Licencia de institución de pago PI de Malta
Las instituciones de pago de Malta (PI) están autorizadas y supervisadas por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) de conformidad con la Ley de Instituciones Financieras y las normas aplicables de servicios de pago de la UE.，Puede proporcionar servicios de pago aprobados pero no puede emitir dinero electrónico.。La autorización MiCA para empresas de criptoactivos no debe redactarse como un caso de aprobación de PI，PI tampoco cubre automáticamente los servicios de monedas estables o criptoactivos.。Los solicitantes deben demostrar capital basado en actividades reales.、gobernancia、Gestión práctica de Malta、Protección de fondos del cliente、ALA/CFT、Acuerdos sobre TIC y subcontratación。
Licencia de dinero electrónico EMI de Chipre
La Institución de Dinero Electrónico de Chipre (EMI) está autorizada y supervisada por el Banco Central de Chipre (CBC) de conformidad con la ley.。La base jurídica principal es la Ley de Moneda Electrónica de 2012 y 2018 (Ley 81(I)/2012) y la Ley de Servicios de Pago de 2018 (Ley 31(I)/2018），Las directivas EMD2 y PSD2 de la UE se han trasladado al derecho interno。Después de que la institución aprobada se registre ante la Autoridad Bancaria Europea (EBA)，Proporcionar dinero electrónico y servicios de pago de conformidad con la ley dentro del Espacio Económico Europeo (EEE)。Los requisitos legales de solicitud incluyen：35Capital desembolsado inicial mínimo de 10.000 euros、100% Mecanismo de aislamiento (protección) de fondos de clientes、Establecimiento de una persona jurídica en Chipre、Registro y Sede Central，y realizar al menos parte del negocio de dinero electrónico o pagos relacionados a nivel local，Al mismo tiempo, establecer acuerdos de gobernanza y elegibilidad que cumplan con los requisitos del CBC.。Chipre aplicará un tipo impositivo del 15% en el impuesto de sociedades a partir del 1 de enero de 2026，y soporta “EMI + CASP” Arquitectura colaborativa de doble licencia。Hong Kong Huitong ofrece cobertura para establecimiento corporativo、Adaptar & Adecuado) revisión del coaching、Servicios de agencia estatutaria y compilación de planes de operaciones comerciales (PoO) para agentes de entrevistas regulatorias del CBC。
Licencia de operador de servicios monetarios MSO de Hong Kong
La Aduana de Hong Kong supervisa a los operadores de servicios monetarios de conformidad con la Ordenanza contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo。Sujeto a excepciones aplicables，Operar servicios de cambio de moneda o remesas en Hong Kong requiere una licencia MSO。Asunto de la solicitud、instalaciones、persona adecuada y adecuada、Los planes de negocios y los controles ALD/CFT se revisan con modelos reales.；Hong Kong Express puede ayudar con la preparación de datos，Sin embargo, no se pueden garantizar los arreglos para la entrevista ni los resultados de la licencia.。
Licencia de pago MAS de Singapur (IPM/IPS)
Licencia de servicios de pago de Singapur (a menudo llamada licencia MPI en la industria)、licencia SPI、La licencia PSA o licencia criptográfica DPT) está regulada por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) en virtud de la Ley de Servicios de Pago (PSA).。El marco divide el negocio en instituciones de pago estándar (SPI) y grandes instituciones de pago (MPI).。2024 Año 8 A partir del mes，MAS implementa nuevas reglas de revisión，Presentación obligatoria de opiniones jurídicas profesionales y evaluación de auditoría externa independiente del negocio de DPT。La revisión del acceso se centra en la gestión sustantiva local、colchón de capital autorizado、Línea de defensa contra el lavado de dinero (AML) y aislamiento de fondos de clientes。Hong Kong Express proporciona a las entidades solicitantes cobertura de establecimiento corporativo local、Revisión de aptitud ejecutiva (Fit and Proper)、Emisión de opiniones legales、Servicios de agencia legal de casos completos para auditoría de seguridad de red y capacitación en entrevistas administrativas de MAS。
Licencia de proveedor de servicios de pago FSP de Kazajstán
Licencia de servicios de pago de Kazajstán (el nombre legal según el sistema AFSA es "Proveedor de servicios monetarios MSP"，Según el sistema onshore NBK, legalmente se le denomina “institución de pago”.，En la práctica, a menudo se las denomina colectivamente licencias FSP/PSP y están estrictamente sujetas a las regulaciones financieras de doble vía de Kazajstán.。Según las leyes vigentes y 2024 Año 7 luna 1 efectivo en 10 resolución，El acceso a la industria está sujeto al capital pagado legalmente (hasta 3 mil millones de tenge o 40 Se ha establecido una línea roja de verificación absoluta en términos del desempeño sustancial de sus funciones (Fit and Proper) de los principales ejecutivos.。Hong Kong Express proporciona a las entidades solicitantes evaluaciones legales que cubren la estructura de doble vía、Establecimiento corporativo、Servicios completos de agencia legal para revisión de calificaciones ejecutivas y verificación penetrante contra el lavado de dinero (AML/CFT).。
