Canada FINTRAC MSB Guida alla registrazione e alla conformità

Il Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC) richiede alle aziende di servizi monetari idonee di registrarsi prima di operare。Comunicato ufficiale FINTRAC，La registrazione non implica approvazione o licenza，Né verranno rilasciate licenze o certificati di registrazione alle imprese regolamentate。

L'ambito del servizio coperto dalla registrazione dovrebbe essere giudicato in base all'attività effettiva，Le categorie comuni includono il trading Forex、trasferimento fondi、Cambio o trasferimento di valuta virtuale，e servizi di strumenti di pagamento applicabili。La registrazione non è sostitutiva della licenza provinciale、Registrazione RPAA della Banca del Canada o altri requisiti normativi del settore。

Non esiste un capitale sociale minimo uniforme o un livello di margine per la registrazione federale FINTRAC stessa，Ma le aziende devono ancora investire nel personale addetto alla compliance、Identificazione del cliente、cronologia delle transazioni、monitorare、Costi correnti come reporting e revisione indipendente；Altri regimi normativi potrebbero prevedere requisiti di finanziamento aggiuntivi。

Se un'azienda di servizi monetari estera fornisce servizi regolamentati direttamente ai clienti canadesi，potrebbero applicarsi le regole di registrazione MSB straniere。È necessaria un'entità canadese?、sede dell'ufficio locale、accordi fiscali o altre autorizzazioni，Deve essere basato sulla regione del cliente、I metodi di servizio e le operazioni effettive vengono giudicati articolo per articolo.，Non trarre conclusioni basate solo sul “non c’è bisogno di filiali”。

Le attività di pagamento al dettaglio di Fiat possono anche comportare la registrazione della Banca del Canada e il mantenimento degli obblighi ai sensi del Retail Payments Activity Act。La registrazione FINTRAC e la registrazione RPAA sono sistemi diversi，Se un’attività puramente virtuale rientra nell’ambito di applicazione della RPAA dovrebbe essere verificata anche rispetto alle più recenti norme ufficiali basate sulle effettive attività di pagamento.。

Le aziende devono nominare un responsabile della conformità responsabile del programma di conformità antiriciclaggio，e concedergli autorizzazioni commisurate alle dimensioni dell'azienda、Risorse ed esperienza。La residenza canadese può essere presa in considerazione da operatori o partner per la due diligence，Tuttavia, non dovrebbe essere generalizzato come condizione legale uniforme per tutti gli MSB。

In genere richiede la preparazione di informazioni sul controllo dell'entità e della proprietà、Ambito di attività e di servizio、Informazioni sul responsabile della conformità、Piano di compliance antiriciclaggio scritto、Sistema di identificazione e tenuta dei registri del cliente，e le disposizioni applicabili in materia di reporting e monitoraggio.；I campi specifici sono soggetti all’attuale processo di registrazione di FINTRAC e a richieste supplementari.。

Non è possibile impegnarsi per un ciclo uniforme da 1 a 5 settimane per tutte le applicazioni。FINTRAC elaborerà le domande e le informazioni ricevute，Il tempo è soggetto alla completezza dei dati、Controllo dei precedenti o delle qualifiche、Istruttoria integrativa e impatto sullo stato di avanzamento dei trattamenti delle autorità competenti；Registrazione della società、Anche l'apertura del conto bancario e altre autorizzazioni dovrebbero essere calcolate separatamente。

Le imprese devono segnalare le transazioni sospette in conformità con le norme di segnalazione applicabili e i limiti di tempo previsti dalla legge、Grandi quantità di contanti、Rapporti su valuta virtuale e trasferimenti elettronici di fondi di grandi importi，e conservare i registri per un numero specificato di anni。tipo di rapporto、Le soglie e le scadenze per la presentazione dovrebbero essere soggette alle più recenti linee guida FINTRAC，In generale non può essere scritto come "report in tempo reale"。

Lo stato di registrazione FINTRAC ha solitamente un ciclo biennale，Le imprese devono rinnovare secondo la procedura ufficiale prima della scadenza，e continua ad aggiornare l'argomento、Controllore、Informazioni aziendali e sulla conformità。Il rinnovo richiede una revisione aggiuntiva o informazioni supplementari?，Soggetto ai requisiti di FINTRAC in quel momento。

Lo stato di registrazione non può essere semplicemente trattato come una licenza trasferibile。Lo stato di registrazione dovrebbe essere verificato prima di rilevare un'entità esistente、Controllo azionario、Cronache storiche e sanzioni、Rischi relativi al cliente e alle transazioni、Documenti di conformità e indagini pendenti；Cambiamenti nella partecipazione o nel controllo possono comportare obblighi di ri-registrazione o di rinnovo。

Hong Kong Huitong può fornire assistenza nella preparazione dei materiali per le domande MSB e RPAA canadesi, ove applicabile.、Documenti del sistema AML/KYC，e coordinare il personale addetto alla conformità locale con i servizi degli agenti registrati。Transazioni aziendali esistenti di MSB soggette a completamento legale、Due diligence finanziaria e di compliance；registro、dichiarare、La fornitura di capitale e i risultati dei servizi bancari sono determinati in modo indipendente dalle istituzioni competenti。

不替代。反洗钱MSB登记与加拿大央行零售支付活动监管各有范围，同一业务可能同时需评估两者及省级或证券要求。

Può fare riferimento a加拿大 MSB 牌照（FINTRAC 登记）主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。

Controlla innanzitutto se le condizioni di licenza sono ancora soddisfatte，Organizzare una supervisione temporanea、Restrizioni aziendali e cessioni，e completare le notifiche del personale applicabili o le approvazioni di nuove assunzioni。I sostituti nominali non possono colmare le lacune nell’effettivo esercizio delle funzioni。