Pagamento e licenza bancaria

Strumento di valore immagazzinato di Hong Kong, SVF) è implementato dall'Autorità monetaria in conformità con l'Ordinanza sui sistemi di pagamento e sulle strutture con valore depositato di Hong Kong (capitolo 584)。I richiedenti non bancari devono valutare se emettere o promuovere l'emissione di SVF multiuso a Hong Kong in base al prodotto reale，e continuare a rispettare l'argomento、Attività principale、risorse finanziarie、personale、Protezione galleggiante、AML/CFT、Requisiti come la gestione del rischio e la sicurezza tecnica。 Hong Kong Huitong può assistere nella caratterizzazione aziendale in base all'ambito concordato.、Elenco delle informazioni sull'applicazione、Compilazione di documenti politici e risposte alle domande；È regolamentato?、Se accettare una richiesta e se rilasciare una licenza sarà deciso dall'Autorità Monetaria in conformità con la legge.、Decisione sui fatti della domanda e risultati della revisione。

Licenza Japanese Funds Transfer Industry (FTS) (nota anche come licenza di pagamento giapponese).、Registrazione del settore dei movimenti di capitali、o licenza per rimesse transfrontaliere) è regolato dalla Japan Financial Services Agency (FSA) in conformità con la legge。La legge sulla liquidazione dei fondi ha subito diverse serie di revisioni negli ultimi anni.，I salari digitali sono stati ufficialmente revocati，e integrare pienamente le attività delle agenzie di recupero crediti transfrontaliere nel sistema normativo。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Costruzione della struttura di conservazione del fondo (salvaguardia).、Servizi completi di agenzie di conformità legale per la revisione delle qualifiche esecutive e l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT)。

Il settore giapponese dei regolamenti elettronici e di altre agenzie (API/EPS) e il settore del commercio di mezzi di pagamento elettronici (EPIESP) sono rigorosamente regolamentati dalla Japan Financial Services Agency (FSA) e dalla legge bancaria entrata in vigore nel 2018。La funzione principale di questa licenza è consentire a istituzioni terze non bancarie (come le società FinTech).，Attraverso API (interfaccia di programmazione dell'applicazione) e altri mezzi tecnici，Connettiti in modo sicuro ai sistemi bancari，Esegui richieste di risorse o istruzioni di trasferimento per conto degli utenti。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale (KK)、Isolamento giuridico dei fondi dei clienti、Servizi di agenzia di implementazione e conformità legale completa per la revisione dell'idoneità dei dirigenti (Fit and Proper) e la costruzione di un quadro normativo antiriciclaggio (AML/CFT)。

Licenza giapponese per il prestito di denaro e il credito al consumo (denominazione legale "Loan Gold Industry Registration"，L'abbreviazione pratica generale della licenza MLA) è regolata dalla Japan Financial Services Agency (FSA) e dagli uffici finanziari locali in conformità con la "Gold Loan Business Law"，Ed è soggetto alla gestione dell'autodisciplina del settore da parte della Japan Financial Services Association (JFSA)。Gli "operatori di credito" approvati sono legalmente autorizzati a fornire credito al consumo、Finanza aziendale e franchising di prestiti garantiti。Standard di accesso sostanziali unificati si applicano alle richieste di entità a partecipazione estera，Tuttavia, si applicano procedure speciali alla verifica dell’identità e della nazionalità e al controllo della penetrazione criminale all’estero.。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale giapponese、5000Verifica del capitale di conformità del patrimonio netto di diecimila yen、Elaborazione quotidiana delle dichiarazioni giurate alternative e dei materiali sullo stato di residenza degli stranieri、Servizi di agenzia di conformità legale completa per l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT).。

Ad eccezione delle esenzioni previste dall'ordinanza sui prestatori di denaro e dai suoi allegati，Chiunque svolga attività di usura a Hong Kong deve ottenere una licenza。Determinazione e licenza del tribunale delle licenze，Applicazioni per l'elaborazione del registro dei prestatori di denaro del registro delle imprese、Rinnovare、Approvazione e registrazione，La polizia è responsabile delle indagini e dell'applicazione delle norme。Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei dati，Tuttavia, non può prendere decisioni per conto delle autorità competenti o garantire l’approvazione.。

L’Istituto polacco di moneta elettronica (IME) è regolamentato dall’Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF) e dalla Direttiva sulla moneta elettronica dell’Unione Europea.(EMD2) e "Direttiva sui servizi di pagamento"(PSD2) Supervisione del quadro。La licenza EMI completamente funzionale consente l'emissione di moneta elettronica、Fornire un conto di pagamento、Servizi di emissione di carte e regolamento transfrontaliero，E attraverso il meccanismo del passaporto UE, puoi operare legalmente in qualsiasi paese membro dell’UE/SEE。I candidati devono incontrarsi 35 Capitale iniziale versato 10.000 euro、Segregazione fisica dei fondi dei clienti (Safeguarding) e governance commisurata alle dimensioni del business、Requisiti di gestione e di ammissibilità。Se l’attività coinvolge anche servizi di criptovalute，Se è necessaria l'autorizzazione CASP dovrebbe essere definita separatamente in base al MiCA，e dimostrare la valuta elettronica、I rischi tra i pagamenti e le attività di criptovaluta e le risorse dei clienti sono gestiti in modo efficace。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società polacche、Vestibilità esecutiva & Corretta) revisione del coaching、Compilazione del business plan e servizi completi di agenzia legale per l'agenzia di interviste di supervisione KNF。

L'attività bancaria offshore a Vanuatu è strettamente regolamentata dalla Reserve Bank of Vanuatu (RBV)。Secondo il diritto bancario internazionale，La RBV rilascia licenze bancarie internazionali (offshore) a entità qualificate registrate localmente o filiali bancarie estere in conformità con la legge。Gli istituti autorizzati sono strettamente limitati a fornire servizi finanziari a clienti non residenti al di fuori di Vanuatu.，ma gode anche dell'esenzione dall'imposta sul reddito、Esenzione assoluta legale dall'imposta sulle plusvalenze e dall'imposta di bollo。2023-2024anni，La RBV sta aggiornando in modo completo le linee guida sulla vigilanza prudenziale，per incontrare Basilea III (Basilea III) e IFRS 9 requisiti di conformità。Di fronte a linee rosse sempre più stringenti in materia di presenza fisica (Physical Presence) e di penetrazione delle ispezioni antiriciclaggio (AML/CTF)，Hong Kong Huitong ti offre di tutto, dalla fondazione aziendale alla、Competenza esecutiva e adeguata due diligence、Scrittura di white paper sul controllo aziendale e dei rischi，Fornire servizi di agenzia statutaria che rispondano pienamente alla revisione approfondita durata mesi di RBV。

La licenza dell'Istituto di moneta elettronica (IME) lussemburghese è esaminata dalla Commission de Surveillance du Financier (CSSF) lussemburghese，Approvazione finale del rilascio della licenza da parte del Ministero delle Finanze lussemburghese。La licenza si basa sulla Legge sui servizi di pagamento (PSL) del Lussemburgo del 10 novembre 2009 e sulla Direttiva sulla moneta elettronica dell’Unione Europea (EMD2)。Gli istituti autorizzati possono emettere valute elettroniche e fornire servizi di pagamento nello Spazio economico europeo (SEE)。I requisiti legali per l'applicazione includono：35Capitale iniziale versato 10.000 euro、100%Il cliente finanzia il meccanismo di isolamento fisico (salvaguardia).、Operatività locale sostanziale (compreso un ufficio fisico e almeno 5 dipendenti locali)，e conformità con il Digital Operations Resilience Act (DORA) dell’UE。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società di Luxembourg SA、Fitness esecutivo (Fit & Corretta) revisione della preparazione del materiale e dei servizi di agenzia statutaria dell'agenzia di intervista normativa della CSSF。

Il settore bancario in Georgia è regolato dalla Banca Nazionale (NBG)。secondo 2022 Modifiche alla legge sulle attività bancarie commerciali，NBG istituisce il sistema della "Licenza Condizionale".。Il sistema fornisce alle banche digitali 4 periodo di sandbox normativo annuale，Il requisito patrimoniale minimo iniziale è 5000 Diecimila lari (GEL) declassati a 500 Diecimila lari。Gli istituti autorizzati supportano l’accesso alle reti dell’Area Unica dei Pagamenti in Euro (SEPA) e dell’Open Finance (Open Finance).。Le aziende che utilizzano asset crittografici devono completare contemporaneamente la registrazione del fornitore di servizi di asset virtuali (VASP).。Hong Kong Huitong fornisce la sede aziendale、Compilazione di materiali per la revisione dell'idoneità dei dirigenti (Fit and Proper) e servizi di agenzia legale per la richiesta di licenza。

La licenza dell'Istituto estone di moneta elettronica (IME) è rilasciata dall'Autorità estone di vigilanza finanziaria (FSA) / Finantsinspektsioon) audit e supervisione。Dopo che l'istituto autorizzato ha completato la corrispondente notifica transfrontaliera，I servizi approvati possono essere forniti all’interno dello Spazio Economico Europeo。I candidati devono avere un capitale iniziale di almeno 350.000 euro，Proteggi i fondi dei clienti in conformità con la legge，e presentare un business plan、governo、AML/CFT、Informazioni sulla sicurezza informatica e sui controlli interni。La FSA deciderà entro 3 mesi dalla ricezione di tutto il materiale necessario.，E non oltre 6 mesi dal ricevimento della domanda。