1. [Classificazione statutaria e meccanismo fiscale] per le attività di asset digitali alle Bahamas
DASP / Licenza PSAD
risorse digitalifornitore di servizi。Coperto tranneBitcoinTutti trannerisorse digitali(Ethereum、Moneta stabile、Operazioni di scambio per titoli tokenizzati)、ospitare、Intermediazione egestione delle risorse，Regolamentato da SCB/CNAD。
BSP / Licenza PSB
Fornitore di servizi Bitcoin。Offre il cambio solo con valuta fiat Bitcoin (BTC)、elaborazione dei pagamentie servizi di custodia di portafogli caldi e freddi，In direzionebanca della riserva centrale (BCR) Archiviazione del sistema。
Reddito da asset digitali 0% aliquota fiscale
Attività delle istituzioni autorizzate nel campo delle risorse digitali (trading、ospitare、DeFi、RWA) esente dall’imposta sul reddito delle società (0%)、imposta sulle plusvalenze (0%) e imposta sul valore aggiunto (0%)。Lo è la ritenuta alla fonte sui dividendi pagati agli azionisti non-paradisi fiscali 5%。
Linea rossa per la tassazione dei redditi in pura valuta legale
L’aliquota fiscale zero si applica solo alle transazioni di asset digitali。Se la società ha ricavi da servizi in valuta legale pura (come spese di consulenza addebitate in dollari USA)，Questa parte del reddito è soggetta agli standard delle Bahamas in conformità con la legge. 30% imposta sul reddito delle società。
2. Informazioni di settore：Licenza DARE delle Bahamas [Caso rappresentativo di approvazione legale]
scambio globale：Binance (Binance)
Ottenuto il doppio permesso legale。Ottieni un fornitore di servizi Bitcoin rilasciato da BCR (BSP) Licenza e fornitore di servizi di risorse digitali non temporaneo rilasciato dal CNAD (DASP) licenza，Effettuare legalmente transazioni personalizzate locali。
Tokenizzazione RWA：Titoli Bitfinex
2023aprile，L'entità locale Bitfinex ottiene la licenza DASP secondo la legge。Autorizzato a condurre emissione tokenizzata e negoziazione sul mercato secondario di asset del mondo reale (azioni e obbligazioni) nel quadro giuridico delle Bahamas。
Emittente di stablecoin：Legare
Le stablecoin e gli asset digitali sono esenti dall’imposta sul reddito delle società ai sensi delle leggi LEAD e DARE、Politiche preferenziali statutarie per l'imposta sulle plusvalenze，Viene lanciato Tether, il più grande emittente di stablecoin al mondo 2025 Trasferisce la sua sede alle Bahamas。
Entità finanziaria autorizzata：Galassia / OKX
Galaxy approvato come accordo globale、Attività di prestitoe entità operative estese di servizi di market making。OKX Bahamas è legalmente autorizzato a fornire trasferimenti di risorse digitali、Servizi derivati e pegno (Puntata) Servire。
3. Bahamas DARE [Statutory Capital and Fund Segregation Standards]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e definizioni normative |
|---|---|
| Risultato base del capitale sociale registrato | Il capitale sociale minimo legale è 2,000 Dollaro。Quando viene costituita la società e viene aperto un conto bancario locale，Almeno il 5% di questo capitale deve essere versato (vale a dire 100 Dollaro)。 |
| Capitale di rischio e 12 Riserva operativa mensile | Il coefficiente di adeguatezza patrimoniale si basa sulla valutazione del rischio。scambio (OC) Requisito obbligatorio per mantenere alle Bahamas almeno l'equivalente di 12 Spese operative mensilidelle attività correnti。Preparazione di suggerimenti pratici per modelli leggeri non gestiti 5-10 milioni di dollari，Requisiti di hosting 15-50 Riserva di capitale di 10.000 dollari USA。 |
| Isolamento assoluto dei fondi dei clienti (Salvaguardia) | Deve superare un accordo scritto e un libro contabile indipendente，Completo isolamento fisico e logico delle risorse digitali dei clienti e delle proprie risorse operative。Obbligo di fornire prova regolare delle riserve (Prova delle riserve) e audit indipendente。 |
4. Bahamas SCB [Requisiti statutari per la governance aziendale e la localizzazione del senior management]
Sostanza locale ed entità giuridiche：L'entità deve essere legalmente registrata alle Bahamas (ad esempio S.A.. il CV. o filiale estera)。Le operazioni di pura shell sono severamente vietate，Gli uffici fisici reali devono essere affittati per la tenuta dei registri previsti dalla legge e le ispezioni normative。
Posizionamento del senior management e verifica dell’idoneità allo scopo (Adatto & Corretto)：Il CEO deve essere configurato、Responsabile della conformità (CO) e responsabile delle segnalazioni in materia di riciclaggio di denaro. (MLRO)。azionista (Tosse ≥10%) e i dirigenti devono superare i controlli dei precedenti di SCB，Fornire una fedina penale pulita certificata dall'Aia，e indicare chiaramente la fonte dell'iniezione di capitale (SoF)。
Responsabile della conformità (MLRO) linea rossa residente：Devono essere nominati due responsabili certificati della conformità antiriciclaggio (uno e un sostituto).。Almeno uno deve essere residente permanente in El Salvador/Bahamas。I responsabili della conformità devono avere una laurea e più di due anni di esperienza in materia di antiriciclaggio，e nell'unità di informazione finanziaria (UIF) Archiviazione formale。
Impostazioni del responsabile della sicurezza di rete：È necessario nominare un responsabile della sicurezza informatica con sede a livello locale (o un membro del consiglio dedicato può essere responsabile)，Coordinamento completo e implementazione dell'isolamento del portafoglio caldo e freddo、Piano di protezione dati multifirma e antihacker。
5. [Elenco dei documenti di revisione statutaria depositati presso la SCB delle Bahamas]
| Categoria di file | Dettagli per la presentazione dei requisiti di legge |
|---|---|
| Forme statutarie e due diligence personale | Modulo specificato da SCB 1-3 e Modulo 5 (Modulo Speciale di Scambio)。beneficiario finale persona fisica (TOSSE) e fonti di finanziamento esecutivo (SoF) e fonte di ricchezza (Seminare) prova verificabile da parte di terzi。 |
| Documenti di audit aziendale e finanziario | Includi 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。passato 2 Rendiconti finanziari certificati per l'anno (le nuove società devono presentare la prova dell'apporto di capitale e la dichiarazione sullo status sin dalla fondazione)。piano di uscita ordinato (Piano di liquidazione)。 |
| Manuale sulla conformità e sui controlli dei sistemi IT | Politica AML/CFT e regole di trasferimento (Regola di viaggio) Implementare le SOP。Protocollo operativo di sicurezza della rete (incluso il meccanismo di firma multipla del portafoglio caldo e freddo)。ripristino di emergenza (DR) e piani di continuità aziendale (BCP)。 |
6. Licenza DARE alle Bahamas [domanda legale e processo di revisione SCB]
primo stadio：Progettazione strutturale e pre-registrazione (Di 1-4 settimana)
Registra una S.A. locale. il CV. entità。Invia online il modulo di pre-registrazione e il riepilogo del business plan，Ottenuto un certificato di "nessuna obiezione" dalle autorità di regolamentazione (Nessuna obiezione)"lettera。
seconda fase：Documentazione e preparazione del sistema (Di 4-12 settimana)
Scrivi un set completo di manuali AML e politiche di conformità，Compilare pacchetti di due diligence SoF/SoW esecutivi。Costruisci un sistema dimostrabile di controllo del rischio IT e un'architettura di firma dei portafogli hot e cold。
La terza fase：Presentazione formale e revisione dimostrabile (Di 2-4 mesi)
Inviare il dossier completo a SCB。SCB rende obbligatoria per le aziende la dimostrazione dei sistemi IT in loco o da remoto (approvazione KYC、Circolazione interna delle operazioni sospette、I registri di controllo non possono essere manomessi)，Non metterlo solo su carta。
Fase 4：Richieste normative e correzioni delle scadenze (generalmente 2-6 ruota)
SCB mette in discussione i confini aziendali e la base delle regole AML。Notifica per ogni recensione，I candidati sono legalmente obbligati a partecipare 10 Completa la correzione e l'aggiunta dei dati entro 1 giorno lavorativo。
La quinta fase：Approvazione della licenza e pagamento dei canoni (ciclo totale 4-12 mesi)
Approvato dopo aver soddisfatto le condizioni di rinforzo。10 Paga la quota di iscrizione entro 1 giorno lavorativo。Il periodo di revisione pratica per scambi complessi o progetti di stablecoin può essere lungo quanto 12-15 mesi。
7. OSARE Atto 2024 [Aree riservate alle attività legali e linee rosse di conformità]
Divieto totale delle stablecoin algoritmiche：Il disegno di legge vieta esplicitamente l'emissione di stablecoin algoritmiche。Gli emittenti di stablecoin conformi devono averlo 1:1 Garantito da riserve patrimoniali legali altamente liquide，E proteggi il diritto dei clienti di riscattare in qualsiasi momento。
Vietare le monete per la privacy e limitare il mining：La distribuzione alle o dalle Bahamas è espressamente vietata、Vendita di token di privacy (Token di privacy)。A meno che non sia un lavoratore autonomo，Il mining di criptovalute è vietato come attività principale regolamentata。
Definizione delle responsabilità normative per le funzioni esternalizzate：“Funzioni esternalizzate，Le responsabilità normative non possono essere esternalizzate”。L'infrastruttura del portafoglio (MPC)、KYC o outsourcing del monitoraggio on-chain，Deve essere comunicato in anticipo a SCB，Il contratto di outsourcing deve specificare i diritti di audit e di accesso ai dati di SCB。
impegno (Puntata) Particolari obblighi informativi：Il primo al mondo a istituire un sistema legale di divulgazione delle informazioni per i servizi di pegno，Obbligo ai fornitori di servizi di divulgare gli accordi di pegno ai clienti、periodo di blocco、Meccanismi punitivi e rischi potenziali。
8. Licenza alle Bahamas [Tariffe ufficiali e standard di budget completi]
| Corrispettivi e categorie operative | Standard legali e stime di mercato (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Commissioni ufficiali per lo scambio di risorse digitali | Tassa di iscrizione 6,250 Dollaro；Tassa di registrazione ufficiale 18,750 Dollaro；Tassa di rinnovo annuale 18,750 Dollaro。 |
| Altri affari (Gestione della custodia/patrimonio) tasse ufficiali | Tassa di iscrizione 3,750 Dollaro；Tassa di registrazione ufficiale 12,500 Dollaro；Tassa di rinnovo annuale 12,500 Dollaro。 |
| Compensi statutari del personale chiave (CEO/CO/MLRO) | Ciascuna persona deve pagare una quota di iscrizione separata alla SCB 575 Dollaro e ogni anno 800 Dollaro quota annuale。 |
| Budget totale previsto per il primo anno di attuazione | Consulente di conformità incluso、Controllo informatico、Apertura conto e retribuzione del personale locale。Costo totale del progetto leggero non gestito ca. 6Diecimila – 14milioni di dollari；Il costo totale di un progetto di scambio o custodia è di circa 15Diecimila – 40Più di 1.000 milioni di yen。 |
9. Servizi di agenzia legale di Hong Kong Huitong per l'intero caso di licenza DARE alle Bahamas
Costituzione aziendale e abbinamento dei responsabili della conformità
Gestire la registrazione delle entità aziendali locali e l'affitto di uffici alle Bahamas。Fornire compliance officer affiliati che soddisfino gli standard di qualificazione UIF e SCB in conformità con la legge (MLRO) e servizi di abbinamento degli ufficiali della sicurezza informatica。
Documenti legali fondamentali e costruzione del sistema
Comporre contiene 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。Preparazione del manuale delle politiche AML/CFT conformi al GAFI、Regole di trasferimento (Regola di viaggio) SOP e protocollo di sicurezza per la gestione dei portafogli hot e cold。
Guida alla dimostrazione del sistema e apertura del conto bancario
Fornire coaching dimostrativo sulla simulazione del sistema per la revisione del "controllo dimostrabile" dell'SCB。Agente pienamente autorizzato per le indagini e la difesa della SCB，e assistere nel settore bancario tradizionale o europeo EMI L'istituzione è legalmente aperta 5% Conto di verifica del capitale。
10. Domande e risposte legali di base sulla licenza di criptovaluta delle Bahamas (Domande frequenti)
Affari legali soggetti a 2024 Anno 7 La "Legge sui beni digitali e sugli scambi registrati" entrata in vigore a settembre(OSARE Atto 2024) regolare，dalla Bahamas Securities Commission (SCB) Implementare l'autorizzazione，sostituito 2020 vecchia fattura。
Ai sensi della legge LEAD，Le attività delle istituzioni autorizzate nel campo delle risorse digitali sono esenti dall’imposta sul reddito delle società (0%)、imposta sulle plusvalenze (0%) e imposta sul valore aggiunto (0%)。Tuttavia, il puro reddito derivante dal servizio valutario legale deve essere pagato in conformità con la legge. 30% imposta sul reddito delle società。
BSP (Bitcoin Service Provider) offre solo Bitcoin in valuta fiat (Bitcoin) servizi di cambio e custodia。DASP copre tutte le risorse digitali (stablecoin) tranne Bitcoin、Ethereum、RWA) operazioni di cambio ed emissione di attività。
Il capitale sociale minimo legale è 2,000 Dollari USA (il pagamento effettivo è richiesto all'apertura di un conto) 5% Proprio adesso 100 Dollaro)。Gli azionisti devono fornire informazioni chiare、Fonte verificabile di terzi per l'iniezione di capitale iniziale (SoF) e il percorso di accumulazione della ricchezza (Seminare)。
Il disegno di legge impone che gli scambi mantengano almeno l’equivalente di 12 Attività correnti per le spese operative mensili，E questa parte del patrimonio deve essere di proprietà effettiva del dichiarante，È vietato utilizzare beni vincolati come garanzia。
Assolutamente no。SCB segue il principio della “sostanza rispetto alla forma”，Una persona giuridica locale deve essere registrata alle Bahamas，Affittare ufficio fisico，E assegna i dirigenti senior locali e il personale addetto alla conformità in conformità con la legge。
Devono essere nominati almeno due compliance officer certificati (uno e un vice).，Almeno una persona è residente permanente in El Salvador/Bahamas。Deve avere un titolo universitario、Oltre due anni di esperienza professionale nel settore AML，e nell'unità di informazione finanziaria (UIF) Archiviazione formale。
È necessario presentare la modulistica legale 1-3 foglio、futuro 3 piano aziendale annuale、passato 2 Bilancio annuale sottoposto a revisione、Protocolli di cybersecurity (gestione hot e cold wallet e multifirma) e manuale policy AML/CFT。
I candidati devono essere in grado di dimostrare le funzionalità principali in loco o in remoto，Compreso l'intero processo di approvazione KYC、Avviso di rischio di prelievo elevato、Registri di circolazione interna delle operazioni sospette，e registri di controllo immutabili con timestamp。
Le risorse del cliente devono essere completamente isolate dalle proprie risorse operative negli indirizzi finanziari e on-chain。Il disegno di legge impone un "piano di uscita ordinato"(Piano di liquidazione)，Garantire la restituzione prioritaria degli asset dei clienti in condizioni estreme di insolvenza。
Durante il periodo di revisione, il richiedente ha 10 Periodo di correzione dei giorni lavorativi。La preparazione generale all'approvazione formale è solitamente 4 A 12 mesi；scambio complesso、Si prevede che i progetti di custodia o stablecoin lo siano 12 A 15 mesi。
Deve essere ogni anno 1 luna 31 Invia il modulo di aggiornamento annuale delle informazioni e paga prima la tassa di rinnovo。Esegui la regola di viaggio per verificare l'identità del cliente，Segnalare alla UIF le operazioni sospette，e dopo la fine dell'anno fiscale 4 Presentare una relazione di audit finanziario esterno e indipendente entro tre mesi。
La revisione tradizionale dell’apertura di un conto bancario è estremamente severa，È estremamente difficile aprire un conto in modo indipendente。Hong Kong Huitong fornisce assistenza completa per l'apertura del conto，Supportare l'apertura legale di conti aziendali multivaluta separati nelle banche tradizionali locali alle Bahamas o nelle istituzioni europee dell'IME per completare la verifica del capitale。
Se si verificano modifiche UBO、Sostituzione del direttore/amministratore delegato o adeguamenti dell'esternalizzazione del sistema centrale，È necessario utilizzare il modulo 7 almeno in anticipo 28 Presentare una richiesta scritta alla SCB il，Ottieni l'approvazione preventiva。Le violazioni possono comportare multe o addirittura la revoca della licenza.。
