Преимущества применения и требования к капиталу для польской лицензии EMI

Примечание：Заявитель должен доказать, что капитал был или будет полностью оплачен.，И объясните инвесторов и источники средств.。конкретный банк、финансы、налоговые или аудиторские доказательства, предоставленные организацией、Путь инвестирования и решение по запросу KNF，Невозможно обобщить представление одного и того же аудиторского отчета для всех приложений.。

Ключевые проблемы соблюдения требований в процессе подачи заявки

Подать заявку на получение польской лицензии EMI непросто.，Органы надзора уделяют внимание следующим трем направлениям:：

• Система борьбы с отмыванием денег (ПОД/ФТ)：Учреждения должны разработать внутреннюю политику по борьбе с отмыванием денег, соответствующую стандартам ЕС.，Включая процесс строгой идентификации клиентов (KYC) и механизм сообщения о подозрительных транзакциях.。
• ИТ-инфраструктура и безопасность：Платежная платформа должна предоставить подробное описание технической архитектуры.，Специально для шифрования данных、Решения для планирования кибербезопасности и аварийного восстановления。
• Руководство и квалифицированные акционеры：KNF проверяет знания менеджеров、опыт、Честность、Ограничение времени и юридическая дисквалификация，и оценить пригодность правомочных акционеров、Источники финансирования и структура группы；Конкретные объекты определяются исходя из долей участия и ответственности.。

Какие возможности Гонконг Хуитонг дает вам?

Гонконгская компания Huitong может помочь разобраться в требованиях к раскрытию информации в польском бизнесе электронных денег в соответствии с письменным соглашением.、Информация о приложении и узлы проекта，Организовывать вопросы, требующие подтверждения, и координировать последующую связь。закон、налог、Заключения по аудиту или обеспечению качества должны выдаваться профессионалами с отдельно подтвержденной квалификацией.；Компетентный орган и банк самостоятельно принимают решение о результатах проверки.。

Мы понимаем внутреннюю логику Положения о борьбе с отмыванием денег и нормативных указаний ЕС.，могу помочь вам：

• Индивидуальная система внутреннего контроля соответствия проектированию，Помощь в подготовке к возможным выездным проверкам со стороны контролирующих органов.。
• по прозрачности、Источник средств、управление、Структура группы оценки налогового и трансграничного планирования；Не думайте, что оффшорные холдинги — лучшее решение.。
• Предоставить команду старших экспертов по соблюдению требований，Выступайте в качестве профессионального коммуникационного моста между вами и регулирующими органами.。

в заключение

Подходит ли Польша EMI для проекта?，Должно основываться на масштабе бизнеса、капитал、персонал、система、банк、Защита средств клиентов、Сравнение налогов и целевых рынков。Правильная подготовка сокращает ремонт, которого можно избежать.，Но одобрение не гарантировано，Мы также не можем заключить, что Польша является лучшим выбором для всех проектов.。

Если вам нужна подробная консультация по соблюдению требований для вашей польской лицензии EMI，Возможно, потребуется построить более сложную глобальную структуру финансовых лицензий.，Добро пожаловать в контактГонконг Хуэйтун，Мы профессионально сделаем、строгий、конфиденциальность，Помогите своему финансовому бизнесу уверенно прорваться на мировой рынок。

Точки применения и соответствия：Преимущества применения и требования к капиталу для польской лицензии EMI

Объем авторизации для польской EMI должен быть с платежного счета.、Внутренние или международные переводы、Торговый эквайрер、Выпуск электронной валюты、Услуги по инициированию платежей и предоставлению информации о счетах оцениваются по каждому пункту.。Услуги цифровых токенов не утверждаются автоматически для получения EMI.，Авторизация CASP и другие применимые системы в рамках MiCA должны оцениваться отдельно.。

Что нужно подготовить и постоянно проверять

• При выборе страны-члена ЕС，Помимо минимального капитала，Также необходимо сравнить ожидания компетентных органов.、Местное руководство и персонал、Где расположены основные системы и бухгалтерские книги、Ресурсы банка и надзор страны пребывания после уведомления о паспорте。
• Начните с составления регламентированной матрицы деятельности，Дифференцировать платежные счета、передача、Приобретение、Выпуск электронной валюты、Инициирование платежа、Информация об учетной записи и услуги цифровых токенов。
• Защита средств клиентов должна быть четко определена с использованием отдельных счетов или страхования/гарантий.，Когда начинать защиту、Как примириться ежедневно、Как разобраться с разницей и как ее вернуть при банкротстве заведения。
• Бизнес-план должен содержать трехлетний объем транзакций и прогнозы доходов.、Агентство и аутсорсинг、Банки и карточные организации、ИТ-архитектура、Мошенничество и ПОД、Оперативная устойчивость и планирование выхода。
• Трансграничные услуги ЕС или Великобритании полагаются на обязательное уведомление и постоянное соблюдение требований.，Безоговорочно после получения лицензии работать во всех странах невозможно.。

Затраты、капитал、срок、Когда квалификация персонала или масштаб трансграничного бизнеса，Пожалуйста, обратитесь к законодательству, опубликованному компетентным органом на момент подачи заявки.、Формы и рекомендации подлежат。

Ссылки：ПольшаKNF：Объем платежных услуг и требования к авторизации для учреждений электронных денег (польский)、ПольшаKNF：Ежегодные регуляторные сборы для отечественных учреждений, занимающихся электронными деньгами (на английском языке)、Директива ЕС об учреждениях электронных денег (EMD2，Английский)。

узнать больше：Польская лицензия EMI на электронные деньги、Люксембургская лицензия EMI：Лучший выбор соответствия требованиям для европейского платежного бизнеса、Регистрация учреждения электронных денег Центрального банка Ирландии и требования по борьбе с мошенничеством。