Guida alla richiesta di licenza per i servizi finanziari e Forex dell'ASIC australiano

in tutto il settore dei cambi internazionali，La licenza ASIC è sempre stata considerata la cima della piramide，La sua autorità e il contenuto di oro sono estremamente elevati。L’Australia come centro finanziario affermato，Avere un sistema quadro finanziario molto completo，L'ASIC agisce come un dipartimento governativo indipendente dai singoli istituti finanziari，Implementare un sistema di supervisione a tutto tondo che presti pari attenzione alla supervisione e alla gestione。Attribuisce grande importanza alla tutela dei diritti e degli interessi degli investitori，Non solo è stato istituito l’organismo di risoluzione delle controversie del FOS，Per eventuali violazioni sono inoltre previste sanzioni estremamente severe。In grado di ottenere la licenza ASIC，Non è solo la migliore prova legale della forza finanziaria del rivenditore e delle capacità operative di conformità，Può anche aumentare notevolmente la fiducia dei rivenditori globali e dei clienti con un patrimonio netto elevato nella piattaforma.。

L'ambito normativo statutario dell'ASIC è estremamente ampio，Copre tutti i componenti importanti del sistema finanziario nazionale australiano。Non solo autorizza e regolamenta in modo completo le imprese impegnate in attività di credito al consumo, ma anche un’ampia gamma di fondi pensione、Assicurazione、Professionisti del settore depositi e prestiti，È inoltre responsabile della supervisione delle banche locali e delle filiali bancarie internazionali che operano in Australia.。La cosa più importante è，ASIC o titoli?、futuri、Forex、Il regolatore legale assoluto di tutti gli istituti di negoziazione finanziaria, compresi i derivati ​​finanziari。Qualsiasi professionista coinvolto nella fornitura di consulenza e servizi di informazioni sui prodotti finanziari deve essere soggetto alla sua regolamentazione，Tutti i professionisti del settore finanziario devono inoltre essere in possesso di certificati per svolgere attività secondo le normative。

Il nome completo della licenza AR è Rappresentanti autorizzati dei servizi finanziari australiani，Traduzione cinese come rappresentante autorizzato dei servizi finanziari australiani，Spesso definita “licenza ombrello” nel settore。Gli stessi istituti AR non sono direttamente soggetti alla giurisdizione dell'ASIC，Piuttosto, è legalmente costituita in conformità con il diritto societario australiano.，Possiede ufficialmente una licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL)，(ovvero l’istituto finanziario della società principale) la autorizza ad agire per suo conto。I titolari della licenza AR possono fornire legalmente uno o più servizi di prodotti finanziari regolamentati al mercato per conto della principale società autorizzata.。Questo modello di business consente ad AR di avviare rapidamente l'attività nel rigoroso quadro di conformità della società del marchio principale，L’azienda del marchio principale svolge un ruolo di garante，Deve assumersi la piena responsabilità assoluta nei confronti dell'ASIC per tutte le attività regolamentate di AR。

Poiché la soglia di richiesta dell’ASIC per la licenza AFSL completa per il cambio estero al dettaglio è estremamente rigorosa，Richiede un enorme capitale azionario autorizzato di milioni di dollari australiani、Un team operativo esecutivo locale completo e un lungo ciclo di approvazione di oltre sei mesi，Ciò rende le licenze AR un’alternativa estremamente efficiente per molte piattaforme startup di piccole e medie dimensioni。Il vantaggio di richiedere una licenza AR è che la sua applicazione e i successivi costi di mantenimento sono estremamente bassi，Finché rispetti rigorosamente i requisiti normativi interni dell’azienda principale, puoi sopravvivere in conformità.。allo stesso tempo，Il suo ciclo applicativo è molto breve，In generale, tutte le procedure di revisione e autorizzazione possono essere completate entro quattro settimane.。La cosa più attraente è，La licenza AR gode esattamente della stessa licenza per ambito commerciale e classificazione di settore della società di licenza principale.，Ciò fornisce un solido sostegno di credibilità alle aziende per sviluppare legalmente i mercati nazionali ed esteri australiani.，Se il futuro sviluppo del business è standardizzato e raggiunge una certa scala,，Può anche passare e aggiornarsi senza problemi fino a diventare un'azienda indipendente con marchio principale aggiungendo nuovi marchi.。

Questo è un comportamento limite assolutamente proibito nel quadro dell'ASIC。Solo come rappresentante autorizzato con autorità di agenzia，Gli istituti AR non hanno alcuna qualifica per detenere i fondi dei clienti secondo la legge。Tutti i clienti introdotti dal sistema aziendale AR，Il deposito della transazione deve essere trasferito direttamente a nome della società principale senza eccezioni.、Gestione unificata dei fondi dei clienti in conti separati soggetti a una rigorosa supervisione di audit da parte dell'ASIC。Questa regolamentazione estremamente severa dei flussi di capitale，Da un punto di vista legale e pratico, elimina completamente la possibilità che le istituzioni AR si approprino indebitamente o trattengano privatamente i fondi dei clienti.，È l'incarnazione della politica principale dell'ASIC volta a garantire l'assoluta sicurezza dei fondi dei consumatori finanziari.。

Per prevenire rischi finanziari sistemici，L'ASIC ha stabilito un fossato finanziario molto elevato per i principali richiedenti della licenza.。Primo，I candidati devono soddisfare un requisito di capitale sociale autorizzato minimo di A $ 1 milione，Oppure il suo capitale sociale deve soddisfare lo standard del 10% del reddito medio (prevarrà la cifra più alta tra le due)。In secondo luogo，Le autorità di regolamentazione hanno inoltre imposto requisiti di coefficienti rigorosi e rigidi sulla liquidità del capitale.：L'emittente della licenza deve in ogni momento detenere attività estremamente liquide come contanti o equivalenti di liquidità pari al 50% delle attività materiali nette richieste.。Se l'istituto autorizzato ha bisogno di detenere direttamente i fondi dei clienti nella propria attività，Spesso ti verrà anche richiesto di pagare un enorme deposito cauzionale fino a due milioni di sterline (o l'equivalente in valuta)，E le aziende devono preparare e aggiornare ogni trimestre i rapporti annuali sulle previsioni finanziarie per le autorità di regolamentazione per dimostrare la loro continua solvibilità.。

Il sistema di contabilità separata è l'ultima linea di difesa dell'ASIC per proteggere gli investitori dall'insolvenza istituzionale.。Secondo le norme del capitolo RG-212 "Fondi dei clienti per operazioni su derivati ​​OTC" pubblicate sul sito ufficiale dell'ASIC，Gli operatori di cambio regolamentati devono aprire conti separati dedicati o conti fiduciari presso banche riconosciute designate。I regolamenti richiedono chiaramente l’assoluta separazione fisica di ogni centesimo depositato dai clienti dai fondi operativi del trader autorizzato.，E generalmente richiedono ai licenziatari di detenere questi fondi dei clienti per loro conto in modo legale e fiduciario，Limita rigorosamente ogni possibilità che i fondi vengano deviati per altri scopi。Per far sì che il sistema non diventi una mera formalità，ASIC ha pienamente implementato un rigoroso sistema di "audit giornaliero".，Richiedere ai trader di inviare rapporti sulle operazioni del conto in tempo ogni giorno，E collaborare con revisori esterni qualificati per verificare in modo indipendente la conformità e la separazione dei fondi.，Quando il licenziatario cessa l'attività o diventa insolvente，Questo conto segregato diventerà l'unico canale legale per proteggere i beni dei clienti。

L'ASIC non tollererà alcun tentativo di eludere il controllo tramite società di comodo。Tutte le organizzazioni richiedenti devono registrarsi legalmente e costituire una società giuridica in Australia，E disporre di un vero indirizzo aziendale utilizzato per le operazioni quotidiane (è severamente vietato l'uso di caselle di posta virtuali)。Sulla costruzione della squadra operativa，I requisiti hanno raggiunto un livello quasi severo。Le aziende devono avere un team di vero personale locale，Soprattutto in termini di gestione del core，I licenziatari professionisti con una vasta esperienza nel settore finanziario devono essere nominati in conformità con la legge、Amministratori indipendenti di nazionalità australiana，E stabilire posizioni di revisione chiave come manager dedicati alla responsabilità aziendale e direttori legali.。Informazioni dettagliate sul background personale di questi dirigenti e azionisti della società、Notarizzazione di nessun casellario giudiziario, ecc.，Tutti sono soggetti a rigorosi controlli di archiviazione e ammissibilità in conformità con le normative dettagliate dell’ASIC。

Il nome completo di PI Insurance è Professional Indemnity Insurance (Assicurazione di responsabilità professionale)。Nella logica normativa dell’ASIC，Gli stessi servizi di derivati ​​finanziari sono accompagnati da complessità e rischi operativi estremamente elevati。Al fine di proteggere in modo completo gli interessi vitali dei clienti al dettaglio，L'ASIC impone che tutti gli istituti che richiedono una licenza per servizi finanziari AFSL debbano avere questa assicurazione。Il suo scopo principale è quello di，Una volta che la negligenza professionale di un istituto autorizzato e dei suoi dipendenti nella conduzione delle operazioni aziendali、Errori di sistema o omissioni importanti，Causare indebite perdite finanziarie agli investitori al dettaglio，Questa assicurazione obbligatoria può fornire immediatamente alle istituzioni un sostegno finanziario esterno sufficiente，Garantire che disponga di sufficienti capacità di risarcimento legale per coprire le perdite dei clienti，Ciò è considerato una pietra miliare importante per mantenere la stabilità complessiva del mercato finanziario e la fiducia del pubblico degli investitori.。

L'ASIC ha costruito una rete di doppia risoluzione delle controversie estremamente matura nel campo della tutela dei consumatori。Primo，a livello normativo interno，Tutti gli istituti di cambio autorizzati sono tenuti a stabilire e divulgare una serie completa di soluzioni interne ai reclami dei clienti.，Assicurati che le voci dei clienti ricevano il primo ciclo di risposte。In secondo luogo，su un meccanismo esterno indipendente，Imporre a tutte le istituzioni autorizzate l'obbligo di aderire ai sistemi legali di risoluzione delle controversie come il FOS (Financial Ombudsman Service)。Quando un investitore ha qualsiasi forma di controversia di interessi con un partecipante al mercato e presenta un reclamo all'ASIC，L'ASIC obbligherà l'istituto finanziario denunciato ad accettare la mediazione di un'agenzia indipendente nel rigoroso rispetto delle procedure stabilite.。Se alla fine viene confermato che esiste una violazione che danneggia i fondi o gli interessi del cliente，Le autorità di regolamentazione non esiteranno a utilizzare il potere pubblico per costringere i commercianti a pagare un’adeguata compensazione finanziaria.，Garantire che gli investitori al dettaglio vulnerabili abbiano accesso a un sollievo rapido ed equo dei diritti。

come agenzia di regolamentazione federale indipendente，L’ASIC dispone di potenti poteri esecutivi che sono temuti dall’industria，Mantieni sempre un atteggiamento di tolleranza zero verso qualsiasi comportamento finanziario che metta in discussione i profitti della legge。I suoi metodi di punizione sono graduali ed estremamente distruttivi.。Per violazioni primarie，L'ASIC pubblicherà pubblicamente annunci di violazione per condannare e declassare l'intero settore。Se è coinvolta una condotta scorretta più grave，L'ASIC può emettere ingiunzioni dirette，Escludere completamente i trasgressori dal continuare a impegnarsi in qualsiasi attività di credito o di servizi finanziari。Per le istituzioni che ledono gravemente gli interessi dei clienti，L'ASIC revocherà senza pietà la sua preziosissima licenza per servizi finanziari AFSL e la licenza operativa generale。Ciò che è più grave è，L'ASIC è in grado di rivolgersi in modo indipendente ai tribunali per sanzioni civili sostanziali，e persino il rinvio diretto al Direttore federale del Pubblico Ministero per avviare un procedimento penale.，Lasciamo che i trasgressori e i dirigenti affrontino il discredito e il carcere。

Per adattarsi alle diverse esigenze del mercato finanziario，Oltre alla licenza generale generale per i servizi finanziari, il sistema di autorizzazione dell'ASIC，Esistono anche licenze di suddivisione multipla per ambiti aziendali specifici.。Per esempio，Per le istituzioni che desiderano offrire ai clienti la negoziazione di strumenti finanziari complessi，L'ASIC ha una licenza speciale per operare strumenti finanziari derivati，Questo è il trading legale di futures、opzioni、Qualifiche richieste per asset ad alto rischio come CFD e swap。inoltre，Per agenzie focalizzate sulla pianificazione patrimoniale，Dotato di licenza di gestione degli investimenti，Consentire ai broker di prendere decisioni di investimento proprietarie indipendenti per conto dei clienti in conformità con la legge。Esiste anche una licenza per fornire consulenza sugli investimenti，Consentire alle istituzioni di esportare ai clienti scelte di prodotti finanziari professionali、Diritto legale alla costruzione del portafoglio e consulenza approfondita sulla strategia di gestione del rischio。

Questo è un tipico comportamento fuorviante del mercato，Assolutamente non qualificato per condurre legalmente transazioni di cambio。nel sistema giuridico australiano，ACN rappresenta solo la società che ha completato la registrazione aziendale più elementare in Australia.，ABN è un numero aziendale utilizzato per l'amministrazione fiscale，Qualsiasi normale società di vendita o commercio di verdure con sede in Australia può facilmente avere questi due numeri.。Tuttavia，Il trading in valuta estera è un’attività di derivati ​​finanziari ad alto rischio，La legge prevede che sia necessario ottenere un AFSL (Australian Financial Business License Number) appositamente esaminato e rilasciato dall'ASIC per avere qualifiche commerciali legali。Sebbene gli istituti finanziari con licenza AFSL siano tenuti a essere dotati dei corrispondenti codici ABN e ACN，Ma non è assolutamente vero il contrario，Impegnarsi in attività finanziarie solo con un ABN/ACN è un'operazione gravemente illegale e senza licenza。

Sotto la rigida logica normativa dell’ASIC，Il rapporto tra l’azienda del marchio principale e AR non è affatto un semplice rapporto nominale，Piuttosto, è un profondo insieme di interessi e responsabilità.。La società principale deve assumersi la responsabilità solidale assoluta per tutte le attività commerciali regolamentate di AR。prima di stabilire una cooperazione，La società principale ha l'obbligo legale di fornire il background finanziario per l'AR、Condurre una revisione estremamente rigorosa delle capacità aziendali e del background dirigenziale。durante lo svolgimento degli affari，Entrambe le parti devono firmare un contratto di autorizzazione scritto con diritti e responsabilità chiaramente definiti，La società principale deve presentare all'ASIC l'elenco completo degli AR da essa nominati per l'archiviazione。Cosa c'è di più importante，Che si tratti dei prodotti finanziari che AR promuove sul mercato、Qualsiasi consulenza sugli investimenti fornita ai clienti，O la conformità del suo comportamento di marketing?，Tutte le principali aziende devono essere pienamente responsabili del monitoraggio，Garantire che l'organizzazione AR possa agire come l'azienda principale del marchio in ogni collegamento commerciale，Trasmettere rigorosamente ai clienti finali al dettaglio il più alto principio normativo del "trattamento equo dei clienti".。

Al fine di mantenere l’estrema purezza dei mercati finanziari e l’integrità della catena normativa，ASIC ha fissato una serie di linee rosse applicative insormontabili。Il punto più importante è，Se il richiedente non firma formalmente un contratto di autorizzazione con qualsiasi azienda capace del marchio principale，Oppure la società principale rifiuta esplicitamente di emettere un impegno scritto di responsabilità per le sue prossime attività regolamentate dopo la valutazione.，Quindi la domanda verrà direttamente respinta。Anche，Se le forze proprie dell'ente affidante sono insufficienti，Avere solo un permesso temporaneo per attività creditizie rilevanti，È anche impossibile sostenerlo。Dal punto di vista dei conflitti aziendali del richiedente，Se la persona o l'azienda gestisce attualmente un'agenzia di riferimento del credito sensibile、fornisce servizi di credito con commissioni nascoste al mercato，Oppure è stato ufficialmente autorizzato a svolgere un'altra attività regolamentata che presenta un potenziale conflitto di interessi.，Queste situazioni saranno considerate dall'ASIC come enormi rischi di conformità，venendo così completamente privato di ogni possibilità di diventare mandatario di AR。