Guida alla richiesta e alla registrazione della licenza bancaria offshore Vanuatu RBV

国际银行的本地税务待遇应按现行法例、许可及收入范围核对，并考虑客户、股东和实际管理地点的跨境税务。不能把一条离岸税务规定说成全球收入、所有直接及间接税都绝对免除。

Secondo le linee guida applicative della Reserve Bank of Vanuatu (RBV)，I richiedenti per licenze bancarie internazionali (offshore) sono limitati a due categorie：La prima categoria è quella delle “Banche Locali”；La seconda categoria è “Filiali di banche estere”。

Il limite minimo legale del capitale versato inalterato è 50 milioni di dollari。Ma in pratica，I funzionari della RBV raccomandano esplicitamente di fissare il capitale minimo a 150 $ 10.000 per migliorare la completezza della preparazione della domanda；Il risultato finale spetta agli enti regolatori。I fondi devono essere depositati in una banca a Vanuatu，e una dichiarazione statutaria deve essere rilasciata da un revisore esterno，Divulgazione dettagliata della vera fonte legale e del luogo di conservazione dei fondi。

Ai sensi della Guida Prudenziale n. 11，Non permettere mai alle "aziende della pelle" di operare。Le banche autorizzate devono essere stabilite in modo indipendente a Vanuatu、Spazio ufficio fisico dedicato，Dotato di sistemi e apparecchiature di registrazione indipendenti。La sede deve avere accesso diretto al pubblico，E' assolutamente vietato l'utilizzo di postazioni aperte e condivise，E sul posto deve esserci un dipendente a tempo pieno。

Il consiglio di amministrazione deve essere composto da almeno due amministratori，Uno di loro deve essere un residente locale di Vanuatu，e il consiglio di amministrazione deve essere indipendente dal management。Anche，Ai sensi della legge AML/CTF，È obbligatorio nominare almeno un compliance officer incaricato di riferire all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF)。Se c'è personale senior impegnato in attività offshore offshore，Deve ottenere il consenso della giurisdizione in cui si trova。

Questa è una revisione legale approfondita。È necessario presentare l'atto costitutivo della banca proposta、Previsioni finanziarie per i primi tre anni、Piano Industriale e Politica di Controllo Interno AML/CFT。Rivolto a tutti i principali dirigenti e azionisti，È necessario inviare un questionario personale、10Prova dell'indirizzo di residenza annuale e dell'esperienza lavorativa、Documento autenticato del passaporto ad alta definizione、Certificato penale della polizia，e una lettera di raccomandazione di credito emessa dalla banca。

Il ciclo complessivo del progetto è di circa 5-8 mesi。trascorso nella fase iniziale 1-2 Dopo mesi di preparazione di materiali notarili estremamente impegnativi e di completamento dell'iniezione di capitale，Presentare la domanda alla RBV。Il diritto bancario internazionale lo prevede chiaramente，L'RBV deve essere emesso alla data di ricevimento della documentazione completa della domanda 4 entro mesi，Prendere decisioni statutarie per rilasciare o rifiutare。

Al momento della presentazione formale del dossier di richiesta alla Reserve Bank di Vanuatu，Deve essere pagato in una volta sola 8,000 Tassa per la richiesta di licenza in dollari USA，così come 8,000 Tassa di licenza per il primo anno in dollari USA。successivamente，Gli istituti autorizzati devono pagare puntualmente la quota di licenza annuale in ciascuna data di anniversario，In ritardo 7 dovrà affrontare una pari penalità aggiuntiva ogni giorno。

Il licenziatario deve nominare un revisore esterno approvato，e fornire la relazione di revisione e il bilancio alla RBV entro quattro mesi dalla fine dell'anno finanziario。allo stesso tempo，La RBV si riserva il diritto di richiedere informazioni sulla qualità degli attivi in ​​qualsiasi momento、Rapporto di revisione speciale sul coefficiente di adeguatezza delle riserve per perdite，e gli enti devono presentare regolarmente rapporti statistici di conformità alla UIF。

Secondo la RBV 2023 relazione annuale，La più grande difficoltà pratica è aprire un conto presso una banca corrispondente internazionale (rapporti di corrispondenza)。Colpito dalla “riduzione dei rischi” del settore bancario globale e dalla lista di non cooperazione dell’UE，L'apertura del conto bancario dell'agente incontra grossi ostacoli，I costi di sostentamento aumentano notevolmente。allo stesso tempo，La RBV si fonde con Basilea III，Il controllo della conformità è stato intensificato come mai prima d’ora。

Gateway può assistere nella pianificazione dei direttori locali a Vanuatu、Personale addetto alla conformità e spazi per uffici，Preparare previsioni finanziarie、Manuale antiriciclaggio、Materiali per la verifica del capitale e le indagini normative。Il tempo effettivo di revisione e il risultato della licenza sono determinati da RBV in base alle informazioni sulla domanda e alle circostanze del caso.。

银行业务与证券或金融交易商业务不同，监管机关和准入条件应分别核对。VFSC许可不能作为RBV银行权限证明。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Può fare riferimento a瓦努阿图RBV离岸银行牌照主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。

Si consiglia di registrare i reclami、Prodotti e persone coinvolte、Limite temporale dell'elaborazione、Prove e conclusioni，e informare i clienti dei canali di aggiornamento applicabili.。I processi dovrebbero essere corretti quando vengono scoperti problemi sistemici，Invece di chiudere semplicemente un singolo ticket。