1. Requisiti fondamentali statutari per la registrazione DCE
Entità e struttura di governance residente
Una società deve essere registrata in Australia (come Pty Ltd) e ottenere un codice fiscale ABN/ACN。Deve avere un indirizzo di ufficio fisico o virtuale locale australiano che soddisfi i requisiti di corrispondenza operativa。La struttura del consiglio deve nominare almeno un amministratore residente in Australia。
persona adatta e corretta (Idoneo e corretto) revisione
direttore、Azionisti che detengono più del 25% delle azioni、beneficiario finale (TOSSE) E il responsabile della conformità deve fornire un'autenticazione notarile senza precedenti penali entro 6 mesi (Controllo della polizia)。Indagare rigorosamente sulle fonti di finanziamento di UBO (SoF) e fonti di ricchezza (Seminare)，Il percorso deve essere legale、Ragionevole e completamente tracciabile。
Responsabile della conformità antiriciclaggio a livello dirigenziale
Verrà nominata una persona a livello dirigenziale (Livello gestionale) Responsabile della conformità AML/CTF，Avere l’autorità di fermare in modo indipendente le imprese ad alto rischio e congelare i prelievi，E disporre di un canale di governance della conformità che riporti direttamente al consiglio di amministrazione。
Piano AML/CTF personalizzato
È necessario istituire un insieme completo di sistemi di conformità che non possano essere copiati。Contiene la parte A (BusinessValutazione del rischio di riciclaggio di denaroe governance interna) e Parte B (KYC/KYB e procedure rafforzate di due diligence EDD)。
2. Processo di registrazione della domanda e della conformità standard
primo stadio：Costruzione dell'entità aziendale e preparazione della due diligence (2-3settimana)
Registra una società principale australiana，Richiedere il codice fiscale。Configurare un indirizzo locale per l'operazione di conformità，Direttore residente australiano nominato ufficialmente。Avviare contemporaneamente controlli dei precedenti e procedure di autenticazione dei casellari giudiziari per il personale dirigente principale e gli UBO。
seconda fase：Costruzione del sistema di conformità e costruzione della struttura (4-6settimana)
I documenti principali del programma AML/CTF e il rapporto di valutazione del rischio di riciclaggio di denaro sono realizzati su misura dal team legale professionale di Hong Kong Huitong。Stabilire il KYC interno、Screening delle sanzioni e segnalazione di casi sospetti (SMR) standard operativi interni。
La terza fase：Registrazione e rendicontazione AUSTRAC
Apri un account di sistema AUSTRAC Online，Invia profilo aziendale Modulo profilo aziendale in conformità con la legge，Registrazione formale come entità segnalante regolamentata (Ente segnalante)。
Fase 4：Invio formale della licenza DCE e risposta alla richiesta
Invio online al cambio valuta digitale (DCE) Domanda di registrazione。AUSTRAC (e ASIC，Se applicabile) è stata rilasciata un'indagine supplementare，Fornire spiegazioni scritte e ulteriori informazioni di supporto。
La quinta fase：Rilascio licenze e apertura conto corrente istituzionale (6-12settimana)
Il periodo di revisione legale è solitamente di 90-120 giorni (può essere ridotto a 40 giorni lavorativi se le informazioni sono estremamente complete)。È severamente vietato svolgere attività di cambio prima dell'approvazione；Dopo l'approvazione，Utilizza il pacchetto della catena di prove di conformità per avviare la due diligence sull'apertura dei conti per i conti pubblici delle istituzioni finanziarie tradizionali。
3. Soglie di finanziamento e linee guida per la verifica delle risorse finanziarie
Tassa di iscrizione ufficiale：L'AUSTRAC sta attualmente rinunciando alle tasse governative per la registrazione DCE e ai successivi rinnovi triennali，La successiva imposta sui contributi di settore verrà riscossa in base al volume。
pre-soglia di capitale：Non è previsto alcun requisito minimo di capitale versato a livello di fattura，Il costo principale dell'impresa nella fase iniziale è l'acquisizione di sistemi di controllo del rischio di conformità.、Manutenzione professionale della struttura di consulenza e conformità。
Focus della revisione bancaria：La due diligence bancaria si basa fortemente sulla legalità dei fondi del beneficiario finale presentati dalla società (SoF) audit penetrante，Ed è fortemente necessario raggiungere il completo isolamento fisico tra i fondi dei clienti e i fondi autogestiti.。
Condizioni finanziarie che attivano la licenza AFSL：Il volume degli scambi annuali supera 1000 milioni di dollari australiani，Oppure il patrimonio totale detenuto per conto del cliente supera 500 milioni di dollari australiani，Attività materiali nette soggette ai requisiti imposti dall'ASIC (NTA) prenotare。
Acquisizione di una società di comodo (facoltativa)：A causa della necessità di un lancio online estremamente veloce，Sopravvivenza del mercato Stato dormiente Licenza Premium Tipicamente a 15-25 Gamma di $ 10.000，Tuttavia, Hong Kong Huitong deve condurre un’approfondita due diligence storica per evitare responsabilità legali.。
4. Registrazione degli avvisi di tempesta per l'applicazione delle operazioni di conformità (2025-2026)
Cancellazione obbligatoria della targa：AUSTRAC avvia un'indagine sul riciclaggio di denaro nei confronti di oltre 50 fornitori di servizi di crittografia nel 2025，Tra questi, 9 licenze sono state direttamente revocate/sospese a causa della mancanza di un meccanismo di valutazione del rischio o di frode in materia di conformità.。
Multe elevate e responsabilità penale：Mancata presentazione tempestiva dei rapporti sulle transazioni in contanti di grandi dimensioni (TTR) o occultare informazioni sulla controparte，Dovrai affrontare un'unica multa di oltre 50.000 dollari australiani e un ordine di rettifica obbligatorio da parte del tribunale.。
Accuse di doppia supervisione e di funzionamento senza licenza：2026Dopo il 30 giugno，Se la scala di custodia degli asset della piattaforma raggiunge la linea rossa della fattura ma non si applica all'AFSL dell'ASIC，Perderà completamente l'immunità dalle forze dell'ordine。
5. Legge sulle risorse digitali e cronologia dei cambiamenti strutturali del VASP
- 2024 periodo legislativo
Approvazione della legge di emendamento 2024 contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo，Applicare ufficialmente lo standard internazionale GAFI “Travel Rule” in forma legale。
- 2025 periodo di pulizia annuale
ASIC lancia INFO 225 Aggiornamenti e"risorse digitaliLegge quadro。L’AUSTRAC lancia la campagna “Usalo o perdilo” per eliminare le società di comodo non gestite。
- 2026 31 marzo, anno
VASP Ampliamento fondamentale del campo di applicazione della regolamentazione，Puro “trading coin-to-coin”、Custodia di asset digitali、Tutte le attività di stablecoin sono obbligatoriamente incluse Sistema di registrazione AUSTRAC。
- 2026 30 giugno, anno
"Lettera di non azione" per l'applicazione dell'ASIC per scambi di grandi volumi (Lettera di non intervento)"Non valido，Non inviatoLicenza finanziariatrasferimento ad operazioni illegali。
6. Record di licenze AUSTRAC per la piattaforma mainstream del settore
Matcha MXC (Gruppo MXC)
2020Approvato a marzo。Il gruppo di tecnologia e finanza digitale è stato autorizzato a operare in AustraliaCambio valuta fiatFare affari con i portafogli crittografici，AUSTRAC DCE è l'unicoEstonia MTR eMSB statunitense Il trampolino di lancio fondamentale per la conformità globale。
Swyftx
Broker di criptovalute fondato nel 2018，Applicando un quadro di conformità estremamente rigoroso e di separazione delle risorse dei clienti，Ottenuto con successo il supporto bancario istituzionale，È diventata la seconda piattaforma di trading più grande in Australia (più di 600.000 utenti verificati con nomi reali)。
CoinSpot / Riserva Indipendente
2018Il primo gruppo di aziende a registrarsi con successo entro le prime due settimane dall'entrata in vigore delle nuove normative ad aprile。Prendendo l’iniziativa di istituire un sistema di revisione antiriciclaggio in linea con la finanza tradizionale，Ha stabilito con successo la posizione di leader nel mercato locale australiano。
7. Risoluzione dei problemi principali e sminamento pratico (Domande frequenti)
NO。Questo è il sistema di registrazione obbligatoria antiriciclaggio nell’ambito dell’AUSTRAC (DCE)，Non una licenza finanziaria tradizionale。Solo se la tua attività offre leva finanziaria、derivati、Gestione finanziaria centralizzata dei pegni，Potrebbe arrivare alla nuova regolamentazione del “volume annuale delle transazioni superiore a 10 milioni di dollari australiani” nel 2026.，È inoltre necessario richiedere la licenza AFSL dell'ASIC。
Assolutamente no。I requisiti normativi devono prevedere sostanziali accordi operativi locali in Australia：Richiede la costituzione di un'entità australiana (Come Pty Ltd)、Registra un codice fiscale locale、Disporre amministratori residenti in Australia con poteri sostanziali，Per assumere obblighi di conformità legale。
L'AUSTRAC non fissa una "cifra minima pagata" rigida。Tuttavia, nella fase di revisione dell'apertura dei conti istituzionali，Le aziende devono dimostrare un capitale circolante sufficiente per mantenere i controlli sulle transazioni、Sistema di screening delle sanzioni e retribuzione dei dipendenti locali；E la fonte dei fondi degli azionisti (SoF) Deve essere trasparente e legale。
costituisce direttamente un atto illegale。L'AUSTRAC vieta severamente "l'apertura di attività senza registrazione"。Prima di ricevere la conferma ufficiale della registrazione finale，Fornire quotazioni negoziabili o prendere in custodia i fondi dei clienti senza autorizzazione，Dovrà affrontare un procedimento penale e il rifiuto permanente della registrazione。
Il ciclo regolare è di circa 6 A 12 settimane (circa 40 giorni lavorativi)。Il fattore decisivo fondamentale è l’accuratezza della personalizzazione del piano di conformità AML/CTF，e l'efficienza del feedback legale di fronte alle lettere di indagine emesse dagli investigatori dell'AUSTRAC.。File estremamente completi possono innescare una rapida approvazione。
Nessuna soglia di certificato rigido。Il punto di revisione principale è se il responsabile della conformità è al "livello di gestione"，Puoi riferire direttamente al consiglio di amministrazione e interrompere autonomamente l'attività?。Per le imprese transfrontaliere che hanno una stabile organizzazione in Australia，Si prevede che la persona sia residente permanente secondo le linee guida del 2026。Avere un nome falso ma non avere alcun potere reale può facilmente portare alla revoca.。
La persona fisica finale deve essere implementata (TOSSE) divulgazione penetrante。I materiali di qualità di consegna includono：Prova di identità e indirizzo、6Notarizzazione di nessun reato in pochi mesi、Curriculum aziendale dettagliato。Ciò che è particolarmente critico è il percorso verso l’accumulazione di capitale legale e ricchezza. (Seminare) evidenza a livello di audit。
Operazioni tecniche specifiche possono essere esternalizzate，Tuttavia, le responsabilità di conformità alla legge non sono trasferibili。Le entità autorizzate devono stabilire un completo “sistema di governance in outsourcing”，I diritti di revisione devono essere obbligatori nei contratti di servizio (Diritti di revisione)、Contratto di valutazione dei servizi e clausole di cooperazione incondizionata di supervisione。
La licenza è solo la soglia minima。Le banche come “regolatori secondari”，indagine rigorosa：Legalità del finanziamento UBO、Le risorse dei clienti sono rigorosamente isolate、E se esiste un registro reale di intercettazione delle transazioni/risoluzione STR in esecuzione。Ganghuitong precostruirà il pacchetto della catena di prove sottostante richiesto per l'apertura del conto per i clienti.。
Il rischio di conformità è estremamente elevato。L'AUSTRAC sta conducendo un'operazione di pulizia dedicata "Usalo o perdilo".。"Istituzioni zombie" che non dispongono di un reale flusso di transazioni e di registri di formazione sull'intercettazione/conformità del sistema per molto tempo，Affrontare azioni esecutive per revoca totale o rifiuto di rinnovo。
licenza per 3 Rinnovo annuale obbligatorio。La vigilanza non controlla più i modelli cartacei，Piuttosto, la catena delle prove dell’operazione di audit：La valutazione del rischio di riciclaggio aziendale viene aggiornata trimestralmente?、Segnalazione di materia sospetta (STR) Se è presentato secondo i termini di prescrizione legali、La conservazione dei dati delle transazioni dei clienti fino a 7 anni è completa e conforme?。
2026Dal 31 marzo，Il periodo di grazia per tutti i trasferimenti di criptovalute termina，Le informazioni sul mittente e sul destinatario del fondo devono essere raccolte e verificate obbligatoriamente sia all'interno che all'esterno della catena.。Anche，Nell'ambito della sorveglianza dell'autorizzazione obbligatoria dell'AUSTRAC rientrano anche i servizi puramente di “negoziazione di valute” e di custodia.。
