1. 如何核验立陶宛EMI、支付基础设施与相关制度
立陶宛银行公开名录
核验机构时应查询立陶宛银行金融市场参与者名录，确认法定名称、授权类别、获准服务、代理或分支及当前状态。名录记录不表示监管机关认可机构商业表现。
CENTROlink与银行接入分开审查
取得EMI授权不自动获得CENTROlink、banca commerciale、卡组织或第三方钱包接入。各合作方会独立开展资格、rischio、技术和商业审查，具体产品还须在授权范围内。
EEA通知与服务模式
Servizi transfrontalieri、代理和分支适用不同通知及登记安排；还须核对目标国消费者保护、AML/CFT及其他东道国规则。护照通知不等于统一覆盖固定27国或取得清算通道。
Attuazione della legge DORA e MiCA
适用DORA的EMI须建立ICT风险、事件、test、连续性及第三方风险安排。加密资产服务不因取得EMI自动获准；应按MiCA活动、过渡安排和主管机关要求判断是否另需CASP授权，不能称为统一“附加许可”。
2. [Classificazione statutaria e standard patrimoniali] della licenza di pagamento BoL lituana
| Tipo di licenza legale | Autorità aziendale e definizione normativa | Capitale minimo legale versato |
|---|---|---|
| istituto di moneta elettronica (EMI) |
Autorizzato ad emettere moneta elettronica (moneta elettronica) e portafoglio elettronico，E può fornire un'ampia gamma di servizi di pagamento e trasferimento SEPA。 | 350,000 euro。申请人须证明初始资本由符合条件的资本项目构成并在授权时可用；出资形式、账户和证明文件按立陶宛银行要求确认。 |
| istituto di pagamento (PI) |
可在获准范围内提供支付服务，但不能发行电子货币。客户资金的接收、持有和保障取决于具体服务及适用规则。 | In base al tipo di servizio specifico，Di solito tra 20,000 A 125,000 eurofra。 |
| Fornitore di servizi di criptovaluta (MiCACASP) |
MiCA下的独立授权路径，按加密资产服务类别确定权限。EMI身份不自动覆盖兑换、piattaforma di scambio、托管或其他加密资产服务。 | MiCA永久最低资本按服务类别分为 50,000、125,000或150,000欧元，并与四分之一上一年度固定管理费用比较取较高者；与EMI自有资金的相互适用须按同一主体和业务结构计算。 |
illustrare：原美国法规附件不是立陶宛EMI资本来源。EMI须持续维持至少不低于法定初始资本的自有资金，并按平均未偿还电子货币及附带支付服务适用的方法计算；立陶宛银行可依法调整，报告和补足期限按个案及现行规则执行。
3. Lituania EMI [Requisiti statutari per la governance aziendale e i dirigenti esecutivi]
本地实体与中央管理：申请主体须为在立陶宛注册并符合适用法律的法人，其注册办事处和中央管理设在立陶宛；具体法律形式、场所和实质按组织结构与立陶宛银行要求确定。
治理与管理层：行政管理机构成员和实际负责经营的人员须具备良好声誉，以及与职责相称的知识、Competenze ed esperienza。人数、luogo di residenza、执行职责和投入时间按法律形式、业务复杂度及立陶宛银行个案审查确定。
合规与AML/CFT职能：申请人须配置与业务相称的合规、AML/CFT管理责任和控制职能，明确独立性、Autorizzazioni、risorsa、汇报和替补。职位名称、contemporaneamente、居住地及可外包范围须按立陶宛法律与个案确认。
ICT与数据保护责任：机构须明确ICT安全、DORA和数据保护职责。是否必须设置独立ISO或DPO取决于风险、组织和GDPR法定条件；DPO义务不以“处理大量数据”一项简单判断。
合资格持股审查：直接或间接持有10%以上资本或投票权，或能施加重大影响，通常构成合资格持股。azionista、控制链、TOSSE、财务稳健性和资金来源会按适用标准审查，文件清单按个案确定。
4. Presentato alla Banca Centrale della Lituania (Bol) [Elenco dei documenti di revisione legale]
| Categoria di file | Dettagli per la presentazione dei requisiti di legge (I documenti importanti richiedono traduzioni autenticate in lituano) |
|---|---|
| Costituzione societaria e documenti di audit | 立陶宛法人登记、注册办事处及中央管理资料，管理层和股东适当性文件，以及按申请清单所需的审计安排；不应把UAB或本地审计师承诺函写成所有个案唯一形式。 |
| Pianificazione finanziaria e tracciabilità dei fondi | Piano aziendale che copre calcoli finanziari e flusso di capitali。35万欧元初始资本的构成、来源及可用性证明。Dichiarazione di legalità sulla fonte del fondo UBO (fornire estratti conto bancari/dichiarazioni fiscali e altri certificati di collegamento)。 |
| Conformità e architettura di sicurezza IT | Politica contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT)、Procedure rafforzate di due diligence (EDD) per i clienti ad alto rischio。struttura di gestione del rischio。Istruzioni di sicurezza informatica (compreso il piano di disaster recovery BCP/DRP) e piano di protezione dei dati (GDPR).。 |
5. [Domanda legale e procedura di revisione della BoL] per la licenza EMI lituana
Fase uno：业务范围与本地实体
确定EMI和支付服务范围，设立符合条件的立陶宛法人，并规划注册办事处、中央管理、personale、系统和外包实质。
Fase 2：governo、控制与申请文件
Preparare il piano aziendale、三年财务预测、governo、personale、AML/CFT、Tutela dei fondi dei clienti、TIC、esternalizzazione、业务连续性及审计安排等申请资料。
Fase tre：资本与客户资金保障准备
证明35万欧元初始资本的构成、来源及可用性，并准备拟采用的客户资金隔离或保险/担保安排；银行和保险机构会独立审核。
Fase quattro：提交及监管审查
向立陶宛银行提交申请。监管机关可要求补件或管理层说明；补件期限、问询次数和面谈形式按个案决定，并非统一30日或强制固定面谈。
Fase cinque：授权决定与跨境通知
授权后在获准范围内启动业务。拟进入其他EEA国家时须按服务模式提交通知并等待法定程序完成；总周期取决于申请完整性和个案审查，官方不保证统一6至9个月。
6. Separazione dei fondi dei clienti (Salvaguardia) Con [Linea rossa conformità AML/IT]
Tutela dei fondi dei clienti：相关客户资金须按适用规则与自有资金分开保护，可采用隔离方式或符合条件的保险/担保方式。Account、资产、meccanismo、开始保障时点、对账频率和差异处理须按业务及方案确认。
可疑活动与制裁：机构须建立交易监测、内部升级、向立陶宛主管机关报告及制裁资产冻结流程。报告时点、保密和冻结义务取决于现行AML/CFT及制裁法律，不能统一写成所有STR在24小时内并一律冻结。
安全与数据：强客户认证只在PSD2适用场景下执行。服务器或云数据不因位于EEA以外而一律禁止，但须满足GDPR跨境传输、DORA、访问审计、连续性及外包要求；记录期限按具体法律义务确定。
ICT事件报告：适用DORA的重大ICT事件须按分类标准和当前报告模板向主管机关报告。初始、中期和最终报告时点按现行DORA技术标准执行，不能继续使用统一24/48小时旧口径。
7. [Tariffe ufficiali e standard di bilancio generali] per le licenze EMI lituane
| Categorie di finanziamento e di spesa | Requisiti legali e standard di bilancio (euro) |
|---|---|
| Capitale legale iniziale versato | più basso 350,000 euro。须证明资本构成、来源和授权时可用性；具体账户和证明形式按立陶宛银行要求确认。 |
| Tassa di iscrizione ufficiale BoL | 立陶宛银行授权资料曾列示EMI申请国家收费为 1,463 euro；金额可能调整，付款前须在官方授权页面及当期收费表复核。 |
| Costi di manutenzione rigidi locali | verifica、银行和ICT测试范围取决于法定要求、风险及供应商报价。商业报价不是政府规费，DORA测试深度和频率也不是所有EMI统一固定。 |
| Consulenti d'agenzia e bilancio legale | consulente、avvocato、招聘和文件支持属于商业服务，应按书面范围及报价单列，不属于立陶宛银行政府规费，也不能暗示包含人员获批或授权保证。 |
8. 港汇通可提供的立陶宛EMI申请支持
Costituzione aziendale e localizzazione del senior management
可协助梳理立陶宛实体、治理和人员需求，并按项目范围协调第三方服务。人员聘任、资格及适当性最终由申请人和立陶宛银行审查。
Documenti legali fondamentali e conformità del sistema
Può assistere nella preparazione di piani aziendali basati sul business reale、资金流及治理、AML/CFT、TIC、连续性、外包和数据保护文件；申请人管理层须审核、批准并负责执行。
Agente per la richiesta di BoL e per i colloqui
可协助资本证明、银行接洽、申请提交及管理层说明准备；银行和监管机关独立决定，不保证账户、personale、授权或跨境通知结果。
9. Lituania EMI / Domande e risposte legali di base sulla licenza regolamentare CASP (Domande frequenti)
EMI拟跨境服务、委任代理或设立分支时，须向立陶宛银行提交与模式和目标国相符的通知资料，并等待法定程序完成。时点和东道国要求取决于模式及个案，不能承诺20工作日加30天统一生效。
PI可在获准范围内提供支付服务但不能发行电子货币；EMI可发行电子货币并提供获准支付服务。加密资产活动须按MiCA服务类别判断是否另需CASP授权，它不是EMI的统一附加许可。
EMI初始资本不得低于35万欧元，并须证明资本构成、来源及授权时可用性。可计入资本项目、出资形式和账户证明按适用法律及立陶宛银行要求确定。
EMI须持续满足至少不低于法定初始资本的自有资金要求，并按平均未偿还电子货币及附带支付服务适用的方法计算；监管机关可依法调整。短缺报告及补足安排按现行规则和个案执行。
相关客户资金须按适用规则与自有资金分开保障，可采用隔离或符合条件的保险/担保方式。Account、资产、meccanismo、对账频率及差异处理须按业务和保障方案确定。
治理机构成员、实际负责经营人员及合规和AML/CFT职能须具备与职责相称的经验、权限和投入。人数、luogo di residenza、职位名称、兼任和常驻安排由法律形式、业务及立陶宛银行个案审查决定。
Gli “azionisti sostanziali” che detengono ≥10% delle azioni devono essere sottoposti a due diligence legale che raggiunga il beneficiario finale (UBO)。È necessario presentare estratti conto bancari completi、Dichiarazioni fiscali o documenti di transazioni azionarie，Dimostrare l’assoluta legalità e tracciabilità dell’iniezione di capitale。
使用EEA以外服务器或供应商并非一律禁止，但须满足GDPR跨境传输、DORA、访问审计、连续性、分包和退出要求。认证控制和记录期限应按风险及具体法律义务确定。
立陶宛银行会进行完整性和实质审查，并可要求补件或管理层说明。总周期取决于范围、Materiale、personale、sistema、第三方安排和问询；官方不保证统一6至9个月或固定30日补件及强制面谈。
获授权机构须持续履行财务、capitale、Tutela dei fondi dei clienti、AML/CFT、verifica、统计及重大变更申报。具体表格、frequenza、期限和审计范围按现行立陶宛银行规则及申报日历逐项核对。
CASP通常须按MiCA申请授权，而不是提交一张统一“附加通知表”。永久最低资本按服务类别为5万、12.5万或15万欧元，并与固定管理费用指标比较；资产参考代币或电子货币代币发行又适用不同制度。
授权持续有效须以继续符合条件和履行义务为前提。未在法定期限内开展业务、长期停业、通过虚假陈述取得授权或严重违规等情形可能触发撤销；具体程序和期限以现行法律及决定为准。
10. Normative pertinenti、Informazioni normative e approfondimenti
| Categoria di dati | Informazioni correlate |
|---|---|
| Interpretazione professionale | |
| Legislazione e orientamenti normativi | |
| Autorità preposte al rilascio delle licenze e alla regolamentazione | |
| Fonti di verifica dei fatti per questa pagina |
