introduzione：Il “passaporto” della conformità nel contesto imprenditoriale di Hong Kong
Registra una società a Hong Kong，Spesso è il primo passo nel layout internazionale.。Tuttavia，Dopo aver creato una società, molti investitori，dovrà affrontare un problema fondamentale：Chi ricoprirà il ruolo di segretario legale della società? Secondo l’ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo di Hong Kong，Qualsiasi individuo o società che gestisce un'attività di servizi fiduciari o aziendali (TCSP) a Hong Kong，Deve ottenere le licenze pertinenti。Per molte start-up、Per istituti di pagamento transfrontalieri e società di gestione del risparmio，Comprendere la necessità del TCSP，Non solo la questione della conformità，È la pietra angolare per garantire un funzionamento aziendale a lungo termine.。
Cos'è una licenza TCSP?
TCSP sta per Trust o Company Service Provider。Soggetto alle esenzioni applicabili，Se fornisci un indirizzo registrato o commerciale ad altri sotto forma di attività commerciale a Hong Kong、Incorporazione、Servire o fare in modo che altri servano come amministratori、segretario、Partner、Servizi designati come fiduciario o azionista fiduciario，Obbligatorio per candidarsiLicenza TCSP。
Il sistema di licenze TCSP è disciplinato nella parte 5A dell'ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo；I licenziatari sono inoltre tenuti a rispettare i requisiti di due diligence della clientela e di tenuta dei registri di cui all'Allegato 2。Sistema di gestione dei connessi rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo，Ma una licenza non significa che i clienti o le transazioni siano esenti da rischi。
Perché devo avere una licenza per fornire servizi di segreteria?
1. Obblighi legali e pressioni sulla compliance
È un crimine gestire attività TCSP a Hong Kong senza licenza，In caso di condanna, è passibile di una multa di 100.000 HKD e della reclusione per 6 mesi.。Se è stato aperto un conto bancario、Restrizioni o chiusure da parte delle banche per cliente、I fornitori di servizi e i rischi delle transazioni sono determinati in modo indipendente，Non si può scrivere che la situazione senza licenza porterà inevitabilmente alla chiusura del conto.。
2. Stabilire l’approvazione fiduciaria delle istituzioni finanziarie
Le banche possono verificare le informazioni sulla segreteria aziendale o sul fornitore di servizi e lo stato della licenza TCSP durante la due diligence del cliente，Tuttavia, prenderemo decisioni indipendenti in base alle nostre politiche di rischio.。La licenza TCSP non dimostra che i controlli interni siano stati migliorati，Non costituisce un avallo da parte della banca né una garanzia dei risultati dell'apertura del conto.。
3. Prevenzione dei rischi di riciclaggio di denaro e linee rosse di conformità
Come agenzia di consulenza professionale，Hong Kong Huitong lo sa bene，Quando si tratta di progettazione di strutture offshore complesse, molte imprese transfrontaliere，Spesso a causa della non conformità dei fornitori dei servizi di segreteria, l’intera struttura è a rischio revisione。Gli istituti TCSP autorizzati devono adempiere a severi obblighi di due diligence della clientela (CDD).，Questo non è solo un fornitore di servizi di protezione，Protegge inoltre i clienti dall'essere implicati in transazioni finanziarie illegali.。
Sfide e pratiche della richiesta di licenza TCSP
Richiedere una licenza TCSP non è semplicemente questione di compilare un modulo.。I candidati devono superare un test di "idoneità e onorabilità".，includere：
- persona adatta e corretta： Valutare le imprese individuali per richiedente、Partner、Amministratori, proprietari finali e altre persone rilevanti。Il sistema TCSP non utilizza la posizione "RO" unificata ai sensi della licenza della Securities and Futures Commission。
- Sistema AML/CFT： Stabilire una due diligence della clientela commisurata ai rischi aziendali、Monitoraggio continuo、tenuta dei registri、Gestione delle transazioni sospette e modalità di formazione。
- Indirizzo e documenti aziendali： Dichiarare l'indirizzo e i locali commerciali in modo veritiero，E garantire che il registro delle imprese possa accedere ai documenti aziendali e alle transazioni pertinenti in conformità con la legge。
Hong Kong Huitong può fornire assistenza nella classificazione delle imprese in base all'ambito concordato、Modulo di domanda、Candidati idonei e preparazione documenti AML/CFT。Il regime TCSP dovrebbe essere valutato rispetto ai requisiti pubblicati dal Registro delle imprese，Le regole di licenza della SFC non possono essere applicate。
Punti di applicazione e conformità：Dopo aver registrato una società a Hong Kong，Perché è necessario richiedere al TCSP la fornitura di servizi di segreteria
Dopo aver registrato una società a Hong Kong，Il limite del motivo per cui è necessario richiedere a TCSP di fornire servizi di segreteria risiede nel fatto che si forniscano servizi fiduciari o aziendali ad altri sotto forma di attività commerciale。Crea semplicemente la tua azienda，e continuando a fornire ai clienti una sede legale、segretario d'azienda、Accordi tra amministratori e azionisti，Non la stessa situazione normativa。
Cose da preparare e continuare a controllare
- La necessità di una licenza TCSP dipende dal fatto che i servizi pertinenti siano forniti "sotto forma di attività commerciale a terzi"，Piuttosto che se il cliente ha appena completato la registrazione della società di Hong Kong；Dovrebbero essere esaminati sia le esenzioni legali che i modelli di tariffazione effettivi。
- Elencare i servizi effettivamente forniti dall'azienda：Fondare una società、Indirizzo registrato、segretario d'azienda、Accordi tra amministratori e azionisti、Gestione della fiducia, ecc.；Conferma articolo per articolo se si tratta di un servizio regolamentato o di un'esenzione applicabile。
- ai clienti、Verifica dell'identità e valutazione del rischio dei proprietari finali e delle strutture di controllo，e partecipazioni complesse、Disposizione del candidato、Rafforzamento della due diligence per l’attuazione di paesi ad alto rischio e istruzioni anomale。
- Costruisci l'accettazione del cliente、Sanzioni e screening PEP、Monitoraggio continuo、segnalazione di transazione sospetta、Procedure di tenuta dei registri e di formazione dei dipendenti，e conservare le prove dell'esecuzione。
- Informazioni sulla licenza、indirizzo commerciale、I cambiamenti di direttore o partner e le date di rinnovo dovrebbero essere gestiti a livello centrale；I servizi di segreteria aziendale non sono lavori puramente amministrativi che possono essere esternalizzati a tempo indeterminato dopo aver ottenuto la licenza.。
Costi coinvolti、capitale、limite di tempo、Quando le qualifiche del personale o l'ambito di attività transfrontaliero，Si prega di fare riferimento alla normativa pubblicata dall'autorità competente al momento della presentazione、Moduli e linee guida sono soggetti a。
Domande frequenti (Domande frequenti)
Q1：Se fornisco solo servizi di segreteria alle mie società affiliate，Devo richiedere il TCSP?
UN：Domande frequenti sul registro delle imprese，Se i membri del gruppo non addebitano commissioni e forniscono servizi aziendali solo ad altri membri del gruppo，Generalmente non si ritiene che forniscano servizi a titolo professionale；L'applicabilità dipende comunque dalla tariffa、Giudizio dei clienti e accordi effettivi。
Q2：Dopo aver ottenuto la licenza TCSP，Cosa è necessario fare ogni anno?
UN：I licenziatari sono tenuti ad aggiornare continuamente le informazioni sui clienti、Monitorare i rapporti commerciali、Conserva i registri、Segnala le modifiche nei dettagli come richiesto e rinnova le licenze in modo tempestivo，Allo stesso tempo, collaborare con le ispezioni previste dalla legge。Le informazioni ufficiali non prevedono che tutti i TCSP siano sottoposti a audit annuali uniformi。
Q3：Il fatto di non avere una licenza TCSP influirà sull'apertura di un conto bancario?
UN：La banca può verificare il fornitore di servizi di segreteria e il suo stato di licenza，Tuttavia, l’apertura o le restrizioni del conto dipendono dalla due diligence indipendente e dalle politiche di rischio della banca.。Non è possibile giudicare uniformemente tutti i clienti come “ad alto rischio” o garantire conseguenze specifiche。
Conclusione：La conformità è competitività
In un contesto normativo globale sempre più stringente，La compliance non è più un peso per le imprese，Ma è la sua competitività principale。Se stai richiedendo la sostituzione della licenza MSO di Hong Kong、Costruzione di strutture offshore complesse，O gestire i servizi di segreteria TCSP di base?，È fondamentale scegliere un fornitore di servizi professionale con esperienza in progetti di conformità transfrontaliera。
Hong Kong Huitong può fornire assistenza nell'applicazione del TCSP e nella preparazione dei dati di conformità in base all'ambito scritto.，Compreso il controllo dei file master、Organizzare la descrizione dell'attività e l'elenco delle informazioni di follow-up；accordi di riservatezza、Il contenuto della consegna e le responsabilità del servizio sono soggetti al contratto。
Riferimenti：Registro delle Imprese “Linee guida per la concessione di licenze ai prestatori di servizi a Trust o Società”、Opuscolo informativo sulla richiesta di licenza per il registro delle imprese、Legislazione elettronica di Hong Kong Ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo、Domande frequenti sulla licenza TCSP del registro delle imprese、Registro dei licenziatari TCSP。
saperne di più：Registrazione della società di Hong Kong、Licenza TCSP di Hong Kong、Guida alla richiesta di licenza TCSP di Hong Kong。
