1. [Classificazione statutaria e giurisdizione commerciale] della licenza di criptovaluta MAS di Singapore
Licenza standard per istituto di pagamento (SPI)
di"Legge sui servizi di pagamento》(PSA) regolare。Applicabile alle piccole e medie imprese con volume di transazioni mensili di un singolo servizio ≤ S$ 3 milioni o più servizi ≤ S$ 6 milioni，Requisiti patrimoniali di base 10 Wanxinyuan。
Licenza dei principali istituti di pagamento (MPI)
di"servizi di pagamentoLegge"(PSA) regolare。Applicabile alle grandi istituzioni di asset digitali che superano le limitazioni sul volume delle transazioni di cui sopra，Requisiti patrimoniali di base 25 Wanxinyuan，È richiesto un deposito/garanzia di S$100.000-S$200.000。
Fornitore di servizi di token digitali (DTSP)
di"Diritto dei servizi e dei mercati finanziari》(FSMA) Regolamento (in vigore da giugno 2025)。Implementazione di licenze obbligatorie per giurisdizioni a lungo termine per le entità che operano a Singapore ma che servono solo clienti esteri。
Standard GAFI e meccanismi fiscali
Attuare in modo completo gli standard internazionali antiriciclaggio del GAFI e le regole di viaggio。Applicabile alle imprese 17% aliquota dell’imposta sul reddito，Esenzione a norma di leggeCriptovaluteImposta sulle plusvalenze sulle transazioni。
2. Singapore MAS [Statutory Capital and Fee Standards] per le licenze DPT/DTSP
| Tipo di targa | capitale legale di base (Capitale di base) | Tassa di iscrizione governativa (Non rimborsabile) | Tassa di licenza annuale governativa |
|---|---|---|---|
| SPI (standardistituto di pagamento) | 100,000 Shingen | 1,000 Da SGD | 5,000 Shingen |
| MPI (I principali istituti di pagamento) | 250,000 Shingen *È richiesto un deposito cauzionale di S $ 100.000-S $ 200.000. |
1,500 Da SGD | 10,000 Shingen |
| DTSP (Serviamo solo clienti esteri) | 250,000 Shingen | 1,500 Shingen | 10,000 Shingen (fisso) |
Note legali：Oltre al capitale legale di base，Nella pratica MAS, è obbligatorio per le aziende dimostrare di disporre di risorse sufficienti per coprire il futuro. 6 A 12 Buffer di liquidità o di capitale per le spese operative mensili。
3. [Requisiti statutari per il governo societario e la sostanzializzazione locale] stabiliti da MAS
Realtà fisica e ufficio in loco：Deve disporre di una sede fisica permanente di attività per conservare in modo sicuro libri e registri。È obbligatorio prevedere la presenza in sede di almeno un dipendente almeno una volta al mese 10 giorni lavorativi，almeno ogni giorno 8 Ora，Gestire le richieste dei clienti。
Ripartizione della nazionalità degli amministratori esecutivi：Il consiglio di amministrazione ha bisogno almeno 1 Cittadino di Singapore o residente permanente (PR) Servire come direttore esecutivo；o adottare 1 titolari di carta di lavoro (EP) degli amministratori esecutivi 1 Combinazione cittadino/direttore non esecutivo PR。
Responsabile della conformità locale：Considerando la natura ad alto rischio del business delle risorse digitali，I candidati devono istituire una funzione di conformità indipendente a livello locale a Singapore，e assumere un responsabile della conformità interna a tempo pieno (Responsabile della conformità)。
Revisione di competenza e correttezza (Adatto & Corretto)：Tutti gli amministratori esecutivi、Amministratore delegato、I partner e i principali azionisti devono superare un severo controllo da parte di MAS，e deve avere sufficiente esperienza nel settore dei servizi finanziari o di pagamento (di solito 5 anni e oltre)。
4. [Elenco dei documenti di registrazione statutari e delle relazioni esterne presentati al MAS per la revisione]
| Categoria di file | Dettagli sulla presentazione dei requisiti di legge e interpretazione del nucleo normativo (2024Nuove norme ad agosto) |
|---|---|
| Parere legale obbligatorio (Parere legale) |
Deve essere rilasciato da uno studio legale di Singapore con esperienza in PSA。Riassumere chiaramente il modello di business e gli attributi del token，Mappare con precisione se i servizi da fornire sono regolamentati，Dimostrare in dettaglio se si applicano clausole di esenzione。 |
| Valutazione del revisore esterno indipendente (Valutazione EA) |
È necessario assumere un revisore esterno indipendente qualificato per pubblicare un rapporto di valutazione indipendente su AML/CFT e sul meccanismo di protezione della segregazione dei beni dei consumatori。La data di emissione del report deve essere antecedente alla presentazione della domanda 3 entro mesi。 |
| Dossier di conformità e rischio tecnologico (TRM) |
Includi 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。Gestione del rischio tecnologico (TRM) telaio、Test di penetrazione del sistema prima di andare online (Test di penetrazione) Rapporti e prove di risoluzione delle vulnerabilità ad alto rischio。 |
5. [Domanda legale e processo di approvazione MAS] per la licenza DPT di Singapore
primo stadio：Costruzione dell'entità e acquisizione obbligatoria della reportistica (2-6 settimana)
Completa la registrazione dell'azienda locale、Affitto di uffici fisici e reclutamento di funzionari esecutivi/di conformità。Ottenere il parere legale dello studio legale e il rapporto di valutazione EA dal revisore esterno indipendente。
seconda fase：Invia domanda e più cicli di richieste
Invia il modulo tramite il sistema online MAS 1 e documentazione di supporto。Responsabile del caso MAS (Ufficiale del caso) intervento，Emesso più cicli di rigorose richieste scritte，Il mancato riesame entro il termine si intende ritirato.。
La terza fase：Interviste ai dirigenti (Nessun consulente esterno)
MAS organizza interviste di persona con il CEO e il responsabile della conformità，Esaminare le sue capacità di controllo e gestione del rischio。Consulente esterno richiesto dalla legge、Gli avvocati e altre terze parti non sono autorizzati ad accompagnarti alla partecipazione。
Fase 4：meccanismo di scaffalatura (Si applicano condizioni di attivazione)
Se i dirigenti principali cambiano durante il periodo di approvazione、Riorganizzazione o profonda revisione del modello di business，MAS si riserva il diritto di sospendere la richiesta 6 mesi。Nessuna proroga possibile，Se la scadenza non viene rispettata, verrà annullata.。
La quinta fase：Approvato IPA e concesso in licenza ufficiale (ciclo totale 6-14 mesi)
Rilasciare l'approvazione di principio (IPA)。Dopo aver soddisfatto condizioni aggiuntive come l'iniezione di capitale e la creazione di un conto fiduciario,，Ottenuta una licenza formale per iniziare le operazioni。Di solito è necessario il tempo di approvazione aziendale DPT 12 più di mesi。
6. Tutela del patrimonio del cliente、Controllo tecnico del rischio e [Operazione di conformità legale Linea rossa]
Custodia fiduciaria di beni e 90% portafoglio freddo：I beni dei clienti devono essere rigorosamente separati dai propri beni e depositati in conti fiduciari legali。È obbligatorio almeno 90% delle risorse digitali dei clienti vengono archiviate offline in portafogli freddi，e deve eseguire la riconciliazione giornaliera del saldo。
Nessuna linea rossa per i clienti al dettaglio (rompere la leva)：È severamente vietata qualsiasi forma di credito ai clienti privati、Trading con leva o margine。È vietato utilizzare le carte di credito emesse a Singapore per acquistare monete，È vietato utilizzare beni al dettaglio per prestiti o pegni (Puntata) Habitat。
Antiriciclaggio (Regola di viaggio) con divieto di contanti：È assolutamente vietato pagare o ricevere contanti e banconote al portatore di valore ≥ S$20.000。I trasferimenti di criptovalute > S$1.500 devono rispettare rigorosamente le "Regole di viaggio" della FATF，Raccogli e verifica informazioni dettagliate sull'identità di entrambe le parti invianti e riceventi。
Sistema inattivo 4 Linea rossa oraria：MAS stabilisce che i tempi di inattività non pianificati dei sistemi critici devono essere 12 Il totale entro un mese non deve superare 4 Ora (RTO ≤4 ore)。I principali incidenti di sicurezza devono esserlo 1 Fai rapporto al MAS entro poche ore，14 Invia l'analisi delle cause principali entro pochi giorni。
7. Servizi di agenzia legale con licenza DPT/DTSP di Singapore Huitong di Hong Kong Huitong
Costituzione di enti locali e collocamento esecutivo
manigliaRegistrazione della società a responsabilità limitata di SingaporeE aprire un conto bancario pubblico。Legalmente abbinato all'idoneità MAS (Adatto & Corretto) Ho esaminato il direttore esecutivo di Singapore e il responsabile locale della conformità interna a tempo pieno。
Principali rapporti di audit esterni e documenti di conformità
Rilasciato con 3 Lettera commerciale annuale di previsione finanziaria e di adeguatezza patrimoniale。Connettiti senza problemi con gli studi legali qualificati di Singapore per emettere pareri legali obbligatori，Collaborare con le istituzioni di audit esterne per emettere rapporti di valutazione AML/CFT dell'EA。
Presentazione del fascicolo del caso MAS e guida al colloquio
L'agente pienamente autorizzato si sottomette al MAS Modulo 1 Fascicoli di casi e risposte a molteplici cicli di indagini scritte。Fornire domande e risposte finte 1V1 e indicazioni pratiche sulla logica di controllo del rischio per i dirigenti senior nella sessione di intervista indipendente del MAS。
8. Domande e risposte legali di base sulla licenza per criptovaluta e servizi di pagamento di Singapore (Domande frequenti)
Applicabile alle imprese 17% Aliquota dell'imposta sul reddito ed esente dall'imposta sulle plusvalenze per legge。Il quadro normativo è pienamente conforme agli standard internazionali del GAFI，La licenza è altamente riconosciuta dalle istituzioni finanziarie globali，Ridurre significativamente la resistenza ai finanziamenti transfrontalieri e all’apertura di conti bancari。
SPI (Istituto di pagamento standard) Applicabile al volume di transazioni mensili di un singolo servizio ≤ 3 milioni di S$ o a più servizi ≤ 6 milioni di S$。MPI (I principali istituti di pagamento) Applicabile a piattaforme di grandi dimensioni che superano i limiti sopra indicati，E MPI deve pagare un ulteriore deposito cauzionale。
Deve applicare。secondo 2025 Anno 6 luna 30 La FSMA entra in vigore il，Anche se un'entità è registrata o opera a Singapore 100% Solo per i clienti esteri，Deve inoltre ottenere una licenza DTSP，Nessun periodo di transizione ed estremamente difficile ottenere l'approvazione。
Assolutamente vietato。Il richiedente deve avere una sede fisica fissa per la tenuta dei libri contabili。È obbligatorio soggiornare almeno una volta al mese 10 cielo，ogni giorno 8 Ore di risposta alla revisione normativa，Non è possibile operare esclusivamente all'estero。
Il consiglio di amministrazione deve avere almeno 1 Cittadino/PR di Singapore come Direttore Esecutivo (o 1 famosa partita EP 1 cittadino famoso/PR)。Le aziende che operano nel settore delle risorse digitali devono assumere localmente a tempo pieno、Responsabile della conformità interna indipendente。
Capitale di base minimo SPI 10 Wanxinyuan；MPI e DTSP lo sono 25 Wanxinyuan。Anche，In pratica, il MAS impone alle aziende di dimostrare di disporre di risorse sufficienti per coprire il futuro. 6 A 12 Riserve di liquidità per le spese operative mensili stimate。
La tassa di iscrizione ufficiale per le attività DPT è 1,000 Shingen (SPI) O 1,500 Shingen (MPI/DTSP)，non sono rimborsabili。La quota annuale dopo l'approvazione è：SPI all'anno 5,000 Shingen；MPI e DTSP annualmente 10,000 Shingen。
secondo 2024 Anno 8 Nuove regole ogni mese，È obbligatorio presentare un parere legale rilasciato da uno studio legale senior (Parere legale)，e da un revisore esterno qualificato nel prossimo futuro 3 Rapporti di valutazione AML/CFT e sulla tutela dei consumatori emessi in pochi mesi (EA)。
Grazie ai token di pagamento digitali (DPT) È una zona ad alto rischio，Ci sono audit esterni e ripetuti cicli di interrogatori.，Di solito è necessaria una revisione di routine della licenza 6-12 mesi，In pratica, il ciclo di implementazione end-to-end è solitamente lungo quanto 9-14 mesi。
Assolutamente no。MAS organizzerà colloqui direttamente con l'amministratore delegato e il responsabile della conformità，Sono espressamente vietati i consulenti esterni、Qualsiasi terza parte, come un avvocato, ti accompagnerà。I dirigenti senior devono dimostrare personalmente alle autorità di regolamentazione la propria competenza in materia di conformità indipendente。
estremamente pericoloso。In caso di importanti riorganizzazioni o cambiamenti nei dirigenti principali，MAS si riserva il diritto di rinviare le domande 6 mesi di "attesa" (Caso in attesa)"processo。Questo periodo non può essere prolungato，Se non viene risolto entro il termine, sarà invalidato o costretto a ritirarsi.。
I beni dei clienti devono essere depositati in conti fiduciari legali，È severamente vietato mescolarlo con i beni propri della società.。È obbligatorio almeno 90% Le risorse digitali dei clienti devono essere archiviate offline in portafogli freddi，ed eseguire rigorose riconciliazioni quotidiane。
