Registrazione delle risorse crittografiche della FCA del Regno Unito (MLR)

Secondo la normativa MLR，Scambio di valuta fiat e criptovalute、Cambio valuta、Corrispondenza P2P、È necessario applicare il funzionamento del Crypto ATM e la custodia delle chiavi private。2027Dopo l’implementazione dei nuovi regolamenti FSMA nel 2016,，Emissione di stablecoin、Funzionamento della piattaforma di trading、Anche i servizi di prestito e pegno di criptovalute saranno soggetti ad un'autorizzazione completa。

应根据是否在英国开展相关业务、管理和实际运营情况评估MLR登记。监管需要可监督的合规及治理安排，但不能将固定50%高管常驻写成所有加密登记公司的统一法定条件。

英国MLR登记与加密资产金融推广规则应分别判断。境外企业向英国消费者推广也可能受金融推广制度规管，但不等于每个海外服务商均须以同一种方式取得MLR登记，合法推广路径和业务地域联系需分别核对。

Amministratori e partecipazioni eccedenti 25% Il titolare del trattamento effettivo deve superare la qualifica di "persona idonea e corretta" (Idoneo e corretto)"test，invia 5 Anni di esperienza lavorativa、10 Documenti degli amministratori per l'anno e 6 Certificato di polizia DBS entro 3 mesi。La FCA prenderà provvedimenti contro il C.E.O.、MLRO conduce rigorose interviste indipendenti，Le lacune nell’esperienza in materia di conformità saranno considerate un rischio importante。

L’alto tasso di rifiuto deriva dal fatto che le aziende raggiungono la scadenza legale：1. Mancanza di un sistema automatizzato di monitoraggio delle transazioni in grado di intercettare transazioni anomale di grandi dimensioni；2. Nessun MLRO a tempo pieno con nomina di una vera autorità；3. Flusso di risorse e mancanza di valutazione della sicurezza della rete；4. Presentato un piano aziendale “shell” privo di dettagli operativi sostanziali。

Oltre ai documenti regolari，La FCA impone la divulgazione：Elenco delle chiavi pubbliche e degli indirizzi dei portafogli per tutte le risorse aziendali crittografate (inclusi portafogli hot e cold)、Previsioni finanziarie triennali con stress testing、piano di continuità aziendale (BCP)、Contratto SLA del fornitore di servizi in outsourcing e manuale completo di trasferimento del controllo del rischio interno AML/CTF。

Gli attuali requisiti MLR dimostrano che un’azienda dispone di capitale sufficiente per operare in modo sostenibile e soddisfare i propri obblighi nei confronti dei clienti，Dovranno essere fornite le previsioni triennali delle entrate e delle spese。La prossima FSMA implementerà “requisiti di fondi propri” più rigorosi (Fondi propri)"，Fissazione obbligatoria del coefficiente di adeguatezza patrimoniale legale e della riserva di liquidazione fallimentare。

Secondo l'"Ordine di promozione finanziaria" (FPO)》，Le aziende approvate possono pubblicare informazioni di marketing conformi sulle criptovalute direttamente ai consumatori del Regno Unito，Non è necessario spendere decine di migliaia di sterline alla volta per assumere s21 per autorizzare l'approvazione di terze parti，Riduce notevolmente i costi di marketing legati alla conformità e crea barriere estremamente elevate per la concorrenza sul mercato。

I prodotti devono implementare rigorosamente le regole di viaggio e raccogliere identità bilaterali per le transazioni；È severamente vietato istituire incentivi agli investimenti come "commissioni di raccomandazione"；Deve essere obbligatorio per gli investitori alle prime armi 24 Periodo di riflessione sul trading orario；e la copia di marketing deve mostrare in modo ben visibile gli avvisi standardizzati sugli investimenti a rischio estremo della FCA。

Dalla data in cui la FCA conferma la ricezione di tutti i documenti statutari (il dossier è considerato completo)，Secondo la legge, c'è il più lungo 3 Mesi di valutazione e periodo decisionale。Ma se la qualità dell'applicazione è scarsa、Mancato pagamento della quota di iscrizione come richiesto o mancata risposta alle richieste in modo tempestivo，Il ciclo verrà prolungato indefinitamente oppure il caso verrà direttamente respinto.。

se dentro 2027 Anno 2 luna 28 Invia la domanda prima，Le imprese possono inserire la "clausola di riserva" per continuare nuove attività；Ho mancato la finestra ma sono entrata 10 luna 25 Presentatelo qualche giorno fa，Rientreranno nelle “disposizioni transitorie” e dovranno affrontare severe restrizioni che “vietano l’avvio di nuove attività”；Le aziende che non si candidano affatto dovranno essere costrette a chiudere，Esporre attività senza licenza è un reato penale。

L'esecuzione specifica può essere esternalizzata，Tuttavia, l’impresa deve assumersi la responsabilità giuridica finale del sistema。L'ubicazione geografica dell'outsourcer deve essere comunicata alla FCA al momento della richiesta、Elenco dei preposti al controllo interno，E presentare una bozza di accordo di outsourcing (è necessario includere clausole sui diritti di audit normativo)，In caso contrario verrà giudicata “governance interna fuori controllo” e verrà respinta.。

non può。反洗钱登记与完整金融服务授权不同，也不自动让全部加密资产服务获得FSCS保障，须按具体业务和制度判断。

Può fare riferimento aRegistrazione delle risorse crittografiche della FCA del Regno Unito (MLR)主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。

Si consiglia di registrare i reclami、Prodotti e persone coinvolte、Limite temporale dell'elaborazione、Prove e conclusioni，e informare i clienti dei canali di aggiornamento applicabili.。I processi dovrebbero essere corretti quando vengono scoperti problemi sistemici，Invece di chiudere semplicemente un singolo ticket。