1. [Politica di esenzione legale e vantaggi principali] della licenza bancaria internazionale SVG
Esenzioni fiscali e di bollo
Giustobancaria internazionaleprofitto generato da、guadagni o redditi，esente da qualsiasi imposta sul reddito、Imposta sulle plusvalenze o altra imposta diretta。Trasferimenti di proprietà che coinvolgono aziende autorizzate、Tutti i documenti, comprese le transazioni su azioni e titoli，esente da imposta di bollo。
Ritenute alla fonte ed esenzioni dall'imposta di successione per non residenti
Azioni effettivamente possedute da non residenti、I dividendi e gli utili derivanti da debiti o titoli sono esenti dall'imposta diretta。Azioni di società autorizzate di proprietà di non residenti、Trasferimento di titoli o beni，Nessuna tassa di successione o di successione。
Esenzione totale dai controlli sui cambi e sui tassi di interesse
Società autorizzate e dividendi da esse gestiti、royalties、Gli attivi in interessi e in valuta estera non sono soggetti alla "Legge sul controllo dei cambi" della SVG，Allo stesso tempo, non è soggetto alle restrizioni sui tassi di interesse dei prestiti degli istituti finanziari ai sensi della Legge sugli interessi.。
Riduzione delle tariffe doganali
Importato allo scopo di condurre attività bancarie internazionali、SVG Attrezzature e immobilizzazioni necessarie che non possono essere prodotte localmente，Esenzione dai dazi doganali previa approvazione del Ministro delle Finanze。
2. Licenza bancaria internazionale SVG [classificazione legale e linea rossa del margine di capitale]
| Tipo di licenza legale | Requisiti legali di capitale e margine versati | Autorità d'impresa e caratterizzazione normativa |
|---|---|---|
| Categoria Alicenza bancaria internazionale (Classe A) |
deve essere mantenuto almeno 100milioni di dollari Capitale interamente versato，e depositare o investire in conformità con la legge 50milioni di dollari deposito legale。 | Appartiene alla licenza completa。Sono consentite transazioni generali a clienti non residenti、Servizi bancari internazionali illimitati eattività di cambio。 |
| Licenza bancaria internazionale di tipo B (Classe B) |
deve essere mantenuto almeno 50milioni di dollari del capitale interamente versato，e depositare o investire in conformità con la legge 10milioni di dollari deposito legale。 | È una licenza limitata/interna。I servizi possono essere forniti solo a "clienti specifici non residenti che sono chiaramente nominati e descritti nella lettera di impegno al momento della richiesta di licenza"。Senza la previa approvazione scritta della FSA，Non condurre affari con nessuno al di fuori delle normative。 |
Note legali：I depositi legali devono essere detenuti a nome di un trust FSA，E può guadagnare il minimo 1.0% interesse。I candidati devono rilasciare un impegno scritto (Impegno) durante la fase di candidatura.，Un impegno a allocare interamente il capitale prima o al momento dell'inizio dell'attività。La FSA ha il diritto di richiedere in qualsiasi momento un aumento del capitale versato。
3. [Presenza fisica obbligatoria e requisiti di personale] per la costituzione della SVG International Bank
esistenza sostanziale (Presenza fisica)：Le banche devono avere una sede fisica di attività all'interno dell'SVG dove sono conservati tutti i libri e i registri，E deve nominare un agente registrato designato a livello locale (l'agente non può fungere anche da dirigente della banca)。
Quote del direttore e requisiti di residenza locale：Non potranno esserci meno di due (2) amministratori persone fisiche alla volta，e almeno uno (1) di loro deve essere residente locale di SVG (Residente)。
Fabbisogno di personale dei dipendenti locali：Presso la sede fisica dell'attività di SVG，Deve impiegare almeno due (2) dipendenti，e almeno uno di essi deve appartenere al top management (Livello dirigenziale)。
Linea rossa di isolamento aziendale (Non residente)：Le operazioni bancarie con i residenti locali di SVG sono severamente vietate，Gli investimenti in beni che rappresentano crediti di residenti in SVG sono severamente vietati (le esenzioni sono limitate a IBC、International Trust o i nostri dipendenti concedono mutui per l'acquisto della propria casa)，L'acquisto di obbligazioni emesse da governi SVG o imprese statali è severamente vietato。
Controllo della persona idonea e corretta (Test di idoneità e correttezza)：Tutti i direttori proposti、azionista、Controllore、I dirigenti devono superare il controllo dei precedenti di idoneità della FSA。Qualsiasi nomina di amministratori e alti dirigenti richiede la previa approvazione scritta delle autorità di regolamentazione。
4. Inviare alla SVG Financial Services Authority (FSA) [Affari legali principali e documenti di revisione]
| Esaminare le categorie di funzionalità | Dettagli sulla presentazione dei requisiti statutari della FSA |
|---|---|
| Due diligence esecutiva e verifica del curriculum | direttore、azionista、Certificato di assenza di precedenti penali per dirigenti senior (la data di rilascio deve essere entro 3 entro mesi)。Due lettere di raccomandazione bancaria e una lettera di raccomandazione di carattere/professionale da parte di ciascun dirigente e direttore。Deve essere fornita la prova del curriculum vitae di una solida esperienza bancaria。 |
| piano aziendale (Piano aziendale) | È necessario trattarlo in dettaglio：Gruppo di clienti target、Bilancio di apertura e previsioni finanziarie per i prossimi tre anni certificati dal revisore dei conti、struttura gestionale、studio di fattibilità、Controllo interno e descrizione del sistema, ecc.。 |
| Documentazione del sistema finanziario e di conformità | Fornire rendiconti finanziari certificati e certificati del patrimonio netto degli azionisti del richiedente (e della società holding negli ultimi tre anni)。Deve essere conforme a SVGAntiriciclaggio(AML/CFT) Politiche e Condizioni Operative。 |
5. [Richiesta legale e processo di approvazione] per ottenere la licenza bancaria internazionale SVG
Fase uno：Istituzione di qualificazione aziendale qualificata
Ai sensi dello SVG Companies Act o dell'International Business Companies Act (Legge IBC)》Costituzione dell'ente。L'emissione di azioni al portatore è severamente vietata，L'oggetto e l'ambito di attività sono limitati alle "attività bancarie internazionali"。
Fase 2：Preparare le informazioni principali ed emettere una lettera di impegno
Preparare un piano aziendale dettagliato e una politica antiriciclaggio，Raccogliere i casellari giudiziari e le lettere di raccomandazione dei dirigenti senior。Emettere un impegno scritto，Impegno a allocare integralmente il capitale versato e i depositi legali。
Fase tre：Presentare la domanda alla FSA e verificare l'idoneità e l'onorabilità
Invia ufficialmente una serie completa di materiali alla FSA。Regolamenti sugli amministratori、Azionisti e dirigenti sono sottoposti a controlli di idoneità estremamente rigorosi (compilare questionari esclusivi)。
Fase quattro：Approvazione FSA e rilascio delle licenze (4-6settimana)
A condizione che la FSA riceva tutte le informazioni necessarie e i documenti di richiesta completi，Si stima che il periodo di approvazione ufficiale per l'intera domanda di licenza bancaria sia 4 arrivare 6 settimana。
Fase cinque：Iniezione di capitale、Reporting sulle operazioni dell'entità e sulla conformità
Dopo il rilascio della licenza，Deposita 500.000-1 milione di dollari in capitale versato e margine su un conto designato。Stabilire una sede commerciale sostanziale，Reclutare direttori e senior manager residenti locali per operare ufficialmente。
6. Revisione annuale statutaria、Dichiarazione di audit e [linea rossa per rinnovo e revoca della licenza]
Meccanismo di rinnovo e revoca della licenza：La licenza bancaria internazionale rilasciata è valida fino al 31 dicembre dell'anno di rilascio.。L'istituto autorizzato deve essere entro il 15 gennaio dell'anno successivo，Pagare integralmente la quota di rinnovo。Se non paghi in tempo，Per ogni mese in ritardo，sarà soggetto ad un canone non superiore alla quota annuale 1/12 sanzione aggiuntiva；La FSA ha il potere di revocare direttamente le licenze。
Sindaci e deposito della relazione annuale：Deve essere nominato un revisore esterno accreditato dalla FSA。Le banche devono 3 entro mesi，Presentare i rendiconti finanziari annuali sottoposti a revisione e la relazione di revisione alla FSA。Se l'appuntamento non viene fissato come richiesto，La FSA ha il potere di nominare per suo conto a spese della Banca。
Rendimento trimestrale ad alta frequenza (15Scadenza)：Deve essere successivo alla fine di ciascun trimestre solare 15 Invia dichiarazioni trimestrali entro pochi giorni，Il contenuto deve includere l'analisi della liquidità、Analisi dei prestiti/depositi per dimensione e scadenza、Rapporto sull'esposizione a grandi rischi、Rapporti sulle risorse non performanti, ecc.。
Linea rossa per il recupero temporaneo delle informazioni：La FSA si riserva il diritto di emettere richieste scritte，La banca deve essere presente 15 Presentare l'ultimo elenco degli azionisti/amministratori (con dichiarazione giurata della proprietà effettiva effettiva) entro 1 giorno lavorativo、Gli ultimi documenti di conformità riservati come prestiti in sofferenza e bilanci。
7. Servizio di agenzia legale con licenza bancaria internazionale SVG one-stop di Hong Kong Huitong
Costituzione societaria e allocazione del personale
Assistenza nella costituzione qualificatasocietà commerciale internazionale（IBC）。Abbinarti secondo la legge 1 Direttori residenti locali di SVG e dipendenti locali che soddisfano i requisiti esecutivi，Assicurati di superare la verifica di idoneità della FSA。
Business plan e redazione legale
Informazioni dettagliate scritte per te da un consulente legale senior 3 Previsioni finanziarie annuali e business plan，Preparare un manuale operativo di controllo interno e KYC che sia pienamente conforme ai regolamenti SVG antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo。
Applicazione ufficiale e agente della difesa
Pienamente autorizzato a presentare informazioni alla FSA per conto del richiedente，Gestire il collegamento tra la lettera di impegno scritta e il conto fiduciario del deposito legale。Responsabile della gestione della difesa della conformità con l'Ufficio di Vigilanza，assicurarsi 4-6 Scommesse veloci durante la settimana。
8. san vincenzo (SVG) Domande e risposte legali fondamentali sulle licenze bancarie internazionali e sui cambi (Domande frequenti)
Applicazione e funzionamento della licenza bancaria internazionale SVG，Rigorosamente disciplinato dall'International Banks Act del 2004 e dalle linee guida normative della St. Vincent Financial Services Authority (FSA)。
Offrire interessanti politiche di esenzione offshore。Esenzione dall'imposta sul reddito sugli utili generati dalle attività bancarie internazionali、imposta sulle plusvalenze；Dividendi ai non residenti、I trasferimenti di azioni sono esenti da ritenute alla fonte e imposte di successione；Tutti gli atti di trasferimento immobiliare e di titoli sono esenti dall'imposta di bollo。
Diviso in due categorie：Licenza bancaria internazionale di classe A (licenza completa，Consente operazioni bancarie internazionali senza restrizioni)；Licenza bancaria internazionale di tipo B (licenza limitata/interna).，I servizi possono essere forniti solo a specifici clienti non residenti indicati nella lettera di impegno)。
La patente di classe A deve essere mantenuta 100 Diecimila dollari di capitale interamente versato，e depositato a norma di legge 50 Deposito legale di 10.000 dollari USA；La patente di classe B deve essere mantenuta 50 10.000 dollari di capitale versato，e deposito 10 Deposito legale di 10.000 dollari USA。Il deposito cauzionale è tenuto a nome del FSA Trust。
Deve avere una sede fisica di lavoro all'interno di SVG。Non devono esserci meno di due amministratori persone fisiche alla volta (almeno uno dei quali deve essere residente in SVG)。Devono essere almeno due i dipendenti impiegati all'interno della sede aziendale effettiva (almeno uno dei quali deve appartenere al top management)，e nominare un agente registrato。
totalmente ok。La definizione di attività bancaria della SVG Law include chiaramente i tipi di valute riconosciute dalla FSA。Gli istituti autorizzati godono della totale esenzione dai controlli sui cambi，Non soggetto alla legge sul controllo dei cambi e alla legge sugli interessi，Grado di libertà estremamente elevato nell'effettuare conversioni multivaluta e trasferimenti di fondi transfrontalieri。
Lo svolgimento di attività di cambio comporta severi requisiti di conformità antiriciclaggio。Secondo le disposizioni dell'Allegato 1 della SVG "Norme contro il riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo"，La due diligence della clientela (CDD) deve essere eseguita rigorosamente，Raccolta e conservazione obbligatorie di informazioni accurate sui clienti e sui beneficiari effettivi (BO)。
C’è una linea rossa invalicabile per i “non residenti”.。Le operazioni bancarie con i residenti locali di SVG sono severamente vietate，Gli investimenti in beni che rappresentano crediti dei residenti della SVG (diversi dall'acquisto di ipoteche a carico del proprietario) sono severamente vietati，L'acquisto di obbligazioni emesse da governi SVG o imprese statali è severamente vietato。I clienti commerciali in valuta estera devono 100% per i non residenti。
Deve presentare：Amministratori e dirigenti senior emessi il 3 Certificato di assenza di precedenti penali entro 3 mesi；Curriculum che dimostri esperienza pratica nel settore bancario；Bilancio certificato e certificato del patrimonio netto degli azionisti；Due lettere di raccomandazione bancaria e una lettera di raccomandazione professionale da parte di ciascun dirigente senior；Piano aziendale dettagliato e politica antiriciclaggio。
A condizione che la FSA riceva tutte le informazioni necessarie e completi i documenti di richiesta ad alta densità，Si stima che il ciclo di revisione e approvazione dell'intera domanda di licenza bancaria internazionale sia 4 arrivare 6 settimana，Appartiene a una giurisdizione offshore con processi di approvazione estremamente efficienti。
Deve essere nominato un revisore esterno accreditato dalla FSA。dopo la fine dell'anno finanziario 3 Presentare i rendiconti finanziari annuali e le relazioni di audit entro tre mesi。Anche，Deve essere successivo alla fine di ciascun trimestre solare 15 Invia rendimenti trimestrali entro pochi giorni (inclusa l'analisi della liquidità、Grandi esposizioni a rischi, ecc.)。
La licenza è valida fino all'anno di rilascio 12 luna 31 giorno。Deve essere l'anno successivo 1 luna 15 Pagare la tassa di rinnovo per intero entro o prima。Verranno addebitate tariffe mensili scadute non superiori alla tariffa annuale 1/12 sanzione aggiuntiva，La FSA ha il potere di revocare direttamente le licenze。
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