1. [Classificazione legale e confini aziendali] della licenza crittografica di El Salvador
| Tipo di licenza legale | Agenzia di regolamentazione e nome locale | Autorità d'impresa e caratterizzazione normativa |
|---|---|---|
| Fornitore di servizi di risorse digitali (DASP / PSAD) |
Comitato Nazionale per il Patrimonio Digitale (CNAD) Fornitore di servizi di risorse digitali |
Copre tutte le risorse digitali tranne Bitcoin (come Ethereum、Moneta stabile、Operazioni di scambio per titoli tokenizzati RWA)、Gestione patrimoniale ed emissione di token。 |
| Fornitore di servizi Bitcoin (BSP / PSB) |
banca della riserva centrale (BCR) Fornitore di servizi Bitcoin |
Offre il cambio solo con valuta fiat Bitcoin (BTC)、Elaborazione dei pagamenti e servizi di hosting di portafogli hot e cold。 |
| Licenza di banca d'investimento (2025/2026nuove normative) |
Comitato Nazionale per il Patrimonio Digitale (CNAD) | Per liquidità super 25 Investitori sofisticati con 10.000 dollari。Consentire il regolamento interamente in risorse digitali e la detenzione legale di risorse digitali。I requisiti patrimoniali legali spettano a 5000 milioni di dollari。 |
2. Informazioni di settore：El Salvador DASP / Licenza BSP [caso di approvazione legale]
Scambio crittografico completo：Binance (Binance)
Binance ottiene con successo la doppia licenza da El Salvador。Ottieni un fornitore di servizi Bitcoin rilasciato da BCR (BSP) Fornitore di licenze e servizi di asset digitali rilasciati dal CNAD (DASP) licenza，Fornire transazioni di risorse digitali personalizzate in conformità con la legge。
Tokenizzazione RWA：Titoli Bitfinex
2023aprile，L'entità locale Bitfinex riceve la prima licenza DASP di El Salvador。Legalmente consentito per l'emissione tokenizzata e la negoziazione sul mercato secondario di asset reali come azioni e obbligazioni。
Portafogli digitali e pagamenti：DitoBanx / Nome
La società locale di tecnologia finanziaria DitoBanx detiene doppie licenze BSP e DASP，Rilascio del portafoglio digitale che supporta Mastercard。La piattaforma messicana Bitso funge da tecnologia principale e fornitore di liquidità del portafoglio Bitcoin ufficiale (portafoglio Chivo)。
Emittente di stablecoin：Legare
Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per stablecoin e risorse digitali ai sensi della legge LEAD、Politica fiscale legale sull'imposta sulle plusvalenze，Viene lanciato Tether, il più grande emittente di stablecoin al mondo 2025 Anno 1 Trasferisce la sua sede in El Salvador。
3. [Capitale di El Salvador PSAD、Fiscalità e capacità finanziarie]
Il capitale sociale non è uguale al capitale delle licenze
2,000I dollari americani e il 5% versato sono i criteri per la costituzione di una società nella scelta di una specifica forma societaria salvadoregna.，L’attuale processo PSAD del CNAD non si applica a tutte le persone fisiche、Soglie patrimoniali prudenti unificate per le persone giuridiche locali e i richiedenti non locali。
Reddito da asset digitali 0% tassare
Secondo la "Legge sull'emissione di asset digitali"(GUIDA) NO. 36 striscia，Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per le imprese crittografiche (0%)、Imposta sulle plusvalenze (0%)、IVA (0%) e relativa ritenuta alla fonte sui dividendi。
Le attività legate ad asset non digitali saranno soggette a accertamenti fiscali separati
Dopo aver confermato la registrazione formale, la CNAD potrà godere dei benefici fiscali previsti dall'articolo 36 della "Legge sull'emissione di asset digitali"；Il trattamento fiscale dei redditi da attività non digitali dovrebbe basarsi sulla natura del reddito、L'oggetto e la normativa fiscale vigente saranno determinati separatamente.，Non dovrebbe essere scritto come un 30% fisso。
Prova di adeguatezza finanziaria
Il CNAD unirà i servizi applicativi、La pianificazione aziendale e il controllo del rischio valutano le capacità finanziarie。Il capitale circolante richiesto dovrebbe essere determinato dal volume degli scambi、Tutela del patrimonio del cliente、personale、sistema、Audit e derivazione dei costi AML/CFT，Il processo ufficiale non fissa un importo consigliato unificato compreso tra 70.000 e 100.000 dollari.。
4. [Oggetto del PSAD di El Salvador、Requisiti in materia di governance e funzioni chiave]
Oggetto della domanda：Le attuali istruzioni della CNAD consentono alle persone fisiche o giuridiche di presentare domanda，E coperto dall'avere una residenza in El Salvador，Oppure candidati che non hanno residenza locale ma promuovono attivamente i propri servizi presso potenziali clienti locali.。L’opportunità di costituire un’altra società locale dovrebbe essere valutata sulla base delle disposizioni commerciali e fiscali.。
Azionisti e manager：Se si presenta la domanda come persona giuridica，Dovrebbe essere presentato il patrimonio netto、Informazioni sul beneficiario finale e sull'amministratore e soggette a verifica di idoneità。Due azionisti e due amministratori costituiscono la configurazione di una specifica struttura societaria，Non esiste una soglia uniforme per tutti i richiedenti PSAD。
Funzioni AML/CFT：Il responsabile antiriciclaggio deve essere assegnato in base al servizio applicativo e al rischio、politica、Due diligence del cliente、Screening delle sanzioni、Monitoraggio delle transazioni e processo di segnalazione delle transazioni sospette。Numero specifico di persone、luogo di residenza、I titoli di studio e l'esperienza dovrebbero essere soggetti ai requisiti della casistica CNAD e alle norme UIF.。
Funzione di sicurezza informatica：I candidati devono spiegare la sicurezza del sistema、controllo degli accessi、Gestione chiavi e portafogli、Risposta agli incidenti e continuità aziendale。La disponibilità di un responsabile della sicurezza informatica dedicato e il suo luogo di residenza dipendono dall'azienda e dalla revisione della CNAD，Il processo attuale non prevede una soglia unificata di residenti locali。
5. [Confronto tra i file di revisione statutaria DASP e BSP presentati alle agenzie di regolamentazione]
| Categoria di file | Licenza DASP (Invia al CNAD，censura severa) | Licenza BSP (Invia a BCR，Concentrati sulle basi) |
|---|---|---|
| Pianificazione finanziaria e aziendale | Forza il commit futuro 3 piano aziendale annuale dettagliato。passato 3 Bilancio annuale certificato (la nuova società fornisce il certificato di iniezione di capitale)。 | Non sono richiesti piani aziendali a lungo termine o rendiconti finanziari certificati。Descrivi semplicemente i tuoi servizi e il mercato target in formato digitale。 |
| Meccanismi di compliance e controllo interno | Fondo monetario internazionale (FMI) conforme alla UIF：Manuale delle policy AML/CFT、Politica KYC/KYB、Etica e procedure di gestione dei conflitti。La partecipazione azionaria supera 10% Due diligence approfondita per gli azionisti。 | Documenti regolari per la registrazione delle imprese。Prova dell'identità del legale rappresentante、procura。Dichiarazione sulla politica AML/KYC di base。 |
| Tecnologia e sicurezza informatica | Protocolli dettagliati di sicurezza della rete (gestione chiara dei portafogli hot e cold、Meccanismo multi-firma) e strategia di disaster recovery。 | Basta compilare il modulo di domanda con una descrizione tecnica generale della tecnologia，Non è necessario inviare il manuale tecnico sottostante。 |
6. [Domanda statutaria e processo di approvazione CNAD] per la licenza DASP in El Salvador
primo stadio：Pre-registrazione e revisione preliminare (Pre-registrazione)
Inviare il modulo di pre-registrazione al CNAD、3 Sintesi del piano aziendale annuale e prove finanziarie。Il CNAD emetterà un “nessuna obiezione” dopo la valutazione. (Nessuna obiezione)"lettera。
seconda fase：Costituzione di entità persona giuridica locale e apertura di conti
Completare l'azienda in base al richiedente e agli accordi commerciali、Preparazione fiscale e operativa；Se scegli la compagnia El Salvador，Le procedure di costituzione e di capitale dovrebbero essere completate separatamente in conformità con il diritto societario。
La terza fase：Domanda di registrazione formale (Registrazione finale)
Presentare il pacchetto di richiesta formale (incluso il manuale di conformità) al CNAD、Politica AML/CTF、Tutti i documenti di revisione sostanziale come i protocolli di sicurezza della rete)。
Fase 4：Valutazione e decisione del CNAD (fino a 20 giorni lavorativi)
Il CNAD valuta e prende una decisione favorevole o sfavorevole entro un massimo di 20 giorni lavorativi；Quando la domanda è incompleta，Ai richiedenti potrebbe essere richiesto di fornire le informazioni mancanti entro 10 giorni lavorativi。La pagina ufficiale non descrive il supplemento come un'opportunità unica.。
La quinta fase：Paga le tasse、Registrarsi e avvisare la UIF
Dopo che è stata pronunciata una decisione favorevole，I richiedenti devono pagare una quota di registrazione iniziale di US$ 5.475 entro 10 giorni。Il CNAD rilascia quindi un certificato di registrazione e di funzionamento，e avvisare l'Unità Investigativa Finanziaria (UIF)。
7. [Tariffe ufficiali e riconciliazione dei costi] per il PSAD di El Salvador
| progetto | Risultati attuali della verifica |
|---|---|
| Quota di registrazione iniziale al CNAD | È elencato l’attuale processo PSAD del CNAD 5,475Dollaro，Pagare entro 10 giorni dalla notifica della decisione favorevole。 |
| Spese annuali di regolamentazione o di rinnovo | L'attuale pagina del processo di registrazione PSAD non elenca un importo annuale fisso compreso tra $ 3.650 e $ 4.050；Si prega di verificare il tariffario attuale e l'avviso di pagamento con il CNAD prima dell'invio.。 |
| Costi operativi preparatori e correnti | corpo principale、personale、AML/CFT、sicurezza della rete、I costi bancari e di audit dipendono dall’ambito della pratica，Non un importo legale unificato，I budget ufficiali non dovrebbero essere scritti sulla base delle quotazioni di mercato。 |
8. Servizio di agenzia legale di Hong Kong Huitong per casi di licenza DASP/BSP in El Salvador
Costituzione aziendale e abbinamento dei responsabili della conformità
Gestire in base alle esigenze aziendaliRegistrazione della società di El Salvador，E assistere il richiedente nella configurazione delle funzioni AML/CFT e delle modalità operative secondo le effettive esigenze di CNAD e UIF。
Documenti legali fondamentali e norme sulla sicurezza della rete
Comporre contiene 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。Preparazione del manuale delle politiche AML/CFT conformi al GAFI、Gestione portafogli hot e cold e protocollo di sicurezza di rete multi-firma。
Richiesta CNAD e agente per l'apertura di un conto bancario
Assistenza nella preparazione dei documenti di certificazione、Preregistrazione CNAD e informazioni formali sulla registrazione，E compilare e inviare spiegazioni supplementari dei requisiti normativi entro il periodo supplementare di 10 giorni lavorativi.。
9. Domande e risposte legali di base sulla licenza di criptovaluta di El Salvador (Domande frequenti)
Secondo la "Legge sull'emissione di asset digitali"(GUIDA) NO. 36 striscia，Scambio di risorse digitali da parte di istituti autorizzati、Goditi i proventi di custodia ed emissione 0% imposta sul reddito delle società、0% imposta sulle plusvalenze、0% Imposta sul valore aggiunto ed esenzione dalla ritenuta alla fonte sui dividendi。Il reddito derivante dal puro servizio monetario legale deve ancora essere pagato 30% imposta sul reddito delle società。
La licenza BSP è limitata all'offerta di valuta fiat Bitcoin (Bitcoin) servizi di cambio e custodia。La licenza DASP copre tutte le risorse digitali tranne Bitcoin (come Ethereum、Moneta stabile、Operazioni di cambio e emissione di token (titoli tokenizzati)。
2,000I dollari americani e il 5% versato sono i criteri per la costituzione di una società nella scelta di una specifica forma societaria salvadoregna.，Non un capitale di licenza unificato per CNAD per tutti i richiedenti PSAD。La capacità finanziaria dovrebbe essere dimostrata da servizi specifici e costi operativi。
Le attuali istruzioni della CNAD consentono alle persone fisiche o giuridiche di presentare domanda，Copre anche i candidati che non hanno sede in El Salvador ma commercializzano attivamente i propri servizi a potenziali clienti locali.。Hai bisogno di enti locali?、Ufficio e personale，Dovrebbe essere determinato in base ai servizi applicativi e ai requisiti del caso CNAD。
Se si presenta la domanda come persona giuridica，azionista、Beneficiari finali e amministratori soggetti a revisione；Il numero esatto dipende dalla forma societaria scelta e dalle modalità di governance，Due azionisti non possono esserlo、Due direttori scrivono requisiti unificati per tutti i PSAD。
I richiedenti devono istituire una funzione AML/CFT commisurata ai rischi aziendali，E rispettare i requisiti applicabili di CNAD e UIF。Numero specifico di persone、luogo di residenza、I titoli di studio e l'esperienza dovrebbero essere soggetti a requisiti normativi nella fase di domanda formale。
Deve presentare il futuro 3 piano aziendale annuale、passato 3 Bilancio annuale sottoposto a revisione、Protocollo di sicurezza di rete (inclusa la gestione dei portafogli hot e cold e firma multipla)、Manuale delle policy AML/CFT e Due Diligence della clientela (KYC) politica。
Il CNAD lo valuterà entro un massimo di 20 giorni lavorativi dal ricevimento della domanda formale.。Quando la domanda è incompleta，Il periodo di sostituzione è di 10 giorni lavorativi；Il tempo di preparazione dell'impresa dipende dall'attività、Corpo e materiali，Da tre a sei mesi non dovrebbero essere scritti come garanzia legale。
L’attuale processo PSAD del CNAD elenca la quota di registrazione iniziale pari a $ 5.475，e richiedere il pagamento entro 10 giorni dalla notifica della decisione favorevole.。La tariffa annuale dovrebbe basarsi sul tariffario attuale o sulla notifica di pagamento della CNAD.。
Le quote di rinnovo devono essere pagate nel primo trimestre di ogni anno。Le operazioni giornaliere sono soggette alle "Regole di viaggio"(Regola di viaggio) Verificare l'identità del cliente，Segnalare alla UIF le operazioni sospette，e audit finanziari annuali esterni obbligatori e audit di sicurezza informatica。
Quando la domanda è incompleta，Il CNAD può richiedere la presentazione di ulteriori informazioni entro 10 giorni lavorativi.；Il processo ufficiale non dice che esiste una sola possibilità per effettuare una sostituzione.。Se viene presa una decisione negativa，I candidati possono ripresentare la domanda di registrazione。
Le banche tradizionali di El Salvador sono estremamente rigide nell’aprire conti nel settore delle criptovalute。Organizzazioni professionali come Hong Kong Huitong possono fornire alternative，Assistere nell'apertura legale di conti separati di verifica del capitale aziendale multivaluta presso banche locali o istituzioni EMI europee。
10. Limiti di rischio per le imprese crittografiche in El Salvador
Le attività di servizi di risorse digitali in El Salvador possono comportare diverse registrazioni、Obblighi di licenza e antiriciclaggio。Ottenere la registrazione o l'approvazione per una determinata categoria，Ciò non significa che puoi impegnarti in tutte le transazioni、ospitare、scambio、attività di emissione o di pagamento。
Prima di presentare domanda si prega di fare riferimento al bando in vigore presso l'autorità competente、Faranno fede il modulo di domanda e il libretto di registrazione，E controlla l'area clienti、Tipo di token、Accordi di portafoglio e custodia、Responsabilità di marketing e reporting；Non trattare i casi del settore come regole di accesso universale。
11. Normative pertinenti、Informazioni normative e approfondimenti
| Categoria di dati | Informazioni correlate |
|---|---|
| Legislazione e orientamenti normativi | |
| Autorità preposte al rilascio delle licenze e alla regolamentazione |
