Licenza di prestito e credito al consumo in Giappone (MLA)

Secondo la "Legge sull'industria dei prestiti in oro"，Gli "operatori di prestiti finanziari" approvati hanno il diritto di impegnarsi legalmente nel finanziamento aziendale in Giappone、Prestiti rateali al consumo e franchising di finanziamento ipotecario，Protetto dal sistema di regolamentazione finanziaria del Giappone。

consentito dalla legge。Il Giappone implementa standard di accesso sostanziali e unificati per gli investimenti nazionali ed esteri。Tuttavia, le imprese a partecipazione straniera e i dirigenti stranieri devono sottoporsi a una speciale revisione della certificazione sostitutiva e a una due diligence approfondita da parte della società madre.。

L'entità richiedente deve possedere e mantenere in ogni momento non meno di 5000 Possedere un patrimonio netto di 10.000 yen。E i fondi non devono avere la natura di prestiti。

Obbligo legale。In ogni ufficio commerciale，Ogni pieno 50 praticanti，Deve essere configurato almeno legalmente 1 Un "direttore aziendale di prestito" a tempo pieno che ha superato l'esame di qualificazione nazionale。

Alternative previste dalla legge。Una "dichiarazione giurata per la prova della personalità straniera" deve essere presentata all'Ufficio Esecutivo.，Questo documento dimostra per iscritto che non ha bancarotta né precedenti penali。

È necessario presentare una copia a colori di un documento d'identità ufficiale con una foto del viso (ad esempio un passaporto).、carta di soggiorno)。Se invii una "Copia del documento di residenza"，Il certificato deve riportare chiaramente la sua vera nazionalità.。

Requisiti obbligatori。Materiali di certificazione per il controllo dei precedenti e statuti societari che non possono essere preparati in giapponese a causa di circostanze particolari di investimenti esteri，Deve essere accompagnato da un'accurata traduzione giapponese per una revisione sostanziale。

Dopo che i fascicoli del caso sono stati completati in conformità con la legge e presentati all'ufficio finanziario competente，Il tempo di revisione legale di solito richiede 2 A 4 mesi。Entità finanziate dall'estero coinvolte nella revisione della penetrazione dei dati all'estero，Il ciclo totale può essere moderatamente esteso。

Linee rosse centrali coperte：Patrimonio netto insufficiente、Dominato da forze antisociali、Negli ultimi cinque anni i dirigenti sono stati puniti all’estero per aver violato regolamenti finanziari simili，e il documento d'identità alternativo presentato era falso.。

Il periodo di validità legale per la registrazione dell'industria dell'oro in prestito giapponese è 3 Anno。prima della scadenza 2 mesi，Le istituzioni devono presentare una domanda di rinnovo della registrazione (rinnovo della licenza) all'agenzia di regolamentazione in conformità con la legge e accettare la revisione。

Disposizioni imperative della "Legge sull'industria dei prestiti in oro"，Un prestatore autorizzato non può concedere prestiti a un individuo che comporterebbero un totale di prestiti non garantiti superiore a un terzo (1/3) del suo reddito annuo.，per evitare un indebitamento eccessivo。

Implementare controlli approfonditi sulla penetrazione transfrontaliera antiriciclaggio (AML).。La supervisione non controlla solo i registri locali in Giappone，Prestare maggiore attenzione allo stato di conformità all’estero e alla rete finanziaria delle società madri e dei beneficiari finali.。

放贷和银行吸收存款是不同业务，贷款人登记不自动取得银行权限，应按融资来源、借款产品和实际业务核对。

Può fare riferimento a日本放贷与消费信贷牌照MLA主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。