1. La giurisdizione statutaria dell’ASIC e tre funzioni normative fondamentali
Credito al consumo e vigilanza sul sistema bancario
secondo 2009 Legge nazionale sulla tutela del credito al consumo，Autorizzare e supervisionare le imprese impegnate in attività di credito al consumo (compresi istituti finanziari bancari locali e filiali bancarie internazionali che operano in Australia)，Garantire la validità della sua licenza ai sensi delle normative pertinenti。
Supervisione dei mercati finanziari e delle operazioni di compliance
Da 2010 Da，L'ASIC presuppone l'autorizzazione a negoziare azioni sul mercato、derivati eMercato nazionale dei futuresRegolazione delle normali operazioni。Valutare se i mercati finanziari rispettano gli obblighi legali，Garantire un meccanismo operativo equo, ordinato e trasparente。
Derivati valutari e vigilanza sulle attività di investimento
Autorizzazione e supervisione per impegnarsi nell'assicurazione pensionistica、finanziare、titoli、futuri、Società di cambio e derivati finanziari。Tutti i professionisti coinvolti nella consulenza e nei servizi di informazione sui prodotti finanziari devono essere regolamentati da esso，Tutti i praticanti devono essere in possesso di un certificato per poter lavorare。
Poteri forti delle forze dell’ordine e della procura civile
Sono previste sanzioni severe per qualsiasi violazione della legge。L'ASIC ha il potere di emettere avvisi di violazione，Vietare ai trasgressori di continuare a impegnarsi in servizi finanziari，Chiedere sanzioni civili al tribunale，L'azione penale può essere esercitata anche direttamente dal Direttore federale del Pubblico Ministero。
2. Licenza per servizi finanziari ASIC (DISCLAIMER) Categorie di autorizzazione commerciale suddivise
Licenza completa per i servizi finanziari (DISCLAIMER)
La licenza principale richiesta da qualsiasi istituto principale che desideri fornire servizi finanziari in Australia，Consente ai licenziatari di fornire servizi di trading in coppie di valute e altri strumenti finanziari，e gestire i portafogli degli investitori in conformità con i termini della licenza。
Licenza di gestione degli investimenti (Gestione degli investimenti)
Questa autorizzazione consente agli intermediari di gestire autonomamente gli investimenti。Ciò significa che gli istituti autorizzati possono prendere decisioni di investimento indipendenti per conto dei clienti in conformità con la legge.，Senza la necessità di ottenere continuamente la conferma del cliente prima di ogni transazione。
Licenza di esercizio di strumenti finanziari derivati
明确授权经纪商交易衍生工具的特殊许可，I suoi oggetti commerciali legali includono i futures、opzioni e scambi。I broker che desiderano offrire ai propri clienti strumenti di trading con leva elevata o complessi devono ottenere questa specifica autorizzazione。
Licenza per fornire consulenza sugli investimenti (Consulenza sugli investimenti)
Fornisce ai broker il diritto legale di fornire consulenza professionale sugli investimenti ai clienti。Il suo ambito di autorizzazione riguarda la selezione dei prodotti finanziari、Pianificazione della struttura del portafoglio e consulenza in materia di conformità sulle strategie di gestione del rischio。
3. [Condizioni patrimoniali e obblighi di conformità estremamente rigorosi] per richiedere una licenza AFSL
1. Soglie di capitale legale e liquidità estremamente elevate：Il requisito minimo di capitale sociale per richiedere una licenza principale è 1,000,000 Dollari australiani o 10% del reddito medio (a seconda di quale sia il più alto)。Allo stesso tempo, ci sono requisiti di liquidità estremamente elevati per le attività materiali.：L'emittente deve detenere liquidità o mezzi equivalenti e liquidità 50%，e il valore patrimoniale netto richiesto 50%。Le aziende devono preparare e aggiornare le previsioni finanziarie annuali ogni trimestre。
2. Operazioni dell'entità e archiviazione esecutiva locale：La società deve essere registrata in Australia，Avere un indirizzo fisico dell'ufficio e personale effettivo。Azionisti e management della società，e nominato direttori australiani、Rappresentanti certificati come responsabile della responsabilità aziendale e direttore legale aziendale，Tutti sono soggetti a rigorosa revisione e archiviazione in conformità con le normative ASIC。
3. Assicurazione obbligatoria per la responsabilità professionale (Assicurazione PI)：Per proteggere in modo completo i diritti e gli interessi degli investitori，L'ASIC impone a tutte le organizzazioni che richiedono una licenza per servizi finanziari AFSL，Per i clienti al dettaglio è richiesta un’assicurazione di responsabilità civile professionale obbligatoria.，Preservarsi dal rischio di negligenza nell’operatività istituzionale。
4. Tutela dei diritti degli investitori e risoluzione delle controversie：Focus sull’assistenza e tutela dei rivenditori e dei clienti nelle operazioni finanziarie。Gli istituti autorizzati devono stabilire una serie completa di soluzioni per la risoluzione dei reclami dei clienti，e deve aderire all'organismo esterno di risoluzione delle controversie del FOS (Financial Ombudsman Service).。
5. Divulgazione trasparente della conformità e audit contabile：Sono richieste informazioni rigorose sui prodotti finanziari、Dichiarazione informativa sui rischi del cliente，Informare i clienti senza riserve sui rischi aziendali。Presentare regolarmente i rapporti finanziari operativi della società e i rapporti sulle transazioni dei clienti，Intraprendere un audit contabile indipendente e presentarlo all'ASIC。
4. Rappresentante autorizzato dell'ASIC australiano (AR) Licenza quadro [Specifiche operative statutarie]
Definizione giuridica：AR (Rappresentante nominato) È istituito ai sensi dell'Australian Companies Act，Una società o un individuo autorizzato ad agire da una grande azienda titolare di una licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL)。L'AR non è direttamente regolata dall'ASIC，Accettano invece i vincoli di conformità dell’azienda del marchio principale.。
Linee rosse per la gestione e il controllo dei fondi dei clienti：I rappresentanti autorizzati non devono mai detenere i fondi dei clienti! Tutti i depositi dei clienti devono essere trasferiti direttamente sul conto separato indipendente della società principale, rigorosamente regolato dall'ASIC.，Eliminare il rischio di appropriazione indebita di fondi AR dalla fonte。
Responsabilità solidale assoluta dell'impresa mandante (soggetto affidante)：È responsabilità principale dell'azienda garantire che tutti gli AR siano conformi ai requisiti ASIC，Essere pienamente responsabili della portata delle attività svolte, inclusa la vendita di prodotti e la fornitura di consulenza。Entrambe le parti devono firmare un contratto scritto，E l’azienda principale ha l’obbligo di garantire che l’AR rispetti il principio del “trattamento equo dei clienti”。
Gli enormi vantaggi aziendali delle licenze AR：Rispetto alla soglia estremamente elevata e al lungo ciclo della licenza completa AFSL，La licenza AR ha un costo di applicazione basso、Vantaggi di bassi costi di manutenzione。Di solito dentro 4 Può essere spedito entro poche settimane，Può sviluppare legalmente i mercati nazionali ed esteri australiani，E avere lo stesso ambito di attività e lo stesso rating della società principale。
Circostanze legali che vietano di essere un AR：Mancata stipula del contratto con l'impresa affidataria del settore di riferimento；La sua società principale non accetta la responsabilità scritta per le attività regolamentate；Il preside ha solo una licenza temporanea；Il richiedente gestisce un'agenzia di informazioni sul credito o fornisce servizi di credito a pagamento, ecc.。
5. Ottenere l'approvazione ufficiale della licenza ASIC australiana [Panorama Timeline]
palcoscenico 1：Pianificazione preliminare della preparazione e costituzione della struttura locale (1-3 mesi)
Definire il modello di business，Registra una società in Australia e ottieni i codici ACN e ABN。Reclutamento di responsabili della responsabilità qualificati e consulenti in materia di questioni normative。Sviluppare politiche e procedure interne (inclusa l'istituzione di processi antiriciclaggio) per soddisfare i requisiti ASIC。
palcoscenico 2：Raccogliere e inviare documenti per la revisione ufficiale (3-6 mesi)
Preparare prove di stabilità finanziaria、Business plan e descrizione dei processi interni。Invio formale di FS01 (Modulo di richiesta di licenza) e FS88 (Modulo di dimostrazione di competenza per soddisfare i requisiti di licenza) tramite il sistema elettronico ASIC e pagamento delle tasse governative。
palcoscenico 3：Periodo di convalida e considerazione approfondito per gli ASIC (3-12 mesi)
L'ASIC esamina le proposte，Verificare che la struttura gestionale e il modello operativo siano conformi ai requisiti legali。È molto probabile che durante questo periodo al richiedente verrà chiesto di fornire ulteriori chiarimenti o documenti integrativi.。
palcoscenico 4：Ottieni la licenza e avvia le operazioni di conformità (1-2 mesi)
Dopo aver soddisfatto tutti i requisiti，L'ASIC rilascia la licenza AFSL。La società avvia la gestione finanziaria del sistema di contabilità e controllo interno，Fornire formazione sulle prestazioni di supervisione ai dipendenti，Lanciare ufficialmente attività finanziarie regolamentate a livello globale。
6. [Elenco dei principali documenti di revisione statutaria da presentare per la revisione ASIC]
| Esaminare le categorie di documenti | Contenuti della revisione legale e dettagli del documento |
|---|---|
| Struttura organizzativa e qualifiche gestionali | Atto costitutivo di una società australiana、Copia del certificato di registrazione della società。Curriculum completi dei dirigenti con responsabilità strategiche e del personale dirigente，Inclusa la conferma delle loro qualifiche professionali ed esperienza nel campo finanziario。 |
| Solidità finanziaria e documenti di pianificazione | Piano aziendale dettagliato e piano finanziario：Contiene previsioni finanziarie e budget per i prossimi tre anni (entrate previste、spesa in conto capitale)。Fornire prova della solidità finanziaria (ad esempio credenziali del conto del fondo)，Confermare che vi sia capitale sufficiente per avviare e mantenere operazioni legali。 |
| Controllo dei rischi legali e procedure interne | Documento di Politica di Compliance e Gestione del Rischio：Descrivere le procedure interne per la gestione del rischio，In particolare, misure sistematiche di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AML/CTF)。Dettagliare i meccanismi statutari per la gestione e la risoluzione dei reclami dei clienti。 |
| Modulo di domanda speciale per le autorità di regolamentazione | Modulo FS01 (AFSL License Application Form) che dovrà essere compilato e firmato da una persona autorizzata in azienda，e modulo FS88 (Dichiarazione di competenza che conferma la capacità dell'azienda di soddisfare i requisiti normativi durante tutto il periodo di licenza)。 |
| Certificazione Etica e Formazione | Preparazione dei materiali per la formazione dei dipendenti：Confermare che all'interno dell'azienda esiste un rigoroso documento sul piano di formazione dei dipendenti，Garantire che tutte le operazioni aziendali siano conformi ai requisiti normativi ASIC e a standard etici estremamente elevati。 |
7. I requisiti di isolamento assoluto dell’ASIC per i fondi dei clienti e le linee rosse per la protezione degli investitori
Vincoli normativi RG-212：Secondo le norme di regolamentazione del sito web ufficiale dell'ASIC, capitolo RG-212 "Fondi dei clienti per transazioni in derivati OTC"，Gli operatori di cambio regolamentati devono aprire conti separati o conti fiduciari per conservare i fondi dei clienti。L'ASIC ha pienamente implementato un rigoroso sistema di "audit quotidiano" per garantire la sicurezza dei fondi.。
Segregazione statutaria e doveri fiduciari：Le normative richiedono chiaramente la separazione assoluta dei fondi dei clienti e dei fondi propri del licenziatario. (separare il denaro dei clienti dal denaro dei licenziatari)；e generalmente richiedono ai licenziatari di conservare i fondi dei clienti in un trust，Limitare rigorosamente l'uso dei fondi dei clienti e i prelievi dai conti。
Fallimento e sanzioni severe：Le normative definiscono in dettaglio cosa succede quando un licenziatario cessa l'attività o rischia l'insolvenza. (diventa insolvente) Disposizione legale dei fondi dei clienti，Richiedere ai revisori di verificare la conformità，e imporre sanzioni estremamente severe a qualsiasi licenziatario che non rispetti le disposizioni sulla protezione dei fondi dei clienti (imporre sanzioni)。
Divulgazione del rischio senza riserve：Richiedere informazioni più rigorose sui prodotti finanziari e sui rischi。Gli istituti finanziari devono informare i clienti senza riserve sui rischi operativi dell'azienda e sui rischi delle transazioni di mercato.。L'ASIC garantisce agli investitori internazionali che investono nelle istituzioni finanziarie australiane，Godere degli stessi diritti di protezione legale degli investitori locali australiani。
8. Lo sportello unico per la richiesta di licenza ASIC australiana e i servizi di conformità di Hong Kong Huitong
Struttura aziendale locale australiana e insediamento in loco
Assistervi nel completare la creazione della struttura aziendale australiana，Ottieni il codice fiscale。Fornire servizi australiani di noleggio di attrezzature e uffici。Nominare licenziatari finanziari professionali、Direttore australiano、Responsabile Responsabilità Aziendale e Direttore Legale Aziendale，Soddisfa i rigorosi standard ASIC per le operazioni sul campo。
Documenti fondamentali sull'informativa finanziaria e progettazione del piano
Soluzioni aziendali finanziarie su misura per te。Scrittura professionale di documenti fondamentali sottoposti alla revisione ASIC，Include la guida ai servizi finanziari、"Dichiarazione informativa sul prodotto relativo alle transazioni finanziarie"、contratto di lavoro，e stabilire un rigoroso sistema di processi di conformità antiterrorismo in materia di antiriciclaggio (AML).。
Agenzia per i casi di licenza AFSL e AR
Pienamente autorizzato a inviare all'ASIC per tuo conto Richiesta di licenza AFSL，Oppure aiuta a entrare in contatto con le aziende dei migliori marchi per ottenere rapidamente l'autorizzazione per l'ombrello AR。Gestire i rapporti con l'Autorità、Assistenza negli audit finanziari，Garantire l'acquisizione finale senza intoppi delle qualifiche aziendali legali。
9. Domande e risposte legali fondamentali sull'ASIC australiano sulla vigilanza finanziaria e sui cambi (Domande frequenti)
10. Caso di richiesta di licenza finanziaria ASIC australiana
11. Normative pertinenti、Informazioni normative e approfondimenti
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