фактичного бізнесу。

Робота на грошових переказах в США、обмін валюти、Віртуальна валюта або інший бізнес з грошових послуг，Зазвичай це потрібно для оцінки федеральної реєстрації MSB FinCEN і зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей，І визначте, чи потрібно отримувати державну ліцензію MTL за фактичною зоною обслуговування.。Реєстрація у FinCEN – це не те саме, що ліцензія на підприємницьку діяльність，Це також не є заміною дозволу на державному рівні、Банківська належна перевірка або інші нормативні вимоги。Hong Kong Huitong може допомогти американським компаніям у створенні、А、Класифікація бізнесу、система AML、Реєстрація FinCEN та підготовка ліцензійних матеріалів державного рівня。

Керування валютною біржею в Канаді、грошовий переказ、Віртуальні валюти чи інші регульовані грошові послуги，Зазвичай вимагається реєстрація в FINTRAC і встановлення AML/KYC відповідно до чинних норм、Відповідальний за відповідність、Система діловодства та звітності；Якщо бізнес передбачає платіжні послуги，Слід також оцінити вимоги щодо реєстрації RPAA Банку Канади。Hong Kong Huitong може допомогти у створенні компанії、Класифікація бізнесу、Система відповідності та підготовка реєстраційної інформації。Реєстрація MSB є нормативною реєстрацією，Це не означає відкриття банківського рахунку、Ділове співробітництво або інші дозволи повинні бути схвалені。