Guida alla domanda di registrazione US FinCEN MSB

FinCEN è responsabile della registrazione MSB e della regolamentazione BSA/AML a livello federale negli Stati Uniti。La registrazione FinCEN non è una licenza operativa federale unificata，Non rappresenta il riconoscimento o l'approvazione della società da parte del governo degli Stati Uniti.；Trasmissione valutaria a livello statale、Le risorse virtuali e altre licenze devono ancora essere valutate stato per stato。

应按FinCEN的MSB定义核对汇款、货币兑换及其他适用服务，部分业务或主体可能有不同处理。反洗钱登记与州级MTL等经营许可应分别评估，不能把须登记一律写成联邦持牌。

Può fare riferimento a美国MSB登记（FinCEN）主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

MSB è un registro federale antiriciclaggio amministrato da FinCEN；Non equivale a una licenza di trasmissione di denaro a livello statale。Devi richiedere MTL?、I requisiti delle obbligazioni e i cicli di revisione dipendono dallo stato specifico、Attività commerciali e flussi di fondi dei clienti。Quando si tratta di rimesse fiat o di trasmissione di valuta，I requisiti di licenza applicabili dovrebbero essere valutati stato per stato。

La stessa registrazione federale FinCEN non prevede una fideiussione uniforme o un livello di capitale minimo，Tuttavia, le aziende devono ancora dimostrare la propria capacità di conformarsi alla BSA/AML、Capacità operative per la tenuta dei registri e obblighi di rendicontazione；MTL a livello statale potrebbe avere un patrimonio netto aggiuntivo、Requisiti di margine e liquidità。

Il richiedente deve preparare un'entità secondo la propria tipologia、controllo della proprietà、Ambito aziendale、Informazioni di contatto e documenti giustificativi。Un MSB estero richiede un'entità statunitense?、Indirizzo registrato o agente per il servizio，Secondo l'area clienti、Determinazione delle modalità del servizio e delle norme applicabili；La costituzione di una società statunitense non può essere considerata una condizione uniforme per tutte le domande.。

Di solito è necessario inviare le informazioni sull'oggetto e sul titolare del trattamento secondo il modulo 107、Categoria di servizio MSB、Informazioni sulla rete aziendale e di agenti，e conservare una copia del modulo di registrazione come richiesto、Stima del volume d'affari、Informazioni sul controllo della proprietà ed elenco degli agenti。I campi specifici e i documenti di supporto sono soggetti ai moduli e alle linee guida attuali di FinCEN.。

FinCEN richiede agli MSB di presentare un modulo entro 180 giorni dalla costituzione 107，Tuttavia, la pagina ufficiale non promette un tempo di elaborazione unificato di 1 o 2 settimane per tutte le registrazioni.。Il progresso effettivo dipende dalla completezza dei dati、Invio del sistema、Richieste supplementari e stato del trattamento da parte delle autorità competenti；Anche la MTL deve essere rivista separatamente dallo Stato。

La registrazione FinCEN viene generalmente rinnovata ogni 24 mesi，Scadenza per il rinnovo e la reiscrizione、Cambiamenti nella proprietà o nel controllo、Cambiamenti nel diritto di voto o nel numero delle deleghe, ecc.，Deve essere giudicato separatamente secondo le attuali regole di FinCEN。

Gli MSB applicabili sono generalmente tenuti a presentare un CTR per transazioni in valuta singola o correlata superiori a 10.000 dollari USA.，e inviare SAR in conformità con le regole per le transazioni sospette che raggiungono la soglia di $ 2.000.；Generalmente, deve essere presentata entro 30 giorni dalla scoperta iniziale dei fatti.。Ambito specifico、il termine、La tenuta dei registri e le responsabilità sono soggette alle attuali norme FinCEN。

Tassa di iscrizione per MTL a livello statale、Tassa di sistema、Commissione per la revisione del controller、patrimonio netto、I depositi cauzionali e le spese di manutenzione annuali variano in base allo stato e al modello di business。Il bilancio dovrebbe basarsi sulle autorità statali interessate e sull’attuale elenco delle applicazioni NMLS，Non è opportuno applicare un importo uniforme in tutti gli Stati Uniti。

Le banche dipenderanno dai loro modelli di business、Area clienti、collegamento della transazione、Fonti di finanziamento e controlli antiriciclaggio valutati in modo indipendente per i clienti MSB。Le applicazioni che coinvolgono rimesse transfrontaliere o risorse digitali richiedono generalmente istruzioni commerciali e di conformità più complete，L'apertura del conto e i risultati del servizio continuato sono determinati dalla banca。

Hong Kong Huitong può fornire assistenza nella creazione di un'entità statunitense、Richiedi un EIN、Predisporre il piano di controllo del rischio antiriciclaggio、Accordo con l'utente e politica di divulgazione，E assistere nel completare la presentazione delle informazioni di registrazione FinCEN MSB attraverso il sistema di archiviazione elettronica BSA。Se l'attività prevede la trasmissione di valuta a livello statale，Anche i requisiti MTL devono essere valutati in base all’attività effettiva e allo stato operativo；registrazione definitiva、I risultati delle licenze e delle indagini sono determinati dalle autorità competenti。

FinCEN登记属于反洗钱监管信息，不是经营能力或收益背书。应核对实际实体、服务和州级许可，不能用MSB查询截图宣传为美国政府认可全球经营。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。