Domanda di licenza per consulente finanziario di Singapore (FA).

La licenza Singapore FA è una licenza di consulente finanziario rilasciata da MAS a società qualificate in conformità con la legge sui consulenti finanziari.。L'ambito della licenza può includere consulenza sui prodotti di investimento、rapporto di ricerca、Commercializzazione di investimenti collettivi di capitale e stipulazione di contratti di assicurazione sulla vita，Fa fede l'ambito specifico dei servizi e dei prodotti indicato sulla targa elettronica.。

Fornire consulenza sui prodotti di investimento ai clienti su base aziendale、Pubblicazione di rapporti di ricerca regolamentati、Commercializzare investimenti collettivi di capitale o stipulare contratti di assicurazione sulla vita，Di solito è richiesta la licenza FA，A meno che il richiedente non sia un'organizzazione esente per legge o l'attività sia soggetta a un'esenzione specifica。

puro bilancio、tassare、L'educazione contabile o finanziaria generale non attiva necessariamente la FAA；Tuttavia, se il servizio prevede l'analisi di specifici prodotti di investimento、Confrontare、Consigliare o vendere，Anche se utilizzi il titolo "Pianificazione patrimoniale", "Formazione" o "Informazioni"，Possono costituire anche servizi di consulenza finanziaria regolamentata。

Candidati impegnati esclusivamente nella pubblicazione o nella diffusione di ricerche, analisi e rapporti sugli investimenti，Il capitale di base minimo è solitamente S$250.000；Le altre attività della FA ammontano solitamente a S$500.000，Oppure adottare il piano con un capitale di base di S$300.000 più un ulteriore PII di S$500.000 se le condizioni sono soddisfatte.。I requisiti finali dovrebbero essere confermati in base al servizio proposto。

I licenziatari devono continuare a mantenere il capitale di base，e mantenere l'importo maggiore tra un quarto delle spese annuali pertinenti nell'anno finanziario precedente e S $ 150.000 come risorse finanziarie。Con l’aumento delle spese per il personale e di esercizio，Anche le risorse finanziarie necessarie potrebbero aumentare。

Generalmente necessario。Quando il reddito annuo non supera i 5 milioni di S $，Il limite di compensazione PII è solitamente di 1 milione di S$；Quando il reddito supera i 5 milioni di S$，Di solito l'importo inferiore tra il 20% delle entrate lorde e 10 milioni di S$。La franchigia non supera di norma il 10% del capitale sottostante。

Ai candidati viene solitamente richiesto di avere almeno tre professionisti a tempo pieno con sede a Singapore，Ciascuna persona deve avere almeno cinque anni di esperienza lavorativa relativa al servizio per il quale si richiede。MAS esaminerà le sue effettive responsabilità e la compatibilità aziendale，Piuttosto che limitarsi a controllare il numero di persone。

Il MAS di solito richiede che gli amministratori delegati con sede a Singapore abbiano almeno dieci anni di esperienza nel settore，Almeno cinque anni di esperienza manageriale；Gli amministratori esecutivi sono generalmente tenuti ad avere almeno cinque anni di esperienza nel settore，Almeno tre anni di esperienza manageriale。Tutti i direttori e i funzionari devono inoltre soddisfare i criteri di professionalità e onorabilità。

Potere，La partecipazione straniera di per sé non vieta automaticamente la richiesta。MAS penetrerà e esaminerà i principali azionisti、Titolare del trattamento e beneficiario finale，e valutare le prestazioni del gruppo、forza finanziaria、registri normativi、Fonti di finanziamento e supporto per le entità autorizzate a Singapore。

Ovviamente non è impossibile che una società di nuova costituzione possa presentare domanda，Deve però trattarsi di un gruppo azionario con performance e solidità finanziaria rilevanti.、CEO esperto e team di professionisti、Capacità di spiegare piani aziendali maturi e migliorare i sistemi di controllo。Se accettarlo o meno spetta comunque al MAS giudicarlo sulla base dei fatti complessivi.。

Se un algoritmo genera raccomandazioni sui prodotti di investimento basati sui profili dei clienti，Ancora generalmente un servizio di consulenza finanziaria。Oltre a soddisfare le condizioni generali di licenza, il richiedente，Deve essere dimostrato anche il modello di governance、Qualità dei dati、Corrispondenza del rischio del cliente、supervisione manuale、sicurezza della rete、Gestione delle eccezioni e continuità aziendale。

Tutte le attività del mercato dei capitali non possono essere svolte solo con una licenza FA。Prendere decisioni di investimento per conto dei clienti、Gestire i fondi、Eseguire transazioni su titoli、Salvaguardare i beni o fornire consulenza sul finanziamento aziendale，Potrebbe richiedere la corrispondente licenza CMS o l'istituzione di accordi di applicazione della conformità con gli istituti autorizzati。

I rappresentanti devono soddisfare i requisiti di idoneità di MAS、Educazione minima、Esame FAA-N26 e requisiti di competenza，e presentare il modulo 3A e altre dichiarazioni applicabili da parte di un consulente finanziario autorizzato o esente。Le aziende devono inoltre continuare a monitorare le autorizzazioni dei loro prodotti、formazione、Qualità della raccomandazione e comportamento di vendita。

MAS non si impegna a rispettare un tempo di revisione e approvazione unificato per tutte le domande。I progressi effettivi sono soggetti al riesame degli azionisti e del management、complessità aziendale、Personale sul posto、Capitale e PII、Completezza dei documenti istituzionali, documenti integrativi e stato del colloquio。I candidati devono completare i preparativi sostanziali prima della presentazione。

consulente finanziario、资本市场服务及保险相关活动有不同法律和路径，应按建议、commercio、管理及销售行为判断；一张FA许可不包含全部活动。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Può fare riferimento aLicenza di consulente finanziario di Singapore (FA)主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。