Pagamento e licenza bancaria

马耳他支付机构（PI）由马耳他金融服务管理局（MFSA）按《金融机构法》及适用欧盟支付服务规则授权和监督，可提供获准支付服务但不能发行电子货币。加密资产企业的MiCA授权不应写成PI获批案例，PI也不自动覆盖稳定币或加密资产服务。申请人须按实际活动证明资本、governo、马耳他实际管理、Tutela dei fondi dei clienti、AML/CFT、ICT和外包安排。

L'Istituto di moneta elettronica di Cipro (EMI) è autorizzato e supervisionato dalla Banca centrale di Cipro (CBC) in conformità con la legge.。La base giuridica principale è la legge sulla valuta elettronica del 2012 e del 2018 (legge 81(IO)/2012) e il Payment Services Act 2018 (legge 31(IO)/2018），Le direttive UE EMD2 e PSD2 sono state tradotte nel diritto nazionale。Dopo che l'istituto approvato si registra presso l'Autorità bancaria europea (EBA)，Fornire moneta elettronica e servizi di pagamento in conformità con la legge all'interno dello Spazio Economico Europeo (SEE)。I requisiti legali per l'applicazione includono：35Capitale minimo versato iniziale di 10.000 euro、100% Meccanismo di isolamento dei fondi dei clienti (salvaguardia).、Costituzione di una persona giuridica a Cipro、Registrazione e sede，e condurre almeno parte delle attività di moneta elettronica o di pagamenti correlati a livello locale，Allo stesso tempo, stabilire accordi di governance e ammissibilità che soddisfino i requisiti CBC.。Cipro applicherà un’aliquota fiscale sul reddito societario del 15% a partire dal 1° gennaio 2026，e supporta “EMI + CASP” Architettura collaborativa a doppia licenza。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società、Adatto & Corretta) revisione del coaching、Compilazione di piani operativi aziendali (PoO) e servizi di agenzia statutari per agenti di interviste normative CBC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。Soggetto alle eccezioni applicabili，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Oggetto della domanda、premesse、persona adatta e corretta、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei dati，但不能保证面试安排或发牌结果。

Licenza per i servizi di pagamento di Singapore (spesso chiamata licenza MPI nel settore)、Licenza SPI、Licenza PSA o licenza crittografica DPT) è regolata dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) ai sensi del Payment Services Act (PSA)。Il quadro divide l’attività in istituti di pagamento standard (SPI) e istituti di pagamento di grandi dimensioni (MPI)。2024 Anno 8 A partire dal mese，MAS implementa nuove regole di revisione，Presentazione obbligatoria di pareri legali professionali e valutazione di audit indipendente esterna delle attività DPT。La revisione dell’accesso si concentra sulla gestione sostanziale a livello locale、riserva di capitale autorizzata、Isolamento dei fondi dei clienti e linea di difesa antiriciclaggio (AML).。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Revisione dell'idoneità esecutiva (idoneità e correttezza)、Emissione di pareri legali、Servizi di agenzia legale completi per audit di sicurezza della rete e coaching per colloqui amministrativi MAS。

Licenza per i servizi di pagamento del Kazakistan (il nome legale nel sistema AFSA è "Money Service Provider MSP"，Nel sistema onshore NBK, è legalmente chiamato “istituto di pagamento”，In pratica, vengono spesso denominate collettivamente licenze FSP/PSP) e sono strettamente soggette alle normative finanziarie a doppio binario del Kazakistan.。Secondo le leggi attuali e 2024 Anno 7 luna 1 efficace su 10 risoluzione，L’accesso all’industria è soggetto al capitale versato previsto dalla legge (fino a 3 miliardi di tenge o 40 È stata stabilita una linea rossa di verifica assoluta in termini di sostanziale adempimento dei compiti (idoneità e onorabilità) dei dirigenti principali.。Hong Kong Express fornisce agli enti richiedenti valutazioni statutarie che coprono la struttura a doppio binario、Costituzione aziendale、Servizi di agenzia legale completi per la revisione delle qualifiche esecutive e la verifica approfondita antiriciclaggio (AML/CFT).。

Le licenze di pagamento di Mauritius sono principalmente divise dalla Banca di Mauritius (BoM) Prestatore di servizi di pagamento emittente (PSP) licenza，e dalla Financial Services Commission (FSC) Emissione di servizi di intermediazione dei pagamenti (PIS) licenza。BoM的PSP许可以《国家支付系统法》及其授权与发牌规则为依据；FSC的PIS许可则依《2007年金融服务法》第14条及现行综合发牌与收费规则办理。negli ultimi anni，Affidarsi ad una consolidata azienda globale (GBC) Architettura，Mauritius è diventata un centro di compensazione legale per le entità multinazionali da schierare nei mercati dei pagamenti africani e offshore.。Hong Kong Huitong fornisce ai richiedenti la registrazione dell'entità coperta、Verifica del capitale legale、Operazioni locali sostanziali (Sostanza) Edilizia e antiriciclaggio (antiriciclaggio) Servizi di agenzia legale completi per revisione e docking。

Licenza Georgia Payment Service Provider (PSP) e istituto di moneta elettronica (EMI) (comunemente denominata anche licenza di istituto di pagamento nella classificazione e nella pratica statutaria)、Licenza di fornitore di sistemi di pagamento o licenza di società finanziaria) è legalmente regolata dalla Banca nazionale della Georgia (NBG)。Autorizzazione a condurre legalmente transazioni di pagamento digitale、Franchising aziendale per le rimesse di fondi e l'emissione di moneta elettronica。Il principale vantaggio statutario di questa licenza è la politica di esenzione fiscale di concessione：Se a un'entità autorizzata viene legalmente concesso lo status di "entità regionale virtuale".，Sono applicabili i servizi finanziari digitali esportati all'estero 0% aliquota dell’imposta sul reddito delle società。Hong Kong Huitong fornisce la registrazione da parte degli enti locali、Notarizzazione di un set completo di documenti stranieri，Vai al sistema di conformità interno per creare uno speciale piano di agenzia legale che si interfaccia con le agenzie di regolamentazione，Garantire l’attuazione legale del progetto。

negli Stati Uniti，La registrazione MSB e le licenze MTL statali sono soggette a diversi livelli di requisiti normativi。FinCEN è responsabile della registrazione MSB e degli obblighi BSA/AML a livello federale，I regolatori finanziari statali regolano individualmente le trasmissioni valutarie、Cambio valuta fiat、Condizioni di licenza per asset virtuali e servizi di pagamento。È necessario l'MTL?、Devo prima completare la registrazione FinCEN?、Requisiti di capitale e margine e processo di richiesta，Deve essere giudicato caso per caso in base allo stato di destinazione e all'attività effettiva。

Lavorare nelle rimesse negli Stati Uniti、cambio valuta、Valuta virtuale o altra attività di servizi monetari，Solitamente richiesto per valutare la registrazione federale MSB di FinCEN e gli obblighi antiriciclaggio，E determinare se è necessario ottenere una licenza MTL a livello statale in base all'effettiva area di servizio.。La registrazione FinCEN non è la stessa cosa di una licenza commerciale，Né sostituisce l’autorizzazione a livello statale、Due diligence bancaria o altri requisiti normativi。Hong Kong Huitong può aiutare le aziende statunitensi ad avviarsi、UN、Classificazione aziendale、Sistema antiriciclaggio、Registrazione FinCEN e preparazione dei materiali per le licenze a livello statale。

Gestire un cambio valuta in Canada、trasferimento di denaro、Valute virtuali o altri servizi monetari regolamentati，In genere è necessario registrarsi presso FINTRAC e stabilire AML/KYC in conformità con le normative applicabili、Responsabile della conformità、Sistema di tenuta dei registri e di reporting；Se l'attività prevede servizi di pagamento，Dovrebbero essere valutati anche i requisiti di registrazione RPAA della Banca del Canada。Hong Kong Huitong può assistere nella costituzione di società、Classificazione aziendale、Sistema di conformità e preparazione delle informazioni di registrazione。La registrazione MSB è una registrazione normativa，Non significa aprire un conto bancario、La cooperazione commerciale o altre autorizzazioni devono essere approvate。