1. Definizione statutaria della licenza FSP neozelandese、Base giuridica e sistema normativo
Base giuridica e nuovo ordinamento giuridico
La Nuova Zelanda ha approvato nel 2008 il Financial Services Business Registration and Dispute Risoluzione Act 2008，Mira ad aumentare la trasparenza e ottenere una regolamentazione del mercato più rigorosa nel settore dei servizi finanziari。Il disegno di legge introduce un sistema di registrazione che richiede a tutti i fornitori che soddisfano la definizione legale di registrarsi su una piattaforma unificata。
Organismo di regolamentazione：FMA e FSPR
L’Autorità per i mercati finanziari (FMA) della Nuova Zelanda è la più alta del settoreistituto finanziario。FSPR è un registro dei fornitori di servizi finanziari。Tutti gli individui e i gruppi che forniscono servizi finanziari in Nuova Zelanda，Tutti richiedono registrazione e dichiarazione legale，ottenere la legalità delle operazioni commerciali。
Definizione statutaria fondamentale di FSP
FSP si riferisce a una società che ha ottenuto qualifiche di servizi finanziari in Nuova Zelanda，Autorizzato a impegnarsi nella finanza e nelle industrie correlate。Gli investitori possono verificare le informazioni di registrazione e le aree di servizio delle società interessate，Favorevole alla divulgazione di informazioni。Il numero di registrazione stesso equivale ad un normale numero di registrazione industriale e commerciale。
Valore della compliance e fiducia del mercato
Registrandosi，La New Zealand Asset Management può evitare crimini finanziari come il riciclaggio di denaro in conformità con il diritto internazionale。Fornire una registrazione unica per le società di servizi finanziari、Servizi di regolamentazione e divulgazione di informazioni，Migliorare notevolmente la fiducia degli investitori globali。
2. Categorie di servizi finanziari necessarie per registrarsi come FSP
Servizi bancari e creditizi
banca、società finanziarie e di qualsiasi tipoprestatore di denaro；Un rivenditore che vende beni al pubblico su base rateale；Servire come acquirente del deposito o fornire garanzia finanziaria。
Negoziazione e intermediazione di titoli
agente di borsa、Negoziazione di titoli。Operazioni su derivati per conto terzi，o negoziare strumenti del mercato monetario、Forex、Strumenti su tassi di interesse e indici、Valori mobiliari e contratti futures。
Gestione di asset e fondi
gestore del fondo、Responsabile prodotti di investimento；Amministratori di fondi fiduciari diversi dai fondi fiduciari di beneficenza o familiari。Custodia per conto altrui、Investi o gestisci un portafoglio di denaro e titoli。
paga、Consulenza e cambio valuta
consulente finanziario(Inclusi i promotori finanziari)；Cambiavalute eCommerciante di Forex；Serie di carte di creditoistituto di pagamento，compresi i sistemi di pagamento online eServizio di trasferimento di valore monetario。
3. Core [Requisiti statutari] per richiedere una licenza FSP neozelandese
1. ente aziendale locale：Una società neozelandese deve essere registrata (di solito termina con Limited o LTD)。Non applicabile alle persone giuridiche straniere，Deve rappresentare la società in Nuova Zelanda e avviare le operazioni legalmente。
2. Uffici fisici e personale：Deve avere un ufficio fisico e personale permanente in Nuova Zelanda，Include un supervisore locale e un responsabile dell'ufficio da gestire。L'ufficio deve essere in condizioni di lavoro per prepararsi alle ispezioni casuali da parte delle autorità di regolamentazione。
3. Dirigente locale autorizzato：È necessario nominare un professionista locale come amministratore della società，E anche la posizione di direttore richiede una licenza。Nazionalità neozelandese e nessun certificato penale richiesto、Curriculum dettagliato、Copia della laurea e della licenza di consulente finanziario。
4. piano di risoluzione delle controversie (DRS)：Le società che forniscono servizi finanziari al dettaglio (come broker di cambio) a singoli investitori devono aderire a un sistema di risoluzione delle controversie dei consumatori approvato (come FSCL o FDR)，Questo è un prerequisito per la registrazione。
5. Quadro di conformità antiriciclaggio：È necessario un programma completo di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).，e presentare relazioni annuali in conformità con la legge，Garantire la conformità continua agli standard di conformità。
4. Il [processo di richiesta] legale e il ciclo per ottenere una licenza FSP
fare un passo 1：Registra un'azienda locale neozelandese
Fornisci 3 nomi di società alternativi per la verifica del nome e la ricerca della registrazione，Firma la procura。Preparare una prova di identità (passaporto) degli azionisti e degli amministratori e una prova di indirizzo negli ultimi tre mesi (bolletta o estratto conto)。Il ciclo di lavorazione è di circa 15-20 giorni lavorativi。
fare un passo 2：Nomina di direttori locali autorizzati e implementazione dei locali
Identificare e nominare professionisti locali che ricoprano il ruolo di direttori。Affitta o acquista allo stesso tempo l'indirizzo di un ufficio commerciale in Nuova Zelanda。Hong Kong Huitong assiste nel completamento del lavoro di insediamento fisico，Garantire che i locali siano conformi agli standard normativi di ispezione in loco。
fare un passo 3：Invia domanda di registrazione del settore finanziario
Presentare una domanda di registrazione del settore dei servizi finanziari al cancelliere della Nuova Zelanda，Completare la documentazione e fornire certificati di qualificazione esecutiva。Domanda simultanea di adesione a un sistema approvato di risoluzione delle controversie dei consumatori (DRS)。
fare un passo 4：Accettare ispezioni casuali e richieste da parte delle autorità di regolamentazione
Le autorità di regolamentazione (ad esempio i rappresentanti delle FMA) effettuano ispezioni fisiche dei locali commerciali registrati，per determinare se si tratta di un vero e proprio luogo di lavoro，e porre domande professionali ai dirigenti senior。
fare un passo 5：Ottieni il numero di registrazione FSP e avvia l'attività
Dopo l'approvazione，Ottieni un numero di registrazione FSP ufficiale。Deve essere registrato dopo 3 Avvia le operazioni commerciali in pochi mesi，Nessuna estensione consentita。Il tempo totale per l'applicazione è di circa 45-65 giorni lavorativi。
5. Avviso tempestivo di reati penali e sanzioni severe per l'esercizio senza licenza
Operare senza licenza è un reato penale：Impegnarsi in attività finanziarie senza possedere una registrazione valida，Gli individui che violano la legge dovranno affrontare 12 mesi di reclusione o non superiori 10 Una multa di S $ 10.000。
Le multinazionali puniscono severamente：Persone giuridiche illegali (come le società)，affronterà il massimo 30 Una multa di S $ 10.000。Anche，Amministratori di una società che autorizzano o non impediscono consapevolmente comportamenti illeciti，avrà la responsabilità legale solidale。
Diritti di cancellazione obbligatori della FMA：Se l'azienda crea un'impressione falsa o fuorviante sul livello di regolamentazione in Nuova Zelanda，o non soddisfa la soglia minima per la fornitura di servizi ai neozelandesi，La FMA ha il potere di incaricare il Cancelliere di cancellare la società。
6. Richiesta di licenza FSP [struttura tariffaria e servizio di agenzia Huitong di Hong Kong]
| Servizi e tariffe | Contenuti del servizio dell'agenzia professionale di Hong Kong Huitong |
|---|---|
| Commissione di base per il servizio di agenzia | Inclusa la verifica e la registrazione del nome della società neozelandese、Indirizzo commerciale fornito、Direttore nominato e servizi di segreteria autorizzati。 |
| Documenti di conformitàtassa di preparazione | Bozza del modulo di domanda di registrazione FSP、Piano aziendale premium con previsioni finanziarie triennali、Manuale delle procedure interne di compliance e piano antiriciclaggio。 |
| Registrazione ufficiale e tariffe DRS | Elaborazione di documenti FDR e servizi di registrazione、Richiedi la licenza DRS、Invia i documenti di registrazione della licenza FSCL，E copre tutte le spese di richiesta ufficiali per i documenti pertinenti。 |
| Commissioni di collegamento normativo e di manutenzione | Responsabile dei rapporti con i registri locali delle FSP e delle FMA，Fornire indicazioni nel rispondere alle ispezioni e alle domande in loco，Assistere con le dichiarazioni annuali di conferma e rinnovo。 |
7. Domande e risposte legali di base sulla licenza FSP per la Nuova Zelanda (Domande frequenti)
FSP sta per Registro dei fornitori di servizi finanziari，Si riferisce alle società che hanno ottenuto qualifiche di servizi finanziari in Nuova Zelanda。Secondo la legge FSPA del 2008，Tutti gli individui e le organizzazioni che forniscono servizi finanziari in Nuova Zelanda，Sono necessarie la registrazione e la dichiarazione legale。
La licenza FMA è adatta per impegnarsi nella consulenza sugli investimenti、Gestione dei fondi、Entità che forniscono servizi finanziari più ampi come la negoziazione di titoli，I requisiti normativi sono estremamente severi (ad esempio è richiesto un milione di dollari in attività nette tangibili)。La licenza FSP è la registrazione di base，Qualsiasi progetto che coinvolga il settore finanziario richiede la registrazione，Tuttavia, ciò non equivale ad essere completamente regolamentati dalla FMA。
Quelli tenuti a registrarsi includono：banca、compagnia assicurativa、agente di borsa、consulente finanziario、società finanziaria、prestatore di denaro、Rivenditori (rata di credito)、gestore del fondo、fiduciario del fondo fiduciario、Responsabile prodotti di investimento、Sistemi di pagamento online (es. PayPal)、Cambiavalute e operatori di cambio。
Secondo la legge sulla registrazione delle imprese di servizi finanziari e sulla risoluzione delle controversie del 2008，Investitori individuali nelle controversie con società finanziarie，Accesso gratuito al sistema di risoluzione delle controversie (DRS)、mezzi equi di mediazione。L'adesione al DRS è un prerequisito legale per la registrazione come FSP。
I candidati devono avere un ufficio fisico in Nuova Zelanda。I rappresentanti della FMA effettuano ispezioni fisiche dei locali commerciali registrati，per determinare se si tratta di un vero e proprio luogo di lavoro。Ciò significa che devono esserci un ufficio e uno staff locali，e in normali condizioni di lavoro。
Il Companies Act della Nuova Zelanda richiede che tutte le società abbiano almeno un amministratore residente in Nuova Zelanda。Sotto la supervisione della FSP，Il direttore deve inoltre possedere un background professionale e le relative qualifiche autorizzate。Hong Kong Express può fornire assistenza nella nomina di professionisti locali che soddisfano i requisiti normativi per ricoprire questo ruolo。
Non posso。Requisiti obbligatori previsti dalla normativa，Dopo aver ottenuto la registrazione, l'impresa deve 3 Avviare la sua sostanziale attività di servizi finanziari entro pochi mesi，Non sono ammesse richieste di proroga di tale termine。
Il Companies Office New Zealand effettua controlli sui precedenti penali di tutti gli individui nominati nella domanda。La società e i suoi amministratori non devono avere precedenti penali o aziendali negativi。La revisione di solito richiede 2-5 giorni lavorativi。
Includere il nome e il numero di registrazione della società、Nome della transazione esterna、indirizzo commerciale、Dettagli dei servizi finanziari forniti、Nome dell'organizzazione DRS iscritta、Nome legale e indirizzo di residenza del direttore、Informazioni sui dirigenti senior dell’istituzione e sul background dei titolari del trattamento, ecc.。
Richiedi un appuntamento con la società neozelandese 15-20 giorni lavorativi；Quindi richiedere la registrazione FSP e l'appuntamento per l'accesso DRS 25-65 giorni lavorativi。Il ciclo complessivo è di solito 2 circa mesi。
Per i trader di cambi conformi，La FMA richiede che il suo patrimonio netto tangibile sia mantenuto in ogni momento 100 Più di 10.000 dollari neozelandesi，Inoltre, è necessario presentare regolarmente rapporti di garanzia e rapporti sui flussi di cassa emessi da revisori qualificati。
Gli investitori possono accedere al sito web ufficiale della FSPR neozelandese，Inserisci il numero FSP o il nome dell'azienda da interrogare。Se l'elemento di registrazione FSP non indica che è autorizzato dalla FMA，Quindi la società non ha l'autorità legale per sviluppare cambi al dettaglio e derivati finanziari.。
L'acquisto di licenze già pronte può farti risparmiare il lungo periodo di attesa nella fase iniziale。Fornisci semplicemente il documento d'identità dell'acquirente e la foto del passaporto，Cambiare azionisti e amministratori。Tuttavia, dopo l’acquisizione, è comunque necessario assicurarsi che vi siano un ufficio locale e dirigenti qualificati per gestirlo.。
Per la registrazione FSP di base，Attualmente non è previsto alcun requisito minimo di capitale sociale，Non è richiesta alcuna verifica del capitale。Ciò rende la licenza FSP molto interessante per gli istituti finanziari di medie dimensioni in termini di prestazioni in termini di costi e barriere all’ingresso.。
Hong Kong Huitong fornisce servizi di agenzia a processo completo：Include la registrazione del soggetto、Alla ricerca di registi autorizzati、protocollo di indirizzo、scrivere 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale、Redazione di un manuale antiriciclaggio、Richiedi l'adesione a FDR/FSCL，E avere piena autorità per rispondere alle richieste professionali delle autorità di regolamentazione。
8. Caso di richiesta di fornitore di servizi finanziari (FSP) registrato in Nuova Zelanda
