1. [Autorità legale commerciale e caratteristiche normative] della licenza DLT di Gibilterra
Nove principi normativi fondamentali
Il GFSC adotta legalmente un quadro “basato su principi” per sostituire regole rigide。La valutazione riguarda l’onestà e l’integrità、Sicurezza del sistema、Tutela del patrimonio del cliente、Nove dimensioni statutarie tra cui il governo societario e la prevenzione dei crimini finanziari。
Autorizzazione aziendale DLT principale
Autorizzare le imprese all'utilizzo secondo la leggeTecnologia di contabilità distribuita (DLT) Conservare o trasferire valore ad altri，L'autorità legale copre interamente i servizi di corrispondenza delle transazioni sul mercato secondario delle criptovalute e di custodia delle risorse del portafoglio。
Whitelist GAFI e credibilità della conformità
Gibilterra ha ufficialmente GAFI Rimosso dalla lista grigia，Gli standard normativi antiriciclaggio sono in linea con quelli del Regno Unito。Questa approvazione di conformità ad elevati standard ha migliorato significativamente la capacità degli istituti autorizzati di aprire affari con le banche tradizionali.Conto Fiattasso di successo。
Commissioni di classificazione e discrezionalità patrimoniale
GFSC divide legalmente i candidati in tre categorie in base alla complessità aziendale (Categoria 1-3)，Collezione a più livellitariffe statutarie。Nessuna linea di fondo del capitale unificato statutario，Determinare la liquidità sufficiente richiesta in base ai rischi aziendali specifici。
2. Informazioni di settore：Gibilterra DLT [Caso di rappresentante autorizzato legalmente approvato]
Bancario e custodia：Banca Xapo
Uno dei primi istituti al mondo ad ottenere la doppia licenza bancaria e DLT。Conserva/trasmetti legalmente Bitcoin secondo la legge，e fornisce copertura nell'ambito del sistema di protezione dei depositi di Gibilterra (fino a 12 Migliaia di sterline) conto ibrido fiat/cripto protetto。
Trading di livello istituzionale：LMAX digitale
Regolamentato dalla FCAagenzia di cambiostabiliti oltre i confiniscambio di criptovalute(Approvato nel 2019)。La licenza ne consente il funzionamento perfondi speculativiMercato secondario e custodia per investitori istituzionali，Introdurre standard tradizionali di controllo del rischio finanziario。
Transazione completa innovativa：Rialzista
Scambio incubato da Block.one。Obiettivo dell'applicazione è verificare il rispetto dei meccanismi di “order book ibrido” e di “asset pool”.，La sua licenza legale copre il trading con leva finanziaria、Prodotti complessi come custodia e contratti perpetui。
Leader regionali e investitori al dettaglio：Nome / eToroX
Il gigante latinoamericano Bitso fa affidamento su questa licenza per stabilire standard di conformità internazionali per la regola di viaggio；In esclusiva per eToro eToroX dipartimento，Approvato per gestire scambi e portafogli，Fornire servizi di risorse digitali conformi agli investitori al dettaglio globali in conformità con la legge。
3. [Statutory Business Classification and Fee Standards] di GFSC per le licenze DLT
| Classificazione della complessità aziendale legale | Tassa di valutazione iniziale legale | Tassa di deposito legale (Tassa di iscrizione) | tassa di supervisione annuale (Tassa annuale) |
|---|---|---|---|
| Categoria 1 (bassa complessità) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Categoria 2 (media complessità) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Categoria 3 (elevata complessità) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Note legali：La maggior parte degli scambi di criptovaluta multi-asset convenzionali sono legalmente classificati dal GFSC come Categoria 2 o Categoria 3。Il capitale legale è approvato in modo indipendente dal GFSC sulla base del piano aziendale e della modellizzazione del rischio.，Deve dimostrare liquidità sufficiente per mantenere la resilienza aziendale e una liquidazione ordinata。
4. [Governo aziendale e requisiti normativi sostanziali locali] per la DLT di Gibilterra
Contenuto dell'entità locale e dell'ufficio fisico：Una società a responsabilità limitata deve essere legalmente registrata a Gibilterra。Le funzioni principali di gestione e controllo devono essere localizzate a terra，e deve affittare e gestire uno spazio ufficio fisico reale，Rifiuta assolutamente la pura architettura a guscio vuoto。
Configurazione locale di dipendenti e dirigenti：La revisione pratica di solito richiede almeno 2 Un impiegato locale a Gibilterra。La legge deve nominare un responsabile della segnalazione del riciclaggio di denaro responsabile di stabilire le regole interne (MLRO) e direttore della conformità residente。
Revisione di competenza e correttezza (Adatto & Corretto)：Tutti i controllori、I direttori e i funzionari devono presentare curriculum dettagliati，e superare i rigorosi test di conformità e idoneità del GFSC riguardanti l’integrità finanziaria、Capacità professionale e assenza di precedenti penali)。
Meccanismo assicurativo e audit della sicurezza del sistema：Quando si tratta di gestione fiduciaria del patrimonio dei clienti，Obbligo legale di avere un’assicurazione di responsabilità professionale che soddisfi i requisiti normativi (PII)。e deve implementare un piano di sicurezza informatica di alto livello e test di sistema indipendenti。
5. [Elenco dei fascicoli per la revisione statutaria] presentato al GFSC
| Categoria di file | Dettagli sulla presentazione dei requisiti di legge e interpretazione del nucleo normativo |
|---|---|
| Materiali di base per la due diligence aziendale e individuale | Certificato di costituzione e statuto della società a responsabilità limitata di Gibilterra。Tutti i controllori、“Questionario Personale/Aziendale” per Amministratori e Senior Management，Includere un certificato di background dettagliato e un certificato di origine del fondo/patrimonio legale。 |
| Libro bianco sulla pianificazione aziendale e sui prodotti | piano aziendale (Libro bianco)。I dettagli del prodotto e del servizio devono essere descritti in dettaglio、gruppo di clienti target、Meccanismo tecnologico della piattaforma operativa sottostante，e futuro 3 Previsioni finanziarie dettagliate e calcoli della liquidità del capitale per l'anno。 |
| Procedure di conformità, controllo interno e sicurezza informatica | AML/KYC Manuale di implementazione e politiche e procedure。quadro di gestione del rischio、assicurazione di responsabilità professionale (PII) certificato、Piano di sicurezza informatica (protezione dello storage di chiavi private) e chiusura aziendale con solventi (Rilassarsi) piano。 |
6. Licenza DLT di Gibilterra [domanda legale e processo di approvazione GFSC]
primo stadio：Costituzione societaria e preparativi preliminari (Di 1 mesi)
Registra una persona giuridica a Gibilterra。Stabilire uno spazio ufficio locale sostanziale，Reclutamento e nomina di dipendenti locali e MLRO。Scrivere piani aziendali e vari manuali di conformità interna。
seconda fase：Invia la proposta iniziale e valuta la classificazione
Invia un riepilogo della proposta commerciale iniziale a GFSC，e pagare una tassa di valutazione iniziale di £ 2.000。GFSC determina la categoria aziendale in base alla complessità della proposta (Categoria 1-3)。
La terza fase：Domanda formale ed esame sostanziale (Di 3-6 mesi)
Pagare la tassa di iscrizione prevista dalla legge per la categoria corrispondente (£ 10.000 – £ 30.000)，Invia un fascicolo completo del caso, incluso il white paper e la due diligence esecutiva。Il GFSC conduce revisioni e indagini sostanziali sulla base di nove principi fondamentali。
Fase 4：Approvazione della licenza e implementazione della conformità
Soddisfare i prerequisiti stabiliti dalla normativa (come l'attuazione di un'iniezione di capitale sufficiente)、Stipulare un contratto PII di assicurazione di responsabilità professionale conforme)，GFSC rilascia ufficialmente la licenza del fornitore DLT。
La quinta fase：Revisione annuale e obblighi di conformità continui
per legge ogni anno 3 luna 31 Pagare prima la tassa di supervisione annuale。Un revisore legale approvato dal GFSC deve essere incaricato di emettere un audit finanziario，Inviare alla supervisione i rapporti sulla gestione dei guasti del sistema e dei reclami dei clienti。
7. Il servizio di agenzia legale di Hong Kong Express per il caso di licenza DLT di Gibilterra
Costituzione e implementazione sostanziale delle società locali
Registra una società a responsabilità limitata a Gibilterra。Assistenza per l'affitto di spazi fisici per uffici，Abbina e presenta i dipendenti locali e i dirigenti della conformità che soddisfano il controllo di idoneità del GFSC in conformità con la legge (MLRO)。
Compilazione dei documenti di compliance e del sistema di controllo dei rischi
Comporre contiene 3 Libro bianco aziendale con previsioni finanziarie annuali (Libro bianco)。Preparare un manuale sulle politiche AML/CFT che rispetti rigorosamente i nove principi normativi、Quadro di sicurezza informatica e piano di liquidazione。
Docking della difesa e della revisione legale del GFSC
Agente pienamente autorizzato a presentare la proposta iniziale e il fascicolo formale del caso al GFSC，Rispondere a richieste scritte。Assistere con la connessione localebanca commercialeai conti pubblici，e raccomandare revisori legali e fornitori di assicurazioni PII approvati dalla GFSC。
8. Gibilterra DLT Licenza di criptovaluta Domande e risposte legali di base (Domande frequenti)
Diverso dagli indicatori duri，L’Ordinanza sui servizi finanziari 2017 adotta nove principi orientati ai risultati。Concedere discrezione ai regolatori，Evitare la rapida obsolescenza delle normative，Proteggere i consumatori offrendo alle aziende tecnologiche una flessibilità aziendale estremamente elevata。
Qualsiasi attività all'interno o all'esterno di Gibilterra，Utilizzare la tecnologia di contabilità distribuita in conformità con la legge (DLT) Un'entità che immagazzina o trasmette valore per gli altri。Abbinamento commerciale di criptovalute coperto da Fiat、Servizi di gestione del portafoglio e di custodia dei beni。
GFSC divide le domande in tre categorie in base agli attributi di rischio della proposta commerciale：Categoria 1 (bassa complessità)、Categoria 2 (media complessità，Come la maggior parte degli scambi)、Categoria 3 (elevata complessità，Coinvolgenti derivati complessi o custodia su larga scala)。
La quota ufficiale per la domanda è di £ 10.000、£ 20.000、£ 30.000 (più £ 2.000 di tassa di valutazione)。Nessun limite minimo legale al capitale fisso，GFSC determina il capitale liquido sufficiente che un'impresa deve mantenere sulla base delle previsioni finanziarie individuali.。
Assolutamente vietato。Il GFSC controlla rigorosamente le operazioni sostanziali locali (Sostanza)。I candidati devono avere un vero ufficio fisico a Gibilterra，e le funzioni principali di gestione e controllo devono essere ubicate all'interno della giurisdizione。
In pratica, è necessario almeno quello 2 dipendenti locali。Tutti i registi、UBO e MLRO devono superare un adattamento estremamente rigoroso & Recensione corretta，Invia curriculum dettagliato、Nessun certificato penale，Valutare la sua integrità finanziaria e le capacità di gestione del rischio。
Deve essere presentato in copertura 3 Piano aziendale con previsioni annuali di adeguatezza finanziaria e patrimoniale (Libro bianco)，Modulo di controllo dei precedenti aziendali/dirigenti，Politica AML/KYC，protocollo di sicurezza della rete，e la chiusura ordinata delle attività. (Rilassarsi) piano。
Basandosi sui principi di “risorse adeguate” e di “tutela del patrimonio del cliente”，Quando l'attività prevede la gestione affidata del patrimonio del cliente，Il GFSC generalmente impone alle aziende di acquistare e mantenere un'assicurazione di responsabilità civile professionale che soddisfi gli standard normativi sull'esposizione al rischio (PII)。
Dopo aver completato i preparativi preliminari e aver presentato la domanda formale，La valutazione sostanziale statutaria e il processo di approvazione di GFSC richiedono in genere 3 A 6 mesi。L'effettivo dispendio di tempo dipende dalla complessità dell'attività e dall'efficienza delle richieste e delle risposte scritte.。
I consigli di amministrazione devono presentare relazioni annuali al GFSC sulla governance aziendale、Rapporti completi sui reclami dei clienti e sui guasti del sistema。e deve essere incaricato di eseguire ed emettere una relazione annuale di audit finanziario da parte di un revisore legale approvato dal GFSC。
La licenza non ha una data di scadenza fissa，Non è necessario riapplicare ogni anno。Tuttavia, gli enti autorizzati devono farlo ogni anno 3 luna 31 Qualche giorno fa，Pagare una tassa normativa annuale compresa tra £ 10.000 e £ 30.000 a seconda della categoria a cui appartiene per mantenere le qualifiche di licenza legale。
Le vendite di token stesse attualmente non rientrano direttamente nella regolamentazione DLT。Tuttavia, se un'entità autorizzata svolge questa attività，Il GFSC è tenuto per legge a rivelare adeguatamente l'autenticità del Libro Bianco、Informativa sui rischi per i consumatori e due diligence antiriciclaggio。
