1. Angiò (Angiò) [Vantaggi commerciali e fiscali legali] di una licenza bancaria internazionale
Esenzioni fiscali legali
Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per le imprese offshore (10% solo per le imprese locali)，Imposta sui dividendi 0%、Imposta sulle plusvalenze 0%，E nessuna imposta sul valore aggiunto (IVA)。
Operazioni remote globali
È possibile svolgere affari per clienti globali，Nessuna restrizione geografica。Non esiste alcun obbligo legale di istituire un ufficio fisico locale，Supporta operazioni remote complete。
Ciclo di approvazione molto veloce
Il ciclo di approvazione complessivo è significativamente più breve di quello tradizionalelicenza bancariaGiurisdizione。Dopo aver inviato il pacchetto di domanda completo，La fase di revisione ufficiale richiede solo 3-4 settimane，Il ciclo di licenza complessivo è di circa 6-8 settimane。
Accesso conforme alle risorse crittografiche
Supportare i servizi di risorse digitali。Quando esplicitamente autorizzato nel business plan，Può operare legalmente valuta legale ecriptovalutaPortafoglio multi-asset ibrido、Pagamento con stablecoin e tokenizzazione degli asset。
2. licenza bancaria internazionale (Classe A) [Ambito di attività legale e capitale]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e definizione dell'autorità aziendale |
|---|---|
| Autorizzazioni bancarie principali | Consente l'accettazione dei depositi dei clienti globali (risparmi、attuale、regolare)；Fornire conti multivaluta e servizi IBAN；concedere prestiti、Linee di credito e finanza commerciale；Effettua trasferimenti internazionali ePagamento transfrontaliero；Emettere carta di debito、Carte di credito e carte virtuali。 |
| banca digitalee tecnologia finanziaria | Consentire operazioni bancarie online complete (Neobank)、Portafogli elettronici e mobile banking、API sistema bancario apertointerfaccia，Oltre ad account virtuali e soluzioni BaaS white label。 |
| Capitale sociale minimo legale | Il requisito minimo di capitale sociale è 500,000 Dollaro (Dollaro statunitense)。Il capitale deve essere costituito da fondi legali，Certificato di deposito bancario richiesto，E interamente utilizzato per mantenere le operazioni quotidiane e le riserve di rischio。 |
| Partecipazioni e qualifiche degli azionisti | Almeno 1 azionista persona fisica o persona giuridica，Può essere detenuto da persone giuridiche straniere 100% Equità。Gli azionisti devono avere una buona reputazione aziendale e un background finanziario，Nessun precedente penale o fallimentare。 |
3. [Struttura di governo societario e personale dirigente] per le licenze bancarie internazionali
Consiglio di Amministrazione (Consiglio di Amministrazione)：Almeno 2 soci persone fisiche。Deve avere finanziamenti、Background bancario o gestionale，Responsabile delle principali decisioni strategiche e di rischio。
alta dirigenza (Alta direzione)：Deve includere l'amministratore delegato (CEO)、Responsabile della conformità (CO)、Responsabile del rischio (CRO)、Direttore finanziario (CFO)，Con qualifiche contabili/revisori)、Direttore IT (CTO)。
Specialista in Compliance e Antiriciclaggio：Deve essere nominato un responsabile della conformità che abbia familiarità con il quadro AML/CFT e con esperienza in materia normativa，e Responsabile delle Segnalazioni Antiriciclaggio (MLRO)，Può contemporaneamente fungere da responsabile della conformità)。
Responsabile delle operazioni (Responsabile delle operazioni)：Deve avere esperienza nelle operazioni di backend bancario，Garantire la liquidazione quotidiana e la gestione contabile。
funzione di audit interno (Controllo interno)：I sistemi di conformità e di rischio devono essere rivisti regolarmente，Rilasciare una relazione indipendente al Consiglio di amministrazione e all'AFSA。
4. Presentare all'Autorità finanziaria offshore di Anjouan (AFSA) [Elenco dei documenti di revisione principale]
| Categoria di file | Dettagli per la presentazione dei requisiti di legge |
|---|---|
| Documenti personali esecutivi e di due diligence | Passaporto e prova di indirizzo per ciascun amministratore/azionista；Certificato di assenza di precedenti penali (autenticato)；Certificato di credito bancario；Curriculum vitae e certificati accademici；Questionario KYC e dichiarazione sulla fonte di finanziamento。 |
| Pianificazione aziendale e finanziaria | dettagliatopiano aziendale（Piano aziendale）；Modello di previsione finanziaria triennale；governo societarioSchema di assegnazione della struttura e delle funzioni。 |
| Architettura di conformità e sicurezza informatica | Documento programmatico contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT).；Strategia di sicurezza del sistema informativo (come l’adozione di un modello di banca digitale)。 |
5. Licenza bancaria internazionale Anjouan [domanda legale e processo di approvazione rapido]
Fase uno：Preparazione preliminare (1settimana)
Progettazione completa della struttura architettonica e raccolta di file personali，Preparare il piano aziendale e i documenti relativi alla politica di conformità antiriciclaggio。
Fase 2：Applicazione formale (1settimana)
Completa la registrazione dell'azienda，Ottieni un certificato di registrazione、MOA&AOA。Presentazione formale del pacchetto completo di domanda all'AFSA。
Fase tre：fase di revisione (3-4settimana)
L'AFSA effettua controlli sui precedenti personali、Verifica della legalità del fondo、Richieste normative e revisioni del programma di conformità interno。
Fase quattro：Approvazione della licenza (1settimana)
Dopo aver superato la revisione e pagato le tasse governative,，Licenza bancaria internazionale di Classe A rilasciata ufficialmente (la licenza complessiva dura circa 6-8 settimana，Proprio adesso 1.5-2 mesi)。
Fase cinque：Integrazione di sistemi e lancio tecnologico (4settimana)
Connetti i principali sistemi bancari e i software di conformità，Completata la realizzazione dell'ambiente tecnico (il lancio ufficiale complessivo è stato di circa 1-2 mesi)。
6. Conformità quotidiana della licenza bancaria、Dichiarazione di revisione annuale e [requisiti per il rinnovo della licenza]
Audit e rendicontazione annuali obbligatori：una volta all'anno，I rendiconti finanziari sottoposti a revisione devono essere firmati da un contabile riconosciuto，e presentare una relazione annuale contenente rendiconti finanziari sottoposti a revisione e sintesi operativa。
Rapporto semestrale di conformità antiriciclaggio：Una volta ogni sei mesi，Le statistiche sui rapporti sulle transazioni sospette (STR) e i rapporti sulle recensioni dei clienti devono essere inviati alle autorità di regolamentazione。
Corporate Governance e Formazione dei Dipendenti：Il consiglio di amministrazione deve riunirsi trimestralmente per esaminare le questioni finanziarie e di rischio；La formazione in materia di antiriciclaggio e di sensibilizzazione alla conformità per i dipendenti deve essere organizzata due volte l'anno。
Rinnovo licenza annuale e liquidazione canone：La licenza è valida per 1 anno，Rinnova automaticamente ogni anno。Il rinnovo richiede la presentazione di una relazione di audit annuale、Dichiarazione di conformità e pagamento puntuale 10,000 Tassa annuale in USD e 10,000 Commissioni normative in USD。
7. Licenza bancaria internazionale Anjouan [Commissioni governative e dettagli sul budget totale]
| Categoria di addebito o di operazione | Commissioni statutarie e budget totale del mercato (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Tassa di licenza governativa anticipata | Tassa di iscrizione governativa 15,000 Dollaro statunitense；Tassa di rilascio della licenza 5,000 Dollaro statunitense。 |
| tassa annuale di mantenimento governativa | tassa di supervisione annuale 10,000 Dollaro statunitense；Tassa di rinnovo annuale 10,000 Dollaro statunitense。 |
| Servizi dell'agenzia e budget complessivo | Commissione per il servizio completo dell'agenzia per il caso di Hong Kong Huitong (incluso il consulente completo、Redazione documenti di conformità、Affiliazione esecutiva e guida al colloquio) il prezzo iniziale è 360,000 Dollaro statunitense。Si stima che il budget totale per l'implementazione complessiva del cliente sia 400,000 – 500,000 Dollaro statunitense fra。 |
8. Servizio di agenzia legale per licenze bancarie internazionali Anjouan di Hong Kong Huitong
Costituzione societaria e allocazione del personale
Assistenza per la registrazione della società ad Anjouan。Fornire l'affiliazione esecutiva professionale e la costruzione della struttura del personale，Garantire che il C.E.O.、Responsabile della conformità、Funzioni chiave come MLRO e CFO si incontranorequisiti normativi。
Business plan e redazione legale
scrivere dettagliato 3 Previsioni finanziarie annuali e business plan，Preparare un manuale operativo AML/CFT e una strategia di sicurezza del sistema informativo pienamente conformi agli standard AFSA。
Applicazione ufficiale e agenzia completa
Notarizzazione del casellario giudiziario personale。Pienamente autorizzato a presentare informazioni all'AFSA per conto del richiedente e a gestire la difesa della conformità，assicurarsi 6-8 Completa le scommesse rapide entro una settimana。
9. Anjouan International Banking Regulatory License Domande e risposte legali di base (Domande frequenti)
2002-2005periodo legislativo di autogoverno riconosciuto dalla Costituzione，Il Parlamento di Anjouan ha promulgato regolamenti finanziari offshore completi, incluso il Codice bancario internazionale，Viene ufficialmente istituita l’Agenzia Finanziaria Offshore (AOFA/AFSA).，Avere piena legittimità democratica nel quadro costituzionale。
In termini di struttura fiscale，Le attività offshore sono completamente esenti dall'imposta sul reddito delle società (le attività locali sono soggette al 10%)。allo stesso tempo，L'imposta sui dividendi per gli istituti autorizzati è dello 0%、L'imposta sulle plusvalenze è dello 0%，E nessuna imposta sul valore aggiunto (IVA)，Garantire un elevato grado di libertà nel flusso di capitali e nell’accumulazione dei profitti。
Rilascia principalmente licenza bancaria di classe A (licenza bancaria internazionale)。La licenza è suddivisa nell'International Banking Act 2005 in Categoria I (Classe I) per non residenti in generale e Categoria II (Classe II) per non residenti specifici soggetti a previa approvazione normativa.。
Autorizzato a svolgere un'ampia gamma di attività bancarie essenziali，Copre la raccolta di depositi da clienti globali、Fornire conti multivaluta e servizi IBAN、Prestiti e finanza commerciale、Effettuare trasferimenti internazionali e pagamenti transfrontalieri，Supporta anche le operazioni complete della banca digitale online (Neobank).。
Il quadro delle licenze supporta pienamente le criptovalute e le attività Web3。Dopo che l'istituto autorizzato fa una descrizione speciale nel piano aziendale e ottiene la previa autorizzazione scritta da parte dell'autorità di regolamentazione，Le operazioni di portafoglio multi-asset possono essere effettuate legalmente、Custodia di asset digitali e servizi di pagamento in valuta stabile。
Il capitale sociale minimo legale e i requisiti di capitale versato sono di 500.000 dollari USA。Questo capitale deve essere costituito da fondi legali，I candidati devono fornire un certificato di deposito bancario，L’intero importo viene utilizzato per mantenere le operazioni quotidiane e le riserve di rischio della banca.。
Il consiglio di amministrazione deve essere composto da almeno 2 persone fisiche con background bancario o finanziario。L’alta direzione deve nominare un Amministratore Delegato (CEO)、Responsabile della conformità (CO)、Responsabile delle segnalazioni antiriciclaggio (MLRO)、Responsabile del rischio (CRO) e responsabile finanziario legalmente qualificato (CFO)。
Tutti i dirigenti devono presentare i loro passaporti、Prova di indirizzo、Certificato notarile di assenza di precedenti penali、Certificato di credito bancario。Per ottemperare è necessario presentare un business plan triennale、Modello di previsione finanziaria e politica antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo (politica AML/CFT) confrontata con gli standard internazionali。
Il ciclo generale di approvazione degli standard è estremamente efficiente，Di solito solo 6-8 settimane。1 settimana di progettazione architettonica preliminare e preparazione dei materiali，Saranno necessarie 3-4 settimane dopo l'invio per sottoporsi a richieste normative e revisione della conformità.，L'approvazione finale e il rilascio della licenza richiedono solo 1 settimana。L'integrazione del sistema e il go-live richiedono altre 4 settimane。
Le tasse governative statutarie includono：Tassa di iscrizione 15.000 USD、Tassa di rilascio della licenza $ 5.000、Tassa di supervisione annuale di $ 10.000、Tassa di rinnovo annuale $ 10.000。La tariffa completa per il servizio di agenzia del caso di Hong Kong Huitong parte da 360.000 USD，Il budget totale dovrebbe aggirarsi tra i 400.000 e i 500.000 dollari。
I rendiconti finanziari certificati e la sintesi operativa firmati da un contabile riconosciuto devono essere presentati annualmente；Le dichiarazioni di conformità AML e le statistiche sulle segnalazioni di transazioni sospette (STR) devono essere presentate alle autorità di regolamentazione ogni sei mesi；La formazione sulla conformità antiriciclaggio dei dipendenti deve essere tenuta due volte l'anno。
La licenza è valida per 1 anno，Rinnova automaticamente ogni anno。Gli istituti autorizzati devono pagare per intero la tassa di rinnovo annuale della licenza di 10.000 dollari USA e la tassa di regolamentazione annuale di 10.000 dollari USA alla data dell'anniversario，e dimostrare all'agenzia di regolamentazione di aver effettivamente adempiuto ai propri obblighi di audit e di conformità continuativi per l'anno precedente.。
Colpito dall’atteggiamento della Banca Federale delle Comore e dal “de-risking” globale，Le banche tradizionali nel primo livello di Europa e America (Livello 1) potrebbero avere un atteggiamento conservatore nei confronti dell'apertura di conti bancari di agenzie con questa licenza.。In pratica，Questa architettura è più adatta per l'attracco con l'Asia、Reti di compensazione di livello 2 o fornitori di servizi di pagamento di terze parti (PSP) come Africa。
