1. Personale con licenza FSP e requisiti statutari per l'accesso al capitale
Istituto statutario esecutivo principale dell'AFSA
Il sistema AIFC impone la nomina di “persone approvate” che superano la revisione sostanziale (idoneità e onorabilità)。Le posizioni statutarie includono：Alto dirigente (Alto dirigente)、funzionario finanziario、Responsabile della conformitàe Responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro (MLRO)。Gli alti funzionari esecutivi devono trascorrere molto tempo nel paese svolgendo le loro funzioni。
Capitale autorizzato e riserve AFSA
MSP licenzaIl capitale versato di base è 200,000 Dollaro。Anche，Possesso aggiuntivo obbligatorio 200,000 Dollaro，O abbastanza per supportare scenari di vita reale 12 spese operative mensiliFondi in valuta fiat(Qualunque sia il maggiore) come buffer operativo。
Linea rossa di divieto esecutivo della NBK
Il sistema onshore implementa rigorose esclusioni di accesso：Quelli con precedenti penali non cancellati sono severamente vietati、Prima della liquidazione fallimentare 1 Dirigenti ricoperti nel corso dell'anno，e non è stato ancora rimosso dalla supervisione per violazione delle norme 5 anni di responsabilità personale。
Localizzazione MLRO e posizione di vice obbligatori
Per il sistema AFSA，Il Money Laundering Reporting Officer (MLRO) deve essere residente in Kazakistan，Non accettare mai lo svolgimento di mansioni a distanza。E l’organizzazione deve obbligatoriamente nominare un vice MLRO per garantire che il sistema di compliance funzioni senza interruzioni.。
2. Gli ultimi sviluppi normativi e normativi in materia di capitale (2024Efficace nell'anno)
- 2024In vigore dal 1 luglio
Istituto di pagamento onshoreNuove norme sul capitale scalare：NBK ai sensi dell'art 10 risoluzione，Soglia patrimoniale per l'esecuzione del numero di servizi collegati。Il servizio singolo più basso 1.5 miliardi di tenge；Incrementa ogni volta che viene aggiunto un elemento 5000 Diecimila，Quattro tipologie di pacchetto all-inclusive dovranno essere pagate secondo quanto previsto dalla legge 3 100 milioni di tenge (solo in contanti)。
- Linee guida di revisione antiriciclaggio
Fonte dei fondi (SoF) Tracciabilità penetrante：Indipendentemente dal percorso normativo richiesto，Le autorità di regolamentazione hanno esteso in modo uniforme gli standard iniziali di tracciabilità del capitale al passato consecutivo 12 mesiStoria dei finanziamenti，Bloccare assolutamente la penetrazione di capitali illeciti。
- Rispetto delle sanzioni
Verifica dell'antiterrorismo e dell'elenco delle sanzioni：La NBK impone un severo divieto su qualsiasi attività elencata come finanziamento del terrorismo、Individui o entità associate presenti nell'elenco della proliferazione dell'estremismo e delle armi di distruzione di massa，Partecipare alla gestione aziendale o detenere partecipazioni azionarie。
3. Fascicolo di presentazione della domanda statutaria ed elementi dell'esame sostanziale
Statuto dell'Associazione、Certificato di registrazione della persona giuridica e documento informativo sulla struttura di penetrazione legale riconducibile al beneficiario finale (UBO)。
rilasciato da un organismo di revisione indipendente，Per i fondi di verifica del capitale versato (continua in passato 12 mesi) Fonte del rapporto di verifica della tracciabilità legale (SoF).。
Copre il futuro in scenari di previsione realistici (inclusi positivi e negativi) 12 Modello di budget finanziario mensile e piano aziendale per le spese operative。
Manuale Operativo Procedure di Controllo Interno e Compliance Antiriciclaggio (AML/CFT).，Viene inoltre fornito con un piano del meccanismo di performance vice MLRO (Vice MLRO).。
Certificazione dei titoli di studio superiore per dirigenti senior e capi di agenzie esecutive、Nessun precedente penale e nessuna dichiarazione giurata di divieto di pratica fallimentare。
4. Agenzia legale di Hong Kong Huitong：Processo end-to-end per la richiesta di licenza
Fase uno：Valutazione e incorporazione della giurisdizione (3-5settimana)
Determinare se si applica il sistema offshore AIFC o il sistema onshore NBK。Costituzione di una persona giuridica，E completare la verifica dell'intero deposito di capitale in contanti (dollari USA o tenge) in conformità con la legge。
Fase 2：Screening del personale e predisposizione dei documenti di compliance (4-6settimana)
Associare dirigenti con qualifiche accademiche e senza precedenti di fallimento/violazione in conformità con le normative。Manuale di redazione del manuale antiriciclaggio di Hong Kong Huitong，e guidare i clienti all'emissione 12 Fonte di fondi mensile (SoF) dimostrare。
Fase tre：Presentazione della domanda e udienza di ammissibilità (3-6mesi)
Presentare la domanda di registrazione ad AFSA o NBK。Collaborare con la supervisione dei dirigenti senior、L'MLRO e i suoi delegati conducono rigorose verifiche di adeguatezza e onorabilità e udienze amministrative。
Fase quattro：Approvazione di principio e licenza formale (3-6settimana)
Ottenere l'approvazione normativa in linea di principio，Dopo aver confermato il finanziamento operativo (come ulteriori 200.000 dollari da parte dell'AFSA) e la disponibilità di spazi per uffici fisici，Ottieni ufficialmente la licenza。
5. Requisiti di accesso al capitale a doppio binario e standard di audit forense
| Sistema di supervisione e categorie di verifica | Importi regolamentati dalla legge e norme imperative |
|---|---|
| Capitale di base AFSA e finanziamento buffer | Minimo legale pagato 200,000 Dollaro。Inoltre, è obbligatorio possedere ulteriori 200,000 Dollaro Oppure soddisfa lo scenario previsto 12 Fondi legali per le spese operative mensili (a seconda di quale sia il più alto)。 |
| NBK onshore ha alzato la soglia di capitale | Deve essere pagato in contanti：categoria unica 1.5 miliardi di tenge；Due categorie 2 miliardi di tenge；Categoria tre 2.5 miliardi di tenge；Quattro categorie di tutto compreso 3 miliardi di tenge。 |
| Qualifiche del senior management e configurazione localizzata | L'AFSA richiede che l'MLRO sia residente e abbia un sostituto。Se non residentebancaDomanda per la costituzione di una filiale，Il gruppo esecutivo deve includere almeno 2 nome Dirigente residente in Kazakistan。 |
| Costi di conformità alla tracciabilità dei fondi | L'audit forense di Hong Kong Huitong copre il passato 12 mesi Preparazione del rapporto sulla tracciabilità della cronologia dei fondi e servizi di autenticazione degli estratti conto del background esecutivo (nessuna storia di fallimenti/delisting).。 |
6. Attiva il rifiuto dell'accordo (Rifiuta di approvare) linea rossa assoluta
Storia del divieto esecutivo： Se il dirigente proposto si trova prima del fallimento/liquidazione coatta dell'istituto finanziario 1 Servito durante l'anno，O sono stati rimossi dalla supervisione a causa di violazione delle normative. 5 Anno，Attiva direttamente il rifiuto della qualifica。
Mancanza sostanziale di conformità della stazione： Nel sistema AFSA，Se si tenta di assegnare in remoto un responsabile della segnalazione di riciclaggio di denaro (MLRO)，Oppure il dirigente senior non dispone di un periodo di residenza sufficiente per svolgere le sue funzioni.，Verrà archiviato e restituito。
Verifica del fondo catena interrotta： Il controller effettivo non può emettere un certificato per 12 Mesi di registrazioni di fonti legali di fondi，Oppure il richiedente NBK non riesce a pagare l'intero capitale sociale legale sotto forma di tenge cash.。
7. All'avanguardia nel settore：Casi di implementazione della conformità per entità a investimento estero
Binance (Binance) Ottenuta la licenza AFSA con Bybit
globalizzazionePiattaforma di scambio di asset digitali，Accedi all’AIFC attraverso il percorso normativo AFSA in conformità con la legge Fintechsandbox normativo (Laboratorio FinTech)。Dopo aver soddisfatto i test di conformità statutari e i requisiti di localizzazione per i dirigenti senior，Ottenuta con successo la licenza ufficiale dall'AFSA。
Banca CITIC Altyn (Banca CITIC Altyn) Operazione stabilita
Altyn Bank, nella quale China CITIC Bank ha una partecipazione, soddisfa gli elevatissimi standard di accesso al capitale e al senior management di NBK in conformità con la legge.，Ottieni la qualificazione completa della licenza，Stabilire un punto di riferimento per le operazioni di conformità finanziaria onshore。
8. Domande e risposte giuridiche pratiche (Domande frequenti)：Analisi degli accessi al capitale e al personale
Implementare un sistema a doppio binario。Licenza per fornitore di servizi monetari dell'Astana International Financial Center (regolamentata AFSA) soggetta alla common law inglese，e licenze per istituti di pagamento onshore (regolamentati da NBK) soggette a sistemi di diritto civile。
Capitale minimo di base versato 200,000 Dollaro。Inoltre, è obbligatoria una configurazione aggiuntiva 200,000 I dollari americani potrebbero essere sufficienti a coprire il futuro 12 Spese mensili previste come buffer operativo (a seconda di quale sia maggiore)。
Da 2024 Anno 7 A partire da questo mese verrà implementato un sistema a più livelli：Richiesto servizio singolo 1.5 miliardi di tenge；Due elementi 2 miliardi di tenge；tre elementi 2.5 miliardi di tenge；Tutti i servizi sono i migliori 3 miliardi di tenge，Deve pagare in contanti tenge。
Assolutamente vietato。Sia l'AFSA che la NBK conducono un esame sostanziale。Il sistema AFSA prevede inoltre che l'Anti-Money Laundering Reporting Officer (MLRO) debba essere residente permanente in Kazakistan。
Nomina obbligatoria per legge di soggetti approvati (Individui approvati)，compresi i dirigenti senior、funzionario finanziario、Responsabile della conformità e responsabile della segnalazione di riciclaggio di denaro (MLRO)。
Non conforme alla legge。Oltre a nominare un MLRO permanente, l'agenzia，È inoltre obbligatorio nominare un vice MLRO per garantire il funzionamento legale e ininterrotto del sistema。
Vietato dalla legge。Se il candidato è in liquidazione fallimentare o cancellato dalla lista presso l'istituto finanziario 1 Ha ricoperto il ruolo di dirigente senior durante l'anno，Verrà privato direttamente della qualifica di capo dell'istituto di pagamento.。
Appartiene alla linea rossa assoluta。Se l'organizzazione che il candidato una volta gestiva viene cancellata dall'elenco a causa di violazioni normative，Dalla data di rimozione 5 Nel corso dell’anno non ricoprirà nuovamente la carica di dirigente dell’istituto di pagamento del Kazakistan。
SÌ。Se una banca non residente apre una filiale in Kazakistan，Il suo gruppo esecutivo deve per legge essere dotato di almeno due residenti locali del Kazakistan come dirigenti esecutivi。
Implementare una forte verifica della penetrazione。I candidati devono fornire fondi per la verifica del capitale iniziale fino al passato consecutivo 12 Mesi di registrazioni di trasferimenti legali，Per dimostrare che i fondi non sono denaro riciclato。
nessun limite assoluto，Ma deve soddisfare requisiti equivalenti di formazione esecutiva、Screening dei precedenti antiriciclaggio e verifica dell'elenco delle sanzioni。Anche i direttori stranieri non hanno precedenti penali e fallimentari.。
