Guida per la richiesta della licenza bancaria internazionale Saint Vincent SVG

Applicazione e funzionamento della licenza bancaria internazionale SVG，Rigorosamente disciplinato dall'International Banks Act del 2004 e dalle linee guida normative della St. Vincent Financial Services Authority (FSA)。

Offrire interessanti politiche di esenzione offshore。Esenzione dall'imposta sul reddito sugli utili generati dalle attività bancarie internazionali、imposta sulle plusvalenze；Dividendi ai non residenti、I trasferimenti di azioni sono esenti da ritenute alla fonte e imposte di successione；Tutti gli atti di trasferimento immobiliare e di titoli sono esenti dall'imposta di bollo。

Diviso in due categorie：Licenza bancaria internazionale di classe A (licenza completa，Consente operazioni bancarie internazionali senza restrizioni)；Licenza bancaria internazionale di tipo B (licenza limitata/interna).，I servizi possono essere forniti solo a specifici clienti non residenti indicati nella lettera di impegno)。

La patente di classe A deve essere mantenuta 100 Diecimila dollari di capitale interamente versato，e depositato a norma di legge 50 Deposito legale di 10.000 dollari USA；La patente di classe B deve essere mantenuta 50 10.000 dollari di capitale versato，e deposito 10 Deposito legale di 10.000 dollari USA。Il deposito cauzionale è tenuto a nome del FSA Trust。

Deve avere una sede fisica di lavoro all'interno di SVG。Non devono esserci meno di due amministratori persone fisiche alla volta (almeno uno dei quali deve essere residente in SVG)。Devono essere almeno due i dipendenti impiegati all'interno della sede aziendale effettiva (almeno uno dei quali deve appartenere al top management)，e nominare un agente registrato。

totalmente ok。La definizione di attività bancaria della SVG Law include chiaramente i tipi di valute riconosciute dalla FSA。Gli istituti autorizzati godono della totale esenzione dai controlli sui cambi，Non soggetto alla legge sul controllo dei cambi e alla legge sugli interessi，Grado di libertà estremamente elevato nell'effettuare conversioni multivaluta e trasferimenti di fondi transfrontalieri。

Lo svolgimento di attività di cambio comporta severi requisiti di conformità antiriciclaggio。Secondo le disposizioni dell'Allegato 1 della SVG "Norme contro il riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo"，La due diligence della clientela (CDD) deve essere eseguita rigorosamente，Raccolta e conservazione obbligatorie di informazioni accurate sui clienti e sui beneficiari effettivi (BO)。

C’è una linea rossa invalicabile per i “non residenti”.。Le operazioni bancarie con i residenti locali di SVG sono severamente vietate，Gli investimenti in beni che rappresentano crediti dei residenti della SVG (diversi dall'acquisto di ipoteche a carico del proprietario) sono severamente vietati，L'acquisto di obbligazioni emesse da governi SVG o imprese statali è severamente vietato。I clienti commerciali in valuta estera devono 100% per i non residenti。

Deve presentare：Amministratori e dirigenti senior emessi il 3 Certificato di assenza di precedenti penali entro 3 mesi；Curriculum che dimostri esperienza pratica nel settore bancario；Bilancio certificato e certificato del patrimonio netto degli azionisti；Due lettere di raccomandazione bancaria e una lettera di raccomandazione professionale da parte di ciascun dirigente senior；Piano aziendale dettagliato e politica antiriciclaggio。

A condizione che la FSA riceva tutte le informazioni necessarie e completi i documenti di richiesta ad alta densità，Si stima che il ciclo di revisione e approvazione dell'intera domanda di licenza bancaria internazionale sia 4 arrivare 6 settimana，Appartiene a una giurisdizione offshore con processi di approvazione estremamente efficienti。

Deve essere nominato un revisore esterno accreditato dalla FSA。dopo la fine dell'anno finanziario 3 Presentare i rendiconti finanziari annuali e le relazioni di audit entro tre mesi。Anche，Deve essere successivo alla fine di ciascun trimestre solare 15 Invia rendimenti trimestrali entro pochi giorni (inclusa l'analisi della liquidità、Grandi esposizioni a rischi, ecc.)。

La licenza è valida fino all'anno di rilascio 12 luna 31 giorno。Deve essere l'anno successivo 1 luna 15 Pagare la tassa di rinnovo per intero entro o prima。Verranno addebitate tariffe mensili scadute non superiori alla tariffa annuale 1/12 sanzione aggiuntiva，La FSA ha il potere di revocare direttamente le licenze。

Hong Kong Huitong fornisce supporto per le applicazioni，Inclusa la creazione di un'entità aziendale in SVG、Assegnare i direttori locali e il personale dirigente in base alle esigenze aziendali、Predisporre business plan e sistema antiriciclaggio，e assistere nella risposta alla verifica di professionalità e onorabilità della FSA。Il tempo e i risultati effettivi dell'approvazione sono determinati dalla FSA in base ai materiali della domanda e allo stato della revisione.。

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Presentare una domanda o ottenere un parere di principio non significa che sei ufficialmente autorizzato a operare.。L'autorizzazione finale deve essere confermata prima、Condizioni di licenza e prerequisiti per avviare un'impresa；I test tecnici dovrebbero essere distinti dai fondi reali dei clienti e dalle transazioni regolamentate。

Non può essere considerata la stessa approvazione。Autorizzazione commerciale di valutazione da parte dell'autorità di regolamentazione；Le banche esaminano in modo indipendente i clienti、Origine dei fondi e scopo del conto。L'ottenimento di una licenza o di un'approvazione di principio non garantisce l'apertura del conto、Cancellazione dell'accesso e servizi dell'account in corso。

Può fare riferimento a圣文森特SVG国际银行牌照主管机关的监管及申请资料，Controllare i sistemi corrispondenti e le informazioni di elaborazione。

Prima i nuovi prodotti、Categoria cliente、Un confronto caso per caso tra flussi di capitale e aree operative con registrazioni o autorizzazioni esistenti。Se supera l'ambito o influisce sulle condizioni applicabili，Le modifiche corrispondenti dovrebbero essere completate、Verrà lanciato dopo la notifica o un'applicazione separata.。

Esternalizzare non significa trasferire le responsabilità dell'ente licenziatario。Si consiglia di chiarire l'ambito dei servizi、accesso ai dati、verifica、rapporto sull'incidente、Accordi di risorse e di uscita，e mantenere personale interno sufficiente per supervisionare i fornitori。

Confronta i nomi legali、Numero di registrazione o di licenza、Attività autorizzata、Condizioni di licenza e sito web attuale。Marchio del gruppo、L'identità delle imprese affiliate e degli agenti non può sostituire l'autorizzazione dell'ente aggiudicatore.，Dovrebbe essere effettuato un controllo incrociato con i registri ufficiali e i documenti di licenza。

Entrambi possono modificare il rapporto di controllo。Le partecipazioni dirette e indirette dovrebbero essere identificate prima della negoziazione、Impatto significativo e cambiamenti nel controller finale，Controllare le procedure di approvazione o notifica，e scrivere le condizioni normative nelle modalità di consegna。