1. Scegli i [Vantaggi aziendali principali e normativi] della licenza MSB canadese
Margine zero e nessun capitale minimo
rispetto aEMI Europa facilmente 35 Requisito patrimoniale di 10.000 euro，La legge canadese MSB non prevede un capitale sociale minimo legale，Non è necessario pagare un deposito cauzionale elevato，Barriere finanziarie notevolmente abbassate。
Velocità di approvazione estremamente amichevole
Il tempo di rilascio più veloce tra le licenze di supervisione forte di tipo AA。Il processo di registrazione è un processo di notifica，Non c’è bisogno di sottoporsi al rigoroso processo di revisione europeo che spesso richiede un anno，solitamente dentro 5 La registrazione complessiva può essere completata in circa una settimana。
Una carta per molti scopi (Incluse criptovalute e crowdfunding)
Licenza MSBIl vantaggio più letale è quello：Con lo stesso sistema di licenza，Consente la fornitura simultanea di valuta estera、Pagamento in valuta Fiat、E l'Europa deve candidarsi separatamente"Scambio di valuta virtuale" e "servizi di crowdfunding"。
Registrazione unica di entità estere fMSB
Consentire alle aziende non canadesi di presentare domanda direttamente utilizzando entità estere fMSB。Non è necessario creare una filiale canadese，Puoi anche condurre affari in modo conforme al sistema normativo canadese，Minore pressione fiscale。
2. [Definizione dell'ambito di servizio legale] per la licenza canadese FINTRAC MSB
| Categorie aziendali legali | Istruzioni di conformità e autorizzazioni operative |
|---|---|
| Commercio di valute (Negoziazione di cambi) |
Scambia legalmente coppie di valute，Convertire una valuta fiat in un'altra (ad esempio da USD a CAD, ecc.)。 |
| Scambio di valuta virtuale (Valute virtuali) |
Licenza aziendale di crittografia principale。Compreso lo scambio reciproco di criptovalute e valute fiat、Abbinamento del trading di criptovaluta、Trasferimento di valuta virtuale，e invio e ricezione come strumenti di pagamento。 |
| Pagamenti e trasferimenti di fondi (Trasferimento di denaro) |
Utilizza la rete EFT o qualsiasi altro metodo，Trasferire fondi da una persona/organizzazione a un'altra (comprese le rimesse transfrontaliere e l'elaborazione dei pagamenti digitali)。 |
| Riscattare o vendere strumenti negoziabili | emissione consentita、Incassare o vendere un vaglia postale、assegni turistici o qualcosa di simile。 |
3. [Condizioni di registrazione aziendale e conformità del personale] per ottenere una licenza MSB canadese
1. Registrazione della società e agente locale：L'entità deve essere registrata in Canada (come BC o Ontario)，o come impresa straniera che fornisce servizi al Canada (fMSB) registro。Se il beneficiario finale non è in Canada，È necessario nominare un agente locale。
2. Assegnazione dei dirigenti senior e dei responsabili della conformità：È necessario nominare un responsabile della conformità。Si consiglia vivamente di avere almeno un residente canadese che ricopra il ruolo di dirigente o responsabile della conformità，Per soddisfare i severi requisiti per l'apertura di un conto bancario。
3. Restrizioni per gli uffici fisici e virtuali：Gli indirizzi virtuali sono disponibili solo per le registrazioni federali FINTRAC；Tuttavia, se svolgi attività di pagamento al dettaglio in valuta fiat regolamentata dal Retail Payment Activity Act (RPAA)，Devi avere un indirizzo di ufficio fisico in Canada。
4. Rigorosi controlli dei precedenti esecutivi：FINTRAC valuterà l'idoneità del richiedente。Qualsiasi persona o entità condannata per determinati reati come riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo (ML/TF)，sarà respinta con un voto。
5. Qualifiche finanziarie e aziendali：Nessun requisito patrimoniale minimo per legge，Tuttavia, deve essere dimostrato un buffer operativo ragionevole。È necessario elencarli prima 12 Il volume totale delle transazioni emesse nel mese è stato superato 10 Elenco di 10.000 dollari canadesi (se esiste un'operazione storica)。
4. [Elenco dei principali documenti legali e di conformità presentati a FINTRAC Canada]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Requisiti legali e dettagli dei materiali di invio |
|---|---|
| esecutivo KYC con i materiali della due diligence | azionisti della società、Dati personali del direttore (carta d'identità、passaporto、Prova di indirizzo、Numero di contatto) e riprendere。Tutti i partecipanti devono superare un controllo dei precedenti。 |
| Antiriciclaggio (AML/CFT) politica | È necessario sviluppare un quadro e procedure estremamente dettagliati per la gestione del rischio di riciclaggio di denaro、Regole di verifica dell'identità e meccanismo di screening delle sanzioni Know Your Customer (KYC).。 |
| piano aziendale vs. RPAA richiesta speciale | Fornire modello di business、Flusso di fondi、Valutazione del rischio aziendale, comprese le operazioni e i processi di onboarding。Quando si tratta di registrazione RPAA presso la Banca del Canada，Devono essere presentate anche le politiche di gestione della continuità aziendale e di ripristino di emergenza。 |
5. [Processo panoramico di doppia registrazione] per ottenere la licenza di pagamento MSB canadese
fare un passo 1：Registrazione del soggetto e costruzione dell'architettura (Di 1-2 settimana)
Completare la registrazione della società a livello provinciale canadese (come BC o Ontario)，Ottieni un numero identificativo fiscale aziendale canadese。Stabilire un indirizzo legale registrato e nominare un agente di conformità locale。
fare un passo 2：Documenti di conformità e progettazione del modello di business
Redigere un business plan dettagliato、Manuale AML/KYC e dichiarazione di divulgazione del prodotto。Conferma se l'azienda sta richiedendo un MSB locale o un fMSB estero。
fare un passo 3：Approvazione della registrazione federale FINTRAC (Di 2-3 settimana)
Inviare il modulo di domanda a FINTRAC、Dettagli esecutivi e politica di conformità。Questo collegamento è una recensione gratuita (parte del processo di notifica)，Approvazione molto veloce，solitamente dentro 2-3 Ottieni il numero di registrazione MSB entro poche settimane。
fare un passo 4：Registrazione RPAA della Banca del Canada (Se il pagamento prevede valuta legale)
Se l'attività prevede pagamenti al dettaglio in valuta legale，La registrazione RPAA deve essere presentata alla Banca Centrale tramite la piattaforma PSP Connect (pre-operativa 60 presentazione in giornata，paga 2500 Commissione in dollari canadesi)。Le aziende di pura crittografia sono esentate da questo passaggio.。
fare un passo 5：Licenza provinciale aggiuntiva (Punta a province specifiche)
Se i servizi vengono forniti alla provincia del Quebec，È necessario richiedere una licenza provinciale aggiuntiva all'AMF e esaminarla dall'Ufficio di sicurezza.。a.C. in futuro richiederà anche la registrazione provinciale presso la BCFSA.。
6. Revisione continua della conformità FINTRAC、Rapporti regolari e [linee rosse operative]
Linea rossa per la segnalazione obbligatoria di grandi importi：Dovrà presentare a FINTRAC un importo pari o superiore 10,000 Grandi quantità di contanti in dollari canadesi、Transazioni in criptovaluta (incluso l'accumulo con i clienti entro 24 ore) e report sui trasferimenti elettronici di fondi (EFTR) di importi elevati。
Segnalazione immediata delle transazioni sospette：Dopo aver accertato che esistono fondati motivi per sospettare che la transazione sia correlata al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo 30 entro giorni，La presentazione delle segnalazioni di transazioni sospette deve essere obbligatoria (STR)。
Conformità interna e audit：mantenere 5 Conservazione dei registri delle transazioni per più di 10 anni。Ogni due anni deve essere condotto un audit indipendente o una revisione interna del programma di conformità，per testarne l’efficacia。
Avviso di scadenza modifica informazioni：Indirizzo dell'azienda、Struttura azionaria、Quando si verificano cambiamenti nelle informazioni come cambiamenti nell'alta dirigenza o aggiunta o eliminazione di agenti, ecc.，deve essere dentro 30 Avvisare FINTRAC nei termini di legge entro 3 giorni。
7. L'agenzia di licenze e il servizio di acquisizione MSB canadese unico di Hong Kong Huitong
Costituzione aziendale e affiliazione del responsabile della conformità locale
Crea per te una società giuridica nelle province di conformità del Canada。Fornire direttamente servizi affiliati al "Canadian Resident Compliance Officer" e all'agente legale locale che soddisfano i requisiti di apertura e conformità del conto bancario.，Elimina completamente gli ostacoli all'atterraggio。
Doppia registrazione e formulazione approfondita AML
Doppia registrazione FINTRAC e RPAA (banca centrale) completamente autorizzate。Un avvocato legale senior realizzerà su misura un white paper sul business dei cambi/crittografia e un manuale operativo AML/KYC che soddisfi gli standard più severi del Canada.。
Acquisizione di licenze MSB già pronte e trasferimento di due diligence
Se c'è una necessità urgente di andare online，Hong Kong Express fornisce licenze MSB pulite e già pronte。Assistervi con una due diligence approfondita sulla conformità (DD)，Gestire la distribuzione di azioni senza rischi，E contestualmente compilare la dichiarazione di modifica esecutiva a FINTRAC。
8. Domande e risposte pratiche su pagamenti FINTRAC MSB e licenza crittografica canadese (Domande frequenti)
Licenza MSB rilasciata a livello federale dal Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC)，Altamente riconosciuto nel sistema globale antiriciclaggio。2018 Il Canada è in prima linea nell’attuazione delle nuove normative sulle risorse digitali come paese principale，Rendi questa licenza un passaggio base autorevole per entrare nel mercato nordamericano，Ottima reputazione nel settore e raramente negativa，È la qualifica di supervisione economicamente vantaggiosa preferita dai team Web3 di medie e grandi dimensioni.。
L'autorizzazione commerciale di MSB copre una vasta gamma di。sotto la stessa licenza，Le aziende possono legalmente fornire cambio di valuta estera、Trasferimento di fondi transfrontalieri、Emissione di cambiali，Oltre ai principali servizi di scambio di valuta virtuale (incluso lo scambio bidirezionale di valuta legale e criptovaluta、Abbinamento moneta-moneta)。Questa funzionalità "una licenza per molteplici usi" elimina le complicate procedure di richiesta di pagamento (EMI) e le licenze di crittografia separatamente in Europa.。
Questo è il vantaggio più letale dell'MSB canadese。Rispetto all’Unione Europea e al Regno Unito, le licenze EMI richiedono spesso un capitale sociale di 350.000 euro.，La legge canadese non prevede un capitale sociale minimo legale，Non è necessario pagare depositi elevati alle agenzie di regolamentazione.。Ciò riduce notevolmente le barriere finanziarie per le start-up di tecnologia finanziaria。
Per le imprese non canadesi，Il Canada offre un sistema estremamente amichevole: Foreign MSB (fMSB)。Le aziende non sono obbligate a costituire una filiale canadese，Può utilizzare direttamente entità estere per richiedere la conformità e condurre affari secondo il sistema normativo canadese。Ciò non solo elimina la difficoltà di creare una struttura di persona giuridica locale，Se in Canada non viene formata una "istituzione permanente".，Puoi anche essere esentato dal pagamento dell'imposta locale sul reddito delle società in conformità con la legge.。
Questo è 2024 Nuove regole di pagamento in vigore da fine anno。Se sei impegnato in attività di pagamento al dettaglio in valuta fiat (come fornire un conto di pagamento in valuta fiat、elaborazione dei trasferimenti elettronici di fondi)，TRANNE FINTRAC，È inoltre richiesta la registrazione RPAA presso la Banca del Canada。Ma se il tuo MSB è impegnato solo in “puro business di criptovaluta” e non prevede la compensazione di valuta fiat，Questa registrazione presso la banca centrale può essere esentata a norma di legge.。
Per la registrazione MSB a livello federale，È possibile utilizzare un indirizzo di ufficio virtuale。Ma in termini di personale，Le aziende devono nominare un responsabile della conformità che abbia familiarità con le leggi antiriciclaggio。Sebbene la legge non limiti la nazionalità，Ma in pratica，Per connettersi agevolmente con le banche cooperative locali，Si consiglia vivamente che i residenti canadesi svolgano il ruolo di dirigenti o responsabili della conformità。
Questa è una revisione legale seria。È necessario presentare a FINTRAC un piano dettagliato di conformità antiriciclaggio (AML) e finanziamento del terrorismo (CTF)，Include un quadro di gestione del rischio、Regole di verifica dell'identità del cliente KYC、Procedure di monitoraggio delle transazioni e business plan。Tutti i dirigenti devono superare rigorosi controlli sui precedenti penali per riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo。
L’efficienza dell’approvazione MSB del Canada non è seconda a nessuno tra i paesi tradizionali。È richiesta solo la registrazione della società 1-2 settimana；Dopo aver predisposto tutta la documentazione AML di alta qualità，La registrazione online con FINTRAC è solitamente all'indirizzo 3-5 Può essere approvato entro poche settimane。Ciò significa che il progetto complessivo lo è 5 Sarà legalmente disponibile online tra circa una settimana，Licenze simili in Europa spesso richiedono fino a un anno.。
La pressione sulla conformità dopo aver ottenuto una licenza non dovrebbe essere sottovalutata。Le aziende devono inviare segnalazioni di transazioni sospette (STR) a FINTRAC in tempo reale。Anche，Per singola transazione o 24 Il numero totale di ore raggiunte 10,000 Grandi quantità di contanti in dollari canadesi、Transazioni in valuta virtuale o trasferimenti elettronici di fondi，Deve essere obbligatoriamente segnalato entro il tempo indicato，E tutti i record delle transazioni devono essere conservati 5 anni e oltre。
La registrazione MSB presso FINTRAC ha validità due anni。Le imprese devono completare il rinnovo prima della scadenza。La politica attuale è quella di rinunciare alle tasse governative per il rinnovo，Tuttavia, al momento del rinnovo, le aziende devono condurre audit di conformità obbligatori interni o di terze parti indipendenti.，Per dimostrare che il suo sistema antiriciclaggio funziona ancora in modo efficace。
Per i team che hanno urgentemente bisogno di andare online，L'acquisizione di MSB già pronto è la soluzione ottimale。Ma è necessario eseguire una due diligence approfondita (DD).，Controlla se la sua storia riguarda dischi di capitale o record di penalità。Dopo aver completato il trasferimento di capitale，Le informazioni sul Direttore e sul Responsabile della conformità devono essere aggiornate con FINTRAC，E rivedere il manuale antiriciclaggio in base ai propri affari，Per prevenire i rischi normativi lasciati dalla storia。
Hong Kong Huitong ti fornisce una scorta di conformità canadese chiavi in mano。Possiamo abbinarti legalmente a un responsabile della conformità locale canadese e ad un agente registrato；Un consulente legale senior creerà su misura per te i documenti del sistema AML/KYC in grado di resistere al controllo di FINTRAC；Siamo pienamente autorizzati a rappresentare il governo federale e la banca centrale in doppie dichiarazioni.，Oppure esamina per te le licenze MSB già pronte, pulite e prive di rischi, per una consegna sicura。
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