Платежная и банковская лицензия

Платежные учреждения Мальты (PI) авторизованы и контролируются Управлением финансовых услуг Мальты (MFSA) в соответствии с Законом о финансовых учреждениях и применимыми правилами ЕС о платежных услугах.，Может предоставлять одобренные платежные услуги, но не может выпускать электронные деньги.。Разрешение MiCA для компаний, занимающихся криптоактивами, не должно оформляться как случай утверждения PI.，PI также не распространяется автоматически на услуги стейблкоинов или криптоактивов.。Кандидаты должны доказать наличие капитала на основе фактической деятельности.、управление、Практический менеджмент на Мальте、Защита средств клиентов、ПОД/ФТ、ИКТ и механизмы аутсорсинга。

Кипрское учреждение электронных денег (EMI) уполномочено и контролируется Центральным банком Кипра (CBC) в соответствии с законом.。Основной правовой основой является Закон об электронной валюте 2012 и 2018 годов (Закон 81(я)/2012) и Закон о платежных услугах 2018 г. (Закон 31(я)/2018），Директивы ЕС EMD2 и PSD2 были переведены во внутреннее законодательство.。После того, как утвержденное учреждение зарегистрируется в Европейском банковском управлении (EBA)，Предоставлять электронные деньги и платежные услуги в соответствии с законодательством в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).。Законодательные требования к заявке включают в себя：35Минимальный первоначальный оплаченный капитал 10 000 евро.、100% Механизм изоляции (защиты) средств клиентов、Регистрация юридического лица на Кипре、Регистрация и головной офис，и вести хотя бы часть бизнеса в области электронных денег или связанных с ними платежей на местном уровне.，В то же время необходимо создать механизмы управления и приемлемости, отвечающие требованиям CBC.。Кипр будет применять ставку корпоративного подоходного налога в размере 15% с 1 января 2026 года.，и поддерживает «EMI + CASP» Архитектура совместной работы с двойной лицензией。Гонконг Huitong обеспечивает страхование корпоративных предприятий、Соответствовать & Правильно) просмотрите коучинг、Составление плана бизнес-операций (PoO) и установленные законом услуги агентства для агентов по проведению интервью с регулирующими органами CBC。

Таможня Гонконга осуществляет надзор за операторами денежных услуг в соответствии с Постановлением о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.。С учетом применимых исключений，Для работы служб обмена валюты или денежных переводов в Гонконге требуется лицензия MSO.。Тема заявления、помещение、подходящий и адекватный человек、Бизнес-планы и средства контроля ПОД/ФТ проверяются на соответствие реальным моделям.；Hong Kong Express может помочь с подготовкой данных，Однако организация собеседований или результаты лицензирования не могут быть гарантированы.。

Сингапурская лицензия на платежные услуги (в отрасли часто называемая лицензией MPI)、лицензия SPI、Лицензия PSA или криптовалютная лицензия DPT) регулируется Валютно-кредитным управлением Сингапура (MAS) в соответствии с Законом о платежных услугах (PSA).。Структура делит бизнес на стандартные платежные учреждения (SPI) и крупные платежные учреждения (MPI).。2024 Год 8 Начиная с месяца，MAS внедряет новые правила проверки，Обязательное предоставление профессиональных юридических заключений и оценка внешнего независимого аудита деятельности ДПТ。Проверка доступа фокусируется на местном существенном управлении、буфер уставного капитала、Линия защиты средств клиентов и борьбы с отмыванием денег (AML)。Hong Kong Express предоставляет компаниям-заявителям покрытие местных корпоративных предприятий.、Обзор физической подготовки руководителя (в форме и правильности)、Выдача юридических заключений、Полный спектр услуг юридического агентства по аудиту сетевой безопасности и обучению административному собеседованию MAS。

Лицензия на платежные услуги в Казахстане (юридическое название в системе AFSA — «Поставщик денежных услуг MSP»).，В оншорной системе НБК он по закону называется «платежным учреждением».，На практике их часто называют лицензиями FSP/PSP, и на них строго распространяется двойное финансовое регулирование Казахстана.。Согласно действующему законодательству и 2024 Год 7 луна 1 эффективен на 10 разрешение，Доступ к промышленности осуществляется при наличии установленного законом оплаченного капитала (до 3 миллиардов тенге или 40 Была установлена ​​абсолютная красная линия проверки с точки зрения существенного выполнения обязанностей (соответствие и надлежащее исполнение) основными руководителями.。Hong Kong Express предоставляет организациям-заявителям установленные законом оценки, охватывающие двухпутевую структуру.、Корпоративное учреждение、Комплексные юридические услуги по проверке квалификации руководителей и сквозной проверке в целях борьбы с отмыванием денег (ПОД/ФТ).。

Платежные лицензии Маврикия в основном разделены Банком Маврикия. (БМ) Поставщик платежных услуг-эмитента (ПСП) лицензия，и Комиссией по финансовым услугам (ФСК) Оказание платежных посреднических услуг (ПИС) лицензия。Лицензия Банка Молдовы на PSP основана на Законе о национальных платежных системах и его правилах авторизации и лицензирования.；Лицензия FSC PIS обрабатывается в соответствии со статьей 14 Закона о финансовых услугах 2007 года и действующими комплексными правилами лицензирования и взимания платы.。в последние годы，Опираясь на хорошо зарекомендовавшую себя глобальную бизнес-компанию (Джи-Би-Си) Архитектура，Маврикий стал юридическим клиринговым центром для транснациональных компаний, который может работать на африканских и оффшорных платежных рынках.。Гонконг Huitong предоставляет заявителям зарегистрированную регистрацию юридического лица、Проверка юридического капитала、Основные местные операции (Вещество) Строительство и борьба с отмыванием денег (ПОД) Полноценные юридические услуги по рассмотрению и стыковке дела。

Лицензия поставщика платежных услуг (PSP) и учреждения электронных денег (EMI) штата Джорджия (также обычно называемая лицензией платежного учреждения в установленной законом классификации и на практике).、Лицензия провайдера платежной системы или лицензия финансовой компании) юридически регулируется Национальным банком Грузии (НБГ).。Разрешение на законное проведение расчетов по цифровым платежам、Франшиза бизнеса по денежным переводам и выпуску электронных денег。Основным законодательным преимуществом этой лицензии является политика освобождения от концессионного налога.：Если лицензированному лицу по закону присвоен статус «виртуального регионального субъекта»，Цифровые финансовые услуги, экспортируемые за границу, применимы к 0% ставка корпоративного подоходного налога。Гонконг Huitong обеспечивает регистрацию у местных организаций、Нотариальное заверение полного комплекта иностранных документов，Перейдите во внутреннюю систему обеспечения соответствия, чтобы разработать специальный план юридического агентства, который будет взаимодействовать с регулирующими органами.，Обеспечить юридическую реализацию проекта。

в Соединенных Штатах，Регистрация MSB и государственные лицензии MTL подлежат различным уровням нормативных требований.。FinCEN отвечает за регистрацию MSB и обязательства BSA/AML на федеральном уровне.，Государственные финансовые регуляторы регулируют валютные трансмиссии индивидуально、Обмен фиатной валюты、Условия лицензирования виртуальных активов и платежных сервисов。Требуется ли MTL?、Нужно ли мне сначала пройти регистрацию в FinCEN?、Требования к капиталу и марже, а также процесс подачи заявки，Должен оцениваться в каждом конкретном случае на основе целевого состояния и фактического бизнеса.。

Работа в сфере денежных переводов в США、обмен валюты、Виртуальная валюта или другой бизнес по обслуживанию денег，Обычно требуется для оценки федеральной регистрации MSB FinCEN и обязательств по борьбе с отмыванием денег.，И определить необходимость получения лицензии МТЛ государственного уровня исходя из фактической территории обслуживания.。Регистрация FinCEN — это не то же самое, что бизнес-лицензия，Оно также не заменяет разрешение на государственном уровне.、Банковская комплексная проверка или другие нормативные требования。Гонконг Huitong может помочь американским компаниям создать、А、Классификация бизнеса、система ПОД、Регистрация FinCEN и подготовка лицензионных материалов государственного уровня。

Работа обменника иностранной валюты в Канаде、перевод денег、Виртуальные валюты или другие регулируемые денежные услуги，Обычно требуется зарегистрироваться в FINTRAC и установить AML/KYC в соответствии с применимыми правилами.、Сотрудник по соблюдению требований、Система ведения учета и отчетности；Если бизнес связан с платежными услугами，Необходимо также оценить требования к регистрации RPAA Банка Канады.。Гонконг Huitong может помочь в создании компании、Классификация бизнеса、Система комплаенс и подготовка регистрационной информации。Регистрация MSB является нормативной регистрацией.，Это не означает открытие банковского счета、Деловое сотрудничество или другие разрешения должны быть одобрены。