Платіжна та банківська ліцензія

Офшорні компанії та фінансове ліцензування на різних островах Союзу Коморських островів розглядаються відповідними компетентними органами。Поточний дозвіл органу, що видав документ, слід перевірити незалежно перед подачею заявки.、Застосовне право、Міжнародне визнання、Вимоги щодо прийняття банком і ліцензування цільового ринку。Отримайте місцеві компанії або ліцензії，Це не означає, що банківська діяльність може здійснюватися безпосередньо в інших країнах або регіонах.、Брокер、Платіжний або цифровий бізнес。Hong Kong Express може допомогти з перевіркою даних、Створення компанії та оформлення заявочної документації，але не впливає на ліцензію、Час затвердження、Гарантія відкриття банківського рахунку або доступу до транскордонного бізнесу。

Установи електронних грошей Великобританії (EMI) і платіжні установи (PI) регулюються Управлінням фінансового контролю Великобританії (FCA).。За останні роки FCA запровадила низку регуляторних рамок.，включити 2021 Щорічні спеціальні адміністративні процедури для установ платежів та електронних грошей (pSAR)、2023 Принципи щорічного споживчого збору та 2024-2026 Щорічний консультаційний документ щодо нагляду за криптоактивами (CP25/40 до CP26/4)。Ліцензія EMI дозволяє випуск електронних грошей і надання платіжних послуг；Ліцензія PI призначена лише для платіжних послуг。після Brexit，Основна течія галузі приймає схему подвійної ліцензії Великобританії та ЄС。Претенденти повинні відповідати 35 Початковий капітал 10 000 євро、Розрахунок поточних власних коштів、Юридичні вимоги, такі як фізичне відокремлення коштів клієнтів (захист) і місцезнаходження спеціаліста з боротьби з відмиванням грошей (MLRO)。Hong Kong Huitong забезпечує покриття для корпоративного заснування、виконавче узгодження、Повний спектр послуг юридичного агентства, починаючи від складання бізнес-плану та комплаєнс-політики до навчання співбесіди FCA。

Платіжні установи Мальти (PI) уповноважені та контролюються Управлінням фінансових послуг Мальти (MFSA) відповідно до Закону про фінансові установи та чинних правил платіжних послуг ЄС，Може надавати затверджені платіжні послуги, але не може випускати електронні гроші。Авторизація MiCA для компаній, що займаються криптовалютними активами, не повинна писати як заява про схвалення PI，PI також не покриває автоматично послуги стейблкойнів або криптоактивів。Заявники повинні підтвердити капітал на основі фактичної діяльності、управління、Практичний менеджмент Мальти、Захист коштів клієнтів、ПВК/ФТ、ІКТ та домовленості про аутсорсинг。

Кіпрська установа електронних грошей (EMI) уповноважена та контролюється Центральним банком Кіпру (CBC) відповідно до закону.。Основною правовою основою є Закон про електронну валюту 2012 та 2018 років (Закон 81(я)/2012) і Закону про платіжні послуги 2018 року (Закон 31(я)/2018），Директиви ЄС EMD2 і PSD2 були перекладені у національне законодавство。Після реєстрації схваленої установи в Європейському банківському управлінні (EBA)，Надавати електронні гроші та платіжні послуги відповідно до законодавства в межах Європейської економічної зони (ЄЕЗ)。Законодавчі вимоги до заявки включають：35Мінімальний початковий сплачений капітал 10 000 євро、100% Механізм ізоляції (Safeguarding) коштів клієнтів、Створення юридичної особи на Кіпрі、Реєстрація та головний офіс，і займатися принаймні частиною електронними грошима або відповідним платіжним бізнесом на місцевому рівні，Водночас установіть механізми управління та відповідності вимогам CBC.。З 1 січня 2026 року на Кіпрі застосовуватиметься ставка податку на прибуток підприємств за ставкою 15%.，і підтримує “EMI + CASP” спільної архітектури з подвійною ліцензією。Hong Kong Huitong забезпечує покриття для корпоративного заснування、Fit & Належний) огляд інструктажу、Складання плану бізнес-операцій (PoO) та послуги офіційних агентств для агентів з інтерв’ю з регуляторними органами CBC。

Митниця Гонконгу здійснює нагляд за операторами грошових послуг відповідно до Указу про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму。З урахуванням застосовних винятків，Щоб працювати з послугами обміну валюти чи грошових переказів у Гонконзі, потрібна ліцензія MSO。Тема заявки、приміщення、придатна та відповідна людина、Бізнес-плани та засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму перевіряються на основі реальних моделей；Hong Kong Express може допомогти з підготовкою даних，Однак організація співбесід або результати ліцензування не можуть бути гарантовані.。

Ліцензія на платіжні послуги в Сінгапурі (у галузі її часто називають ліцензією MPI)、Ліцензія SPI、Ліцензія PSA або ліцензія на криптовалюту DPT) регулюється Валютно-фінансовим управлінням Сінгапуру (MAS) відповідно до Закону про платіжні послуги (PSA).。Структура поділяє бізнес на стандартні платіжні установи (SPI) і великі платіжні установи (MPI).。2024 рік 8 Починаючи з місяця，MAS запроваджує нові правила перегляду，Обов’язкове надання професійних юридичних висновків та зовнішня незалежна аудиторська оцінка діяльності ДПТ。Огляд доступу зосереджується на місцевому основному управлінні、буфер статутного капіталу、Лінія захисту від ізоляції коштів клієнтів і протидії відмиванню грошей (AML).。Hong Kong Express надає суб’єктам-заявникам покриття місцевих корпоративних установ、Керівний огляд фітнесу (Fit and Proper)、Видача юридичних висновків、Комплексні послуги юридичного агентства з аудиту безпеки мережі та інструктажу з адміністративних співбесід MAS。

Ліцензія на надання платіжних послуг у Казахстані (юридична назва в системі AFSA – "Money Service Provider MSP"，Згідно з оншорною системою НБК, він юридично називається «платіжною установою»，На практиці вони часто разом називаються ліцензіями FSP/PSP) і суворо підпадають під дію подвійних фінансових правил Казахстану.。Відповідно до чинного законодавства і 2024 рік 7 місяць 1 діє на 10 дозвіл，Доступ до галузі залежить від статутного сплаченого капіталу (до 3 млрд тенге або 40 Було встановлено абсолютну червону межу перевірки з точки зору істотного виконання обов’язків (придатності та належності) ключових керівників.。Hong Kong Express надає установам-заявникам законодавчі оцінки, що охоплюють подвійну структуру、Корпоративне створення、Комплексні послуги юридичного агентства для перевірки кваліфікації керівників і проникнення у боротьбу з відмиванням грошей (ПВК/ФТ).。

Платіжні ліцензії на Маврикії в основному поділяються Банком Маврикія (BoM) Постачальник платіжних послуг-емітент (PSP) ліцензія，і Держфінпослуг (FSC) Надання платіжних посередницьких послуг (PIS) ліцензія。BoM的PSP许可以《国家支付系统法》及其授权与发牌规则为依据；FSC的PIS许可则依《2007年金融服务法》第14条及现行综合发牌与收费规则办理。в останні роки，Покладаючись на добре відому глобальну бізнес-компанію (GBC) Архітектура，Маврикій став легальним кліринговим центром для транснаціональних компаній, які розгортають свою діяльність на африканських та офшорних платіжних ринках.。Hong Kong Huitong надає заявникам реєстрацію охопленої організації、Перевірка законного капіталу、Основні локальні операції (Речовина) Будівництво та боротьба з відмиванням грошей (AML) Послуги повного юридичного агентства для перевірки та скріплення。

Ліцензія постачальника платіжних послуг (PSP) і установи електронних грошей (EMI) у штаті Джорджія (у законодавчій класифікації та на практиці її також називають ліцензією платіжної установи、Ліцензія постачальника платіжної системи або ліцензія фінансової компанії) юридично регулюється Національним банком Грузії (NBG).。Дозвіл на законне проведення цифрових платежів、Франшиза грошових переказів і випуску електронних грошей。Основною законною перевагою цієї ліцензії є політика звільнення від сплати концесійного податку：Якщо ліцензована організація юридично отримує статус «віртуальної регіональної організації».，Цифрові фінансові послуги, експортовані за кордон, застосовуються до 0% ставка податку на прибуток підприємств。Hong Kong Huitong забезпечує реєстрацію від місцевих організацій、Нотаріальне засвідчення повного комплекту іноземних документів，Перейдіть до внутрішньої системи відповідності, щоб створити спеціальний план юридичного агентства, який взаємодіє з регуляторними органами，Забезпечити законну реалізацію проекту。

в Сполучених Штатах，Реєстрація MSB і державні ліцензії MTL підпадають під різні рівні нормативних вимог。FinCEN відповідає за реєстрацію MSB і зобов’язання BSA/AML на федеральному рівні，Державні фінансові регулятори регулюють валютні трансмісії індивідуально、Обмін фіатної валюти、Умови ліцензування віртуальних активів і платіжних послуг。Чи потрібен MTL?、Чи потрібно мені спочатку пройти реєстрацію у FinCEN?、Вимоги до капіталу та маржі та процес подання заявки，Потрібно оцінювати в кожному конкретному випадку на основі цільового стану та фактичного бізнесу。