Registrazione delle risorse crittografiche della FCA del Regno Unito (MLR)

Secondo la normativa MLR，Scambio di valuta fiat e criptovalute、Cambio valuta、Corrispondenza P2P、È necessario applicare il funzionamento del Crypto ATM e la custodia delle chiavi private。2027Dopo l’implementazione dei nuovi regolamenti FSMA nel 2016,，Emissione di stablecoin、Funzionamento della piattaforma di trading、Anche i servizi di prestito e pegno di criptovalute saranno soggetti ad un'autorizzazione completa。

Assolutamente vietato。La FCA impone il "core management" delle società regolamentate (Mente e gestione)"Deve essere nel Regno Unito。Almeno 50% I dirigenti senior devono avere sede a livello locale，responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro (MLRO) Siamo inoltre fortemente tenuti a lavorare a livello locale。Le entità di comodo senza operazioni locali sostanziali verranno direttamente respinte。

Deve applicare。Non importa dove ha sede la società，Finché si tratta di vendere ai consumatori del Regno Unito (clienti al dettaglio)、Abbonamento o marketing proattivo，Tutti devono essere autorizzati dalla FCA。L'unica esenzione è prevista se il soggetto straniero utilizza i servizi di quarantena tramite un altro intermediario autorizzato dal Regno Unito。

Amministratori e partecipazioni eccedenti 25% Il titolare del trattamento effettivo deve superare la qualifica di "persona idonea e corretta" (Idoneo e corretto)"test，invia 5 Anni di esperienza lavorativa、10 Documenti degli amministratori per l'anno e 6 Certificato di polizia DBS entro 3 mesi。La FCA prenderà provvedimenti contro il C.E.O.、MLRO conduce rigorose interviste indipendenti，Le lacune nell’esperienza in materia di conformità saranno considerate un rischio importante。

L’alto tasso di rifiuto deriva dal fatto che le aziende raggiungono la scadenza legale：1. Mancanza di un sistema automatizzato di monitoraggio delle transazioni in grado di intercettare transazioni anomale di grandi dimensioni；2. Nessun MLRO a tempo pieno con nomina di una vera autorità；3. Flusso di risorse e mancanza di valutazione della sicurezza della rete；4. Presentato un piano aziendale “shell” privo di dettagli operativi sostanziali。

Oltre ai documenti regolari，La FCA impone la divulgazione：Elenco delle chiavi pubbliche e degli indirizzi dei portafogli per tutte le risorse aziendali crittografate (inclusi portafogli hot e cold)、Previsioni finanziarie triennali con stress testing、piano di continuità aziendale (BCP)、Contratto SLA del fornitore di servizi in outsourcing e manuale completo di trasferimento del controllo del rischio interno AML/CTF。

Gli attuali requisiti MLR dimostrano che un’azienda dispone di capitale sufficiente per operare in modo sostenibile e soddisfare i propri obblighi nei confronti dei clienti，Dovranno essere fornite le previsioni triennali delle entrate e delle spese。La prossima FSMA implementerà “requisiti di fondi propri” più rigorosi (Fondi propri)"，Fissazione obbligatoria del coefficiente di adeguatezza patrimoniale legale e della riserva di liquidazione fallimentare。

Secondo l'"Ordine di promozione finanziaria" (FPO)》，Le aziende approvate possono pubblicare informazioni di marketing conformi sulle criptovalute direttamente ai consumatori del Regno Unito，Non è necessario spendere decine di migliaia di sterline alla volta per assumere s21 per autorizzare l'approvazione di terze parti，Riduce notevolmente i costi di marketing legati alla conformità e crea barriere estremamente elevate per la concorrenza sul mercato。

I prodotti devono implementare rigorosamente le regole di viaggio e raccogliere identità bilaterali per le transazioni；È severamente vietato istituire incentivi agli investimenti come "commissioni di raccomandazione"；Deve essere obbligatorio per gli investitori alle prime armi 24 Periodo di riflessione sul trading orario；e la copia di marketing deve mostrare in modo ben visibile gli avvisi standardizzati sugli investimenti a rischio estremo della FCA。

Dalla data in cui la FCA conferma la ricezione di tutti i documenti statutari (il dossier è considerato completo)，Secondo la legge, c'è il più lungo 3 Mesi di valutazione e periodo decisionale。Ma se la qualità dell'applicazione è scarsa、Mancato pagamento della quota di iscrizione come richiesto o mancata risposta alle richieste in modo tempestivo，Il ciclo verrà prolungato indefinitamente oppure il caso verrà direttamente respinto.。

se dentro 2027 Anno 2 luna 28 Invia la domanda prima，Le imprese possono inserire la "clausola di riserva" per continuare nuove attività；Ho mancato la finestra ma sono entrata 10 luna 25 Presentatelo qualche giorno fa，Rientreranno nelle “disposizioni transitorie” e dovranno affrontare severe restrizioni che “vietano l’avvio di nuove attività”；Le aziende che non si candidano affatto dovranno essere costrette a chiudere，Esporre attività senza licenza è un reato penale。

L'esecuzione specifica può essere esternalizzata，Tuttavia, l’impresa deve assumersi la responsabilità giuridica finale del sistema。L'ubicazione geografica dell'outsourcer deve essere comunicata alla FCA al momento della richiesta、Elenco dei preposti al controllo interno，E presentare una bozza di accordo di outsourcing (è necessario includere clausole sui diritti di audit normativo)，In caso contrario verrà giudicata “governance interna fuori controllo” e verrà respinta.。