1. [Vantaggi aziendali principali e soglia estremamente bassa] per ottenere la licenza finanziaria offshore delle Comore
Libero da sede fisica e personale obbligatorio
Le leggi sono estremamente permissive，Non è necessario avere un ufficio fisico locale o assumere personale locale。I candidati non hanno nemmeno bisogno di recarsi in zona per ottenere una licenza bancaria，Eliminando completamente le rigide spese di funzionamento e manutenzione locali。
Riserve legali estremamente basse
Rispetto ad altri paesi insulari offshore, la soglia è spesso di milioni di dollari.，Fare domanda aLicenza bancaria offshore di Anjouan，Basta depositare presso la banca centrale 10,000 Dollari USA come riserva legale，Utilizzo di capitale molto basso。
Materiali per la richiesta e revisione da parte delle autorità competenti
L'autorità competente lo farà, in base all'identità del richiedente、Disposizione di finanziamento、gestori、Revisione dei business plan e dei sistemi di compliance；Le informazioni richieste e il tempo di elaborazione dovrebbero essere soggetti alle norme vigenti al momento della domanda.。
Compatibile con asset crittografici e DeFi
Licenza bancaria limitata rilasciata da MISA a Moheli，Consentire esplicitamente alle società finanziarie tecnologiche di registrarsi come società commerciali internazionali，Assorbire legalmente le criptovalute e le valute legali degli utenti。
2. Licenze finanziarie per le due isole autonome delle Comore：Licenza bancaria Anjouan vs Licenza di intermediazione Moheli
| elementi di revisione | isola di Angiò (Angiò)：Licenza bancaria offshore | isola di Moheli (Fiamma/Moheli)：Licenza bancaria e di intermediazione internazionale |
|---|---|---|
| Tipo di licenza legale | Licenza bancaria offshore di CLASSE B (Classe B).。(Nota：Le licenze di classe A sono riservate solo alle banche onshore delle Comore)。 | Licenza di intermediazione internazionale e stanza di compensazione (Licenza di intermediazione internazionale e stanza di compensazione)；licenza bancaria limitata (Licenza bancaria limitata)。 |
| Autorizzare le autorizzazioni aziendali | Licenza completa illimitata。Consente la raccolta di depositi dal pubblico a livello globale (non Comore)、Fornire gestione fiduciaria e vari servizi finanziari bancari convenzionali。 | Disponibile per broker Forex e CFD；Le licenze bancarie limitate consentono alle istituzioni di assorbire le criptovalute e le valute fiat degli utenti (nel campo DeFi)。 |
| Agenzie di regolamentazione e licenze | Ufficio finanziario offshore dell'isola di Anjouan e Banca centrale di Anjouan (Banca di Anjouan)。 | Autorità internazionale per i servizi Moheli (MISA)。Regolamentato dall'International Business Companies Act 2014 e dal Brokers Act 2013。 |
3. [Commissioni governative e dettagli sui fondi] per la licenza bancaria offshore dell'isola di Anjouan, Comore
| Categorie di finanziamento e di spesa | Requisiti legali e importi standard ufficiali (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| riserve statutarie della banca centrale | Il deposito obbligatorio deve essere effettuato su un conto presso la Banca d'Anjouan 10,000 Dollaro，come riserva legale。 |
| Tassa annuale di mantenimento della licenza | La tariffa ufficiale per la licenza base annuale è 17,000 Dollaro。 |
| pronta acquisizione bancaria (Banche già pronte) | Di solito ci sono "banche già pronte" che sono state legalmente registrate ma non operano effettivamente sul mercato per l'acquisto diretto.。I clienti possono acquistare direttamente il proprio capitale con l'intero capitale，Prendi il comando immediatamente，Risparmia tempo aspettando l'approvazione，Il prezzo specifico dipende dall'argomento。 |
4. [Lista di controllo due diligence KYC e AML] Presentata all'autorità di regolamentazione
| Oggetto di revisione | Requisiti legali e dettagli dei materiali di invio |
|---|---|
| persona fisica (Direttori e funzionari) | È necessario presentare un passaporto valido、Carta d'identità nazionale o patente di guida；recentemente 3 A 6 Prova dell'indirizzo di residenza entro 3 mesi (ad esempio bolletta).、estratto conto bancario)；e un certificato di nulla osta della polizia locale。 |
| Persona giuridica/entità societaria (parte controllante) | Invia certificato di incorporazione、Statuto dell'Associazione、licenza commerciale；Amministratori e principali azionisti (partecipazioni 10% Prova di identità e indirizzo (sopra)；Deve essere fornita una prova chiara dell’origine dei fondi o della ricchezza。 |
| Reportistica Compliance e Antiriciclaggio | Gli istituti finanziari devono presentare manuali di applicazione interna antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CTF)，Dichiarazione di rigoroso rispetto dei termini di controllo KYC pertinenti。 |
5. Applicazione finanziaria offshore delle Comore e processo di verifica della conformità
fare un passo 1：Stabilire la struttura e preparare informazioni minimaliste
Decidere se aprire una banca ad Anjouan o una società di intermediazione internazionale a Moheli。Raccogli una copia del passaporto del richiedente e un certificato di assenza di precedenti penali。
fare un passo 2：Costituzione società e presentazione delle domande
Registrare un'entità aziendale internazionale sull'isola autonoma。Presentare ufficialmente la richiesta di licenza e le informazioni di due diligence KYC all'Anjouan Offshore Financial Agency o al Moheli MISA。
fare un passo 3：Pagare le riserve legali e le commissioni
Deposito presso la Banca d'Anjouan 10,000 Riserve legali in dollari USA，e pagare la tassa di licenza governativa del primo anno。
Passaggio 4：Revisione e decisione dell'autorità competente
L'autorità competente verificherà i materiali della domanda、Disposizione di finanziamento、Sistemi di Gestione e Compliance，e decidere autonomamente se approvare。Nome della licenza specifica、La portata e l'efficacia dovrebbero essere soggette ad approvazione ufficiale.。
fare un passo 5：Avvio di impresa e risposta alla compliance
Gli istituti autorizzati possono avviare attività a livello globale。Ganghuitong ti aiuterà a stabilire un sistema di controllo interno AML/CFT conforme agli standard internazionali.，Per far fronte alle ispezioni normative nelle operazioni successive。
6. Finanza offshore nelle Comore 2025 [Aggiornamento della conformità e considerazioni giurisdizionali]
Contesto giurisdizionale delle isole federate e autonome：Il governo federale delle Comore e delle isole autonome (Anjouan、Moheli) Differenze storiche sulla giurisdizione sulla finanza offshore，La Banca Centrale Federale (BCC) si è opposta alla concessione di licenze indipendenti per le isole autonome。Ciò significa che le imprese devono operare con un elevato livello di isolamento giuridico。
2025Promulgata la nuova legge antiriciclaggio：Con il sostegno della Banca Mondiale，Il Parlamento delle Comore 2025 Anno 7 La nuova “Legge AML/CFT” è stata ufficialmente promulgata a marzo。La regolamentazione a livello federale si sta inasprendo a tutti i livelli，Lo status iniziale di "supervisione zero" è cambiato。
Aggiornamento conformità territoriale MISA：Moheli MISA ha richiesto a tutti gli istituti autorizzati di rispettare rigorosamente l'emendamento del 2014 alla legge antiriciclaggio，Applicare le politiche KYC per persone fisiche e giuridiche。
Operazioni di follow-up、Sistema antiriciclaggio、L'apertura di conti bancari e l'ambito dei servizi transfrontalieri sono ancora soggetti a revisione indipendente。Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei sistemi AML/CFT e dei materiali di due diligence，Ma non può sostituirsi all’autorità competente、Il giudizio della banca o dell’autorità di regolamentazione del mercato di riferimento。
7. Il servizio di agenzia di licenza bancaria e finanziaria one-stop delle Comore di Hong Kong Huitong
Costituzione della Autonomous Island Corporation e richiesta di licenza
Assistenza nella preparazione della costituzione di società ad Anjouan o Moheli、Prova d'identità、Nessun precedente penale、Business plan e documenti di compliance，e verifica con l'autorità competente per la quale intendi richiedere la licenza、Base giuridica e ambito di attività。
risposta 2025 Redatta la nuova normativa antiriciclaggio
Di fronte alla nuova promulgazione della "Legge AML/CFT" della Federazione delle Comore，I consulenti senior in materia di conformità realizzeranno manuali operativi interni antiriciclaggio e KYC su misura conformi agli standard internazionali.，Isolare al massimo i rischi di conformità giurisdizionale。
Acquisizione di banche offshore già pronte e docking presso la banca centrale
Fornire servizi di due diligence sull'acquisizione di "banche già pronte" assolutamente puliti。Assistenza nel completamento della Banca Centrale d'Anjouen 1 Pagamento della riserva legale di US$ 10.000，Garantire la regolare consegna delle licenze bancarie。
