Licencia de pago y bancaria.

La licencia de institución lituana de dinero electrónico (EMI) es revisada y supervisada por el Banco Central de Lituania (BoL) de conformidad con la ley.。Después de que la institución autorizada complete el procedimiento de notificación al BoL，Disponible en 27 Los estados miembros de la UE y del Espacio Económico Europeo (EEE) realizan legalmente la emisión de moneda electrónica、Servicios como cuentas de pago y transferencias SEPA。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado mínimo de 10.000 euros、100% Mecanismo de aislamiento físico (protección) de fondos de clientes、Constitución de una sociedad de responsabilidad limitada local (UAB)，y localización de la alta dirección (los directores principales deben residir en el EEE)。Actualmente，Incluye pago、Varias empresas chinas en el extranjero, incluida IBS (International Business Settlement), han obtenido con éxito la licencia y han establecido aquí centros de negocios europeos.。Hong Kong Huitong proporciona cobertura para establecimientos corporativos lituanos、Asesoramiento penetrante en due diligence para accionistas importantes、Servicios de agencia legal para la preparación de planes de negocios y agencia de entrevistas regulatorias de BoL.。

Las operaciones bancarias internacionales en San Vicente y las Granadinas están reguladas por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de conformidad con la ley aplicable.。Los solicitantes deben seguir la categoría de licencia.、capital、margen、gestión local、Candidatos adecuados y solicitud de preparación de requisitos ALD/CFT，y someterse a una revisión independiente por parte de la FSA。impuesto、El alcance de la gestión de divisas y los servicios transfronterizos deben confirmarse por separado de acuerdo con las leyes vigentes de SVG y las reglas de la ubicación del cliente.。Hong Kong Huitong puede ayudar en el establecimiento de corporaciones、Información del administrador、Plan de negocios y preparación de documentos de solicitud.，Sin embargo, no hay garantía de tiempo de aprobación ni de resultados.。

La Institución Polaca de Dinero Electrónico (EMI) está regulada por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF) y la Directiva de Dinero Electrónico de la Unión Europea.(EMD2) y "Directiva de servicios de pago"(PSD2) Supervisión marco。La licencia EMI completamente funcional permite la emisión de dinero electrónico、Proporcionar cuenta de pago、Servicios de emisión de tarjetas y liquidación transfronteriza，Y a través del mecanismo de pasaporte de la UE, puede operar legalmente en cualquier país miembro de la UE/EEE.。Los solicitantes deben cumplir 35 Capital desembolsado inicial de 10.000 euros、Segregación física de los fondos de los clientes (Salvaguardia) y gobernanza acorde con el tamaño del negocio.、Requisitos de gestión y elegibilidad。Si el negocio también involucra servicios de criptoactivos，Si se requiere autorización CASP debe definirse por separado según MiCA，y acreditar moneda electrónica、Los riesgos entre los pagos y las actividades de criptoactivos y los activos de los clientes se gestionan de forma eficaz.。Hong Kong Huitong ofrece cobertura para el establecimiento de empresas polacas、Adaptar & Adecuado) revisión del coaching、Recopilación de planes de negocios y servicios completos de agencia legal para la agencia de entrevistas de supervisión KNF。

La banca extraterritorial en Vanuatu está estrictamente regulada por el Banco de la Reserva de Vanuatu (RBV).。Según la Ley Bancaria Internacional，La RBV emite licencias bancarias internacionales (offshore) a entidades calificadas registradas localmente o sucursales bancarias extranjeras de conformidad con la ley.。Las instituciones autorizadas están estrictamente restringidas a proporcionar servicios financieros a clientes no residentes fuera de Vanuatu.，pero también disfruta de la exención del impuesto sobre la renta、Exención legal absoluta del impuesto sobre las ganancias de capital y del impuesto de timbre。2023-2024años，La RBV está actualizando exhaustivamente las directrices de supervisión prudencial，para cumplir con Basilea III (Basilea III) y NIIF 9 requisitos de cumplimiento。Frente a líneas rojas de presencia física (Presencia Física) cada vez más estrictas y a inspecciones de penetración contra el lavado de dinero (AML/CTF)，Hong Kong Huitong le ofrece todo, desde establecimiento corporativo hasta、Ajuste ejecutivo y debida diligencia、Redacción de libros blancos sobre control de riesgos y negocios，Proporcionar servicios de agencia estatutaria que respondan plenamente a la revisión en profundidad de meses de duración de la RBV.。

La licencia de institución de dinero electrónico (EMI) de Luxemburgo es revisada por la Commission de Surveillance du Financier (CSSF) de Luxemburgo.，Aprobación final del Ministerio de Finanzas de Luxemburgo para la concesión de licencias。La licencia se basa en la Ley de Servicios de Pago (PSL) de Luxemburgo del 10 de noviembre de 2009 y la Directiva de Dinero Electrónico (EMD2) de la Unión Europea.。Las instituciones autorizadas pueden emitir monedas electrónicas y proporcionar servicios de pago en el Espacio Económico Europeo (EEE)。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado inicial de 10.000 euros、100%Mecanismo de aislamiento físico (protección) de fondos de clientes、Operación local sustancial (incluida una oficina física y al menos 5 empleados locales)，y cumplimiento de la Ley de Resiliencia de Operaciones Digitales de la UE (DORA)。Hong Kong Huitong proporciona cobertura para el establecimiento corporativo de Luxemburgo SA、Fitness ejecutivo (Fit & Adecuado) revisión de la preparación del material y servicios de la agencia estatutaria de la agencia de entrevistas regulatorias de CSSF。

La industria bancaria en Georgia está regulada por el Banco Nacional (NBG).。de acuerdo con 2022 Modificaciones a la Ley de Actividades de Banca Comercial，NBG establece sistema de "Licencia Condicional"。El sistema proporciona a los bancos digitales 4 período de prueba regulatorio anual，El capital mínimo inicial requerido es 5000 Diez mil lari (GEL) rebajados a 500 Diez mil lari。Las instituciones autorizadas apoyan el acceso a las redes de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) y de Finanzas Abiertas (Open Finance)。Las empresas que involucran criptoactivos deben completar el registro de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) al mismo tiempo.。Hong Kong Huitong proporciona establecimiento corporativo、Recopilación de materiales para revisión de aptitud ejecutiva (Fit and Proper) y servicios de agencia legal para solicitud de licencia.。

La licencia de Institución de Dinero Electrónico de Estonia (EMI) es emitida por la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (FSA). / Finantsinspektsioon) auditoría y supervisión。Luego de que la institución aprobada complete la notificación transfronteriza correspondiente，Los servicios aprobados se pueden proporcionar dentro del Espacio Económico Europeo.。Los solicitantes deberán tener un capital inicial de al menos 350.000 euros，Proteger los fondos de los clientes de acuerdo con la ley.，y presentar un plan de negocios、gobernancia、ALA/CFT、Información sobre seguridad informática y controles internos.。La FSA decidirá dentro de los 3 meses posteriores a la recepción de todos los materiales necesarios.，Y a más tardar 6 meses después de recibir la solicitud.。

Las licencias corporativas y financieras extraterritoriales en las diferentes islas de la Unión de Comoras están a cargo de las respectivas autoridades competentes.。La autorización actual de la autoridad emisora ​​debe verificarse de forma independiente antes de la solicitud.、Ley aplicable、Reconocido internacionalmente、Aceptación bancaria y requisitos de licencia del mercado objetivo.。Obtener empresas o licencias locales，Esto no significa que la banca pueda realizarse directamente en otros países o regiones.、Corredor、Negocio de pagos o activos digitales。Hong Kong Express puede ayudar con la verificación de datos、Creación de empresa y preparación de documentos de solicitud.，pero no tiene efecto sobre la licencia、tiempo de aprobación、Garantía para apertura de cuenta bancaria o acceso comercial transfronterizo。

Las instituciones de dinero electrónico (EMI) y las instituciones de pago (PI) del Reino Unido están reguladas por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.。La FCA ha introducido una serie de marcos regulatorios en los últimos años.，incluir 2021 Procedimiento Administrativo Especial Anual para Pagos e Instituciones de Dinero Electrónico (pSAR)、2023 Principios anuales del deber del consumidor y 2024-2026 Documento de Consulta Anual de Supervisión de Criptoactivos (CP25/40 a CP26/4)。La licencia EMI permite la emisión de dinero electrónico y la prestación de servicios de pago.；La licencia PI es solo para servicios de pago。después del brexit，La corriente principal de la industria adopta el diseño de licencia dual del Reino Unido y la UE.。Los solicitantes deben cumplir 35 Capital inicial de 10.000 euros、Cálculo de los fondos propios en curso、Requisitos legales como la segregación física de los fondos de los clientes (Salvaguardia) y la ubicación del oficial antilavado de dinero (MLRO)。Hong Kong Huitong ofrece cobertura para establecimiento corporativo、emparejamiento ejecutivo、Servicios completos de agencia legal, desde el plan de negocios y la compilación de políticas de cumplimiento hasta el asesoramiento para entrevistas de la FCA.。

Las instituciones de pago de Malta (PI) están autorizadas y supervisadas por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) de conformidad con la Ley de Instituciones Financieras y las normas aplicables de servicios de pago de la UE.，Puede proporcionar servicios de pago aprobados pero no puede emitir dinero electrónico.。La autorización MiCA para empresas de criptoactivos no debe redactarse como un caso de aprobación de PI，PI tampoco cubre automáticamente los servicios de monedas estables o criptoactivos.。Los solicitantes deben demostrar capital basado en actividades reales.、gobernancia、Gestión práctica de Malta、Protección de fondos del cliente、ALA/CFT、Acuerdos sobre TIC y subcontratación。