Licencia de pago y bancaria.

Las licencias de pago de Mauricio están divididas principalmente por el Banco de Mauricio (lista de materiales) Proveedor de servicios de pago emisor (PSP) licencia，y por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) Emisión de servicios de intermediación de pagos (PIS) licencia。La licencia de PSP de BoM se basa en la Ley de Sistemas de Pago Nacional y sus normas de autorización y licencia.；La licencia PIS del FSC se gestiona de conformidad con el artículo 14 de la Ley de Servicios Financieros de 2007 y las actuales normas integrales de concesión de licencias y cobros.。en los últimos años，Confiar en una empresa comercial global bien establecida (GBC) Arquitectura，Mauricio se ha convertido en un centro de compensación legal para que entidades multinacionales se desplieguen en los mercados de pagos africanos y extraterritoriales.。Hong Kong Huitong ofrece a los solicitantes el registro de entidad cubierta、Verificación de capital legal、Operaciones locales sustantivas (Sustancia) Construcción y lucha contra el blanqueo de capitales (LMA) Servicios completos de agencia legal para revisión y acoplamiento.。

Licencia de Proveedor de Servicios de Pago (PSP) y de Institución de Dinero Electrónico (EMI) de Georgia (también conocida comúnmente como Licencia de Institución de Pago en la clasificación y práctica legal)、La licencia de proveedor de sistemas de pago o la licencia de empresa financiera) está regulada legalmente por el Banco Nacional de Georgia (NBG).。Autorización para realizar legalmente liquidaciones de pagos digitales、Franquicia de negocio de remesa de fondos y emisión de dinero electrónico。La principal ventaja legal de esta licencia es la política de exención del impuesto de concesión.：Si a una entidad autorizada se le concede legalmente el estatus de “entidad regional virtual”，Los servicios financieros digitales exportados al extranjero son aplicables a 0% tasa del impuesto sobre la renta empresarial。Hong Kong Huitong ofrece registro de entidades locales、Notarización de un juego completo de documentos extranjeros.，Vaya al sistema de cumplimiento interno para crear un plan de agencia legal especial que interactúe con las agencias reguladoras.，Asegurar la implementación legal del proyecto.。

en los estados unidos，El registro de MSB y las licencias estatales MTL están sujetas a diferentes niveles de requisitos regulatorios.。FinCEN es responsable del registro de MSB y de las obligaciones BSA/AML a nivel federal.，Los reguladores financieros estatales regulan las transmisiones de divisas de forma individual、cambio de moneda fiduciaria、Condiciones de licencia para activos virtuales y servicios de pago。¿Se requiere MTL?、¿Debo completar el registro FinCEN primero?、Requisitos de capital y margen y proceso de solicitud，Debe juzgarse caso por caso según el estado objetivo y el negocio real.。

Trabajando en remesas en Estados Unidos、cambio de divisas、Moneda virtual u otro negocio de servicios monetarios，Normalmente se requiere para evaluar el registro federal de MSB de FinCEN y las obligaciones contra el lavado de dinero.，Y determine si es necesario obtener una licencia MTL a nivel estatal según el área de servicio real.。El registro FinCEN no es lo mismo que una licencia comercial，Tampoco es un sustituto de la autorización a nivel estatal.、Due diligence bancaria u otros requisitos regulatorios。Hong Kong Huitong puede ayudar a las empresas estadounidenses a establecerse、A、Clasificación empresarial、Sistema AML、Registro FinCEN y preparación de materiales de licencia a nivel estatal。

Operar una casa de cambio en Canadá、transferencia de dinero、Monedas virtuales u otros servicios monetarios regulados，Normalmente se requiere registrarse en FINTRAC y establecer AML/KYC de acuerdo con las regulaciones aplicables.、Oficial de Cumplimiento、Sistema de mantenimiento de registros y presentación de informes.；Si el negocio involucra servicios de pago.，También se deben evaluar los requisitos de registro RPAA del Banco de Canadá.。Hong Kong Huitong puede ayudar en el establecimiento de empresas、Clasificación empresarial、Sistema de cumplimiento y preparación de información de registro.。El registro de MSB es un registro reglamentario.，No significa abrir una cuenta bancaria.、Se debe aprobar la cooperación comercial u otros permisos.。

Base legal para la licencia del Banco Internacional Anjouan、Autorización de la autoridad competente、El alcance del negocio y la aceptación internacional deben verificarse de forma independiente antes de la solicitud.。Los solicitantes también deben confirmar el banco donde se encuentra el cliente objetivo.、pagar、Activos digitales y requisitos ALD/CFT；Obtener una licencia local no significa que pueda operar directamente en otras jurisdicciones。Hong Kong Huitong puede ayudar en el establecimiento de empresas、Información del administrador、Elaboración de plan de negocios y documentos de cumplimiento.，pero no tiene efecto sobre la licencia、Garantía de resultado de aprobación o apertura de cuenta bancaria。

La licencia de institución lituana de dinero electrónico (EMI) es revisada y supervisada por el Banco Central de Lituania (BoL) de conformidad con la ley.。Después de que la institución autorizada complete el procedimiento de notificación al BoL，Disponible en 27 Los estados miembros de la UE y del Espacio Económico Europeo (EEE) realizan legalmente la emisión de moneda electrónica、Servicios como cuentas de pago y transferencias SEPA。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado mínimo de 10.000 euros、100% Mecanismo de aislamiento físico (protección) de fondos de clientes、Constitución de una sociedad de responsabilidad limitada local (UAB)，y localización de la alta dirección (los directores principales deben residir en el EEE)。Actualmente，Incluye pago、Varias empresas chinas en el extranjero, incluida IBS (International Business Settlement), han obtenido con éxito la licencia y han establecido aquí centros de negocios europeos.。Hong Kong Huitong proporciona cobertura para establecimientos corporativos lituanos、Asesoramiento penetrante en due diligence para accionistas importantes、Servicios de agencia legal para la preparación de planes de negocios y agencia de entrevistas regulatorias de BoL.。

Las operaciones bancarias internacionales en San Vicente y las Granadinas están reguladas por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de conformidad con la ley aplicable.。Los solicitantes deben seguir la categoría de licencia.、capital、margen、gestión local、Candidatos adecuados y solicitud de preparación de requisitos ALD/CFT，y someterse a una revisión independiente por parte de la FSA。impuesto、El alcance de la gestión de divisas y los servicios transfronterizos deben confirmarse por separado de acuerdo con las leyes vigentes de SVG y las reglas de la ubicación del cliente.。Hong Kong Huitong puede ayudar en el establecimiento de corporaciones、Información del administrador、Plan de negocios y preparación de documentos de solicitud.，Sin embargo, no hay garantía de tiempo de aprobación ni de resultados.。

La Institución Polaca de Dinero Electrónico (EMI) está regulada por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF) y la Directiva de Dinero Electrónico de la Unión Europea.(EMD2) y "Directiva de servicios de pago"(PSD2) Supervisión marco。La licencia EMI completamente funcional permite la emisión de dinero electrónico、Proporcionar cuenta de pago、Servicios de emisión de tarjetas y liquidación transfronteriza，Y a través del mecanismo de pasaporte de la UE, puede operar legalmente en cualquier país miembro de la UE/EEE.。Los solicitantes deben cumplir 35 Capital desembolsado inicial de 10.000 euros、Segregación física de los fondos de los clientes (Salvaguardia) y gobernanza acorde con el tamaño del negocio.、Requisitos de gestión y elegibilidad。Si el negocio también involucra servicios de criptoactivos，Si se requiere autorización CASP debe definirse por separado según MiCA，y acreditar moneda electrónica、Los riesgos entre los pagos y las actividades de criptoactivos y los activos de los clientes se gestionan de forma eficaz.。Hong Kong Huitong ofrece cobertura para el establecimiento de empresas polacas、Adaptar & Adecuado) revisión del coaching、Recopilación de planes de negocios y servicios completos de agencia legal para la agencia de entrevistas de supervisión KNF。

La banca extraterritorial en Vanuatu está estrictamente regulada por el Banco de la Reserva de Vanuatu (RBV).。Según la Ley Bancaria Internacional，La RBV emite licencias bancarias internacionales (offshore) a entidades calificadas registradas localmente o sucursales bancarias extranjeras de conformidad con la ley.。Las instituciones autorizadas están estrictamente restringidas a proporcionar servicios financieros a clientes no residentes fuera de Vanuatu.，pero también disfruta de la exención del impuesto sobre la renta、Exención legal absoluta del impuesto sobre las ganancias de capital y del impuesto de timbre。2023-2024años，La RBV está actualizando exhaustivamente las directrices de supervisión prudencial，para cumplir con Basilea III (Basilea III) y NIIF 9 requisitos de cumplimiento。Frente a líneas rojas de presencia física (Presencia Física) cada vez más estrictas y a inspecciones de penetración contra el lavado de dinero (AML/CTF)，Hong Kong Huitong le ofrece todo, desde establecimiento corporativo hasta、Ajuste ejecutivo y debida diligencia、Redacción de libros blancos sobre control de riesgos y negocios，Proporcionar servicios de agencia estatutaria que respondan plenamente a la revisión en profundidad de meses de duración de la RBV.。