Pagamento e licenza bancaria

Le licenze di pagamento di Mauritius sono principalmente divise dalla Banca di Mauritius (BoM) Prestatore di servizi di pagamento emittente (PSP) licenza，e dalla Financial Services Commission (FSC) Emissione di servizi di intermediazione dei pagamenti (PIS) licenza。La licenza PSP di BoM si basa sul National Payment Systems Act e sulle sue norme di autorizzazione e licenza；La licenza PIS di FSC è gestita in conformità con l'articolo 14 del Financial Services Act del 2007 e con le attuali norme complete su licenze e addebiti.。negli ultimi anni，Affidarsi ad una consolidata azienda globale (GBC) Architettura，Mauritius è diventata un centro di compensazione legale per le entità multinazionali da schierare nei mercati dei pagamenti africani e offshore.。Hong Kong Huitong fornisce ai richiedenti la registrazione dell'entità coperta、Verifica del capitale legale、Operazioni locali sostanziali (Sostanza) Edilizia e antiriciclaggio (antiriciclaggio) Servizi di agenzia legale completi per revisione e docking。

Licenza Georgia Payment Service Provider (PSP) e istituto di moneta elettronica (EMI) (comunemente denominata anche licenza di istituto di pagamento nella classificazione e nella pratica statutaria)、Licenza di fornitore di sistemi di pagamento o licenza di società finanziaria) è legalmente regolata dalla Banca nazionale della Georgia (NBG)。Autorizzazione a condurre legalmente transazioni di pagamento digitale、Franchising aziendale per le rimesse di fondi e l'emissione di moneta elettronica。Il principale vantaggio statutario di questa licenza è la politica di esenzione fiscale di concessione：Se a un'entità autorizzata viene legalmente concesso lo status di "entità regionale virtuale".，Sono applicabili i servizi finanziari digitali esportati all'estero 0% aliquota dell’imposta sul reddito delle società。Hong Kong Huitong fornisce la registrazione da parte degli enti locali、Notarizzazione di un set completo di documenti stranieri，Vai al sistema di conformità interno per creare uno speciale piano di agenzia legale che si interfaccia con le agenzie di regolamentazione，Garantire l’attuazione legale del progetto。

negli Stati Uniti，La registrazione MSB e le licenze MTL statali sono soggette a diversi livelli di requisiti normativi。FinCEN è responsabile della registrazione MSB e degli obblighi BSA/AML a livello federale，I regolatori finanziari statali regolano individualmente le trasmissioni valutarie、Cambio valuta fiat、Condizioni di licenza per asset virtuali e servizi di pagamento。È necessario l'MTL?、Devo prima completare la registrazione FinCEN?、Requisiti di capitale e margine e processo di richiesta，Deve essere giudicato caso per caso in base allo stato di destinazione e all'attività effettiva。

Lavorare nelle rimesse negli Stati Uniti、cambio valuta、Valuta virtuale o altra attività di servizi monetari，Solitamente richiesto per valutare la registrazione federale MSB di FinCEN e gli obblighi antiriciclaggio，E determinare se è necessario ottenere una licenza MTL a livello statale in base all'effettiva area di servizio.。La registrazione FinCEN non è la stessa cosa di una licenza commerciale，Né sostituisce l’autorizzazione a livello statale、Due diligence bancaria o altri requisiti normativi。Hong Kong Huitong può aiutare le aziende statunitensi ad avviarsi、UN、Classificazione aziendale、Sistema antiriciclaggio、Registrazione FinCEN e preparazione dei materiali per le licenze a livello statale。

Gestire un cambio valuta in Canada、trasferimento di denaro、Valute virtuali o altri servizi monetari regolamentati，In genere è necessario registrarsi presso FINTRAC e stabilire AML/KYC in conformità con le normative applicabili、Responsabile della conformità、Sistema di tenuta dei registri e di reporting；Se l'attività prevede servizi di pagamento，Dovrebbero essere valutati anche i requisiti di registrazione RPAA della Banca del Canada。Hong Kong Huitong può assistere nella costituzione di società、Classificazione aziendale、Sistema di conformità e preparazione delle informazioni di registrazione。La registrazione MSB è una registrazione normativa，Non significa aprire un conto bancario、La cooperazione commerciale o altre autorizzazioni devono essere approvate。