1. [Classificazione legale e confini aziendali] della licenza crittografica di El Salvador
| Tipo di licenza legale | Agenzia di regolamentazione e nome locale | Autorità d'impresa e caratterizzazione normativa |
|---|---|---|
| Fornitore di servizi di risorse digitali (DASP / PSAD) |
Comitato Nazionale per il Patrimonio Digitale (CNAD) Fornitore di servizi di risorse digitali |
Copre tutte le risorse digitali tranne Bitcoin (come Ethereum、Moneta stabile、Titoli tokenizzati (RWA)Operazioni di cambio、gestione delle risorseed emissione di token。 |
| Fornitore di servizi Bitcoin (BSP / PSB) |
banca della riserva centrale (BCR) Fornitore di servizi Bitcoin |
Offre il cambio solo con valuta fiat Bitcoin (BTC)、elaborazione dei pagamentie servizi di custodia di portafogli caldi e freddi。 |
| Licenza di banca d'investimento (2025/2026nuove normative) |
Comitato Nazionale per il Patrimonio Digitale (CNAD) | Per liquidità super 25 Investitori sofisticati con 10.000 dollari。Consentire il regolamento interamente in risorse digitali e la detenzione legale di risorse digitali。I requisiti patrimoniali legali spettano a 5000 milioni di dollari。 |
2. Informazioni di settore：El Salvador DASP / Licenza BSP [caso di approvazione legale]
Scambio crittografico completo：Binance (Binance)
Binance ottiene con successo la doppia licenza da El Salvador。Ottieni un fornitore di servizi Bitcoin rilasciato da BCR (BSP) Fornitore di licenze e servizi di asset digitali rilasciati dal CNAD (DASP) licenza，Fornire transazioni di risorse digitali personalizzate in conformità con la legge。
Tokenizzazione RWA：Titoli Bitfinex
2023aprile，L'entità locale Bitfinex riceve la prima licenza DASP di El Salvador。Legalmente consentito per l'emissione tokenizzata e la negoziazione sul mercato secondario di asset reali come azioni e obbligazioni。
Portafogli digitali e pagamenti：DitoBanx / Nome
La società locale di tecnologia finanziaria DitoBanx detiene doppie licenze BSP e DASP，Rilasciato con il supporto MasterCardportafoglio digitale。La piattaforma messicana Bitso funge da tecnologia principale e fornitore di liquidità del portafoglio Bitcoin ufficiale (portafoglio Chivo)。
Emittente di stablecoin：Legare
Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per stablecoin e risorse digitali ai sensi della legge LEAD、Politica fiscale legale sull'imposta sulle plusvalenze，Viene lanciato Tether, il più grande emittente di stablecoin al mondo 2025 Anno 1 Trasferisce la sua sede in El Salvador。
3. [Risultato patrimoniale e politica fiscale] per la licenza in El Salvador
Capitale sociale statutario molto basso
Il capitale sociale minimo legale per una società DASP/BSP convenzionale è solo 2,000 Dollaro。All'apertura del conto deve essere versato almeno il 5% del capitale (ad es. 100 Dollaro)。
Reddito da asset digitali 0% tassare
Secondo la "Legge sull'emissione di asset digitali"(GUIDA) NO. 36 striscia，Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per le imprese crittografiche (0%)、Imposta sulle plusvalenze (0%)、IVA (0%) e relativa ritenuta alla fonte sui dividendi。
Linea rossa per la tassazione dei redditi in pura valuta legale
L’aliquota fiscale zero si applica solo alle transazioni di asset digitali。Se la società ha ricavi da servizi valutari puramente legali (come commissioni di consulenza in dollari USA)，Questa parte del reddito deve essere pagata secondo la leggeEl Salvadorstandard 30% imposta sul reddito delle società。
Prova di adeguatezza finanziaria
Il CNAD valuterà rigorosamente le capacità finanziarie al momento dell'approvazione。Le imprese devono dimostrare di disporre di fondi sufficienti per sostenere il modello di business e i costi di conformità antiriciclaggio per i primi tre anni (Preparazione della consulenza pratica 7-10 Capitale operativo iniziale di 10.000 dollari USA)。
4. [Governance aziendale e requisiti esecutivi residenti] per DASP El Salvador
Registrazione della persona giuridica locale：Una persona giuridica deve essere registrata in El Salvador，Di solito una società per azioni anonima (S.A.. il CV)。Si consiglia vivamente di creare un ufficio fisico per aprire un conto bancario e dimostrare la sostanza operativa，Le società di pura copertura sono severamente vietate。
Ripartizione degli azionisti e degli amministratori：Almeno 2 azionisti e 2 Direttore (può essere non residente)。Deve fornire un certificato di assenza di precedenti penali rilasciato dal paese di origine，E certificato da Apostille，Non deve essere presente in nessun elenco di sanzioni。
Responsabile della conformità residente (MLRO) linea rossa：Devono essere nominati almeno due responsabili certificati antiriciclaggio (uno e un sostituto).。Almeno uno deve essere residente permanente in El Salvador。I responsabili della conformità devono avere una laurea、Più di due anni di esperienza professionale AML，e hanno potere decisionale indipendente。
Responsabile della sicurezza informatica：Deve essere nominato un responsabile della sicurezza informatica dedicato (o essere ritenuto responsabile da un membro del consiglio)，Implementazione completa del piano di sicurezza informatica (gestione hot e cold wallet e multi-firma)，Di solito deve essere tenuto dai residenti locali。
5. [Confronto tra i file di revisione statutaria DASP e BSP presentati alle agenzie di regolamentazione]
| Categoria di file | Licenza DASP (Invia al CNAD，censura severa) | Licenza BSP (Invia a BCR，Concentrati sulle basi) |
|---|---|---|
| Pianificazione finanziaria e aziendale | Forza il commit futuro 3 piano aziendale annuale dettagliato。passato 3 Bilancio annuale certificato (la nuova società fornisce il certificato di iniezione di capitale)。 | Non sono richiesti piani aziendali a lungo termine o rendiconti finanziari certificati。Descrivi semplicemente i tuoi servizi e il mercato target in formato digitale。 |
| Meccanismi di compliance e controllo interno | Conforme UIF AML/CFT manuale delle politiche、KYC/KYB politica、Etica e procedure di gestione dei conflitti。La partecipazione azionaria supera 10% Due diligence approfondita per gli azionisti。 | Documenti regolari per la registrazione delle imprese。Prova dell'identità del legale rappresentante、procura。Dichiarazione sulla politica AML/KYC di base。 |
| Tecnologia e sicurezza informatica | Protocolli dettagliati di sicurezza della rete (gestione chiara dei portafogli hot e cold、Meccanismo multi-firma) e strategia di disaster recovery。 | Basta compilare il modulo di domanda con una descrizione tecnica generale della tecnologia，Non è necessario inviare il manuale tecnico sottostante。 |
6. [Domanda statutaria e processo di approvazione CNAD] per la licenza DASP in El Salvador
primo stadio：Pre-registrazione e revisione preliminare (Pre-registrazione)
Inviare il modulo di pre-registrazione al CNAD、3 Sintesi del piano aziendale annuale e prove finanziarie。Il CNAD emetterà un “nessuna obiezione” dopo la valutazione. (Nessuna obiezione)"lettera。
seconda fase：Costituzione di entità persona giuridica locale e apertura di conti
Completamento di S.A nel registro commerciale di El Salvador. il CV. registro，Ottieni un numero di identificazione fiscale (NIT)。Apri un conto bancario ed effettua il pagamento 5% capitale。
La terza fase：Domanda di registrazione formale (Registrazione finale)
Presentare il pacchetto di richiesta formale (incluso il manuale di conformità) al CNAD、Politica AML/CTF、Tutti i documenti di revisione sostanziale come i protocolli di sicurezza della rete)。
Fase 4：Valutazione e Risoluzione del CNAD (20 giorni lavorativi)
CNAD nel 20 Condurre una revisione sostanziale entro 10 giorni lavorativi。Se è necessaria una correzione，Solo candidati 1 opportunità，Deve essere dentro 10 Trucco entro 10 giorni lavorativi。
La quinta fase：Pagamento canoni e rilascio licenza (ciclo totale 3-6 mesi)
Dopo aver ottenuto una risoluzione favorevole 10 Paga la quota di registrazione iniziale entro 1 giorno lavorativo。Il CNAD rilascia il certificato，Le istituzioni devono far parte dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) Registrazione。
7. [Tariffe ufficiali e budget di servizio completo] per le targhe di El Salvador
| Categorie di finanziamento e di spesa | Requisiti legali e linee di base di bilancio (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Quota di registrazione ufficiale iniziale al CNAD | La legge è 15 volte il salario minimo mensile。L'importo effettivo del pagamento è di circa 5,475 A 6,270 Dollaro tra (pagamento una tantum dopo l'approvazione)。 |
| Tassa annuale per il rinnovo della licenza CNAD | La legge è 10 volte il salario minimo mensile。L'importo effettivo del pagamento è di circa 3,650 A 4,050 Dollaro tra (pagato nel primo trimestre di ogni anno)。 |
| Consulente d'agenzia e bilancio legale onnicomprensivo | Inclusa la registrazione della società、Redazione documenti di conformità、Apertura del conto dell'agente e "affiliazione con il responsabile della conformità locale"，Le quotazioni di mercato tutto compreso sono solitamente a 12,400 A 37,200 Dollaro(o da €25.000)。 |
| Costi mensili successivi di funzionamento e manutenzione | Mantenere l'indirizzo di un ufficio fisico locale、Costi di localizzazione per i responsabili della conformità residenti e i responsabili della sicurezza informatica，Ogni mese di solito dentro 1,225 Dollaro Questo è tutto。 |
8. Servizio di agenzia legale di Hong Kong Huitong per casi di licenza DASP/BSP in El Salvador
Costituzione aziendale e abbinamento dei responsabili della conformità
manigliaEl Salvador SA. il CV. registro。Fornire funzionari di conformità affiliati legali (MLRO) Servire，Garantire il rispetto dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) e i requisiti legali dei residenti locali per il CNAD。
Documenti legali fondamentali e norme sulla sicurezza della rete
Comporre contiene 3 Piano aziendale di previsione finanziaria annuale。Preparazione del manuale delle politiche AML/CFT conformi al GAFI、Gestione portafogli hot e cold e protocollo di sicurezza di rete multi-firma。
Richiesta CNAD e agente per l'apertura di un conto bancario
Certificazione Apostille (Apostille) e nessun certificato penale。Agente pienamente autorizzato per l'applicazione in due fasi CNAD e 10 Correzione in giornata。Assistenza presso una banca locale oEMI Europa Costituzione istituzionale 5% Conto di verifica del capitale。
9. Domande e risposte legali di base sulla licenza di criptovaluta di El Salvador (Domande frequenti)
Secondo la "Legge sull'emissione di asset digitali"(GUIDA) NO. 36 striscia，Scambio di risorse digitali da parte di istituti autorizzati、Goditi i proventi di custodia ed emissione 0% imposta sul reddito delle società、0% imposta sulle plusvalenze、0% Imposta sul valore aggiunto ed esenzione dalla ritenuta alla fonte sui dividendi。Il reddito derivante dal puro servizio monetario legale deve ancora essere pagato 30% imposta sul reddito delle società。
La licenza BSP è limitata all'offerta di valuta fiat Bitcoin (Bitcoin) servizi di cambio e custodia。La licenza DASP copre tutte le risorse digitali tranne Bitcoin (come Ethereum、Moneta stabile、Operazioni di cambio e emissione di token (titoli tokenizzati)。
Il capitale sociale minimo legale è solo 2,000 Dollaro。Quando viene costituita la società e viene aperto un conto bancario locale，È richiesto almeno il 5% del capitale versato (vale a dire 100 Dollaro)。In pratica il CNAD valuterà l'adeguatezza finanziaria，Preparazione consigliata 7-10 Certificato di funzionamento iniziale di 10.000 USD。
Assolutamente no。Le autorità di regolamentazione vietano le società di comodo，È necessario registrare un'entità legale locale in El Salvador，Affittare ufficio fisico，e nominare un responsabile della conformità che deve essere residente nell'area locale in conformità con la legge. (MLRO) e responsabile della sicurezza informatica。
Configura almeno 2 azionisti e 2 direttori。Può essere un non residente，ma non deve essere presente in alcun elenco di sanzioni，e deve essere certificato dall'Aja (Apostille) Certificato di assenza di precedenti penali。
Devono essere nominati due responsabili certificati della conformità antiriciclaggio (uno e un sostituto).，Almeno una persona è residente permanente in El Salvador。I responsabili della conformità devono avere una laurea、Oltre due anni di esperienza professionale nel settore AML，e nell'unità di informazione finanziaria (UIF) Archiviazione formale。
Deve presentare il futuro 3 piano aziendale annuale、passato 3 Bilancio annuale sottoposto a revisione、Protocollo di sicurezza di rete (inclusa la gestione dei portafogli hot e cold e firma multipla)、Manuale delle policy AML/CFT e Due Diligence della clientela (KYC) politica。
Dopo aver ricevuto la domanda formale, il CNAD provvederà 20 Emettere una delibera entro 10 giorni lavorativi。Se sono necessarie ulteriori informazioni，Solo candidati 10 Completato entro la scadenza del giorno lavorativo。Il ciclo pratico complessivo, dalla preparazione al rilascio della licenza, è approssimativo 3 A 6 mesi。
Le tasse ufficiali sono legate al salario minimo mensile。La quota di registrazione iniziale è 15 Stipendio mensile multiplo (ca. 5,475 A 6,270 Dollaro)；La quota di rinnovo annuale è 10 Stipendio mensile multiplo (ca. 3,650 A 4,050 Dollaro)。
Le quote di rinnovo devono essere pagate nel primo trimestre di ogni anno。Le operazioni giornaliere sono soggette alle "Regole di viaggio"(Regola di viaggio) Verificare l'identità del cliente，Segnalare alla UIF le operazioni sospette，e audit finanziari annuali esterni obbligatori e audit di sicurezza informatica。
Durante il periodo di revisione il richiedente ha 1 periodo 10 Possibilità di correzione entro giorni lavorativi。Se una “delibera sfavorevole” viene comunque emessa e respinta，Le normative di El Salvador non limitano il numero di nuove domande，Le informazioni sulla conformità possono essere organizzate in qualsiasi momento per avviare una nuova registrazione。
Le banche tradizionali di El Salvador sono estremamente rigide nell’aprire conti nel settore delle criptovalute。Organizzazioni professionali come Hong Kong Huitong possono fornire alternative，Assistere nell'apertura legale di conti separati di verifica del capitale aziendale multivaluta presso banche locali o istituzioni EMI europee。
