1. Quali aziende di solito richiedono una licenza FA di Singapore
Fornire consulenza sui prodotti di investimento
Analizzare i clienti in modo aziendale、Confronta o consiglia titoli、organismo di investimento collettivo、assicurazione sulla vita、Depositi strutturati e altri prodotti di investimento regolamentati，Solitamente servizi di consulenza finanziaria。Le aziende non possono eludere la consulenza effettiva semplicemente utilizzando il nome “istruzione”, “consulenza” o “pianificazione patrimoniale”。
Pubblicare analisi o rapporti di ricerca
tramite il sito web、Servizio in abbonamento、app、Pubblicare ricerche e analisi riguardanti prodotti di investimento sui social media o altri canali、Valutazione、Prezzo target o visione commerciale，Possono costituire servizi di consulenza di ricerca regolamentati，e incidono sui requisiti di capitale e di personale。
Programma di investimento collettivo di marketing
Promuovi ai clienti、Distribuzione o commercializzazione di fondi comuni di investimento、Fondi comuni e altri organismi di investimento collettivo，Servizi generalmente coperti dalla legge sui consulenti finanziari；Se le transazioni vengono eseguite contemporaneamente、Gestire i fondi o custodire gli asset dei clienti，Dovrebbero essere valutati anche le licenze CMS e altri requisiti normativi。
Stipulare un contratto di assicurazione sulla vita
Confronta per i clienti、Consigliare o organizzare un'assicurazione sulla vita、Assicurazioni legate agli investimenti e polizze correlate，Di solito è richiesta la licenza FA、Esenzione applicabile o autorizzazione normativa assicurativa，E deve essere dotato di rappresentanti qualificati e controllo delle vendite dei prodotti。
Consulenza sugli investimenti digitali e consulenza automatizzata
Utilizzare il questionario、algoritmo、Portafoglio modello o intelligenza artificiale per generare raccomandazioni di investimento personalizzate，L'automazione del processo non ti esenterà dagli obblighi di licenza。I candidati devono ancora dimostrare una governance algoritmica、Base di consulenza ragionevole、supervisione manuale、Resilienza del sistema e corrispondenza del rischio del cliente。
2. La differenza tra la licenza FA e le licenze finanziarie relative a Singapore
| stato normativo | Ambito di attività principale | Focus normativo fondamentale | Suggerimenti applicabili |
|---|---|---|---|
| Consulente finanziario autorizzato (LFA) | consulenza sugli investimenti、rapporto di ricerca、Accordi di marketing e di assicurazione sulla vita in materia di investimenti collettivi di capitale | I suggerimenti sono ragionevoli、etica della vendita、Rappresentanti、capitale、PII e AML/CFT | Spesso le imprese che svolgono autonomamente servizi di consulenza finanziaria regolamentata seguono questa strada |
| Consulente finanziario esente (EFA) | banca、compagnia assicurativa、Specifici licenziatari CMS, ecc. forniscono servizi FA nell'ambito del loro ambito legale | Ancora soggetto agli avvisi FAA applicabili、Codice di condotta e obblighi di segnalazione | “Esenzione dalla licenza” non significa esenzione da tutte le normative sui consulenti finanziari |
| Licenza per i servizi del mercato dei capitali CMS | Negoziazione di titoli、Gestione dei fondi、ospitare、Consulenza finanziaria aziendale e altre attività sul mercato dei capitali | capitale、patrimonio del cliente、commercio、Condotta di mercato e rischi aziendali | Esegui scambi、La gestione delle risorse o la fornitura di consulenza finanziaria aziendale possono richiedere l'autorizzazione del CMS |
| intermediario assicurativo o compagnia assicurativa | copertura assicurativa、Attività di brokeraggio e intermediario assicurativo | Solvibilità、fondi dei clienti、Distribuzione assicurativa e governance del prodotto | Gli accordi di assicurazione sulla vita possono coinvolgere sia la FAA che i regimi normativi assicurativi |
| gestore del fondo | Prendi decisioni di investimento e gestisci le risorse per conto del fondo o dei clienti | gestione degli investimenti、Valutazione、ospitare、Tutela del rischio e degli investitori | La licenza FA consente la fornitura di consulenza，Non è consentito gestire portafogli per conto dei clienti |
3. Requisiti applicativi principali per la licenza Singapore FA
Società di Singapore e operazioni effettive
Le licenze FA vengono rilasciate solo a entità aziendali。I candidati devono aprire un vero ufficio a Singapore、maneggio、Personale rappresentativo e funzioni di conformità，e dimostrare che i team locali possono controllare efficacemente le raccomandazioni dei clienti、Vendita、rimostranza、Outsourcing e gestione del rischio。
Amministratori delegati e direttori idonei
Il MAS di solito richiede che gli amministratori delegati con sede a Singapore abbiano almeno dieci anni di esperienza nel settore，Almeno cinque anni di esperienza manageriale；Gli amministratori esecutivi sono generalmente tenuti ad avere almeno cinque anni di esperienza nel settore，Almeno tre anni di esperienza manageriale，e sottoporsi ad una revisione di adeguatezza e correttezza。
Tre professionisti locali a tempo pieno
I candidati sono generalmente tenuti ad avere almeno tre professionisti a tempo pieno con sede a Singapore.，Ciascuna persona deve avere non meno di cinque anni di esperienza lavorativa rilevante。Il curriculum del personale deve corrispondere all'ambito dei servizi e dei prodotti di investimento per i quali si richiede，piuttosto che soddisfare semplicemente il numero nominale di persone。
Capitale e risorse finanziarie correnti
La soglia di capitale di base dipende dall'ambito di attività：I servizi di consulenza solo per i rapporti di ricerca costano solitamente S $ 250.000；Le altre attività della FA ammontano solitamente a S$500.000，o S$ 300.000 più un'ulteriore assicurazione di responsabilità professionale di S$ 500.000。Dopo aver ottenuto la licenza, è necessario continuare a soddisfare i requisiti di risorse finanziarie.。
Assicurazione sulla responsabilità civile professionale (PII)
I candidati devono ottenere un'assicurazione di responsabilità professionale coerente con l'ambito di attività e la scala di reddito。Quando il reddito annuo non supera i 5 milioni di S $，Generalmente si applica un limite di risarcimento di 1 milione di S$；Quando si superano i 5 milioni di S$，Di solito l'importo inferiore tra il 20% delle entrate totali e 10 milioni di S$。
Documenti aziendali e persone idonee e corrette
MAS valuterà il richiedente、gruppo、Principali azionisti、controllore、Prestazioni rilevanti degli amministratori e del management、forza finanziaria、Integrità e record normativo。Le nuove società possono fare affidamento su gruppi di azionisti e team di gestione con comprovata esperienza per dimostrare le proprie capacità，ma non verrà approvato automaticamente。
4. Procedura di richiesta della licenza FA di Singapore
Ambito di business e caratterizzazione normativa
Analizzare e suggerire metodi、Tipologia cliente、prodotti di investimento、Contenuti della ricerca、canali di marketing、accordi assicurativi、Esecuzione delle transazioni e modello di addebito，Conferma il tipo di licenza FA e il CMS、Limiti normativi in materia di assicurazioni o pagamenti。
Società di pianificazione e struttura azionaria
Costituzione o adeguamento di una società a Singapore，Sistemare la catena di trattenimento、beneficiario finale、Fonte dei fondi、Parti correlate del Gruppo e rapporti di outsourcing，Valutare se i candidati e i principali azionisti soddisfano i criteri di ammissione al MAS。
Implementare l'amministratore delegato、Direttori e team di professionisti
Seleziona un CEO che soddisfi i requisiti di esperienza e di residenza locale pertinenti、Direttore esecutivo e almeno tre professionisti a tempo pieno，Preparare il curriculum、documenti giustificativi、Divisione delle responsabilità e materiali appropriati per i candidati。
Determinare il capitale e le opzioni PII
Basato sulla ricerca、consulenza sugli investimenti、L'ambito di attività del marketing dei fondi o delle assicurazioni sulla vita determina il capitale di base，Preparare previsioni continue sulle risorse finanziarie，e ottenere i limiti di risarcimento che vengono rispettati、Franchigie e copertura aziendale per i piani PII。
Stabilire sistemi di consulenza e conformità
Formare un fact check del cliente、Due diligence sul prodotto、Consiglio ragionevole、conflitto di interessi、divulgazione delle tariffe、revisione delle vendite、rimostranza、gestione rappresentativa、AML/CFT、Dati e regime di outsourcing。
Preparare il piano aziendale e le prove della domanda
Posizionamento completo sul mercato、Previsioni finanziarie da tre a cinque anni、Elenco prodotti e partner、Struttura organizzativa、Processo di sistema、valutazione del rischio、Manuale delle politiche e documenti di supporto del Modulo 1。
Invia domanda e rispondi alla revisione MAS
Inviare il Modulo 1 e gli allegati attraverso i canali prescritti dal MAS，Coordinare le parti di ricambio、Interviste alla direzione e richieste normative。Lo stato di avanzamento della domanda dipende dalla completezza del documento、Maturità del team e complessità aziendale，Non vi è alcuna garanzia di tempo di approvazione。
Dichiarazione a nome di、Licenze e conformità continua
Qualifiche complete per i delegati、Dichiarazioni applicabili per gli esami e modulo 3A, ecc.，Continuare a mantenere il capitale dopo aver ottenuto la licenza、PII、AML/CFT、Suggerisci recensione、verifica、Deposito annuale e notifica delle modifiche principali。
5. Elenco dei documenti per la richiesta di licenza FA di Singapore
| Categoria di file | Contenuto principale | Punti salienti della revisione MAS |
|---|---|---|
| Informazioni sulla società e sul gruppo | Documento di registrazione、Carta、Struttura del gruppo、Parti correlate、Indirizzo dell'ufficio e contratto commerciale | Idoneità del richiedente、Capacità di supporto sostanziale e di gruppo di Singapore |
| Informazioni su azionisti e controllori | Catena azionaria、beneficiario finale、Fonte dei fondi、Bilanci e registrazioni regolamentari | forza finanziaria、trasparenza、Integrità, adeguatezza e correttezza |
| Materiali CEO e Direttore | Riprendere、Prova di lavoro、Responsabilità、Esperienza gestionale、Accordi di vita e dichiarazione | Esperienza rilevante、investimento di tempo、Gestione locale e capacità di giudizio indipendente |
| Programma Professionisti e Rappresentanti | Curriculum vitae di almeno tre professionisti、Qualifiche、Esame e ambito dei servizi da fornire | Numero del personale、Se cinque anni di esperienza rilevante e le capacità del prodotto corrispondono |
| piano aziendale | rivolgersi ai clienti、prodotti di investimento、modello di servizio、PEDAGGIO、marketing、Partner e previsioni a tre-cinque anni | fattibilità aziendale、Ragionevolezza del reddito、Tutela del cliente e conflitti di interessi |
| Capitale e informazioni finanziarie | Verifica del capitale、certificato bancario、Bilancio、flusso di cassa、Calcolo del capitale e delle risorse finanziarie continue | La fonte del capitale è autentica、Continua adeguatezza delle risorse finanziarie e capacità di sopportare le perdite |
| assicurazione di responsabilità professionale | preventivo assicurativo、Copertura、Limite del compenso、Deducibile、Esclusioni e disposizioni di criteri di gruppo | In linea con l'ambito aziendale、Scala dei ricavi e requisiti minimi normativi |
| Consulenza sul sistema aziendale | sondaggio tra i clienti、Due diligence sul prodotto、valutazione del rischio、Consiglio ragionevole、Esibire、Revisione e documentazione pre-transazione | Le raccomandazioni hanno una base ragionevole、L'adattamento del cliente e i processi di vendita sono verificabili |
| Compliance e AML/CFT | Valutazione del rischio aziendale、KYC、Identificazione del beneficiario、sanzioni、Monitoraggio delle transazioni、STR e formazione | La FAA-N06 e le comunicazioni applicabili possono essere implementate nel mondo degli affari? |
| scienza e tecnologia、Dati e outsourcing | Architettura del sistema、Diritti di accesso、sicurezza della rete、continuità aziendale、Servizi cloud e gestione dei fornitori | Protezione dei dati dei clienti、La resilienza del sistema e le responsabilità di esternalizzazione non vengono trasferite |
6. Capitale di licenza FA、Risorse finanziarie e requisiti PII
| Articoli normativi | Requisiti principali | Suggerimenti per l'implementazione |
|---|---|---|
| Servizi di reportistica di ricerca | Quando si fornisce consulenza sui prodotti di investimento solo pubblicando o diffondendo analisi e rapporti di ricerca，Il capitale di base minimo è solitamente S$250.000 | Fornire suggerimenti personalizzati allo stesso tempo、Marketing di fondi o accordi di assicurazione sulla vita，I livelli di capitale dovrebbero essere rivalutati |
| Altri affari della FA | Il capitale di base minimo è solitamente S $ 500.000 | Adatto per consulenza sugli investimenti、Marketing degli investimenti collettivi di capitale、Portafoglio aziendale generale come accordi di assicurazione sulla vita |
| opzioni alternative di capitale | In grado di mantenere un capitale base di S $ 300.000 quando le condizioni sono soddisfatte，e un'ulteriore assicurazione di responsabilità professionale di S $ 500.000 | È necessario garantire che le PII aggiuntive coprano realmente le responsabilità rilevanti，Non può essere sostituita da una semplice polizza assicurativa |
| Risorse finanziarie continue | Mantenere l'importo più alto tra un quarto delle spese annuali pertinenti nell'anno finanziario precedente o S$150.000 | Personale di espansione、Le spese di marketing e di sistema aumentano i requisiti di risorse finanziarie correnti |
| PII：Il reddito non supera i 5 milioni di S $ | Il limite di risarcimento per l'assicurazione di responsabilità professionale è solitamente di 1 milione di dollari di Singapore | Controlla anche la franchigia、regione、prodotto、Se la rappresentanza e il periodo retroattivo sono completamente coperti |
| PII：I ricavi superano i 5 milioni di dollari di Singapore | Il limite di compensazione è solitamente calcolato al minore tra il 20% del reddito lordo e 10 milioni di dollari di Singapore | Quando i ricavi previsti si avvicinano a un punto critico，Gli adeguamenti dell'importo dell'assicurazione devono essere concordati in anticipo |
| Franchigia PII | In generale, non deve superare il 10% del capitale di base del richiedente. | Le polizze collettive o le polizze ibride devono inoltre dimostrare che gli enti locali dotati di licenza possano effettivamente ottenere protezione |
| Monitoraggio continuo | capitale di base、Le risorse finanziarie e le PII devono continuare a essere conformi dopo aver ottenuto la licenza，Non si tratta solo di soddisfare gli standard alla data di presentazione della domanda | Imposta avvisi finanziari、Relazione del Consiglio e meccanismo di ricostituzione del capitale |
7. consulenza sugli investimenti、Adattamento del cliente e processo di vendita
Raccogli e verifica gli obiettivi di investimento dei clienti prima di formulare raccomandazioni、condizione finanziaria、tolleranza al rischio、esperienza conoscitiva、Orizzonte di investimento e fabbisogno di liquidità，Evita di utilizzare questionari formali come sostituto per comprendere veramente i tuoi clienti。
Stabilire un quadro di due diligence e di governance del prodotto，Rivedi l'emittente、struttura、costo、rischio、Liquidità、Mercati target e conflitti di interessi，e aggiornare continuamente l'elenco dei prodotti approvati。
Formare una base razionale per ogni raccomandazione in conformità con FAA-N16，informazioni sul cliente、prodotti sostitutivi、Rischi principali e ragioni delle raccomandazioni documentate，Assicurati di poterlo rivedere in seguito。
Rivelare chiaramente lo stato della licenza prima di fare trading、Proprietà del prodotto、costo、commissione、conflitto di interessi、Limitazioni e rischi significativi，Non utilizzare rendimenti garantiti、Rappresentazioni fuorvianti come il basso rischio o la fiducia nel mercato che deriva dallo status regolamentato。
Revisione del supervisore della configurazione、Controlla prima di fare trading、Revisione del campione e audit delle vendite indipendente，E incorporare gli indicatori di qualità non di vendita dei rappresentanti nella Balanced Scorecard e nella gestione salariale。
Creare la gestione dei reclami、indagine、aggiornamento、Meccanismi di bonifica e analisi dei trend，vendita impropria、Transazione non autorizzata、Adottare misure correttive tempestive per i conflitti di interessi e il comportamento rappresentativo。
8. Rappresentanti、AML/CFT e vigilanza continuativa
I rappresentanti devono essere candidati idonei e onorati del MAS、Educazione minima、Esame FAA-N26 e requisiti di competenza，E completa il modulo 3A e altre dichiarazioni applicabili prima di svolgere i servizi pertinenti.。
Crea una recensione di onboarding、Verifica del documento、Autorizzazione del prodotto、Formazione professionale continua、Supervisione、Sistema di trasmissione delle dimissioni e controllo delle referenze di vigilanza。
Condurre la valutazione del rischio di riciclaggio di denaro aziendale in conformità con FAA-N06、Identificazione del cliente e del titolare effettivo、Due diligence continua、Screening delle sanzioni、Monitoraggio delle transazioni e approvazione dei clienti ad alto rischio。
Invia tempestivamente una segnalazione al Singapore Suspicious Transaction Reporting Office quando vengono scoperte transazioni sospette.，e garantire che i dipendenti comprendano la riservatezza、Divieto di leak e responsabilità di escalation interna。
Mantieni i sondaggi tra i clienti al sicuro、suggerimento、Esibire、commercio、comunicare、rimostranza、Formazione e registri AML/CFT，Fai MAS、I revisori e la conformità interna possono ripristinare completamente il processo aziendale。
Monitorare costantemente il capitale、risorse finanziarie、PII、personale、Equità、Ambito di business e cambiamenti di sistema，e premere FAA、Regolamenti sussidiari e approvazione dell'implementazione della notifica MAS、Notifiche e dichiarazioni periodiche。
9. Servizi di licenza FA di Singapore che Hong Kong Huitong può fornire
Qualificazione della Supervisione e Strategia Applicativa
Secondo il prodotto、suggerimento、Ricerca、marketing、Il processo assicurativo e di transazione determina l'ambito del servizio FA，Distinguere LFA、EFF、CMS e percorso normativo assicurativo，Sviluppare un piano chiaro per la richiesta di licenza。
azienda、Equità e sostanza locale
Assistenza nella costituzione di una società a Singapore、Ordinare l'equità e i beneficiari finali、Preparare certificati finanziari e di performance per gli azionisti，e pianificare l'ufficio、Gestione e configurazione delle funzioni chiave。
Gestione e personale professionale
Valutare l'amministratore delegato、Esperienza rilevante del direttore esecutivo e di tre professionisti locali a tempo pieno，Migliorare la matrice delle responsabilità、piano del personale rappresentativo、Prova delle qualifiche e dei materiali di idoneità。
capitale、Risorse finanziarie e PII
Calcolare il capitale di base e le risorse finanziarie continue in base all'ambito aziendale，Produrre budget da tre a cinque anni e stress test，e coordinare la copertura assicurativa della responsabilità professionale.、Franchigie e copertura。
Manuale di conformità e processo consultivo
Crea un sondaggio tra i clienti、governo del prodotto、Consiglio ragionevole、conflitto di interessi、divulgazione delle tariffe、revisione delle vendite、rimostranza、BSC、AML/CFT、Outsourcing e sistemi dati。
Presentazione della domanda e conformità continua
Coordinare il Modulo 1 e i materiali di supporto，Assistere nella risposta alle richieste di MAS e ai colloqui con la direzione，E sostenere la dichiarazione rappresentativa dopo aver ottenuto la licenza、revisione annuale、Audit e gestione dei cambiamenti principali。
10. Malintesi comuni nella richiesta di licenza FA di Singapore
La registrazione di una società di Singapore non significa che è possibile svolgere attività di consulenza sugli investimenti。Purché i servizi siano essenzialmente attività di consulenza finanziaria regolamentata，È richiesta la licenza FA、Esenzioni applicabili o altre autorizzazioni previste dalla legge。
La licenza FA non è una licenza di gestione di fondi o di negoziazione di titoli。Prendere decisioni di investimento per conto dei clienti、Esegui scambi、Salvaguardare i beni o fornire consulenza sul finanziamento aziendale，La licenza CMS può essere attivata separatamente。
50S $ 10.000 non è l'unica cifra di capitale per tutti i richiedenti。Servizi di reportistica di ricerca、L'attività FA generale e il piano PII da 300.000 S$ più aggiuntivi hanno condizioni applicabili diverse。
Tre professionisti locali non possono essere configurati solo come nominali。MAS esaminerà l’esperienza rilevante di ciascuna persona、responsabilità effettive、stato a tempo pieno、Disposizione dei residenti e grado di corrispondenza con l'attività applicata。
La consulenza algoritmica sugli investimenti non è un modello a bassa regolamentazione。Le raccomandazioni personalizzate generate dal sistema devono comunque avere una base ragionevole，e implementare il modello di governance、Adattamento del cliente、supervisione manuale、Gestione degli errori e registrazione di controllo。
I consulenti finanziari esenti non sono non regolamentati。banca、Le compagnie assicurative o i licenziatari CMS non devono essere in possesso di una licenza FA，Ancora soggetto alle azioni applicabili della FAA、AML/CFT e obblighi di segnalazione。
11. Domande frequenti sulla licenza FA di consulente finanziario a Singapore
La licenza Singapore FA è una licenza di consulente finanziario rilasciata da MAS a società qualificate in conformità con la legge sui consulenti finanziari.。L'ambito della licenza può includere consulenza sui prodotti di investimento、rapporto di ricerca、Commercializzazione di investimenti collettivi di capitale e stipulazione di contratti di assicurazione sulla vita，Fa fede l'ambito specifico dei servizi e dei prodotti indicato sulla targa elettronica.。
Fornire consulenza sui prodotti di investimento ai clienti su base aziendale、Pubblicazione di rapporti di ricerca regolamentati、Commercializzare investimenti collettivi di capitale o stipulare contratti di assicurazione sulla vita，Di solito è richiesta la licenza FA，A meno che il richiedente non sia un'organizzazione esente per legge o l'attività sia soggetta a un'esenzione specifica。
puro bilancio、tassare、L'educazione contabile o finanziaria generale non attiva necessariamente la FAA；Tuttavia, se il servizio prevede l'analisi di specifici prodotti di investimento、Confrontare、Consigliare o vendere，Anche se utilizzi il titolo "Pianificazione patrimoniale", "Formazione" o "Informazioni"，Possono costituire anche servizi di consulenza finanziaria regolamentata。
Candidati impegnati esclusivamente nella pubblicazione o nella diffusione di ricerche, analisi e rapporti sugli investimenti，Il capitale di base minimo è solitamente S$250.000；Le altre attività della FA ammontano solitamente a S$500.000，Oppure adottare il piano con un capitale di base di S$300.000 più un ulteriore PII di S$500.000 se le condizioni sono soddisfatte.。I requisiti finali dovrebbero essere confermati in base al servizio proposto。
I licenziatari devono continuare a mantenere il capitale di base，e mantenere l'importo maggiore tra un quarto delle spese annuali pertinenti nell'anno finanziario precedente e S $ 150.000 come risorse finanziarie。Con l’aumento delle spese per il personale e di esercizio，Anche le risorse finanziarie necessarie potrebbero aumentare。
Generalmente necessario。Quando il reddito annuo non supera i 5 milioni di S $，Il limite di compensazione PII è solitamente di 1 milione di S$；Quando il reddito supera i 5 milioni di S$，Di solito l'importo inferiore tra il 20% delle entrate lorde e 10 milioni di S$。La franchigia non supera di norma il 10% del capitale sottostante。
Ai candidati viene solitamente richiesto di avere almeno tre professionisti a tempo pieno con sede a Singapore，Ciascuna persona deve avere almeno cinque anni di esperienza lavorativa relativa al servizio per il quale si richiede。MAS esaminerà le sue effettive responsabilità e la compatibilità aziendale，Piuttosto che limitarsi a controllare il numero di persone。
Il MAS di solito richiede che gli amministratori delegati con sede a Singapore abbiano almeno dieci anni di esperienza nel settore，Almeno cinque anni di esperienza manageriale；Gli amministratori esecutivi sono generalmente tenuti ad avere almeno cinque anni di esperienza nel settore，Almeno tre anni di esperienza manageriale。Tutti i direttori e i funzionari devono inoltre soddisfare i criteri di professionalità e onorabilità。
Potere，La partecipazione straniera di per sé non vieta automaticamente la richiesta。MAS penetrerà e esaminerà i principali azionisti、Titolare del trattamento e beneficiario finale，e valutare le prestazioni del gruppo、forza finanziaria、registri normativi、Fonti di finanziamento e supporto per le entità autorizzate a Singapore。
Ovviamente non è impossibile che una società di nuova costituzione possa presentare domanda，Deve però trattarsi di un gruppo azionario con performance e solidità finanziaria rilevanti.、CEO esperto e team di professionisti、Capacità di spiegare piani aziendali maturi e migliorare i sistemi di controllo。Se accettarlo o meno spetta comunque al MAS giudicarlo sulla base dei fatti complessivi.。
Se un algoritmo genera raccomandazioni sui prodotti di investimento basati sui profili dei clienti，Ancora generalmente un servizio di consulenza finanziaria。Oltre a soddisfare le condizioni generali di licenza, il richiedente，Deve essere dimostrato anche il modello di governance、Qualità dei dati、Corrispondenza del rischio del cliente、supervisione manuale、sicurezza della rete、Gestione delle eccezioni e continuità aziendale。
Tutte le attività del mercato dei capitali non possono essere svolte solo con una licenza FA。Prendere decisioni di investimento per conto dei clienti、Gestire i fondi、Eseguire transazioni su titoli、Salvaguardare i beni o fornire consulenza sul finanziamento aziendale，Potrebbe richiedere la corrispondente licenza CMS o l'istituzione di accordi di applicazione della conformità con gli istituti autorizzati。
I rappresentanti devono soddisfare i requisiti di idoneità di MAS、Educazione minima、Esame FAA-N26 e requisiti di competenza，e presentare il modulo 3A e altre dichiarazioni applicabili da parte di un consulente finanziario autorizzato o esente。Le aziende devono inoltre continuare a monitorare le autorizzazioni dei loro prodotti、formazione、Qualità della raccomandazione e comportamento di vendita。
MAS non si impegna a rispettare un tempo di revisione e approvazione unificato per tutte le domande。I progressi effettivi sono soggetti al riesame degli azionisti e del management、complessità aziendale、Personale sul posto、Capitale e PII、Completezza dei documenti istituzionali, documenti integrativi e stato del colloquio。I candidati devono completare i preparativi sostanziali prima della presentazione。
12. Regolamenti ufficiali e informazioni normative sulla licenza Singapore FA
| informazioni ufficiali | Scopo principale | Collegamento |
|---|---|---|
| "Legge sui consulenti finanziari del 2001" | Controllare i servizi regolamentati、distribuire le carte、Rappresentanti、Norme di condotta e di applicazione | Statuti di Singapore in linea |
| 《Regolamento dei Consulenti Finanziari》 | Controlla il capitale、PII、dichiarare、Esenzioni e requisiti accessori | Statuti di Singapore in linea |
| Licenza di consulente finanziario MAS | Visualizza i requisiti di ammissione、Gestione、personale、capitale、risorse finanziarie、PII e metodi di applicazione | Pagina delle licenze MAS |
| Normative e avvisi della FAA Domande frequenti | Comprendere l'ambito dei servizi、esenzione、Spiegazione delle persone e della conformità continua | ALTRE domande frequenti sulla FAA |
| Requisiti di competenza del personale rappresentativo FAA-N26 | Controllare l'accesso dei rappresentanti、Esami e requisiti di competenza continua | ALTRO Avviso FAA-N26 |
| Raccomandazioni sui prodotti di investimento FAA-N16 | Implementare le basi per suggerimenti ragionevoli、Informazioni sui clienti e record di suggerimenti | ALTRO Avviso FAA-N16 |
| Requisiti AML/CFT FAA-N06 | Stabilire la due diligence del cliente、valutazione del rischio、sanzioni、Sistema di monitoraggio e reporting | Avviso MAS FAA-N06 |
| Pagina degli appuntamenti dei rappresentanti della FA | Controlla il processo di dichiarazione e nomina dei rappresentanti come il modulo 3A | Linee guida per la nomina dei rappresentanti MAS |
| Elenco MAS delle istituzioni finanziarie | Verificare lo stato di licenza o esenzione dell'organizzazione e l'attività approvata | Elenco delle istituzioni finanziarie |
13. Linee guida correlate sulle licenze finanziarie e sulla conformità di Singapore
| Servizi o guide correlate | Scenari applicabili | Collegamenti al sito |
|---|---|---|
| Autorità monetaria di Singapore (MAS) | Comprendere le agenzie di regolamentazione finanziaria di Singapore e i principali ambiti di licenza | Visualizza l'introduzione al MAS |
| Licenza CMS di Singapore | Coinvolgenti operazioni su titoli、Gestione di fondi o altri servizi del mercato dei capitali | Visualizza la licenza CMS |
| Requisiti di conformità CMS di Singapore | Confrontare il capitale e i sistemi operativi della FA e dei servizi del mercato dei capitali | Visualizza le linee guida sulla conformità CMS |
| Licenza di gestione fondi VCFM di Singapore | Fornire servizi di gestione dei fondi a fondi di venture capital | Visualizza la licenza VCFM |
| Licenza di pagamento MAS di Singapore | L'attività prevede anche l'emissione di conti、trasferire、Acquirente o token di pagamento digitale | Visualizza la licenza MPI/SPI |
| Registrazione della società a Singapore | Stabilire l'entità della richiesta di licenza FA e la struttura operativa locale | Visualizza la registrazione dell'azienda |
| Conformità statutaria della società di Singapore | Processo Rapporto annuale ACRA、direttore、Documenti di segreteria e aziendali | Visualizza la Guida alla conformità ACRA |
| Sistemi di conformità KYC e AML | Sviluppare la due diligence del cliente、Processo di screening delle sanzioni e monitoraggio delle transazioni | Visualizza le linee guida KYC/AML |
| Confronto delle normative tra Hong Kong e Singapore | Pianificazione della tecnologia finanziaria transfrontaliera e delle strutture di concessione delle licenze regionali | Visualizza il confronto del contesto normativo |
15. Normative pertinenti、Informazioni normative e approfondimenti
| Categoria di dati | Informazioni correlate |
|---|---|
| Interpretazione professionale |
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| Legislazione e orientamenti normativi | |
| Autorità preposte al rilascio delle licenze e alla regolamentazione |
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