1. Angiò (Angiò) [Vantaggi commerciali e fiscali legali] di una licenza bancaria internazionale
Esenzioni fiscali legali
Esenzione dall'imposta sul reddito delle società per le imprese offshore (10% solo per le imprese locali)，Imposta sui dividendi 0%、Imposta sulle plusvalenze 0%，E nessuna imposta sul valore aggiunto (IVA)。
Operazioni remote globali
È possibile svolgere affari per clienti globali，Nessuna restrizione geografica。Non esiste alcun obbligo legale di istituire un ufficio fisico locale，Supporta operazioni remote complete。
Ciclo di approvazione molto veloce
Il ciclo di approvazione complessivo è significativamente più breve di quello delle tradizionali giurisdizioni con licenza bancaria。Dopo aver inviato il pacchetto di domanda completo，La fase di revisione ufficiale richiede solo 3-4 settimane，Il ciclo di licenza complessivo è di circa 6-8 settimane。
Accesso conforme alle risorse crittografiche
Supportare i servizi di risorse digitali。Quando esplicitamente autorizzato nel business plan，Un portafoglio multi-asset che può gestire legalmente un mix di valute fiat e criptovalute、Pagamento con stablecoin e tokenizzazione degli asset。
2. licenza bancaria internazionale (Classe A) [Ambito di attività legale e capitale]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e definizione dell'autorità aziendale |
|---|---|
| Autorizzazioni bancarie principali | Consente l'accettazione dei depositi dei clienti globali (risparmi、attuale、regolare)；Fornire conti multivaluta e servizi IBAN；concedere prestiti、Linee di credito e finanza commerciale；Effettuare trasferimenti internazionali e pagamenti transfrontalieri；Emettere carta di debito、Carte di credito e carte virtuali。 |
| Banca digitale e Fintech | Consentire operazioni bancarie online complete (Neobank)、Portafogli elettronici e mobile banking、Interfaccia API Open Banking，Oltre ad account virtuali e soluzioni BaaS white label。 |
| Capitale sociale minimo legale | Il requisito minimo di capitale sociale è 500,000 Dollaro (Dollaro statunitense)。Il capitale deve essere costituito da fondi legali，Certificato di deposito bancario richiesto，E interamente utilizzato per mantenere le operazioni quotidiane e le riserve di rischio。 |
| Partecipazioni e qualifiche degli azionisti | Almeno 1 azionista persona fisica o persona giuridica，Può essere detenuto da persone giuridiche straniere 100% Equità。Gli azionisti devono avere una buona reputazione aziendale e un background finanziario，Nessun precedente penale o fallimentare。 |
3. [Struttura di governo societario e personale dirigente] per le licenze bancarie internazionali
Consiglio di Amministrazione (Consiglio di Amministrazione)：Almeno 2 soci persone fisiche。Deve avere finanziamenti、Background bancario o gestionale，Responsabile delle principali decisioni strategiche e di rischio。
alta dirigenza (Alta direzione)：Deve includere l'amministratore delegato (CEO)、Responsabile della conformità (CO)、Responsabile del rischio (CRO)、Direttore finanziario (CFO)，Con qualifiche contabili/revisori)、Direttore IT (CTO)。
Specialista in Compliance e Antiriciclaggio：Deve essere nominato un responsabile della conformità che abbia familiarità con il quadro AML/CFT e con esperienza in materia normativa，e Responsabile delle Segnalazioni Antiriciclaggio (MLRO)，Può contemporaneamente fungere da responsabile della conformità)。
Responsabile delle operazioni (Responsabile delle operazioni)：Deve avere esperienza nelle operazioni di backend bancario，Garantire la liquidazione quotidiana e la gestione contabile。
funzione di audit interno (Controllo interno)：I sistemi di conformità e di rischio devono essere rivisti regolarmente，Rilasciare una relazione indipendente al Consiglio di amministrazione e all'AFSA。
4. Presentare all'Autorità finanziaria offshore di Anjouan (AFSA) [Elenco dei documenti di revisione principale]
| Categoria di file | Dettagli per la presentazione dei requisiti di legge |
|---|---|
| Documenti personali esecutivi e di due diligence | Passaporto e prova di indirizzo per ciascun amministratore/azionista；Certificato di assenza di precedenti penali (autenticato)；Certificato di credito bancario；Curriculum vitae e certificati accademici；Questionario KYC e dichiarazione sulla fonte di finanziamento。 |
| Pianificazione aziendale e finanziaria | Piano aziendale dettagliato (Business Plan)；Modello di previsione finanziaria triennale；Struttura del governo societario e diagramma di allocazione delle funzioni。 |
| Architettura di conformità e sicurezza informatica | Documento programmatico contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT).；Strategia di sicurezza del sistema informativo (come l’adozione di un modello di banca digitale)。 |
5. Richiesta di licenza bancaria internazionale Anjouan e processo di revisione normativa
Fase uno：Preparazione preliminare (1settimana)
Progettazione completa della struttura architettonica e raccolta di file personali，Preparare il piano aziendale e i documenti relativi alla politica di conformità antiriciclaggio。
Fase 2：Applicazione formale (1settimana)
Completa la registrazione dell'azienda，Ottieni un certificato di registrazione、MOA&AOA。Presentazione formale del pacchetto completo di domanda all'AFSA。
Fase tre：fase di revisione (3-4settimana)
L'AFSA effettua controlli sui precedenti personali、Verifica della legalità del fondo、Richieste normative e revisioni del programma di conformità interno。
Fase quattro：Approvazione della licenza (1settimana)
Dopo aver superato la revisione e pagato le tasse governative,，Licenza bancaria internazionale di Classe A rilasciata ufficialmente (la licenza complessiva dura circa 6-8 settimana，Proprio adesso 1.5-2 mesi)。
Fase cinque：Integrazione di sistemi e lancio tecnologico (4settimana)
Connetti i principali sistemi bancari e i software di conformità，Completata la realizzazione dell'ambiente tecnico (il lancio ufficiale complessivo è stato di circa 1-2 mesi)。
6. Conformità quotidiana della licenza bancaria、Dichiarazione di revisione annuale e [requisiti per il rinnovo della licenza]
Audit e rendicontazione annuali obbligatori：una volta all'anno，I rendiconti finanziari sottoposti a revisione devono essere firmati da un contabile riconosciuto，e presentare una relazione annuale contenente rendiconti finanziari sottoposti a revisione e sintesi operativa。
Rapporto semestrale di conformità antiriciclaggio：Una volta ogni sei mesi，Le statistiche sui rapporti sulle transazioni sospette (STR) e i rapporti sulle recensioni dei clienti devono essere inviati alle autorità di regolamentazione。
Corporate Governance e Formazione dei Dipendenti：Il consiglio di amministrazione deve riunirsi trimestralmente per esaminare le questioni finanziarie e di rischio；La formazione in materia di antiriciclaggio e di sensibilizzazione alla conformità per i dipendenti deve essere organizzata due volte l'anno。
Rinnovo licenza annuale e liquidazione canone：La licenza è valida per 1 anno，Rinnova automaticamente ogni anno。Il rinnovo richiede la presentazione di una relazione di audit annuale、Dichiarazione di conformità e pagamento puntuale 10,000 Tassa annuale in USD e 10,000 Commissioni normative in USD。
7. Licenza bancaria internazionale Anjouan [Commissioni governative e dettagli sul budget totale]
| Categoria di addebito o di operazione | Commissioni statutarie e budget totale del mercato (Dollaro statunitense) |
|---|---|
| Tassa di licenza governativa anticipata | Tassa di iscrizione governativa 15,000 Dollaro statunitense；Tassa di rilascio della licenza 5,000 Dollaro statunitense。 |
| tassa annuale di mantenimento governativa | tassa di supervisione annuale 10,000 Dollaro statunitense；Tassa di rinnovo annuale 10,000 Dollaro statunitense。 |
| Servizi dell'agenzia e budget complessivo | Commissione per il servizio completo dell'agenzia per il caso di Hong Kong Huitong (incluso il consulente completo、Redazione documenti di conformità、Affiliazione esecutiva e guida al colloquio) il prezzo iniziale è 360,000 Dollaro statunitense。Si stima che il budget totale per l'implementazione complessiva del cliente sia 400,000 – 500,000 Dollaro statunitense fra。 |
8. Ganghuitong fornisce alle imprese servizi completi per la registrazione della società e la richiesta di licenza.，Copre la valutazione preliminare、Preparazione del materiale、Presentazione della domanda e successivo supporto alla conformità。
Costituzione societaria e allocazione del personale
Assistenza per la registrazione della società ad Anjouan。Fornire l'affiliazione esecutiva professionale e la costruzione della struttura del personale，Garantire che il C.E.O.、Responsabile della conformità、Funzioni chiave come MLRO e CFO soddisfano i requisiti normativi。
Business plan e redazione legale
scrivere dettagliato 3 Previsioni finanziarie annuali e business plan，Preparare un manuale operativo AML/CFT e una strategia di sicurezza del sistema informativo pienamente conformi agli standard AFSA。
Applicazione ufficiale e agenzia completa
Assistere nella preparazione dell'autenticazione notarile del casellario giudiziario personale、Inviare informazioni alle autorità competenti e rispondere alle richieste di conformità。Il periodo di applicazione dipende dalla completezza dei materiali、Due diligence degli azionisti e del management e progressi nella revisione normativa。
