Licenza per istituto di pagamento PI di Malta

Involucri vuoti e accordi che mancano completamente di un’effettiva governance maltese generalmente non soddisfano i requisiti di autorizzazione。I candidati devono dimostrare che almeno due membri del personale adeguati dirigono effettivamente l'attività e possiedono sostanza gestionale locale；residenza in cemento、Le modalità di impiego e di ufficio vengono esaminate dalla MFSA caso per caso e caso per caso。

Il PI può trasferire servizi transfrontalieri quando idoneo、Notifica dell'agente o della filiale per entrare in altri paesi del SEE，Soggetto al completamento delle procedure applicabili e al rispetto delle norme del paese ospitante。L'avviso non esclude la tutela dei consumatori del paese ospitante、AML/CFT o altri requisiti applicabili。

PI può fornire servizi di pagamento approvati dalla MFSA，Include le azioni applicabili all'account、trasferire、strumento di pagamento、Acquisire、trasferimento di denaro、Servizi di disposizione di ordini o informazioni sul conto。PI non può emettere valuta elettronica，I fondi ricevuti per i servizi di pagamento non possono essere trattati come depositi。

Il capitale iniziale è di 20.000 RMB a seconda del tipo di servizio.、5Soglia di mille o 125.000 euro；Dopo l'autorizzazione, i fondi propri continuativi devono essere calcolati secondo i metodi applicabili.。L'importo finale dipende dai servizi approvati、Dati aziendali e adeguamenti caso per caso apportati dalla MFSA in conformità con la legge。

Le proposte relative al personale e alla governance devono essere presentate al momento della candidatura，e dimostrare che la persona è in grado di soddisfare le condizioni prima dell'autorizzazione。Se un contratto di lavoro locale deve essere firmato in una fase specifica，e residenza MLRO、Accordi di lavoro o di outsourcing，Deve essere confermato in base ai requisiti attuali e alle decisioni del caso della MFSA/FIAU。

Rivolgiti a un istituto di pagamento con informazioni complete，Il quadro PSD2 prevede che l’autorità competente comunichi solitamente la propria decisione entro 3 mesi.。Preparazione della domanda、Parti supplementari、Le questioni condizionali e gli audit di terzi non sono inclusi nello stesso calcolo，I funzionari non garantiscono da 6 a 12 mesi end-to-end。

Le tariffe per le domande e le tariffe annuali di regolamentazione sono calcolate in base al tariffario MFSA e all'autorità dell'agenzia in vigore al momento della presentazione o della fatturazione。Non ci sono informazioni sufficienti in questa pagina per confermare la quota di iscrizione di € 10.000、1.5Prezzo base da 10.000 a 25.000 euro e relativi rapporti di scorrimento。

Dovrebbero essere confrontati i conti separati ammissibili e le opzioni di assicurazione/garanzia，e sottoporre affari reali a potenziali partner、governo、Informazioni sul capitale e sul controllo。Hong Kong Huitong può coordinare i materiali in base all'ambito，Ma non vi è alcuna garanzia che la banca、EMI o agenzia assicurativa accettata。

Gli PI che applicano DORA possono esternalizzare le ICT mantenendo la responsabilità finale，Tuttavia, è necessaria la due diligence gestionale、contrarre、controllo degli accessi、Subappalto、Concentrazione、Continuità e rischi di uscita，e mantenere un registro delle informazioni。Invia ambito、Il formato e la scadenza saranno confermati secondo l'attuale avviso della MFSA。

Fonti poco chiare di fondi e ricchezza、Valutazione del rischio aziendale insufficiente、Il personale di gestione inadeguato o la mancata protezione dei fondi dei clienti potrebbero influire sull'applicazione.。La MFSA determina in base agli standard legali e a tutti i materiali，Non è possibile prevedere che ogni singolo articolo verrà rifiutato direttamente.。

Le entità che si qualificano come piccoli istituti di pagamento a Malta possono essere idonee al percorso di registrazione，Ma deve soddisfare il volume delle transazioni、Personale e altre restrizioni，e non possono utilizzare il meccanismo del passaporto SEE。L'applicabilità e i requisiti patrimoniali devono essere confermati secondo le attuali regole della MFSA。

Le istituzioni sono tenute a svolgere audit finanziari applicabili、capitale、Tutela dei fondi dei clienti、AML/CFT、DORA e documenti normativi。È necessario un controllo indipendente sulla sicurezza del sistema?、Il questionario FIAU specifico e la frequenza di invio devono essere confermati in base al rischio istituzionale e agli attuali requisiti MFSA/FIAU.。

支付机构和电子货币机构有不同授权范围，PI身份不自动赋予全部电子货币发行权限，应与MFSA实际批准活动比对。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Può fare riferimento a马耳他 PI 支付机构牌照主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。

Si consiglia di registrare i reclami、Prodotti e persone coinvolte、Limite temporale dell'elaborazione、Prove e conclusioni，e informare i clienti dei canali di aggiornamento applicabili.。I processi dovrebbero essere corretti quando vengono scoperti problemi sistemici，Invece di chiudere semplicemente un singolo ticket。