1. Condizioni di accesso legale alla licenza MLA e requisiti sostanziali operativi
Personalità giuridica e governance interna
Il richiedente deve essere una società legalmente costituita。L’organizzazione deve stabilire politiche interne conformi a quelle del GiapponeGuida completa alla vigilanza per gli operatori del settore degli strumenti finanziari》Quadro di gestione del rischio、Specifiche di controllo aziendale e meccanismo di valutazione della conformità，Per prevenire prestiti eccessivi e recupero crediti illegali。
valore netto statutario del valore finale
secondo"Legge sull'industria dei prestiti in oro"，L'entità richiedente deve possedere e mantenere in ogni momento non meno di 5000 Possedere un patrimonio netto di 10.000 yen。La fonte dei fondi deve essere legalmente tracciabile，È severamente vietato includere progetti di finanziamento del debito nel calcolo del patrimonio netto conforme.。
Direttore aziendale legale a tempo pieno
Requisiti di localizzazione obbligatori。In ogni ufficio commerciale，Ogni pieno 50 praticanti，Deve essere configurato almeno 1 Un "direttore dell'acquisizione di attività di prestito" a tempo pieno che ha superato l'esame di qualificazione nazionale del Giappone e completato la registrazione legale。
Revisione della qualificazione esecutiva (Idoneo e corretto)
Implementare una rigorosa revisione degli elementi negativi。I principali dirigenti e azionisti devono dimostrare di non avere precedenti di bancarotta e di mancato ripristino dei diritti.、Nessun precedente penale legato a reati finanziari，E non vi è assolutamente alcun collegamento con forze antisociali transnazionali o locali (come i gruppi della criminalità organizzata)。
2. Elenco di file di revisione esclusivi per entità a partecipazione estera e dirigenti stranieri
"Dichiarazione giurata dello straniero come prova dello stato personale"：Perché gli stranieri non hanno un “Certificato di identità” rilasciato dal loro luogo di residenza in Giappone，Il giuramento sostituito deve essere prestato a norma di legge，Dichiarazione di assenza di fallimento e di assenza di precedenti penali。
Documento d'identità ufficiale con foto：Presentazione obbligatoria del passaporto esecutivo (Passaporto)、Copie a colori della carta di soggiorno o del certificato di registrazione degli stranieri per la verifica dei precedenti。
Certificato di registrazione obbligatoria della nazionalità：La "Copia della registrazione di residenza" presentata dai residenti in Giappone deve indicare chiaramente la nazionalità.；I residenti all'estero devono fornire una prova di residenza equivalente rilasciata dal loro paese d'origine。
Requisiti per la traduzione quotidiana di materiali in lingua straniera：Tutti i materiali di supporto e i documenti aziendali non giapponesi generati a causa di precedenti di investimenti esteri，È necessario allegare una traduzione giapponese accurata per la revisione da parte dell'Ufficio esecutivo in conformità con la legge.。
Penetrazione di file antiriciclaggio e di censura antisociale：La società madre estera e la struttura del controllore effettivo (UBO) devono essere divulgate，Dimostrare che non è controllato da forze antisociali e interferenze finanziarie。
3. Richiesta legale di licenza MLA e procedure di revisione amministrativa
Fase uno：Costituzione aziendale e capitale in atto (Di 3-5 settimana)
Costituire una società (KK) in Giappone secondo la legge。Capitale sociale interamente versato，Istituire un ufficio commerciale conforme，e completare non meno di 5000 Verifica del capitale finanziario del patrimonio netto di 10.000 yen。
Fase 2：Compilazione dei fascicoli e firma del giuramento (Di 4-6 settimana)
Hong Kong Huitong prepara le regole di supervisione interna e i documenti di controllo aziendale per tuo conto。Guidare i dirigenti senior stranieri nel completare la firma, la traduzione giapponese e l'autenticazione di certificati di identità alternativi come il "Giuramento sulla prova dello status personale per gli stranieri"。
Fase tre：Presentazione formale e revisione sostanziale della penetrazione (2-4 mesi)
Presentare ufficialmente una domanda di registrazione all'ufficio finanziario locale della giurisdizione。L'Ufficio esecutivo avvia udienze di conformità su contesti di investimenti esteri，Concentrarsi sul controllo dei precedenti penali finanziari all'estero e sul coinvolgimento di forze antisociali。
Fase quattro：Licenze e accesso al sistema legale (Di 4 settimana)
Dopo aver superato la revisione e pagato la tassa di licenza，Ottenuto il numero di registrazione di "Operatore di Prestito Finanziario"。Unisciti alla Japan Gold Lending Association in conformità con la legge，E accedere ad agenzie di informazioni creditizie designate (come JICC) per adempiere agli obblighi di revisione normativa totale。
4. Commissioni legali ed elementi di capitale della licenza MLA giapponese
| Controlla la categoria | Analisi dei principi e degli importi regolamentari statutari |
|---|---|
| valore netto statutario del valore finale | 5000 Diecimila yuan。una soglia finanziaria difficile，Il certificato di verifica del capitale deve essere prodotto al momento della richiesta，E continuare a mantenerlo durante il periodo di licenza。 |
| Imposta sulla licenza di registrazione | Dopo l'approvazione，Deve essere pagato al Ministero delle Finanze del Giappone in conformità con la legge 15 Diecimila yuan imposta legale sulla licenza di registrazione。 |
| Quote associative alla Gold Loan Industry Association | Le quote associative e le quote associative regolari annuali vengono fatturate in modo scaglionato in base alla "scala del saldo del prestito" della società，Utilizzato per mantenere l'autodisciplina del settore e i meccanismi di reporting dei dati。 |
| Spese di agenzia legale e di conformità | Copre l'istituzione societaria、Elaborazione da parte dell'agenzia dei certificati di background esecutivo、Traduzione notarile di fascicoli e servizi d'agenzia per udienze amministrative，Valutare in base alla complessità del caso。 |
5. Attiva il rifiuto dell'accordo (Rifiuta di approvare) linea rossa assoluta
Sanzioni per reati finanziari all'estero： Dirigenti stranieri in passato 5 Nel corso dell'anno, a causa della violazione della "Gold Loan Business Law" del paese in cui si trova il paese, che equivale a quella del Giappone、La "Legge sui contributi agli investimenti" e altri regolamenti sono soggetti a multe equivalenti o sanzioni più elevate，Attivare direttamente i requisiti di rifiuto。
Forze antisociali implicate： Recensione penetrante，Scopri la struttura complessiva dell'impresa、La società madre o il titolare effettivo è controllata da o associata a un gruppo criminale organizzato transnazionale o locale (forza antisociale)。
Difetti dei file alternativi： I dirigenti stranieri non hanno presentato il "Giuramento sulla prova dello status personale degli stranieri" in conformità con le normative，Oppure il documento di cittadinanza è intenzionalmente omesso dal documento di residenza (come ad esempio una copia del documento di residenza).。
6. Tendenze di conformità del settore e frontiere normative
- Requisiti operativi di conformità
Regolazione importo totale e valutazione del prestito：Secondo l'attuale "Legge sull'industria dei prestiti in oro"，prestatore di denaroAccesso obbligatorio ai sistemi di informazioni creditizie designati (come JICC)，Attuare rigorosamente il "regolamento sull'importo totale"：Cioè, non possono essere concessi prestiti a individui che facciano sì che i loro prestiti totali non garantiti superino un terzo del loro reddito annuo.。
- I parametri normativi amministrativi
Rafforzare la supervisione e l’orientamento：Secondo le “Linee Guida Integrate di Vigilanza per gli Operatori del Settore Finanziario”，FSA Rafforzamento degli audit di controllo interno degli istituti autorizzati，Garantire che il tasso di interesse del prestito non violi i limiti massimi legali della legge sul contributo di capitale e della legge sulla restrizione degli interessi。
7. Domande e risposte giuridiche pratiche (Domande frequenti)：Analisi delle condizioni legali e dei principali punti critici
Secondo la "Legge sull'industria dei prestiti in oro"，Gli "operatori di prestiti finanziari" approvati hanno il diritto di impegnarsi legalmente nel finanziamento aziendale in Giappone、Prestiti rateali al consumo e franchising di finanziamento ipotecario，Protetto dal sistema di regolamentazione finanziaria del Giappone。
consentito dalla legge。Il Giappone implementa standard di accesso sostanziali e unificati per gli investimenti nazionali ed esteri。Tuttavia, le imprese a partecipazione straniera e i dirigenti stranieri devono sottoporsi a una speciale revisione della certificazione sostitutiva e a una due diligence approfondita da parte della società madre.。
L'entità richiedente deve possedere e mantenere in ogni momento non meno di 5000 Possedere un patrimonio netto di 10.000 yen。E i fondi non devono avere la natura di prestiti。
Obbligo legale。In ogni ufficio commerciale，Ogni pieno 50 praticanti，Deve essere configurato almeno legalmente 1 Un "direttore aziendale di prestito" a tempo pieno che ha superato l'esame di qualificazione nazionale。
Alternative previste dalla legge。Una "dichiarazione giurata per la prova della personalità straniera" deve essere presentata all'Ufficio Esecutivo.，Questo documento dimostra per iscritto che non ha bancarotta né precedenti penali。
È necessario presentare una copia a colori di un documento d'identità ufficiale con una foto del viso (ad esempio un passaporto).、carta di soggiorno)。Se invii una "Copia del documento di residenza"，Il certificato deve riportare chiaramente la sua vera nazionalità.。
Requisiti obbligatori。Materiali di certificazione per il controllo dei precedenti e statuti societari che non possono essere preparati in giapponese a causa di circostanze particolari di investimenti esteri，Deve essere accompagnato da un'accurata traduzione giapponese per una revisione sostanziale。
Dopo che i fascicoli del caso sono stati completati in conformità con la legge e presentati all'ufficio finanziario competente，Il tempo di revisione legale di solito richiede 2 A 4 mesi。Entità finanziate dall'estero coinvolte nella revisione della penetrazione dei dati all'estero，Il ciclo totale può essere moderatamente esteso。
Linee rosse centrali coperte：Patrimonio netto insufficiente、Dominato da forze antisociali、Negli ultimi cinque anni i dirigenti sono stati puniti all’estero per aver violato regolamenti finanziari simili，e il documento d'identità alternativo presentato era falso.。
Il periodo di validità legale per la registrazione dell'industria dell'oro in prestito giapponese è 3 Anno。prima della scadenza 2 mesi，Le istituzioni devono presentare una domanda di rinnovo della registrazione (rinnovo della licenza) all'agenzia di regolamentazione in conformità con la legge e accettare la revisione。
Disposizioni imperative della "Legge sull'industria dei prestiti in oro"，Un prestatore autorizzato non può concedere prestiti a un individuo che comporterebbero un totale di prestiti non garantiti superiore a un terzo (1/3) del suo reddito annuo.，per evitare un indebitamento eccessivo。
Implementare controlli approfonditi sulla penetrazione transfrontaliera antiriciclaggio (AML).。La supervisione non controlla solo i registri locali in Giappone，Prestare maggiore attenzione allo stato di conformità all’estero e alla rete finanziaria delle società madri e dei beneficiari finali.。
