Pagamento e licenza bancaria

<P>Licenza per servizi di valore immagazzinato di Hong Kong, SVF) ha sede a Hong Kong<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!sc" target="_blank" rel="nofollow noopener">Ordinanza sui sistemi di pagamento e sugli depositi di valore (capitolo 584)</UN>，Dipende da<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail-payment-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA)</UN>Esaminare e concedere licenze operative a istituzioni qualificate，Dopo l'approvazione, puoi gestire portafogli elettronici a Hong Kong in conformità con la legge.、carta prepagata、Saldo del conto、Regolamento dei pagamenti, deposito di fondi e altri servizi。L'organizzazione richiedente deve soddisfare il capitale minimo、Garanzia del fondo、Antiriciclaggio (AML)、gestione del rischio、Requisiti normativi quali sicurezza tecnica e conformità continua，Si tratta di un'importante qualifica di accesso per lo sviluppo della tecnologia finanziaria e delle attività di pagamento.。</P> <P>Hong Kong Huitong fornisce servizi di consulenza applicativa completa per la licenza di Hong Kong Stored Value Facility (licenza SVF)，Include la pianificazione della struttura autorizzata、Progettazione del modello di business e del piano di compliance、Preparazione della documentazione di candidatura、Controllo dei rischi e costruzione di sistemi AML、Follow-up della comunicazione normativa e consultazione della conformità di follow-up, ecc.，Assistere i clienti a completare in modo efficiente il processo di approvazione dell'Autorità monetaria di Hong Kong，Ha ottenuto stabilmente la qualifica per gestire attività di pagamento a Hong Kong。</P>

Licenza Japanese Funds Transfer Industry (FTS) (nota anche come licenza di pagamento giapponese).、Registrazione del settore dei movimenti di capitali、o licenza per rimesse transfrontaliere) è rilasciato da<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>Gestire secondo le leggi。negli ultimi anni<a href="https://laws.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">"Legge sulla liquidazione dei fondi"</UN>Dopo molti cicli di revisioni，I salari digitali sono stati ufficialmente revocati，e integrare pienamente le attività delle agenzie di recupero crediti transfrontaliere nel sistema normativo。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Costruzione della struttura di conservazione del fondo (salvaguardia).、Servizi completi di agenzie di conformità legale per la revisione delle qualifiche esecutive e l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT)。

L'industria giapponese dei regolamenti elettronici e di altre agenzie (API/EPS) e l'industria del commercio di mezzi di pagamento elettronici (EPIESP) sono interessate da<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>e la rigorosa regolamentazione della Legge Bancaria entrata in vigore nel 2018。La funzione principale di questa licenza è consentire a istituzioni terze non bancarie (come le società FinTech).，Attraverso API (interfaccia di programmazione dell'applicazione) e altri mezzi tecnici，Connettiti in modo sicuro ai sistemi bancari，Esegui richieste di risorse o istruzioni di trasferimento per conto degli utenti。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale (KK)、Isolamento giuridico dei fondi dei clienti、Servizi di agenzia di implementazione e conformità legale completa per la revisione dell'idoneità dei dirigenti (Fit and Proper) e la costruzione di un quadro normativo antiriciclaggio (AML/CFT)。  

Licenza giapponese per il prestito di denaro e il credito al consumo (denominazione legale "Loan Gold Industry Registration"，Nella pratica comunemente denominata licenza MLA)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>e regolato dall'ufficio finanziario locale in conformità con la "Legge sull'industria dei prestiti d'oro"，E accetta<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">Associazione giapponese per i servizi finanziari (JFSA)</UN>Effettuare la gestione dell’autodisciplina del settore。Gli "operatori di credito" approvati sono legalmente autorizzati a fornire credito al consumo、Finanza aziendale e franchising di prestiti garantiti。Standard di accesso sostanziali unificati si applicano alle richieste di entità a partecipazione estera，Tuttavia, si applicano procedure speciali alla verifica dell’identità e della nazionalità e al controllo della penetrazione criminale all’estero.。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale giapponese、5000Verifica del capitale di conformità del patrimonio netto di diecimila yen、Elaborazione quotidiana delle dichiarazioni giurate alternative e dei materiali sullo stato di residenza degli stranieri、Servizi di agenzia di conformità legale completa per l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT).。

<P>Svolgere qualsiasi forma di attività di prestito di denaro a Hong Kong，deve essere soggetto a<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">Ordinanza sugli usurai (capitolo 163)</UN>Regolamentare e richiedere licenze。Ganghuitong ti fornisce la registrazione dell'azienda、Configurazione del personale locale e dei locali，Servizi di conformità delle licenze one-stop, inclusa la preparazione dei documenti e la risposta alla polizia e al controllo dei tribunali。</P>

Le licenze di pagamento di Mauritius sono principalmente divise dalla Banca di Mauritius (BoM) Prestatore di servizi di pagamento emittente (PSP) licenza，e dalla Financial Services Commission (FSC) Emissione di servizi di intermediazione dei pagamenti (PIS) licenza。Questo sistema normativo è istituito nel 2018 Legge sul sistema dei pagamenti nazionale。negli ultimi anni，Affidarsi ad una consolidata azienda globale (GBC) Architettura，Mauritius è diventata un centro di compensazione legale per le entità multinazionali da schierare nei mercati dei pagamenti africani e offshore.。Hong Kong Huitong fornisce ai richiedenti la registrazione dell'entità coperta、Verifica del capitale legale、Operazioni locali sostanziali (Sostanza) Edilizia e antiriciclaggio (antiriciclaggio) Servizi di agenzia legale completi per revisione e docking。

Licenza Georgia Payment Service Provider (PSP) e istituto di moneta elettronica (EMI) (comunemente denominata anche licenza di istituto di pagamento nella classificazione e nella pratica statutaria)、Licenza di fornitore di sistemi di pagamento o licenza di società finanziaria) è legalmente regolata dalla Banca nazionale della Georgia (NBG)。Autorizzazione a condurre legalmente transazioni di pagamento digitale、Franchising aziendale per le rimesse di fondi e l'emissione di moneta elettronica。Il principale vantaggio statutario di questa licenza è la politica di esenzione fiscale di concessione：Se a un'entità autorizzata viene legalmente concesso lo status di "entità regionale virtuale".，Sono applicabili i servizi finanziari digitali esportati all'estero 0% aliquota dell’imposta sul reddito delle società。Hong Kong Huitong fornisce la registrazione da parte degli enti locali、Notarizzazione di un set completo di documenti stranieri，Vai al sistema di conformità interno per creare uno speciale piano di agenzia legale che si interfaccia con le agenzie di regolamentazione，Garantire l’attuazione legale del progetto。

negli Stati Uniti，La regolamentazione delle attività di servizi monetari (MSB) è divisa in due livelli: federale e statale。A livello federale, la Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti è responsabile della registrazione e della supervisione antiriciclaggio.；A livello statale, i regolatori finanziari statali sono responsabili del rilascio delle licenze di trasmissione di denaro (licenze di trasmissione di denaro)., licenza MTL).。Impegnarsi nella criptovaluta e in altre attività correlate，Deve prima richiedere una licenza MSB a livello federale come deposito，Quindi richiedere separatamente le licenze MTL di ciascuno stato，Solo per effettuare legalmente transazioni che coinvolgono valuta legale、Servizi finanziari come transazioni in valuta virtuale e trasferimenti di fondi。Hong Kong Huitong ti offre la creazione di società locali negli Stati Uniti、Servizi di rappresentanza legale completi, dal deposito MSB federale alla richiesta di licenza MTL statale。

<P>在美国从事汇款、cambio valuta、虚拟货币或其他金钱服务业务，通常需要评估FinCEN的联邦MSB登记及反洗钱义务，并根据实际服务地区判断是否还需取得州级MTL许可。FinCEN登记不等同于经营牌照，也不能替代州级授权、银行尽调或其他监管要求。港汇通可协助美国公司设立、UN、业务分类、Sistema antiriciclaggio、FinCEN登记及州级许可材料准备。</P>

<P>在加拿大经营外汇兑换、trasferimento di denaro、虚拟货币或其他受规管金钱服务，通常需要按照适用法规向FINTRAC登记并建立AML/KYC、Responsabile della conformità、记录保存及报告制度；如业务涉及支付服务，还应评估加拿大央行RPAA注册要求。港汇通可协助公司设立、业务分类、合规制度及登记资料准备。MSB登记属于监管登记，不代表银行开户、业务合作或其他许可必然获批。</P>