Georgia (Georgia) Guida all'applicazione della licenza per servizi bancari digitali e commerciali

2022 L'emendamento del 2016 alla legge sulle attività bancarie commerciali ha istituito il sistema di "licenza condizionale".，Consentire un allentamento dei requisiti patrimoniali minimi iniziali。

Le banche commerciali convenzionali lo sono 5000 10.000 GEL。La banca digitale inizia con 500 10.000 GEL，Deve essere dentro 4 Da integrare durante il periodo transitorio del 5000 10.000 GEL。

azionista、董事及高管的适当性、能力和治理安排应符合NBG银行监管要求，数字银行的许可条件还需分别落实。不能将统一3名董事、1名居民董事或CEO固定五年经验套用于所有个案。

应按NBG现行银行治理要求核对监事会及管理层的多样性安排和适用期限，不能把历史目标或建议比例混同为全部数字银行当下统一的法定构成。

Se le banche digitali lo sono 4 Mancato rispetto delle restrizioni aziendali o mancato recupero come previsto durante il periodo sandbox 5000 Milioni di GEL Capitale，La licenza verrà revocata。

Ammontare dei singoli depositi personali prelevati dalle banche digitali，Non deve superare l'importo massimo assicurato dalla legge dalla compagnia di assicurazione dei depositi。

申请规费、tariffe regolamentari annuali、资本和营运开支应分别核对。不能把未经现行官方收费文件证实的300,000拉里申请费或固定年度区间作为法定报价。

Può fare riferimento a格鲁吉亚Georgia数字银行牌照主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Prova della fonte legale del capitale autorizzato、piano aziendale、Informazioni sul contraccolpo tra dirigenti e azionisti，e documenti sulle politiche di conformità in materia di sicurezza informatica e AML/CFT。

Dopo aver presentato la domanda，NBG conduce una revisione delle fonti di finanziamento e dei sistemi di conformità。Il periodo di approvazione per il rilascio di una licenza condizionale è solitamente 6-12 mesi。

数字银行许可不自动接入SEPA、SWIFT或海外代理行，也不自动授权全部加密业务。应分别核对许可条件、支付系统准入、合作银行及虚拟资产服务监管。

Copre la costituzione di società in Georgia、Adatto & Compilazione di materiali di due diligence per i dirigenti adeguati、Agenzia a processo completo per la stesura del piano aziendale e la revisione della conformità NBG。

non uguale a。数字银行框架可能分阶段并附条件，应按实际批准范围、风险及发展阶段运营，不把初步阶段视为全部存款和清算权限。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。

Si consiglia di registrare i reclami、Prodotti e persone coinvolte、Limite temporale dell'elaborazione、Prove e conclusioni，e informare i clienti dei canali di aggiornamento applicabili.。I processi dovrebbero essere corretti quando vengono scoperti problemi sistemici，Invece di chiudere semplicemente un singolo ticket。