Pagamento e licenza bancaria

香港储值支付工具（Stored Value Facility, SVF）发牌制度由金融管理专员依据香港《支付系统及储值支付工具条例》（第584章）实施。非银行申请人须按实际产品判断是否在香港发行或促进发行多用途SVF，并持续符合主体、Attività principale、risorse finanziarie、personale、Protezione galleggiante、AML/CFT、风险管理和技术安全等要求。 港汇通可按约定范围协助业务定性、申请资料清单、政策文件及查询回复的整理；是否受规管、是否接受申请和是否发牌均由金融管理专员按法例、申请事实及审查结果决定。

Licenza giapponese per il prestito di denaro e il credito al consumo (denominazione legale "Loan Gold Industry Registration"，实务通用简称为 MLA 牌照）由日本金融厅（FSA）及地方财务局依据《贷金业法》规管，Ed è soggetto alla gestione dell'autodisciplina del settore da parte della Japan Financial Services Association (JFSA)。Gli "operatori di credito" approvati sono legalmente autorizzati a fornire credito al consumo、Finanza aziendale e franchising di prestiti garantiti。Standard di accesso sostanziali unificati si applicano alle richieste di entità a partecipazione estera，Tuttavia, si applicano procedure speciali alla verifica dell’identità e della nazionalità e al controllo della penetrazione criminale all’estero.。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale giapponese、5000Verifica del capitale di conformità del patrimonio netto di diecimila yen、Elaborazione quotidiana delle dichiarazioni giurate alternative e dei materiali sullo stato di residenza degli stranieri、Servizi di agenzia di conformità legale completa per l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT).。

Licenza Japanese Funds Transfer Industry (FTS) (nota anche come licenza di pagamento giapponese).、Registrazione del settore dei movimenti di capitali、或跨境汇款牌照）是由日本金融厅（FSA）依法规管。近年来《资金结算法》经多轮修订，I salari digitali sono stati ufficialmente revocati，e integrare pienamente le attività delle agenzie di recupero crediti transfrontaliere nel sistema normativo。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Costruzione della struttura di conservazione del fondo (salvaguardia).、Servizi completi di agenzie di conformità legale per la revisione delle qualifiche esecutive e l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT)。

日本电子结算等代行业（API/EPS）及电子支付手段交易业（EPIESP）受日本金融厅（FSA）及2018年生效的《银行法》严格规管。La funzione principale di questa licenza è consentire a istituzioni terze non bancarie (come le società FinTech).，Attraverso API (interfaccia di programmazione dell'applicazione) e altri mezzi tecnici，Connettiti in modo sicuro ai sistemi bancari，Esegui richieste di risorse o istruzioni di trasferimento per conto degli utenti。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale (KK)、Isolamento giuridico dei fondi dei clienti、Servizi di agenzia di implementazione e conformità legale completa per la revisione dell'idoneità dei dirigenti (Fit and Proper) e la costruzione di un quadro normativo antiriciclaggio (AML/CFT)。

除《放债人条例》及其附表所列豁免外，任何人在香港经营放债人业务须取得牌照。牌照法庭裁定和发牌，公司注册处放债人注册处处理申请、续期、签注及登记，警方负责调查和执法。Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei dati，但不能代表相关机关决定或保证获批。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。Soggetto alle eccezioni applicabili，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Oggetto della domanda、premesse、persona adatta e corretta、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei dati，但不能保证面试安排或发牌结果。

Licenza per i servizi di pagamento di Singapore (spesso chiamata licenza MPI nel settore)、Licenza SPI、Licenza PSA o licenza crittografica DPT) è regolata dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) ai sensi del Payment Services Act (PSA)。Il quadro divide l’attività in istituti di pagamento standard (SPI) e istituti di pagamento di grandi dimensioni (MPI)。2024 Anno 8 A partire dal mese，MAS implementa nuove regole di revisione，Presentazione obbligatoria di pareri legali professionali e valutazione di audit indipendente esterna delle attività DPT。La revisione dell’accesso si concentra sulla gestione sostanziale a livello locale、riserva di capitale autorizzata、Isolamento dei fondi dei clienti e linea di difesa antiriciclaggio (AML).。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Revisione dell'idoneità esecutiva (idoneità e correttezza)、Emissione di pareri legali、Servizi di agenzia legale completi per audit di sicurezza della rete e coaching per colloqui amministrativi MAS。

Licenza per i servizi di pagamento del Kazakistan (il nome legale nel sistema AFSA è "Money Service Provider MSP"，Nel sistema onshore NBK, è legalmente chiamato “istituto di pagamento”，In pratica, vengono spesso denominate collettivamente licenze FSP/PSP) e sono strettamente soggette alle normative finanziarie a doppio binario del Kazakistan.。Secondo le leggi attuali e 2024 Anno 7 luna 1 efficace su 10 risoluzione，L’accesso all’industria è soggetto al capitale versato previsto dalla legge (fino a 3 miliardi di tenge o 40 È stata stabilita una linea rossa di verifica assoluta in termini di sostanziale adempimento dei compiti (idoneità e onorabilità) dei dirigenti principali.。Hong Kong Express fornisce agli enti richiedenti valutazioni statutarie che coprono la struttura a doppio binario、Costituzione aziendale、Servizi di agenzia legale completi per la revisione delle qualifiche esecutive e la verifica approfondita antiriciclaggio (AML/CFT).。

Le licenze di pagamento di Mauritius sono principalmente divise dalla Banca di Mauritius (BoM) Prestatore di servizi di pagamento emittente (PSP) licenza，e dalla Financial Services Commission (FSC) Emissione di servizi di intermediazione dei pagamenti (PIS) licenza。BoM的PSP许可以《国家支付系统法》及其授权与发牌规则为依据；FSC的PIS许可则依《2007年金融服务法》第14条及现行综合发牌与收费规则办理。negli ultimi anni，Affidarsi ad una consolidata azienda globale (GBC) Architettura，Mauritius è diventata un centro di compensazione legale per le entità multinazionali da schierare nei mercati dei pagamenti africani e offshore.。Hong Kong Huitong fornisce ai richiedenti la registrazione dell'entità coperta、Verifica del capitale legale、Operazioni locali sostanziali (Sostanza) Edilizia e antiriciclaggio (antiriciclaggio) Servizi di agenzia legale completi per revisione e docking。

Licenza Georgia Payment Service Provider (PSP) e istituto di moneta elettronica (EMI) (comunemente denominata anche licenza di istituto di pagamento nella classificazione e nella pratica statutaria)、Licenza di fornitore di sistemi di pagamento o licenza di società finanziaria) è legalmente regolata dalla Banca nazionale della Georgia (NBG)。Autorizzazione a condurre legalmente transazioni di pagamento digitale、Franchising aziendale per le rimesse di fondi e l'emissione di moneta elettronica。Il principale vantaggio statutario di questa licenza è la politica di esenzione fiscale di concessione：Se a un'entità autorizzata viene legalmente concesso lo status di "entità regionale virtuale".，Sono applicabili i servizi finanziari digitali esportati all'estero 0% aliquota dell’imposta sul reddito delle società。Hong Kong Huitong fornisce la registrazione da parte degli enti locali、Notarizzazione di un set completo di documenti stranieri，Vai al sistema di conformità interno per creare uno speciale piano di agenzia legale che si interfaccia con le agenzie di regolamentazione，Garantire l’attuazione legale del progetto。