Directrices para la concesión de licencias para operadores de servicios monetarios MSO de Hong Kong

Proporcionar servicios de remesas con carácter comercial en Hong Kong.、Servicios de cambio de moneda o ambos.，Debe obtener una licencia MSO del Comisionado de Aduanas antes de comenzar las operaciones.。Operar sin licencia es un delito penal；Si cae dentro del alcance regulatorio debe juzgarse en función de los servicios y flujos de capital reales.。

Solicitantes individuales y propietarios finales、Cada socio y propietario final de una sociedad、Cada director y propietario final de la corporación está dentro del alcance de la revisión.。La Aduana considerará exhaustivamente las condenas pertinentes、Registros de incumplimiento、Quiebra、liquidación、Factores como la integridad y la confiabilidad.，y evaluado caso por caso。

Cuando se opera desde instalaciones específicas，El local debe ser apto para la realización de servicios monetarios.；Cuando se trata de locales residenciales o de uso mixto, también existen requisitos como el consentimiento para entrar。Los modelos sin locales comerciales específicos aún deben reportarse a la oficina de administración local.、Dirección de correspondencia y lugar local donde se llevan las cuentas y registros。

Las nuevas aplicaciones deben describir el modelo de negocio.、Estructura organizacional、Proceso de pago、Clientes y distribución geográfica、Disposición del personal、Fuentes de financiación y recursos reales，y presentar políticas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo acordes con sus riesgos comerciales.、Procedimientos y controles。

A partir del 2 de septiembre de 2026，La tarifa de solicitud inicial es HK$ 3.810.；Se cobrarán 2.440 HK$ adicionales por cada local comercial adicional.；Se cobran HK$945 adicionales por cada persona que requiera una determinación de idoneidad y idoneidad.。La tarifa de renovación de la licencia es HK$910.，Se cobrarán 410 HK$ adicionales por cada local comercial adicional.，Se cobrará una tarifa adicional de HK$945 por cada candidato adecuado.。El Anexo 3 debe revisarse nuevamente antes de enviarlo.。

Los licenciatarios deben identificar y verificar a los clientes.、Propietarios beneficiarios y personas que actúan en nombre de clientes，Comprender el propósito de la relación comercial.，y tomar medidas apropiadas en función de los riesgos。Los registros de transacciones generalmente se conservan durante al menos 5 años desde la finalización de la transacción.；La información del cliente se conservará durante al menos 5 años durante la duración de la relación comercial y después de su terminación.。

Una licencia nueva generalmente tiene una validez de 2 años a partir de la fecha de aprobación.，Sin embargo, el Comisionado podrá especificar otros períodos según el caso.。La solicitud de renovación de licencia debe presentarse al menos 45 días antes de su vencimiento.；Al mismo tiempo, se debe realizar un seguimiento continuo de los directores que necesitan aprobación previa o deben informar dentro del plazo prescrito.、propietario final、Cambios de locales y otra información。