1. 巴哈马数字资产业务｜登记活动与适用范围
数字资产业务登记
拟在巴哈马境内或从巴哈马开展数字资产业务的法人，应核对SCB登记要求。OSARE Atto 2024 第6、7、9striscia列明业务活动及登记规则，不能套用萨尔瓦多的许可分类。
scambio、转移与托管
数字资产与法币兑换、数字资产之间兑换、转移及托管等属于法案列明的活动；实际批准范围及附加条件应分别核对。OSARE Atto 2024 第6、18striscia。
scambio、管理及质押
scambio di risorse digitali、consultare、管理及质押等活动应按相应条款核对附加要求，不以“比特币或非比特币”作为两个固定许可类别。OSARE Atto 2024 第19至24条。
登记与税务分别核对
业务登记、公司设立和税务处理属于不同事项。不能把其他司法辖区的LEAD税务优惠套用于巴哈马；应按公司、收入来源及实际活动另行确认适用税务规则。
2. 巴哈马数字资产业务｜如何核验机构登记记录
查询官方登记记录
passaggioSCB登记机构查询入口核对机构资料，不以海外许可或新闻报道代替巴哈马登记记录。
对应法律实体
核对登记主体的法人名称、地址及关联品牌。品牌名称相同，不表示不同国家的集团实体共享同一许可。
核对登记活动和条件
登记记录应与拟提供的具体活动、所列条件及许可范围一起阅读。OSARE Atto 2024 第14条列明公开登记册应包含的业务及条件信息。
区分登记与商业关系
公开机构资料用于核验监管状态，不代表港汇通与该机构存在合作、Autorizzare、推荐关系或客户成功案例。
3. Bahamas DARE [Statutory Capital and Fund Segregation Standards]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e definizioni normative |
|---|---|
| Risultato base del capitale sociale registrato | 应按SCB对相应业务或登记主体规定的财务要求准备资本和流动性安排。OSARE Atto 2024 第12、15striscia采用业务能力、资源及风险评估口径，不能把其他国家公司的注册资本或实缴比例作为本页统一申请门槛。 |
| Capitale di rischio e 12 Riserva operativa mensile | Il coefficiente di adeguatezza patrimoniale si basa sulla valutazione del rischio。scambio (OC) Requisito obbligatorio per mantenere alle Bahamas almeno l'equivalente di 12 Spese operative mensilidelle attività correnti。Preparazione di suggerimenti pratici per modelli leggeri non gestiti 5-10 milioni di dollari，Requisiti di hosting 15-50 Riserva di capitale di 10.000 dollari USA。 |
| Isolamento assoluto dei fondi dei clienti (Salvaguardia) | Deve superare un accordo scritto e un libro contabile indipendente，Completo isolamento fisico e logico delle risorse digitali dei clienti e delle proprie risorse operative。Obbligo di fornire prova regolare delle riserve (Prova delle riserve) e audit indipendente。 |
4. Bahamas SCB [Requisiti statutari per la governance aziendale e la localizzazione del senior management]
申请主体与业务安排：法案第7、9及12条要求申请人核对法人资格、登记及业务能力，不应直接套用其他国家的S.A. de C.V.公司形式。Costituzione della società、经营场所及本地安排应另按具体业务和SCB要求确认。
Posizionamento del senior management e verifica dell’idoneità allo scopo (Adatto & Corretto)：Il CEO deve essere configurato、Responsabile della conformità (CO) e responsabile delle segnalazioni in materia di riciclaggio di denaro. (MLRO)。azionista (Tosse ≥10%) e i dirigenti devono superare i controlli dei precedenti di SCB，Fornire una fedina penale pulita certificata dall'Aia，e indicare chiaramente la fonte dell'iniezione di capitale (SoF)。
合规官与洗钱报告官：DARE Act 2024第33至35条要求任命合规官（CO）及洗钱报告官（MLRO），并核对SCB批准、Responsabilità、知识和经验要求。第34(2)条允许合规官履行MLRO职能；不能统一表述为必须配备两名不同的反洗钱合规官。
Impostazioni del responsabile della sicurezza di rete：È necessario nominare un responsabile della sicurezza informatica con sede a livello locale (o un membro del consiglio dedicato può essere responsabile)，Coordinamento completo e implementazione dell'isolamento del portafoglio caldo e freddo、Piano di protezione dati multifirma e antihacker。
5. [Elenco dei documenti di revisione statutaria depositati presso la SCB delle Bahamas]
| Categoria di file | Dettagli per la presentazione dei requisiti di legge |
|---|---|
| Forme statutarie e due diligence personale | Modulo specificato da SCB 1-3 e Modulo 5 (Modulo Speciale di Scambio)。beneficiario finale persona fisica (TOSSE) e fonti di finanziamento esecutivo (SoF) e fonte di ricchezza (Seminare) prova verificabile da parte di terzi。 |
| Documenti di audit aziendale e finanziario | Includi 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。passato 2 Rendiconti finanziari certificati per l'anno (le nuove società devono presentare la prova dell'apporto di capitale e la dichiarazione sullo status sin dalla fondazione)。piano di uscita ordinato (Piano di liquidazione)。 |
| Manuale sulla conformità e sui controlli dei sistemi IT | Politica AML/CFT e regole di trasferimento (Regola di viaggio) Implementare le SOP。Protocollo operativo di sicurezza della rete (incluso il meccanismo di firma multipla del portafoglio caldo e freddo)。ripristino di emergenza (DR) e piani di continuità aziendale (BCP)。 |
6. Licenza DARE alle Bahamas [domanda legale e processo di revisione SCB]
primo stadio：主体与业务范围梳理
梳理拟开展的数字资产业务、申请法人、Azionisti e manager、系统和财务资源，并按SCB现行表格确认登记类别和所需资料。不能把其他国家的公司形式或预登记流程直接套用。
seconda fase：Documentazione e preparazione del sistema (Di 4-12 settimana)
Scrivi un set completo di manuali AML e politiche di conformità，Compilare pacchetti di due diligence SoF/SoW esecutivi。Costruisci un sistema dimostrabile di controllo del rischio IT e un'architettura di firma dei portafogli hot e cold。
La terza fase：Presentazione formale e revisione dimostrabile (Di 2-4 mesi)
Inviare il dossier completo a SCB。SCB rende obbligatoria per le aziende la dimostrazione dei sistemi IT in loco o da remoto (approvazione KYC、Circolazione interna delle operazioni sospette、I registri di controllo non possono essere manomessi)，Non metterlo solo su carta。
Fase 4：Richieste normative e correzioni delle scadenze (generalmente 2-6 ruota)
SCB mette in discussione i confini aziendali e la base delle regole AML。Notifica per ogni recensione，I candidati sono legalmente obbligati a partecipare 10 Completa la correzione e l'aggiunta dei dati entro 1 giorno lavorativo。
La quinta fase：Approvazione della licenza e pagamento dei canoni (ciclo totale 4-12 mesi)
Approvato dopo aver soddisfatto le condizioni di rinforzo。10 Paga la quota di iscrizione entro 1 giorno lavorativo。Il periodo di revisione pratica per scambi complessi o progetti di stablecoin può essere lungo quanto 12-15 mesi。
7. OSARE Atto 2024 [Aree riservate alle attività legali e linee rosse di conformità]
Divieto totale delle stablecoin algoritmiche：Il disegno di legge vieta esplicitamente l'emissione di stablecoin algoritmiche。Gli emittenti di stablecoin conformi devono averlo 1:1 Garantito da riserve patrimoniali legali altamente liquide，E proteggi il diritto dei clienti di riscattare in qualsiasi momento。
Vietare le monete per la privacy e limitare il mining：La distribuzione alle o dalle Bahamas è espressamente vietata、Vendita di token di privacy (Token di privacy)。A meno che non sia un lavoratore autonomo，Il mining di criptovalute è vietato come attività principale regolamentata。
Definizione delle responsabilità normative per le funzioni esternalizzate：“Funzioni esternalizzate，Le responsabilità normative non possono essere esternalizzate”。L'infrastruttura del portafoglio (MPC)、KYC o outsourcing del monitoraggio on-chain，Deve essere comunicato in anticipo a SCB，Il contratto di outsourcing deve specificare i diritti di audit e di accesso ai dati di SCB。
impegno (Puntata) Particolari obblighi informativi：Il primo al mondo a istituire un sistema legale di divulgazione delle informazioni per i servizi di pegno，Obbligo ai fornitori di servizi di divulgare gli accordi di pegno ai clienti、periodo di blocco、Meccanismi punitivi e rischi potenziali。
8. Licenza alle Bahamas [Tariffe ufficiali e standard di budget completi]
| Corrispettivi e categorie operative | Standard legali e stime di mercato (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Commissioni ufficiali per lo scambio di risorse digitali | Tassa di iscrizione 6,250 Dollaro；Tassa di registrazione ufficiale 18,750 Dollaro；Tassa di rinnovo annuale 18,750 Dollaro。 |
| Altri affari (Gestione della custodia/patrimonio) tasse ufficiali | Tassa di iscrizione 3,750 Dollaro；Tassa di registrazione ufficiale 12,500 Dollaro；Tassa di rinnovo annuale 12,500 Dollaro。 |
| Compensi statutari del personale chiave (CEO/CO/MLRO) | Ciascuna persona deve pagare una quota di iscrizione separata alla SCB 575 Dollaro e ogni anno 800 Dollaro quota annuale。 |
| Budget totale previsto per il primo anno di attuazione | Consulente di conformità incluso、Controllo informatico、Apertura conto e retribuzione del personale locale。Costo totale del progetto leggero non gestito ca. 6Diecimila – 14milioni di dollari；Il costo totale di un progetto di scambio o custodia è di circa 15Diecimila – 40Più di 1.000 milioni di yen。 |
官方收费应核对SCB DARE收费与申请资料及现行收费规则。官方页面提示，境外美元电汇可能涉及转换费用。consulente、本地人员、系统及其他市场预算不属于统一官方收费，应以具体书面报价为准。
9. Servizi di agenzia legale di Hong Kong Huitong per l'intero caso di licenza DARE alle Bahamas
Costituzione aziendale e abbinamento dei responsabili della conformità
Assistere nell'organizzazione della costituzione della società、经营安排及人员职责资料。合规官与MLRO的资格、任命及外包安排须按SCB要求确认；DARE Act 2024第34、35条对相关职能外包设有SCB批准要求，不以“挂靠人员”代替实际履职。
Documenti legali fondamentali e costruzione del sistema
Comporre contiene 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。Preparazione del manuale delle politiche AML/CFT conformi al GAFI、Regole di trasferimento (Regola di viaggio) SOP e protocollo di sicurezza per la gestione dei portafogli hot e cold。
Guida alla dimostrazione del sistema e apertura del conto bancario
协助整理系统控制资料、监管问询回复及银行尽职调查文件。银行独立决定开户结果；公司资本、许可财务要求和开户存款应分别核对，不能统一承诺按5%实缴即可完成验资。
