1. [Autorizzazioni commerciali legali e meccanismo di supervisione] della licenza VASP mongola
Cinque categorie di imprese statutarie
L'articolo 6.1 della legge disciplina espressamente：Cambio valuta fiat、Commercio di criptovaluta、Trasferimento di beni、Custodia e amministrazione del patrimonio，e servizi finanziari che partecipano a offerte o vendite pubbliche (ICO/IEO)。
100volte la linea rossa della leva di custodia
Sistema di riserva obbligatoria mascherato。Totale delle risorse virtuali detenute e amministrate da VASP，Il limite massimo legale non deve superare il proprio capitale (Capitale Patrimoniale) 100 volte，Valutazione trimestrale。
esente IVA (I.V.A.)
Il reddito dei fornitori di servizi di scambio e negoziazione di asset virtuali deve presentare dichiarazioni dei redditi e pagare l'imposta sul reddito in conformità con la legge.，Tuttavia, questa parte del reddito d'impresa è esente dall'imposta sul valore aggiunto (IVA) secondo la legge.。
Perfetta integrazione con gli standard GAFI
La Mongolia è il quinto paese al mondo a rispettarla pienamente GAFI 40paesi consigliati。Applicare rigorosamente le “regole di viaggio”(Regola di viaggio) approdo，Altamente riconosciuto a livello internazionale nella prevenzione del riciclaggio di denaro e dei rischi di frode。
2. Mongolia VASP [Casi di approvazione industriale e nuovi regolamenti di vigilanza statutaria]
scambio globale：Denodo / Commercio.mn
Denode si affida a AND Global Group，Lancio di risorse del mondo reale (RWA) Servizi di tokenizzazione。Trade.mn è il primo scambio di criptovalute della Mongolia，È stato rilasciato il primo lotto Licenza VASP，Emetti la valuta ufficiale della piattaforma TRD。
Gruppi finanziari e finanza al consumo：DAX / Pagamento in negozio
ArdCoin è emesso sulla borsa DAX sotto il gruppo Ard。Store Pay combina l'attività di pagamento rateale per emettere monete SPC，Offerta conforme tramite scambio VASP，VolerecriptovalutaEcredito al consumoIntegrazione profonda。
Audit esclusivi e ispezioni in loco
2023Da，La FRC riconosce solo le aziende ufficialmente istituite e registrate (che richiedono un capitale di NT $ 30 milioni e 4 revisori residenti) per condurre audit finanziari dei VASP。2024Linee guida in uscita nel 2016，Regolari ispezioni in loco。
Semplificazione delle procedure operative e aggiornamento della sandbox
2025La FRC ha rilasciato il 74 Delibera n.1 di cancellazione e snellimento delle procedure amministrative del “Regolamento di funzionamento”。Aggiornare inoltre il quadro normativo sandbox normativo，rafforzareAntiriciclaggioRichiedere，È severamente vietato effettuare test allo scopo di eludere la supervisione。
3. Mongolia VASP [requisiti patrimoniali statutari e standard di localizzazione dei fondi]
| Capitale legale e categorie di soglie | Interpretazione dei requisiti di legge e dei profitti normativi |
|---|---|
| Capitale sociale minimo versato (Capitale sociale) | Richiedenti che svolgono servizi regolamentati fondamentali，Il suo capitale sociale non potrà essere inferiore a 4Yitugrik(circa 115.000 – 11.7milioni di dollari USA)。Se richiedi più servizi di risorse virtuali，Il requisito minimo del capitale sociale verrà aumentato caso per caso in base alle normative aziendali.。 |
| Soglia di accesso agli investimenti esteri | Per le imprese a partecipazione estera (gli investitori stranieri detengono il 25% o più delle azioni)，L'importo minimo dell'investimento per ciascun investitore straniero deve essere 10milioni di dollari。 |
| Purezza dei fondi e restrizioni sulla localizzazione | Il capitale sociale deve essere costituito da attività monetarie legali，I prestiti sono severamente vietati。Nel calcolo del capitale versato e del capitale proprio，Divieto assoluto di includere beni registrati all'estero(Voltato a garantire il controllo effettivo di FRC sulle attività e sui diritti di liquidazione)。 |
4. [Governo societario e qualifiche ai sensi della FRC (Adatto & Corretto) Rivedere gli standard]
Contenuti locali e sede fisica：Il richiedente deve essere una persona giuridica legalmente registrata in Mongolia，Le persone fisiche sono severamente vietate。Al momento della richiesta di registrazione è necessario fornire la prova dell'effettivo indirizzo fisico dell'ufficio in Mongolia (certificato di proprietà immobiliare o contratto di locazione autenticato).，FRC effettuerà una verifica in loco。
Struttura del Consiglio e Direzioni statutarie：Deve essere stabilito almeno da 5 Consiglio di Amministrazione，che contiene almeno 2 amministratori indipendenti。È necessario istituire un dipartimento di audit interno indipendente、Dipartimento IT、Dipartimento di assistenza clienti e dipartimento dedicato alla supervisione della conformità AML/CFT (o responsabile della conformità a tempo pieno)。
Divieto di lavoro part-time dirigenziale (esclusività)：Capi dipartimento o persone responsabili dell'offerta e dello scambio di beni virtuali al pubblico，Salvo diversa disposizione di legge，Non è consentito svolgere un doppio impiego (lavoro part-time)，Per prevenire l’insider trading e il trasferimento degli utili。
Revisione approfondita dell'idoneità：Gestione esecutiva e partecipazioni 5% Il titolare effettivo di cui sopra deve avere un background professionale in finanza/diritto/informatica e altri campi；Nessuna traccia di debiti scaduti；Escludere assolutamente il riciclaggio di denaro、Persone condannate per finanziamento del terrorismo e gravi reati economici。
5. [Elenco dei documenti di revisione legale presentati alla Mongolia FRC]
| Categoria di file | Dettagli sulla presentazione dei requisiti di legge e interpretazione dei punti chiave della regolamentazione |
|---|---|
| Certificazione societaria e fiscale di base | Copia originale/autenticata del certificato di registrazione nazionale e dello statuto societario。Copia autenticata del certificato di proprietà dell'ufficio o del contratto di locazione。Certificato di assenza di arretrati fiscali rilasciato dall'ufficio delle imposte。Le imprese con investimenti esteri devono fornire la prova di non avere commesso reati né avere arretrati fiscali nel paese di origine negli ultimi 10 anni。 |
| Pianificazione della conformità aziendale e finanziaria | piano quadriennale di sviluppo aziendale。Bozza di contratto con il cliente (deve contenere una clausola di esclusione della responsabilità obbligatoria e clausole di divulgazione del rischio estremo)。Relazioni finanziarie certificate per gli ultimi tre anni (bilancio fornito per i nuovi stabilimenti)。Accordo di apertura di conto bancario indipendente per la separazione dei fondi dei clienti。 |
| Documenti di controllo interno sulla tecnologia del sistema e sul controllo del rischio | Programma di sicurezza della rete e rapporto di audit tecnico dell'infrastruttura IT。AML/CFT rapporto di valutazione del rischio、Piani d'azione di mitigazione e procedure di controllo interno。Piano di emergenza per la cessazione dell'attività e la liquidazione。 |
6. [Domanda legale e procedure di approvazione FRC] per la licenza VASP in Mongolia
primo stadio：Costituzione di società e registrazione fiscale
presso l'Ufficio nazionale di registrazione (OGGI) LLC completa (LLC) registro。La partecipazione azionaria delle imprese statali finanziate dall’estero supera 33% Deve prima essere approvato dall’Ufficio per lo sviluppo nazionale.。Registrarsi presso l'Amministrazione statale delle imposte a fini fiscali，Ottieni un numero di identificazione fiscale e apri un conto bancario separato。
seconda fase：Compilazione del dossier di richiesta e audit del sistema
scrivere 4 Piano Industriale Annuale e Procedure di Controllo Interno Antiriciclaggio。Il sistema software deve superare la certificazione statutaria dello standard informatico (MNS ISO/IEC 27001) e la certificazione nazionale della licenza di sicurezza "Legge sulla sicurezza informatica"。
La terza fase：Invia domanda e verifica FRC in loco
Invia il dossier completo a FRC。La FRC è tenuta per legge a condurre ispezioni in loco durante gli audit，Verificare che l'infrastruttura tecnica e i siti fisici soddisfino gli standard。
Fase 4：Revisione e risoluzione normativa (3-6 mesi)
Dopo aver ricevuto i documenti completi，La FRC è legalmente tenuta a farlo 6 La decisione verrà presa entro tre mesi (il presidente ha facoltà di proroga). 6 mesi)。Se sono necessarie parti di ricambio，I candidati devono essere presenti 30 Trucco entro 10 giorni lavorativi，In ritardo verrà considerato come non inviato。
La quinta fase：Registrazione approvata e rinnovo della carta
Dopo l'approvazione，Alla società viene rilasciato un numero di registrazione e inserita nel "Sistema completo VASP"。15 Le modifiche allo statuto della società e al certificato di registrazione nazionale devono essere completate entro 3 giorni lavorativi，e depositarne una copia presso la FRC。
7. “Regola di viaggio” antiriciclaggio(Regola di viaggio) e【Linea Rossa Legale del Sistema Tecnico】
300Soglia di attivazione della regola di viaggio Wantugulik：Un singolo trasferimento ammontava a 3 milioni di NT $，I VASP iniziatore e ricevente devono effettuare la raccolta in entrambe le direzioni、Verificare e trasmettere in modo sicuro i nomi completi di sponsor e beneficiari、Numero di identificazione、Indirizzo del portafoglio e scopo della transazione。
Meccanismo antimanipolazione e tutela della privacy：Il sistema deve garantire che acquirenti e venditori di transazioni non possano identificarsi a vicenda。I VASP devono stabilire procedure di monitoraggio interno，Risolvere i problemi delle anomalie ad alta frequenza、Operazioni di “storno” (5 o più) con parti correlate ad elevata volatilità。La persona sospettata di aver commesso un reato deve esserlo 24 Presentarsi entro poche ore alla Questura nazionale、Direzione generale dell'intelligence e della FRC。
Forza la verifica in due passaggi (2FA)：Prima di eseguire una richiesta di trasferimento di asset virtuali o di gestione della custodia per un cliente，I sistemi VASP devono applicare la verifica in due passaggi e verificare l'accuratezza dell'indirizzo del portafoglio di destinazione per prevenire i furti。
Informativa obbligatoria sui rischi per i consumatori (Rompere lo scambio rigido)：Il contratto di servizio clienti deve indicare chiaramente che la valuta virtuale non ha corso legale，Nessuna banca centrale o approvazione del governo，Non si applicano meccanismi di assicurazione dei depositi o di protezione degli investitori in titoli。Quando le risorse della piattaforma non sono sufficienti a coprire le perdite, i clienti corrono il rischio di non essere in grado di recuperare i fondi.。
8. [Imposta di bollo ufficiale e budget operativo completo] per la licenza VASP in Mongolia
| Categorie di finanziamento e di spesa | Requisiti legali e linee di base di bilancio (USD/MNT) |
|---|---|
| Registrazione della licenza VASP Imposta di bollo nazionale (tariffa principale) | Effettuare il cambio valuta legale、Commercio di criptovaluta、trasferire、Servizi di hosting：ogni attività 5000 Wantuglik。 Fornire servizi finanziari legati all’emissione (ICO ecc.)：1 Yitugrik。 |
| Requisiti patrimoniali azionari esteri e imposta di bollo di stabilimento | Ogni azionista straniero deve investire non meno di 10milioni di dollari。 Accordo sull'imposta di bollo per la costituzione di società a partecipazione estera 75Wantuglik (Di 220 Dollaro)。 |
| Costituzione di agenzia legale e struttura locale | Include la registrazione LLC、Redazione documenti di conformità、Assistenza per l'apertura di conti bancari aziendali locali，Il prezzo medio di mercato delle commissioni di agenzia chiavi in mano è di circa 20,750 Dollaro Di。 |
| Costi annuali di conformità normativa e di revisione contabile | È obbligatorio assumere la registrazione e l'archiviazione della FRCSocietà di revisione della conformità autorizzataEmettere un rapporto di audit；Acquista il software di analisi e screening della blockchain delle regole di viaggio；Pagare le quote dell'associazione professionale VASP。Spese annuali elevate。 |
9. Servizio di agenzia legale per licenze VASP mongole di Hong Kong Huitong
Costituzione di società LLC e implementazione di uffici fisici
Gestire la registrazione della società Mongolian LLC e la registrazione fiscale。Assistenza per l'affitto di uffici fisici che soddisfano gli standard di verifica in loco FRC，Rispettare i requisiti legali (Adatto & Corretto) Revisionato da amministratori indipendenti。
Documenti legali fondamentali e costruzione del sistema
scrivere 4 Piano annuale di sviluppo aziendale e contratto con il cliente (inclusa la clausola di esclusione della responsabilità obbligatoria)。Preparare procedure di controllo interno AML/CFT in conformità con gli standard GAFI、Risposta alle Travel Rule e piano di emergenza per la liquidazione dell'azienda。
Applicazione FRC e attracco di audit noleggiato
L'agente invia il fascicolo del caso a FRC e risponde 30 Termine per la richiesta scritta。Assistenza nell'apertura di un conto segregato presso un istituto di credito locale a norma，Collegamento dell'agenzia di audit esterno autorizzata dalla FRC e dell'agenzia di certificazione e certificazione della sicurezza IT。
10. Domande e risposte legali fondamentali sulla licenza per valuta digitale Mongolia VASP (Domande frequenti)
Le attività statutarie sono regolate dalla legge sui fornitori di servizi di asset virtuali (promulgata nel 2021) e dalla Commissione di vigilanza finanziaria (FRC) Supervisione regolamentare。La Mongolia rispetta pienamente le 40 raccomandazioni del GAFI，La vigilanza antiriciclaggio è perfettamente integrata con gli standard internazionali。
L'articolo 6.1 del disegno di legge copre cinque attività principali：Valuta legale e scambio di beni virtuali、Commercio di criptovaluta、Trasferimento di beni、Custodia e amministrazione del patrimonio，e servizi finanziari che partecipano a offerte o vendite pubbliche (ICO/IEO)。
Il capitale sociale dell'attività principale non potrà essere inferiore a 400 milioni di MNT。Per richiedere più servizi è necessario aggiungere il capitale in base all'attività。La fonte dei fondi deve essere valuta legale，I prestiti sono severamente vietati。Il contributo di capitale minimo di ciascun investitore straniero in un’impresa a partecipazione estera deve raggiungere i 100.000 dollari.。
Totale delle risorse virtuali detenute e amministrate da VASP，Il massimo legale non potrà superare il proprio capitale (Capitale Patrimoniale) 100 volte。Gli istituti devono misurare i coefficienti di adeguatezza patrimoniale su base trimestrale per prevenire rischi sistemici。
Assolutamente no。I candidati devono essere persone giuridiche legalmente registrate in Mongolia。I calcoli del capitale proprio escludono esplicitamente le attività estere。Quando si richiede la registrazione, è necessario fornire la prova dell'indirizzo effettivo dell'ufficio in Mongolia per la verifica in loco della FRC。
almeno il consiglio di amministrazione 5 membri (compresi 2 amministratori indipendenti)。La direzione esecutiva e i controllori effettivi devono avere un background professionale finanziario/legale/IT；Nessuna traccia di prestiti scaduti；Escludere assolutamente il riciclaggio di denaro、Persone condannate per crimini economici come il finanziamento del terrorismo。
È necessario istituire un dipartimento di audit interno、Dipartimento di informatica、Dipartimento di assistenza clienti，e il Dipartimento Vigilanza e Attuazione Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT)。L'offerta di beni al pubblico richiede anche la creazione di un dipartimento aziendale di offerta e negoziazione。
È necessario presentare un piano di sviluppo aziendale quadriennale；Prova della fonte legale di fondi；Accordo esclusivo di apertura di un conto bancario per la separazione dei fondi dei clienti；Bilancio certificato degli ultimi tre anni；Rapporto di valutazione del rischio AML/CFT；Istruzioni di Sicurezza Informatica e Piano di Risoluzione e Liquidazione。
Dopo che FRC ha ricevuto i materiali di richiesta completi che soddisfano i requisiti di legge，sarà dentro 6 Una decisione sarà presa entro pochi mesi (il presidente ha la facoltà di prorogare fino a 6 mesi)。Se sono necessarie parti di ricambio，I candidati devono essere presenti 30 Rifornirlo entro giorni lavorativi。
Il sistema deve essere certificato secondo gli standard informatici di legge。Un singolo trasferimento ammontava a 3 milioni di NT $，La raccolta dei dati dell'ordinante e del beneficiario del bonifico deve essere obbligatoria in entrambe le direzioni。Verifica obbligatoria in due passaggi (2FA) prima di trasferire e ospitare risorse。
SÌ。Gli istituti autorizzati devono presentare ogni anno alla FRC un certificato legalmente qualificato (specificamente registrato dalla FRC)、Relazione finanziaria annuale rilasciata da un'agenzia di revisione indipendente con un capitale di NT $ 30 milioni e un revisore dei conti residente)。
L'appropriazione indebita non autorizzata della valuta legale o delle risorse virtuali dei clienti è severamente vietata；Non mantenuto 100 rapporto di adeguatezza patrimoniale all'interno；Mancata attuazione degli obblighi di reporting del monitoraggio antiriciclaggio。L'attivazione della linea rossa limiterà la FRC、Sospensione dell'attività fino alla cancellazione obbligatoria。
