Istituto di moneta elettronica CBC di Cipro (EMI) Guida alla registrazione della domanda di licenza

L’EMI di Cipro è legalmente autorizzata e supervisionata dalla Banca Centrale (CBC)。La base principale è la "Legge sulla moneta elettronica del 2012 e 2018" e la "Legge sui servizi di pagamento del 2018"，Le direttive UE EMD2 e PSD2 sono state tradotte nel diritto nazionale。

Cipro applicherà un’aliquota fiscale sul reddito societario del 15% alle società residenti a partire dal 1° gennaio 2026。dividendi、La ritenuta d'acconto e altri trattamenti fiscali dovrebbero basarsi sullo status fiscale dell'azionista、La natura del reddito e le ultime leggi verranno verificate separatamente.。

Le istituzioni approvate sono autorizzate dalla legge a emettere valuta elettronica，Apertura conto di pagamento e strumenti di pagamento，e fornire trasferimenti transfrontalieri e compensazione di fondi all'interno del SEE presentando notifiche transfrontaliere alla CBC。

电子货币机构初始资本一般不得低于350,000欧元，并须按中央银行规则提交资金及来源证明。合格资本项目与股东筹资安排应分别核对，不能把任何股东借款或非现金资产一概视为同一种法律情形。

Può fare riferimento a塞浦路斯 EMI 电子货币牌照主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

持续自有资金须按电子货币及其他支付服务适用方法计算，并维持不低于适用初始资本底线。电子货币平均余额的2%是相关计算方法的一部分，不能据此忽略其他活动或主管机关允许的调整。

应按电子货币及支付业务适用规则保护客户资金，例如符合条件的隔离或保险／担保安排，并实施记录与对账。不能把“物理隔离”或固定T+1差额处理流程一概说成适用于所有机构的唯一法定方法。

L'organizzazione deve avere una sede legale e un quartier generale a Cipro e svolgere almeno parte della propria attività，La direzione e le funzioni chiave devono avere un’autorità effettiva、Impegno di tempo e competenza。L'attuale profilo della CBC enfatizza l'idoneità e la governance efficace，Un numero fisso di dipendenti locali non dovrebbe essere considerato una soglia legale uniforme applicabile a tutti i richiedenti。

membro del consiglio、partecipazione azionaria 10% e azionisti più qualificati、Il responsabile della conformità e dell'antiriciclaggio deve essere approvato dalla persona idonea e corretta della CBC (Fit & Corretta) revisione，Dimostrare l'assenza di precedenti penali e rivelare chiaramente la fonte dei fondi。

È necessario presentare un piano operativo aziendale (PoO).、Piano Industriale (BP) con previsioni finanziarie triennali e stress testing、Policy antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e descrizione dell'architettura del sistema in conformità alla normativa DORA。

Dal 3 agosto 2026，La tariffa per la fase di scoperta pre-domanda è di € 5.000 e non è rimborsabile；Al momento della presentazione formale della domanda di licenza è richiesta una tassa aggiuntiva di € 10.000.。La valutazione legale si basa sulla domanda completa，Gli orari effettivi sono soggetti all'integrità dei dati、Impatto sulla preparazione all'indagine e alla gestione，Non dovrebbe impegnarsi per un periodo fisso da 6 a 15 mesi。

Le organizzazioni sono tenute a presentare rendiconti finanziari certificati come richiesto dalla CBC、capitale、Tutela dei fondi dei clienti、AML/CFT e altre dichiarazioni normative，e segnalare tempestivamente i cambiamenti più importanti。La CBC può condurre sorveglianza e ispezioni continue in modo basato sul rischio，L'attuale pagina ufficiale della domanda non stabilisce che sia richiesta un'ispezione in loco per un periodo fisso compreso tra 6 e 12 mesi dopo il rilascio della licenza.。

La licenza è valida per molto tempo，L'istituzione deve adempiere agli obblighi normativi in ​​corso per mantenere la licenza (natura del rinnovo della licenza)。Cipro supporta sia i pagamenti in criptovaluta che in valuta fiat，L'uso di "EMI + CASP” struttura a doppia licenza，La premessa è che siano soddisfatte le condizioni per la copertura di capitale e l’isolamento delle imprese.。

电子货币机构的相应申请应按塞浦路斯中央银行制度办理；证券公司及部分MiCA活动涉及不同机关，不因同在塞浦路斯就使用一套申请。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。