Pagamento e licenza bancaria

<P>Licenza per servizi di valore immagazzinato di Hong Kong, SVF) ha sede a Hong Kong<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!sc" target="_blank" rel="nofollow noopener">Ordinanza sui sistemi di pagamento e sugli depositi di valore (capitolo 584)</UN>，Dipende da<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail-payment-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA)</UN>Esaminare e concedere licenze operative a istituzioni qualificate，Dopo l'approvazione, puoi gestire portafogli elettronici a Hong Kong in conformità con la legge.、carta prepagata、Saldo del conto、Regolamento dei pagamenti, deposito di fondi e altri servizi。L'organizzazione richiedente deve soddisfare il capitale minimo、Garanzia del fondo、Antiriciclaggio (AML)、gestione del rischio、Requisiti normativi quali sicurezza tecnica e conformità continua，Si tratta di un'importante qualifica di accesso per lo sviluppo della tecnologia finanziaria e delle attività di pagamento.。</P> <P>Hong Kong Huitong fornisce servizi di consulenza applicativa completa per la licenza di Hong Kong Stored Value Facility (licenza SVF)，Include la pianificazione della struttura autorizzata、Progettazione del modello di business e del piano di compliance、Preparazione della documentazione di candidatura、Controllo dei rischi e costruzione di sistemi AML、Follow-up della comunicazione normativa e consultazione della conformità di follow-up, ecc.，Assistere i clienti a completare in modo efficiente il processo di approvazione dell'Autorità monetaria di Hong Kong，Ha ottenuto stabilmente la qualifica per gestire attività di pagamento a Hong Kong。</P>

Licenza Japanese Funds Transfer Industry (FTS) (nota anche come licenza di pagamento giapponese).、Registrazione del settore dei movimenti di capitali、o licenza per rimesse transfrontaliere) è rilasciato da<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>Gestire secondo le leggi。negli ultimi anni<a href="https://laws.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">"Legge sulla liquidazione dei fondi"</UN>Dopo molti cicli di revisioni，I salari digitali sono stati ufficialmente revocati，e integrare pienamente le attività delle agenzie di recupero crediti transfrontaliere nel sistema normativo。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Costruzione della struttura di conservazione del fondo (salvaguardia).、Servizi completi di agenzie di conformità legale per la revisione delle qualifiche esecutive e l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT)。

L'industria giapponese dei regolamenti elettronici e di altre agenzie (API/EPS) e l'industria del commercio di mezzi di pagamento elettronici (EPIESP) sono interessate da<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>e la rigorosa regolamentazione della Legge Bancaria entrata in vigore nel 2018。La funzione principale di questa licenza è consentire a istituzioni terze non bancarie (come le società FinTech).，Attraverso API (interfaccia di programmazione dell'applicazione) e altri mezzi tecnici，Connettiti in modo sicuro ai sistemi bancari，Esegui richieste di risorse o istruzioni di trasferimento per conto degli utenti。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale (KK)、Isolamento giuridico dei fondi dei clienti、Servizi di agenzia di implementazione e conformità legale completa per la revisione dell'idoneità dei dirigenti (Fit and Proper) e la costruzione di un quadro normativo antiriciclaggio (AML/CFT)。<fratello/> <fratello/>  

Licenza giapponese per il prestito di denaro e il credito al consumo (denominazione legale "Loan Gold Industry Registration"，Nella pratica comunemente denominata licenza MLA)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">Agenzia giapponese per i servizi finanziari (FSA)</UN>e regolato dall'ufficio finanziario locale in conformità con la "Legge sull'industria dei prestiti d'oro"，E accetta<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">Associazione giapponese per i servizi finanziari (JFSA)</UN>Effettuare la gestione dell’autodisciplina del settore。Gli "operatori di credito" approvati sono legalmente autorizzati a fornire credito al consumo、Finanza aziendale e franchising di prestiti garantiti。Standard di accesso sostanziali unificati si applicano alle richieste di entità a partecipazione estera，Tuttavia, si applicano procedure speciali alla verifica dell’identità e della nazionalità e al controllo della penetrazione criminale all’estero.。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale giapponese、5000Verifica del capitale di conformità del patrimonio netto di diecimila yen、Elaborazione quotidiana delle dichiarazioni giurate alternative e dei materiali sullo stato di residenza degli stranieri、Servizi di agenzia di conformità legale completa per l'implementazione del sistema antiriciclaggio (AML/CFT).。

<P>Svolgere qualsiasi forma di attività di prestito di denaro a Hong Kong，deve essere soggetto a<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">Ordinanza sugli usurai (capitolo 163)</UN>Regolamentare e richiedere licenze。Ganghuitong ti fornisce la registrazione dell'azienda、Configurazione del personale locale e dei locali，Servizi di conformità delle licenze one-stop, inclusa la preparazione dei documenti e la risposta alla polizia e al controllo dei tribunali。</P>

<P>2018Anno，<a href="https://fintrac-canafe.canada.ca/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC)</UN>正式首发数字货币许可，valuta virtuale、I derivati ​​e l'elaborazione dei pagamenti sono pienamente integrati nel quadro normativo legale。Come pietra angolare della conformità del sistema finanziario nordamericano，Licenza MSB canadese con deposito zero、Nessun canone mensile、Approvazione estremamente rapida (circa 5 settimane) e “una carta per molteplici usi” (che consente il cambio estero、Pagamento in valuta Fiat、I vantaggi assoluti dell'applicazione di fusione tra criptovaluta e crowdfunding，Diventa la prima scelta per i team Web3 e gli istituti di pagamento transfrontalieri per entrare nel mercato nordamericano。Ganghuitong ti fornisce la creazione di entità nazionali ed estere、Costruzione dell'architettura di conformità AML、La banca centrale RPAA si registra come servizio di agenzia legale unico e pienamente in grado di rispondere alla revisione FINTRAC。</P>

Anjouan appartiene all'Unione delle Comore。Durante il periodo di finestra legislativa di autonomia costituzionalmente riconosciuta dal 2002 al 2005，Il Parlamento di Anjouan emana una legislazione che copre l'Agenzia per i servizi finanziari offshore(Atto 003/2005)、Diritto bancario internazionale(Atto 005/2005)e la legge sul riciclaggio di denaro(Atto 008/2005)Regolamenti finanziari offshore completi, inclusi，Viene ufficialmente istituita l'Agenzia finanziaria offshore Anjouan (AOFA/AFSA).。Licenza bancaria internazionale di classe A rilasciata da questa giurisdizione，Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per le operazioni offshore、Imposta sui dividendi e imposta sulle plusvalenze。La licenza consente di effettuare depositi globali、Conto multivaluta、Operazioni di pagamento transfrontaliere e banca digitale (Neobank).，E può svolgere legalmente servizi di pagamento di cripto-asset e stablecoin previa autorizzazione scritta.。Hong Kong Huitong ti offre di tutto, dalla fondazione aziendale alla、Controlli esecutivi dei precedenti、Servizi completi di agenzia legale, dalla scrittura di documenti di conformità alla gestione della revisione AFSA。

La licenza dell'Istituto lituano di moneta elettronica (EMI) è esaminata e supervisionata dalla Banca Centrale della Lituania (BoL) in conformità con la legge。Dopo che l'istituto autorizzato ha completato la procedura di notifica a BoL，Disponibile a 27 Gli stati membri dell’UE e dello Spazio Economico Europeo (SEE) effettuano legalmente l’emissione di valuta elettronica、Servizi come conti di pagamento e bonifici SEPA。I requisiti legali per l'applicazione includono：35Capitale minimo versato 10.000 euro、100% Il cliente finanzia il meccanismo di isolamento fisico (salvaguardia).、Costituzione di una società a responsabilità limitata locale (UAB)，e localizzazione del senior management (i direttori principali devono essere residenti nel SEE)。attualmente，Include busta paga、Numerose società cinesi d’oltremare, tra cui IBS (International Business Settlement), hanno ottenuto con successo la licenza e stabilito qui centri commerciali europei.。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società lituane、Approfondita consulenza di due diligence per importanti azionisti、Servizi di agenzia legale per la preparazione del piano aziendale e agenzia di interviste normative BoL。

Applicazione e funzionamento della licenza bancaria internazionale a Saint Vincent e Grenadine (SVG)，Rigorosamente disciplinato dall'International Banks Act del 2004 e dalle linee guida normative della Financial Services Authority (FSA)。La licenza è divisa in licenza completa di Classe A e licenza limitata di Classe B，Le istituzioni autorizzate devono rispettare la linea rossa “non residente”.，Godere dell'esenzione dall'imposta sul reddito、Esenzioni legali dall'imposta sulle plusvalenze e dall'imposta di bollo，e sono completamente esenti dall'"Exchange Control Act" SVG，Può svolgere legalmente attività di cambio multivaluta。L'organizzazione richiedente deve stabilire una sede commerciale sostanziale nel territorio della SVG，mantenere 50 Wanzhi 100 10.000 dollari di capitale versato，e dotato di amministratori residenti locali e dirigenti senior.。Hong Kong Huitong ti fornisce la copertura della costituzione di una società、Preparazione dei materiali di revisione dell'idoneità esecutiva (idoneità e correttezza).、Servizi di agenzia legale per la stesura del business plan e la richiesta di licenza FSA。

L’Istituto polacco di moneta elettronica (IME) è regolamentato dall’Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF) e dalla Direttiva sulla moneta elettronica dell’Unione Europea.(EMD2) e "Direttiva sui servizi di pagamento"(PSD2) Supervisione del quadro。La licenza EMI completamente funzionale consente l'emissione di moneta elettronica、Fornire un conto di pagamento、Servizi di emissione di carte e regolamento transfrontaliero，E attraverso il meccanismo del passaporto UE, puoi operare legalmente in qualsiasi paese membro dell’UE/SEE。I candidati devono incontrarsi 35 Capitale iniziale versato 10.000 euro、Requisiti legali per la separazione fisica dei fondi dei clienti (salvaguardia) e localizzazione dei dirigenti senior。insieme a 2025 Regolamento del mercato delle criptovalute dell’UE(Mica) Completamente implementato，L'IME polacca deve adottare una "architettura di isolamento a doppia entità" per conformarsi alle attività legali di deposito e prelievo di valuta Web3。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società polacche、Vestibilità esecutiva & Corretta) revisione del coaching、Compilazione del business plan e servizi completi di agenzia legale per l'agenzia di interviste di supervisione KNF。