введение：Новый стандарт соответствия для бизнеса по обмену стейблкоинов

Стабильная валюта для бизнеса в Гонконге должна быть оформлена в соответствии с、торговая платформа、брокерская деятельность или обмен、хостинг、Отдельный анализ таких функций, как легальный перевод валюты и активное продвижение.。Рекомендации ФАТФ не являются лицензиями；Лицензии MSO и Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая на виртуальную платформу для торговли активами не являются фиксированными «двойными лицензиями» для всех предприятий со стабильной валютой.。Выпуск стейблкоинов с указанием бумажной валюты также может регулироваться Положением о стейблкоинах Валютного управления Гонконга.。

Какова структура двойной лицензии VASP и MSO?

MSO регулируется Департаментом таможни и акцизных сборов Гонконга.，Целью деятельности является обмен валюты или денежный перевод.。Так называемая система лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая в основном применима к работе платформ для торговли виртуальными активами.；Выпуск стейблкоинов отдельно регулируется Валютным управлением Гонконга.。Требуются ли одна или несколько лицензий, зависит от фактической функциональности.：

лицензия МСО：Охватываются только утвержденные обмены валюты или денежные переводы.，Он не подтверждает автоматически, что все законные потоки валютных средств или другие платежные функции соответствуют требованиям.。
Лицензия СФК НДСП：Подходит для управления платформами торговли виртуальными активами.，Не универсальная защита или авторизация для всех услуг виртуальных активов.。
Выпуск стейблкоинов и другие функции：Выпуск эталонной стабильной валюты бумажной валюты、хостинг、внебиржевой、Маклер、Оплата или активная рекламная акция должны быть проверены отдельно в HKMA.、Комиссия по регулированию ценных бумаг、Таможенная и другие применимые системы。

Почему бизнесу стейблкоинов необходимо подтверждение двойной лицензии?

1. Гарантия легальности трансграничных платежей

Юридическая классификация конвертации фиатных монет в стейблкоины зависит от ролей транзакций и потоков финансирования.。Если вы действительно занимаетесь обменом валюты или денежными переводами，Должен оценить MSO；банковский счет、Правоохранительные и криминальные риски оцениваются на основе фактов и закона.，Никакая лицензия не может обеспечить стабильные каналы капитала。

2. Соответствует глобальным рекомендациям ФАТФ по борьбе с отмыванием денег.

Стандарты ФАТФ обеспечивают основу для систем в различных юрисдикциях.，Но это не заменяет законы Гонконга.。держатьЛицензия на торговую платформу виртуальными активамиТам лишь указано, что платформе разрешено работать при соблюдении условий，Нет никакой гарантии, что внутренний контроль всегда будет идеальным.，Он также не удовлетворяет автоматически требованиям других юрисдикций или всех регулирующих проверок.。

Как построить совместимые бизнес-процессы?

Архитектура соответствия должна начинаться с продукта、клиент、область、торговля、хостинг、Лицензирование и контроль выпуска и определения движения денежных средств。Ganghuitong может помочь в налаживании деловых связей в соответствии с согласованным объемом.、Нормативная информация и прикладные документы；Каждый компетентный орган выносит независимые решения в соответствии с соответствующими системами.。

Полное консультирование по вопросам соблюдения требований

Оценка бизнес-модели、Анализ подверженности рискам，Написать руководство по борьбе с отмыванием денег (Политика ПОД)，Мы помогаем компаниям создавать системы внутреннего контроля, соответствующие нормативным требованиям.。Для компаний, которым необходимо подать заявку на получение лицензии MSO，Предоставляем информацию о назначении Комплаенс-офицера、Практическое руководство по проверкам соблюдения требований на рабочем месте и многое другое。

Оффшорная структура и синергия банковских счетов

Банки будут независимо проверять бизнес, связанный со стейблкоинами или виртуальными активами、акционер、клиент、Источник средств、Мониторинг кошелька и транзакций。Оффшорные структуры и информация KYC/AML не гарантируют открытие счета.、Функции счета или депозиты и снятие средств。

Гонконг Хуэйтун：Ваш профессиональный партнер по обеспечению соответствия

Гонконг Huitong может помочь MSO в соответствии с согласованным объемом、Исчерпывающая информация о виртуальных активах и стабильных валютных системах。Командная лицензия、ценные бумаги、Опыт управления активами и CAMS должен быть подтвержден внутренними проверяемыми доказательствами компании.，На основании этого результаты надзора не могут быть гарантированы.。

Полный процесс подачи заявок и решения по поддержке соответствия, которые мы предоставляем：

Консультации по подаче заявления на получение лицензии MSO в Гонконге и вопросам соблюдения требований。
Предложения по связи лицензии SFC Гонконга (№ 1/4/9) и лицензии VASP。
Создание сложной структуры оффшорной компании и за рубежомРуководство по открытию корпоративного банковского счета в Гонконгеподдерживать。
Внутренний аудит корпоративной политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и обучение соблюдению требований。

Точки применения и соответствия：Лицензия VASP в сочетании с лицензией MSO

При определении того, подходит ли комбинация лицензии VASP и лицензии MSO，Первый шаг — не смотреть на название компании или канал оплаты.，Вместо этого фактический бизнес разбивается на обмен валюты.、перевод денег、Поток средств клиентов и связь с виртуальными активами。На самом деле применяя，Задержки часто происходят из-за бизнес-планов.、Схемы движения средств и процедуры борьбы с отмыванием денег несовместимы друг с другом。

Что нужно подготовить и постоянно проверять

Сами по себе виртуальные активы не включаются автоматически в MSO только потому, что они обмениваются на легальную валюту.；Законные каналы денежных переводов/обменов валюты и операции с виртуальными активами следует анализировать отдельно.、Ссылка на хостинг или платформу，При необходимости оценить SFC или другие режимы.。
Сфера деятельности：Детализируйте обмен валюты、Внутренние и зарубежные денежные переводы、Агентское или партнерское соглашение，и нарисуйте полный путь средств клиента от плательщика к получателю платежа。
Тема и место подачи заявления：Таможенная информация применима к индивидуальным и корпоративным заявителям.；Если управление осуществляется не из конкретного коммерческого помещения，Тем не менее необходимо встретиться с местом физического контакта в Гонконге.、Требования к хранению документации и доступности данных для контролирующего персонала。
Заявочные документы：бизнес-план、Прогноз объема、Политика ПОД/ФТ、Декларация годного и надлежащего лица、Информация о владении акциями и конечном владельце должна использовать один и тот же набор фактов и цифр.。
продолжающиеся обязательства：Комплексная проверка клиентов、Операции и ведение учета、Обновление подозрительной транзакции、Продление лицензии、Уведомления об изменениях в персонале или помещениях должны регистрироваться в журнале до открытия.。

Затраты、капитал、срок、Когда квалификация персонала или масштаб трансграничного бизнеса，Пожалуйста, обратитесь к законодательству, опубликованному компетентным органом на момент подачи заявки.、Формы и рекомендации подлежат。

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1 квартал：Могу ли я управлять биржей криптовалют с лицензией MSO?

А：Лицензия MSO не дает автоматического разрешения на торговлю стейблкоинами или другими виртуальными активами.。подлежит выдаче、платформа、брокерская деятельность или обмен、хостинг、Фиатный перевод、Клиенты и методы продвижения анализируются Комиссией по регулированию ценных бумаг отдельно.、духовое бюро、Таможенная и другие системы。

2 квартал：Сколько времени занимает создание структуры с двойной лицензией?

А：Не существует фиксированного пути или цикла «двойной лицензии», применимого ко всем предприятиям, работающим со стейблкоинами.。Тип и время приложения зависят от конкретных функций.、основная часть、персонал、капитал、бронировать、система、ПОД/ФТ и нормативная проверка；Консультанты не могут гарантировать сокращение времени。

Q3：Как бороться с внезапными проверками контролирующих органов?

А：Учреждения должны продолжать удерживать клиентов、торговля、кошелек、бронировать、принятие решений、Оценка рисков и запись обработки подозрительных транзакций，и подлежат проверкам в соответствии с применимыми нормативными требованиями。Сами по себе записи не доказывают, что весь бизнес является законным.，Результаты теста не могут быть гарантированы。

Заключение

Компании, связанные со стейблкоинами, должны сначала опубликовать выпуск、платформа、обмен、хостинг、платить、Обязанности по надзору определяются индивидуально для каждого региона.。Гонконг Huitong может помочь с сортировкой данных，Но мы не можем обещать «самый точный»、Глобальная применимость или коммерческие результаты。

Ссылки：Валютное управление Гонконга：Система регулирования эмитентов стейблкоинов (английский)、Электронное законодательство Гонконга：«Правила стейблкоинов»、Комиссия Гонконга по ценным бумагам и фьючерсам：Список платформ для торговли виртуальными активами、Департамент таможни и акцизных сборов Гонконга：Надзор за операторами денежных услуг。

узнать больше：Лицензия поставщика услуг виртуальных активов VASP в Гонконге、Глобальный статус регулирования стейблкоинов：На что следует обратить внимание лицензиатам MSO и VASP?。