1. Il quadro normativo statutario del cambio valutario della CySEC e i diritti di accesso al mercato dell’UE
Sistema MiFID e passaporto UE (Passaporto)
CySEC Pienamente allineato con la Direttiva Europea sui Mercati degli Strumenti Finanziari (MiFID)。Avere CIF Una società di cambio autorizzata ha diritti di passaggio nell’UE，Può condurre legalmente affari in Europa，Non è necessario ottenere licenze locali separate in altri Stati membri，e persino ottenereREGNO UNITO. FCA Autorizzazione ad accettare clienti nel Regno Unito。
Rigorosa regolamentazione della vendita al dettaglio di valuta estera
Da 2009 Dopo la promulgazione del decreto，CySEC diventa uno dei principali regolatori europei del settore dei cambi。Ha la responsabilità generale dei broker di cambio autorizzati、Le società di intermediazione e le società di investimento attuano la supervisione delle licenze，e imporre severe sanzioni alle entità della piattaforma di cambio che violano le normative。
Fondo di compensazione degli investitori (ICF) tutela obbligatoria
La partecipazione all’ICF è obbligatoria per tutte le “imprese di investimento” registrate presso CySEC。Quando un broker Forex fallisce o non è in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari，Ogni cliente al dettaglio riceverà un massimo 2 Danno legale di 10.000 euro，Migliora notevolmente la credibilità della piattaforma e la sicurezza dei clienti。
Il contesto fiscale più vantaggioso nell’UE
CiproUna delle aliquote fiscali sulle società più basse tra gli Stati membri dell’UE (solo il 12,5%)，Implementazione del reddito d'impresa 0% aliquota fiscale，Nessuna ritenuta alla fonte sui dividendi，L'IVA minima è 19%。Ha una vasta rete di trattati contro la doppia imposizione，e consentire agli investitori stranieri di possedere 100% equità assoluta。
2. società di investimento di Cipro (CIF) Categorie legali e requisiti patrimoniali per le licenze di cambio
| Licenza Forexcategorie statutarie | capitale minimo legalelinea di fondo | Definizione di partecipazione al capitale e autorità di negoziazione |
|---|---|---|
| Licenza standard (Licenza agente STP) | Di 125,000 euro | I broker Forex sono autorizzati a detenere e salvaguardare legalmente i fondi dei clienti，Tuttavia, è assolutamente vietato effettuare transazioni per conto proprio (non è possibile fungere da controparte diretta del cliente)。 |
| licenza completa (Licenza di market maker MM) | Di 730,000 euro | Il più alto livello di procura。I broker non possono solo detenere i fondi dei clienti，Puoi anche fare trading legalmente per conto tuo (agire come market maker in valuta estera)。 |
Tariffe e suggerimenti sui costi：La tariffa totale per la richiesta di licenza è di circa 10 A partire da 10.000 euro。La tassa di iscrizione governativa è 4,000 euro + 19% I.V.A.；La quota di rinnovo annuale è 4,000 euro + 19% I.V.A.；Le disposizioni dell'ICF ammontano a ca. 20,000 A 30,000 euro；Le spese operative mensili ammontano a ca. 15,000 euro。
3. Costituzione della società di investimento in valuta estera di Cipro (CIF) [Struttura dura delle aziende e del personale]
1. Locali operativi fisici per il cambio valuta：Le aziende devono affittare un ufficio fisico conforme a Cipro，Istituzione di una sede legale。
2. vantaggio per i dipendenti locali：Deve impiegare almeno 3 o più dipendenti locali，Al fine di soddisfare gli standard di valutazione dell’agenzia di regolamentazione per le operazioni sostanziali degli intermediari di cambio。
3. Il "principio dei quattro occhi" del Consiglio di amministrazione：Deve essere stabilito 2 amministratori esecutivi e 2 amministratori non esecutivi。Gli amministratori hanno severi requisiti di legge in merito alla residenza，e i suoi dettagli devono essere divulgati alle autorità e alla società come parte del registro pubblico。
4. Nessuna restrizione di nazionalità per gli azionisti：Basta impostare 1 azionisti (possono essere persone fisiche o persone giuridiche)，Nessuna restrizione di nazionalità，E i dati degli aventi diritto economico devono essere assolutamente comunicati alle autorità。
5. azienda che nomina la linea rossa：Il nome della società Forex deve terminare con "LIMITED" (non sono ammessi altri suffissi)，e approvato dal Cancelliere。L'utilizzo per suggerire attività illegali è severamente vietato、un titolo di mecenatismo reale o governativo，I nomi in lingue straniere devono essere tradotti。
4. [Elenco dei principali documenti di revisione statutaria presentati alla CySEC e alle banche che operano nel mercato dei cambi]
| Oggetto di invio | Documenti fondamentali richiesti e informazioni sulla due diligence KYC |
|---|---|
| Presentazione all'autorità di regolamentazione CySEC | ciascun titolare effettivo、azionista、direttore、Il firmatario autorizzato e il segretario devono fornire：Curriculum dettagliato；Copia autenticata del passaporto valido；Bollette di utenze non più vecchie di 3 mesi (prova dell'indirizzo di residenza)；Lettera professionale/certificato bancario；Copia autenticata del certificato di laurea universitario。 |
| Inviare alla banca del market maker del cambio | Oltre al passaporto autenticato e alla prova dell'indirizzo，Gli azionisti devono fornire negli estratti conto fondi sufficienti per soddisfare i requisiti patrimoniali in valuta estera，e i fondi devono provenire da fonti dimostrabilmente legittime。 |
| Documenti legali e operativi a livello aziendale | Piano aziendale dettagliato sui cambi (libro bianco)；Manuale operativo interno；Antiriciclaggio (antiriciclaggio) manuale；Cliente consapevole (KYC) politica；e un progetto per la struttura organizzativa di una società di cambio basata su requisiti normativi。 |
Suggerimenti per la conformità：Se il documento di cui sopra non è in inglese o in una lingua specifica del paese，Deve essere accompagnato da una traduzione inglese autenticata，E anche il processo di autenticazione stessa deve essere in inglese。
5. [Processo panoramico di approvazione ufficiale] per ottenere la licenza di cambio valuta estera CySEC di Cipro
fare un passo 1：Registrazione della società di cambio e preparazione preliminare
Costituzione di una società standard di Cipro come richiedente di cambio CIF。Identificare le proposte dei membri del consiglio，Revisioni complete del curriculum e questionari per tutte le parti。Affittare un ufficio fisico e assumere almeno 3 dipendenti locali。
fare un passo 2：Scrittura di white paper sui cambi e apertura di conti bancari
Finalizzare un piano aziendale dettagliato sui cambi、Manuale Operativo e Manuale Antiriciclaggio。Mediare e assistere le aziende locali nell'apertura di conti bancari market maker o STP，Depositare il corrispondente capitale sociale legale (125.000 o 730.000 euro)。
fare un passo 3：Presentazione formale 144-03-01 Modulo di domanda
Calcola e paga le tasse di iscrizione richieste in base ai requisiti ufficiali，ufficialmente 144-03-01 Invia la serie completa dei documenti per la richiesta alla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)，Ingresso nella sequenza di revisione statutaria。
fare un passo 4：Revisione approfondita della CySEC e molteplici cicli di interrogatori e difese
CySEC determinerà la fonte di finanziamento del richiedente、Revisione rigorosa dei modelli di controllo del rischio di cambio e delle qualifiche del senior management。È molto probabile che durante questo periodo venga emessa una richiesta di informazioni aggiuntive，oppure, se necessario, convocare direttamente il richiedente per un colloquio。
fare un passo 5：Delibera del consiglio e rilascio della licenza di cambio (richiede tempo 5-9 mesi)
Secondo la normativa，La CySEC deve esserlo 6 Decisione che riceverà risposta entro un mese。Dopo aver superato la revisione，Il Consiglio di amministrazione della CySEC autorizzerà formalmente il rilascio di licenze operative in valuta estera，Di solito dura l'intero processo, dalla registrazione dell'azienda alla licenza 5 A 9 mesi。
6. Il servizio di agenzia di licenza di cambio valuta CySEC one-stop di Hong Kong Huitong a Cipro
Costituzione societaria a Cipro e supporto alla conformità
Costituisci per te una società di investimento standard (CIF) a Cipro come oggetto della richiesta di licenza di cambio。Fornire fino a 1 annualesegretario d'aziendaDelega e supporto fiduciario sottostante，Garantire che gli uffici e la struttura dell'alta dirigenza siano pienamente conformi alle leggi commerciali locali。
Scrittura approfondita dei principali documenti legali sui cambi
Piano aziendale dettagliato sui cambi (libro bianco) finalizzato da esperti senior、Manuale operativo interno e manuale antiriciclaggio (AML) conforme alla normativa UE，Elaborare revisioni del curriculum e questionari per tutti i titolari effettivi e gli amministratori。
Apertura conto market maker e agente difensore ufficiale
Assistervi nella mediazione e nell'apertura del conto bancario esclusivo del market maker di una società di cambio。Pienamente autorizzato a inviare alla CySEC per tuo conto 144-03-01 Modulo di domanda，Rispondi a tutte le richieste ufficiali，E gestire le procedure di dichiarazione del passaporto per le mostre transfrontaliere dell'UE。
7. Licenza per la regolamentazione dei cambi della CySEC di Cipro Domande e risposte legali di base (Domande frequenti)
La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) è stata istituita nel 2003，Inizialmente, Cipro era vista più a livello internazionale come un paradiso fiscale。Tuttavia, con l’adesione ufficiale del paese all’UE nel 2004，e ha introdotto l’euro nel 2008，Il suo quadro normativo finanziario ha subito una completa trasformazione in termini di formalizzazione。Il 17 giugno 2009 è un momento storico di svolta per il settore dei cambi.，CySEC rilascia ufficialmente documenti ufficiali，È obbligatorio per tutti i broker Forex che operano qui “presentare una domanda alla Commissione”，E ottieni la certificazione ufficiale dalla Cyprus Investment Company (CIF) prima di poter continuare a condurre transazioni in valuta estera."，Questo decreto ha stabilito completamente l’autorità dal pugno di ferro della CySEC nel campo della regolamentazione globale del cambio al dettaglio.。
Ciò è interamente dovuto allo status giuridico unico di Cipro come stato membro a pieno titolo dell’Unione Europea。Società di investimento Forex registrata presso CySEC，I suoi standard normativi e operativi finanziari sono pienamente conformi e integrati nel sistema della Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari (MiFID) dell'UE。questo significa，Finché un broker Forex ottiene una licenza CIF a Cipro，L'organizzazione ottiene automaticamente il diritto del passaporto (Passporting) per condurre legalmente affari in tutto lo Spazio Economico Europeo (SEE).。Le società di cambio autorizzate non hanno bisogno di spendere ingenti somme di denaro per richiedere ripetutamente licenze locali in altri stati membri dell’UE.，Puoi anche ottenere direttamente l'autorizzazione dalla FCA britannica in conformità con la legge per accettare legalmente clienti britannici.。
Modello di business per i broker Forex，CySEC divide le licenze CIF in due rigorosi livelli legali。La prima è la licenza standard (ovvero la licenza dell'agente Forex STP)，Il capitale minimo legale è pari a circa 125.000 euro，Questa licenza consente al broker di detenere e salvaguardare legalmente i fondi di trading dei clienti，Tuttavia, è loro assolutamente vietato utilizzare i propri conti per effettuare transazioni di scommesse con i clienti.。Il secondo è il livello più alto、La licenza completa più potente (ad esempio la licenza per market maker Forex MM)，Per richiedere questa licenza è necessario un apporto di capitale fino a 730.000 euro，Offre ai licenziatari una grande libertà operativa，I broker non possono solo detenere i fondi dei clienti，Gli è inoltre consentito legalmente di svolgere attività di market making e di negoziazione proprietaria per proprio conto.。
Il Fondo di Compensazione degli Investitori (ICF) è il meccanismo principale del sistema finanziario di Cipro per impedire alle piattaforme di cambio di liquidare le loro posizioni e scappare.。Obbligatorio per legge，Tutte le “società di investimento” registrate con successo presso CySEC devono partecipare incondizionatamente al Fondo，e versare una provvista dedicata di circa 20.000-30.000 euro a seconda delle necessità.。Il principale potere protettivo di questo sistema risiede，Quando un broker di cambio fallisce a causa di una cattiva gestione，o quando si trova ad affrontare un'estrema crisi di liquidità e non è in grado di far fronte ai propri obblighi finanziari nei confronti dei clienti，L’ICF interverrà automaticamente，Fornire a ciascun cliente al dettaglio in valuta estera nell'ambito della piattaforma un risarcimento legale fino a 20.000 euro，Ciò aumenta notevolmente la credibilità dei broker Forex nel mercato internazionale。
La CySEC non tollererà l’esistenza di società di comodo offshore，Esistono requisiti estremamente severi per l'implementazione di entità di cambio.。Primo，Le società Forex devono affittare un ufficio commerciale fisico legale a Cipro，Ed è obbligatorio assumere almeno tre dipendenti locali a tempo pieno per mantenere il funzionamento sostanziale delle attività quotidiane.。sulla progettazione del top management，La legge impone chiaramente al consiglio di amministrazione di seguire il rigoroso "principio dei quattro occhi"，Dovranno cioè essere istituiti contemporaneamente due amministratori esecutivi e due amministratori non esecutivi.，Ed esistono rigidi standard di revisione per la residenza effettiva di questi amministratori.。Anche，Sebbene possa esserci un solo azionista e non vi siano restrizioni sulla nazionalità，Tuttavia, le informazioni dettagliate di tutti i titolari effettivi e amministratori di valuta estera devono essere completamente divulgate alle autorità di regolamentazione come registri pubblici.。
La preparazione dei materiali per la domanda è un progetto sistematico enorme e altamente professionale.。Ad eccezione di quelli che devono essere compilati come richiesto 144-03-01 Al di fuori del modulo di domanda ufficiale，I candidati devono scrivere attentamente un piano aziendale di cambio lungimirante e ragionevole (libro bianco)，Elaborare il modello di profitto e il piano di espansione del mercato per i prossimi tre anni。A livello di conformità e controllo del rischio，È necessario presentare un manuale operativo interno dell'azienda rigorosamente lucido，e un manuale antiriciclaggio (AML) e una politica di conoscenza del cliente (KYC) pienamente conformi ai più elevati standard antiriciclaggio dell'UE。Cosa c'è di più importante，Anche un organigramma ben progettato della società di cambio basato sui requisiti legali deve essere presentato alle autorità di regolamentazione.，Garantire collegamenti chiari tra autorità e responsabilità。
I requisiti di due diligence (KYC) della CySEC per il personale principale delle piattaforme di cambio hanno raggiunto un livello quasi impegnativo。ogni titolare effettivo、azionista、direttore、Procuratore di firma e segretario della società，Tutti i candidati devono presentare un curriculum che dettaglia la loro passata esperienza finanziaria.。Identità e indirizzo，È richiesta una copia autenticata a livello internazionale di un passaporto valido.，e una versione inglese di una bolletta non più vecchia di tre mesi per dimostrare il tuo vero indirizzo.。In termini di approvazione professionale，Deve fornire una lettera di raccomandazione professionale firmata da un avvocato o commercialista autorizzato，e copia autenticata del diploma universitario。Per gli azionisti investitori，È inoltre necessario presentare estratti conto bancari che dimostrino la capacità di iniettare capitale.，E devono essere fornite prove assolute per dimostrare che i contributi di capitale in valuta estera provengono da canali legali.。
L’intero processo di approvazione della licenza di cambio è lungo e rigoroso.。Dopo che l'organizzazione richiedente ha preparato il capitale e completato la registrazione aziendale，È necessario calcolare le tariffe precise e presentarle formalmente all'Autorità di vigilanza 144-03-01 Set completo di moduli e documenti di domanda。successivamente，Il caso entrerà in un lungo periodo di revisione interna approfondita della CySEC，Durante questo periodo, i funzionari di regolamentazione si concentreranno sui dettagli del controllo del rischio nel Libro bianco sui cambi.、Le fonti di finanziamento e le misure antiriciclaggio forniranno in qualsiasi momento istruzioni per materiali aggiuntivi.；Se vengono riscontrati dubbi sulla conformità，I richiedenti della piattaforma di cambio verranno addirittura convocati direttamente per seri interrogatori faccia a faccia.。dopo che tutti i dubbi sono stati chiariti，Il Consiglio di amministrazione della CySEC si riunirà per decidere se autorizzare formalmente。Secondo la legge locale，Dalla data di presentazione formale dell'istanza, l'Autorità di Vigilanza，Entro sei mesi deve essere data una decisione di risposta chiara，Conteggio dei preparativi preliminari，Il ciclo complessivo è solitamente compreso tra cinque e nove mesi。
Il motivo per cui Cipro è in grado di attrarre un gran numero di giganti del cambio a mettere radici，Il suo eccellente effetto di depressione fiscale è indispensabile。Ha uno dei più bassi oneri fiscali sulle società tra tutti gli Stati membri dell’UE，L’aliquota legale dell’imposta sul reddito delle società è fissata per tutto l’anno a un livello estremamente basso del 12,5%.。Ancora più generoso è，Cipro azzera i redditi societari，E non verrà applicata assolutamente alcuna ritenuta alla fonte quando si pagano dividendi a soggetti esterni.。Inoltre il paese ha una rete estremamente estesa di trattati contro la doppia imposizione con decine di paesi in tutto il mondo.，Ciò consente ai broker multinazionali di stabilire qui le loro sedi europee per massimizzare i profitti.，Massimizzare i benefici della pianificazione fiscale。
Il Registro delle Imprese ha potere di veto assoluto sulla denominazione degli istituti di cambio。La linea rossa più elementare è，Il nome della società di cambio deve e può terminare solo con la parola "LIMITED"，Qualsiasi altro suffisso di fantasia non è mai consentito。nella connotazione del nome，Qualsiasi utilizzo che possa suggerire attività finanziaria illegale è severamente vietato，Oppure prova a ignorare le parole che suggeriscono un background reale o una sponsorizzazione ufficiale del governo.。Anche，Il nome dell'azienda non può contenere lo stato、Nomi di luoghi sensibili come quelli dei governi nazionali o locali，e non devono essere confusi con i nomi di società esistenti。Se il richiedente insiste nel nominare in una lingua straniera，Il Registro richiederà un'accurata traduzione in inglese，per garantire che il suo nome non sia contrario all’interesse pubblico。
Come istituzione professionale profondamente coinvolta nella finanza offshore，Hong Kong Huitong fornisce servizi chiavi in mano senza soluzione di continuità。nella fase iniziale，Ti assistiamo nella creazione di una società di investimento cipriota standard (CIF) pienamente conforme ai requisiti CySEC，E fornire un appuntamento per un anno alla segretaria aziendale e supporto fiduciario di base。Nella fase critica，Un esperto senior di conformità personalizzerà per te un piano aziendale di cambio、Manuale operativo estremamente complicato e manuale antiriciclaggio，E assistere nel bloccare le questioni di apertura del conto della banca market maker。Nella fase finale dello sprint，Abbiamo piena autorità per sottoporci alla CySEC per tuo conto 144-03-01 Moduli di domanda e file enormi，Rispondi con calma a tutte le richieste ufficiali，E pianifica la tua successiva dichiarazione di passaporto transfrontaliero UE，Assicurati che il tuo territorio finanziario europeo in valuta estera inizi senza intoppi。
