1. Ottieni i principali punti salienti normativi della registrazione federale MSB negli Stati Uniti
Limiti normativi per la registrazione federale
Il completamento della registrazione FinCEN MSB indica che un'azienda ha soddisfatto uno degli obblighi di registrazione federale applicabili，Ma ciò non significa che il governo degli Stati Uniti approvi la società、Certificazione di legalità o convalida dei risultati aziendali；Operazioni specifiche sono inoltre soggette alle licenze statali applicabili e ai requisiti di conformità continuativi。
Tasse di registrazione federale e obblighi continuativi
Non è prevista alcuna tassa di iscrizione fissa per la registrazione federale MSB stessa，Non esiste un livello obbligazionario federale unificato.；Tuttavia, le aziende devono comunque adempiere agli obblighi BSA/AML，e valutare MTL stato per stato、tassare、Obblighi bancari e di tutela del consumatore。FinCEN non si impegna a stabilire un tempo di elaborazione uniforme per tutte le registrazioni。
Ambito di registrazione federale e confini delle licenze a livello statale
La registrazione FinCEN MSB è una registrazione federale antiriciclaggio。Le aziende possono trasferire denaro in stati specifici?、Attività legale di cambio o rimessa di valuta，È ancora necessario considerare il modello di business e le leggi statali per determinare se ottenere licenze MTL o altre licenze a livello statale。
Non costituisce l'approvazione della piattaforma o del governo
La registrazione FinCEN non costituisce il riconoscimento di un'impresa da parte del governo degli Stati Uniti、Certificazione o approvazione aziendale。È possibile fornire la trasmissione di denaro in un determinato stato?、Cambio valuta fiat、Servizi di rimessa o di asset virtuali，Deve essere giudicato separatamente in base alle leggi statali e agli affari effettivi。
2. Registrazione federale MSB rispetto alla giurisdizione statutaria per le licenze statali MTL
| Esaminare elementi e autorizzazioni | livello federale：Registrazione FinCEN MSB | livello statale：Licenza per il trasferimento di denaro statale MTL negli Stati Uniti |
|---|---|---|
| Autorità legale di regolamentazione | Registrazione federale antiriciclaggio (AML).，Non autorizza automaticamente le operazioni a livello statale；L'ambito specifico del servizio MSB deve essere giudicato in base alle regole BSA e all'attività effettiva，Non sostituisce le licenze statali。 | Soggetto alla giurisdizione indipendente delle autorità di regolamentazione finanziaria statale，Sviluppare la valuta legale corrispondente in base all'ambito di licenza dello stato di destinazione、Trasmissione di denaro o attività di asset digitali (come quella dello Stato di New York Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York：Supervisione delle attività in valuta virtuale (inglese)）。 |
| Requisiti di margine e finanziamento | Nessun deposito richiesto。La stessa registrazione federale non prevede requisiti obbligazionari uniformi，Non può sostituire l’apertura di un conto bancario.、Licenze statali o altre condizioni normative。 | Tassa di iscrizione、Patrimonio netto minimo、vincolo di prestazione、银行账户和流动性要求由各州分别规定，应按目标州、业务活动及NMLS现行申请清单逐项核对。 |
| Ciclo applicativo e soglia | FinCEN MSB è una registrazione federale piuttosto che una licenza commerciale；Il tempo di elaborazione dipende dalla completezza dei dati e dallo stato del sistema dell'autorità。Il tempo di elaborazione dipende dalla completezza dei dati、Lo stato di avanzamento del trattamento da parte dell'autorità competente e se sono necessarie ulteriori informazioni；La registrazione non sostituisce la licenza MTL statale applicabile。 | 各州审查范围和进度不同，实际时间取决于目标州、modello di business、申请完整性、背景审查及补件情况；没有适用于全美的统一审批周期。 |
3. Struttura aziendale e condizioni di conformità per la creazione di un'entità di registrazione MSB negli Stati Uniti
1. Norme per entità statunitensi ed estere：I requisiti di registrazione FinCEN possono applicarsi rispettivamente agli MSB nazionali statunitensi e agli MSB esteri idonei.。Se l'entità richiede un'entità statunitense、Indirizzo registrato o agente di servizio residente negli Stati Uniti，tipo di soggetto、Controlla l'area clienti e la modalità effettiva del servizio。
2. Materiali per la domanda e informazioni fiscali：Il modulo 107 richiede la compilazione delle entità per tipo di soggetto、controllo della proprietà、Informazioni commerciali e di contatto；L'EIN è applicabile?、Come ottenerlo，Dovrebbe essere confermato separatamente in base al richiedente e alla struttura fiscale.，Non può essere scritto come prerequisito unificato per tutte le applicazioni。
3. Nomine Dirigenti e Sistema Antiriciclaggio (antiriciclaggio)：MSB须建立与风险相称的书面AML计划，包括适当内控、指定一名日常合规负责人、员工培训及独立审查。独立审查的范围和频率应与风险相称，且不一定必须由第三方执行。
4. Controlli dei precedenti estremamente severi：proprietario dell'azienda、Dirigenti e controllori devono essere sottoposti a rigorosi controlli dei precedenti personali。Per licenze statali MTL，Potrebbe anche richiedere un rapporto di credito e un controllo del casellario giudiziario delle impronte digitali a livello dell'FBI。
5. 业务定义与交易门槛：除货币传输业务外，cambio valuta、incassare assegni、旅行支票或汇票等部分业务通常以同一人在同一日超过1,000美元作为MSB定义门槛；货币传输业务没有统一金额门槛。Form 107及代理人清单须按现行字段和实际业务填写。
4. [Lista di controllo per gli affari legali di base e la due diligence] presentata ai sistemi FinCEN e NMLS
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e dettagli dei materiali di invio |
|---|---|
| KYC esecutivo e profilo aziendale | 按Form 107及适用州级清单准备主体、所有权和控制、Categoria aziendale、联系方式及支持资料。passaporto、Prova di indirizzo、rapporto di credito、指纹或其他背景资料是否需要，应按申请主体、控制人角色和目标州分别确认。 |
| Soluzioni aziendali in valuta estera e asset digitali | Progettazione di soluzioni aziendali finanziarie per licenza MSB，Ambito di servizio dettagliato、Gruppo di clienti target、Stato aziendale attuale，e regole per la quotazione delle valute、Documenti di revisione della conformità per la concessione di licenze e la divulgazione di informazioni。 |
| FinCEN："Manuale di revisione antiriciclaggio MSB" (inglese)Supplemento speciale con MTL | Devono essere forniti meccanismi politici antiriciclaggio/controfinanziamento del terrorismo (AML/CFT)。Se si richiede MTL a livello statale，È inoltre necessario caricare tramite NMLS un organigramma aziendale、Diagramma del flusso dei fondi、Bilanci certificati e obbligazioni elettroniche garantite (Fideiussione)。 |
5. Completa il processo ufficiale di registrazione federale US MSB
fare un passo 1：Valutazione di entità statunitensi o di strutture MSB estere
先确认申请人为美国主体还是适用FinCEN规则的境外MSB，并据主体类型、客户地区和服务方式确定实体、UN、美国送达代理人及美国境内记录保存地点等要求。
fare un passo 2：Informazioni sulla conformità e predisposizione del sistema di controllo dei rischi
确定MSB服务类型和适用门槛，建立与风险相称的书面AML计划、controllo interno、responsabile、培训及独立审查安排；其他业务文件按实际服务和适用州法准备。
fare un passo 3：Domanda di presentazione al sistema elettronico BSA E-Filing
Registrati come compilatore elettronico。Completa e invia formalmente il modulo FinCEN online a FinCEN, una divisione del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti 107 (registro MSB)。Questo passaggio deve essere effettuato dopo la costituzione della società 180 Completa in pochi giorni。
fare un passo 4：Registrazione federale MSB FinCEN e conservazione dei dati
Inviare le informazioni di registrazione come richiesto dal modulo FinCEN 107 e dal deposito elettronico BSA，E conserva una copia del modulo di registrazione e dei documenti giustificativi in un luogo designato negli Stati Uniti。La registrazione FinCEN non è la stessa cosa di una licenza commerciale，I tempi di elaborazione sono soggetti all'effettivo progresso dell'autorità competente.。
fare un passo 5：按业务覆盖评估州级 MTL
若业务落入州级货币传输许可范围，应按目标州主管机关及NMLS现行清单准备申请、Controllore、finanza、保证金和持续报告资料；各州范围和时间不同。
6. Revisione continua della conformità ad alta pressione MSB、Costi nascosti MTL e [campo minato di penalità pesanti]
La “riduzione dei rischi” rende estremamente difficile l’apertura di un conto：Le banche tradizionali generalmente ritengono che le banche MSB coinvolte nelle rimesse transfrontaliere o negli asset digitali presentino rischi di riciclaggio di denaro estremamente elevati，Un gran numero di banche si rifiuterà semplicemente di aprire un conto per MSB，o chiudere improvvisamente gli account esistenti senza preavviso.，Questa è la più grande sfida esistenziale che le operazioni attuali devono affrontare。
CTR与SAR报告：适用MSB通常须就超过10,000美元的货币交易提交CTR，并就达到2,000美元门槛的可疑交易按规则提交SAR。迟报、漏报或虚假申报的责任应按具体违规条款及当时有效罚则判断，不宜使用统一罚款金额。
Requisiti di iscrizione biennale：La registrazione MSB è generalmente soggetta a rinnovo ogni 24 mesi in conformità con le normative FinCEN；proprietà、Variazioni dei diritti di voto o del numero di deleghe che raggiungono le soglie regolamentari，Potrebbe anche comportare obblighi di ri-registrazione o di aggiornamento dei dati.。
Regolamento a livello statale e differenze di costo：Non esiste una licenza unificata per la trasmissione di denaro che copra tutti gli stati degli Stati Uniti。Tassa di iscrizione MTL、patrimonio netto、margine、I requisiti di reporting e di manutenzione annuale sono stabiliti individualmente da ciascuno stato，I bilanci dovrebbero essere preparati in base allo stato target e al modello di business，Non è appropriato utilizzare come impegno un importo o un numero di anni uniforme in tutti gli Stati Uniti。
7. [Ripartizione ufficiale delle tariffe governative] per le licenze MSB statunitensi e MTL statali
| Categoria di spesa | Analisi delle tariffe legali e dei costi di mercato (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Tassa di registrazione federale FinCEN MSB | Registrazione federale FinCEN stessaNessuna tassa di iscrizione fissa，E non è necessario pagare alcun canone mensile di manutenzione。I costi si concentrano principalmente nella fase iniziale della costituzione di una società statunitense.、Spese per la domanda EIN e per i servizi legali。 |
| Tariffe statali per la richiesta di licenza MTL | 各州申请费、调查费、系统费和年度费用不同，应以目标州主管机关及NMLS当前申请清单为准。 |
| Revisione esecutiva e commissioni di agenzia di sistema | 控制人是否须提交信用报告、指纹或其他背景资料，以及相关费用，取决于目标州、人员角色和NMLS当期收费。 |
| Agente autorizzato unificato per dichiarare le tasse annuali | 代理人清单、报告和相关费用须按FinCEN规则、目标州规定及适用系统的当前要求分别确认。 |
8. Registrazione MSB statunitense di Hong Kong Huitong e servizi di licenza MTL statali
Costituzione societaria e affiliazione fiscale negli Stati Uniti
Per te ovunque negli Stati Uniti 50 Completa la registrazione della società giuridica nello stato (è preferibile Delaware o Colorado)。Prerequisiti principali dell'agente Codice fiscale federale EIN，E fornire un indirizzo di ufficio statunitense conforme。
Sviluppo dei principali documenti finanziari e controlli interni
Un avvocato legale senior con sede negli Stati Uniti redigerà e rivederà per te il contratto d'uso delle risorse digitali、Informativa sulla privacy e dichiarazione di conformità。Sviluppare un manuale interno delle operazioni antiriciclaggio AML conforme al Bank Secrecy Act。
Deposito di estensione FinCEN Defense e MTL
协助您通过 FinCEN BSA E-Filing Istruzioni per la presentazione elettronica (inglese) Il sistema invia il modulo al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti 107。按主管机关要求准备补充说明；Dopo aver completato la registrazione, possiamo fornire assistenza nella valutazione delle strategie di implementazione MTL e nella pianificazione fiscale di conformità in vari stati degli Stati Uniti.。
9. Domande e risposte pratiche sulla registrazione MSB FinCEN negli Stati Uniti e sulla conformità MTL (Domande frequenti)
FinCEN è responsabile della registrazione MSB e della regolamentazione BSA/AML a livello federale negli Stati Uniti。La registrazione FinCEN non è una licenza operativa federale unificata，Non rappresenta il riconoscimento o l'approvazione della società da parte del governo degli Stati Uniti.；Trasmissione valutaria a livello statale、Le risorse virtuali e altre licenze devono ancora essere valutate stato per stato。
I servizi che richiedono la registrazione devono essere giudicati in base alla definizione MSB e alla soglia aziendale ai sensi della BSA，Comunemente utilizzati includono il cambio valuta、Trasmissione fondi、incassare assegni、Emissione o vendita di cambiali e alcuni servizi di valore immagazzinato o di asset virtuali。Le autorizzazioni specifiche a livello statale non possono essere automaticamente sostituite dalla registrazione FinCEN。
MSB è un registro federale antiriciclaggio amministrato da FinCEN；Non equivale a una licenza di trasmissione di denaro a livello statale。Devi richiedere MTL?、I requisiti delle obbligazioni e i cicli di revisione dipendono dallo stato specifico、Attività commerciali e flussi di fondi dei clienti。Quando si tratta di rimesse fiat o di trasmissione di valuta，I requisiti di licenza applicabili dovrebbero essere valutati stato per stato。
La stessa registrazione federale FinCEN non prevede una fideiussione uniforme o un livello di capitale minimo，Tuttavia, le aziende devono ancora dimostrare la propria capacità di conformarsi alla BSA/AML、Capacità operative per la tenuta dei registri e obblighi di rendicontazione；MTL a livello statale potrebbe avere un patrimonio netto aggiuntivo、Requisiti di margine e liquidità。
Il richiedente deve preparare un'entità secondo la propria tipologia、controllo della proprietà、Ambito aziendale、Informazioni di contatto e documenti giustificativi。Un MSB estero richiede un'entità statunitense?、Indirizzo registrato o agente per il servizio，Secondo l'area clienti、Determinazione delle modalità del servizio e delle norme applicabili；La costituzione di una società statunitense non può essere considerata una condizione uniforme per tutte le domande.。
Di solito è necessario inviare le informazioni sull'oggetto e sul titolare del trattamento secondo il modulo 107、Categoria di servizio MSB、Informazioni sulla rete aziendale e di agenti，e conservare una copia del modulo di registrazione come richiesto、Stima del volume d'affari、Informazioni sul controllo della proprietà ed elenco degli agenti。I campi specifici e i documenti di supporto sono soggetti ai moduli e alle linee guida attuali di FinCEN.。
FinCEN richiede agli MSB di presentare un modulo entro 180 giorni dalla costituzione 107，Tuttavia, la pagina ufficiale non promette un tempo di elaborazione unificato di 1 o 2 settimane per tutte le registrazioni.。Il progresso effettivo dipende dalla completezza dei dati、Invio del sistema、Richieste supplementari e stato del trattamento da parte delle autorità competenti；Anche la MTL deve essere rivista separatamente dallo Stato。
La registrazione FinCEN viene generalmente rinnovata ogni 24 mesi，Scadenza per il rinnovo e la reiscrizione、Cambiamenti nella proprietà o nel controllo、Cambiamenti nel diritto di voto o nel numero delle deleghe, ecc.，Deve essere giudicato separatamente secondo le attuali regole di FinCEN。
适用MSB通常须就超过10,000美元的单笔或关联货币交易提交CTR，并就达到2,000美元门槛的可疑交易按规则提交SAR；一般应在初步发现事实后30日内提交。具体范围、il termine、保存记录和责任以FinCEN现行规则为准。
州级MTL的申请费、系统费、控制人审查费、patrimonio netto、保证金和年度维护费用因州及业务模式而异。预算应以目标州主管机关及NMLS当前申请清单为准，不宜套用全美统一金额。
银行会依据业务模式、Area clienti、交易链路、资金来源和AML控制独立评估MSB客户。涉及跨境汇款或数字资产的申请通常需要更完整的业务和合规说明，开户及持续服务结果由银行决定。
Hong Kong Huitong può fornire assistenza nella creazione di un'entità statunitense、Richiedi un EIN、Predisporre il piano di controllo del rischio antiriciclaggio、Accordo con l'utente e politica di divulgazione，E assistere nel completare la presentazione delle informazioni di registrazione FinCEN MSB attraverso il sistema di archiviazione elettronica BSA。Se l'attività prevede la trasmissione di valuta a livello statale，Anche i requisiti MTL devono essere valutati in base all’attività effettiva e allo stato operativo；registrazione definitiva、I risultati delle licenze e delle indagini sono determinati dalle autorità competenti。
10. Registrazione MSB negli Stati Uniti｜Istruzioni ufficiali per la verifica
Istruzioni per la verifica ufficiale
Descrizione ufficiale FinCEN，MSB è generalmente tenuta a presentare il modulo entro 180 giorni dalla costituzione 107，e rinnovato ogni due anni；La registrazione federale non equivale alla licenza statale。I richiedenti dovrebbero anche verificare l’MTL e altri requisiti normativi dello stato di destinazione。
Prima di candidarti, dovrestiAttività di servizi monetari FinCEN (MSB) RegistrazioneControlla il nome dell'oggetto、numero di registrazione、Stato e data di scadenza；I risultati della registrazione o della licenza sono determinati in modo indipendente dall'agenzia di regolamentazione pertinente。
11. Normative pertinenti、Informazioni normative e approfondimenti
| Categoria di dati | Informazioni correlate |
|---|---|
| Interpretazione professionale |
|
| Legislazione e orientamenti normativi | |
| Autorità preposte al rilascio delle licenze e alla regolamentazione |
