Pagamento e licenza bancaria

Le licenze societarie e finanziarie offshore nelle diverse isole dell'Unione delle Comore sono gestite dalle rispettive autorità competenti。L'attuale autorizzazione dell'autorità emittente dovrebbe essere verificata in modo indipendente prima della domanda、Legge applicabile、Riconosciuto a livello internazionale、Accettazione bancaria e requisiti di licenza del mercato di riferimento。Ottieni aziende o licenze locali，Ciò non significa che l’attività bancaria possa essere condotta direttamente in altri paesi o regioni.、Broker、Attività di pagamento o di risorse digitali。Hong Kong Express può fornire assistenza nella verifica dei dati、Costituzione della società e preparazione dei documenti per la richiesta，ma non ha effetto sulla licenza、Tempo di approvazione、Garanzia per l’apertura di conti bancari o l’accesso transfrontaliero alle imprese。

Gli istituti di moneta elettronica (IME) e gli istituti di pagamento (PI) del Regno Unito sono regolamentati dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.。Negli ultimi anni la FCA ha introdotto una serie di quadri normativi.，includere 2021 Procedure Amministrative Speciali Annuali per gli Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica (pSAR)、2023 Principi annuali del dovere di consumo e 2024-2026 Documento di consultazione annuale sulla vigilanza sulle criptovalute (da CP25/40 a CP26/4)。La licenza EMI consente l'emissione di moneta elettronica e la fornitura di servizi di pagamento；La licenza PI è valida solo per i servizi di pagamento。post Brexit，La corrente principale del settore adotta il layout della doppia licenza del Regno Unito e dell’UE。I candidati devono incontrarsi 35 Capitale iniziale di 10.000 euro、Calcolo dei fondi propri correnti、Requisiti legali come la separazione fisica dei fondi dei clienti (salvaguardia) e l'ubicazione del responsabile antiriciclaggio (MLRO)。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società、corrispondenza esecutiva、Servizi completi di agenzia legale, dalla compilazione del business plan e della politica di conformità al coaching per i colloqui FCA。

Gli istituti di pagamento maltesi (PI) sono autorizzati e supervisionati dalla Malta Financial Services Authority (MFSA) in conformità con la legge sugli istituti finanziari e le norme applicabili sui servizi di pagamento dell'UE，Può fornire servizi di pagamento approvati ma non può emettere moneta elettronica。L'autorizzazione MiCA per le società di cripto-asset non dovrebbe essere scritta come un caso di approvazione PI，Inoltre, la PI non copre automaticamente i servizi di stablecoin o cripto-asset。I candidati devono dimostrare il capitale basato sulle attività effettive、governo、Gestione pratica di Malta、Tutela dei fondi dei clienti、AML/CFT、ICT e accordi di outsourcing。

L'Istituto di moneta elettronica di Cipro (EMI) è autorizzato e supervisionato dalla Banca centrale di Cipro (CBC) in conformità con la legge.。La base giuridica principale è la legge sulla valuta elettronica del 2012 e del 2018 (legge 81(IO)/2012) e il Payment Services Act 2018 (legge 31(IO)/2018），Le direttive UE EMD2 e PSD2 sono state tradotte nel diritto nazionale。Dopo che l'istituto approvato si registra presso l'Autorità bancaria europea (EBA)，Fornire moneta elettronica e servizi di pagamento in conformità con la legge all'interno dello Spazio Economico Europeo (SEE)。I requisiti legali per l'applicazione includono：35Capitale minimo versato iniziale di 10.000 euro、100% Meccanismo di isolamento dei fondi dei clienti (salvaguardia).、Costituzione di una persona giuridica a Cipro、Registrazione e sede，e condurre almeno parte delle attività di moneta elettronica o di pagamenti correlati a livello locale，Allo stesso tempo, stabilire accordi di governance e ammissibilità che soddisfino i requisiti CBC.。Cipro applicherà un’aliquota fiscale sul reddito societario del 15% a partire dal 1° gennaio 2026，e supporta “EMI + CASP” Architettura collaborativa a doppia licenza。Hong Kong Huitong fornisce copertura per la costituzione di società、Adatto & Corretta) revisione del coaching、Compilazione di piani operativi aziendali (PoO) e servizi di agenzia statutari per agenti di interviste normative CBC。

La dogana di Hong Kong vigila sugli operatori di servizi monetari in conformità con l'ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo。Soggetto alle eccezioni applicabili，L'esercizio di servizi di cambio valuta o rimesse a Hong Kong richiede una licenza MSO。Oggetto della domanda、premesse、persona adatta e corretta、I piani aziendali e i controlli AML/CFT vengono esaminati rispetto ai modelli reali；Hong Kong Express può fornire assistenza nella preparazione dei dati，Tuttavia, le modalità del colloquio o i risultati della licenza non possono essere garantiti.。

Licenza per i servizi di pagamento di Singapore (spesso chiamata licenza MPI nel settore)、Licenza SPI、Licenza PSA o licenza crittografica DPT) è regolata dalla Monetary Authority of Singapore (MAS) ai sensi del Payment Services Act (PSA)。Il quadro divide l’attività in istituti di pagamento standard (SPI) e istituti di pagamento di grandi dimensioni (MPI)。2024 Anno 8 A partire dal mese，MAS implementa nuove regole di revisione，Presentazione obbligatoria di pareri legali professionali e valutazione di audit indipendente esterna delle attività DPT。La revisione dell’accesso si concentra sulla gestione sostanziale a livello locale、riserva di capitale autorizzata、Isolamento dei fondi dei clienti e linea di difesa antiriciclaggio (AML).。Hong Kong Express fornisce alle entità richiedenti la copertura dello stabilimento aziendale locale、Revisione dell'idoneità esecutiva (idoneità e correttezza)、Emissione di pareri legali、Servizi di agenzia legale completi per audit di sicurezza della rete e coaching per colloqui amministrativi MAS。

Licenza per i servizi di pagamento del Kazakistan (il nome legale nel sistema AFSA è "Money Service Provider MSP"，Nel sistema onshore NBK, è legalmente chiamato “istituto di pagamento”，In pratica, vengono spesso denominate collettivamente licenze FSP/PSP) e sono strettamente soggette alle normative finanziarie a doppio binario del Kazakistan.。Secondo le leggi attuali e 2024 Anno 7 luna 1 efficace su 10 risoluzione，L’accesso all’industria è soggetto al capitale versato previsto dalla legge (fino a 3 miliardi di tenge o 40 È stata stabilita una linea rossa di verifica assoluta in termini di sostanziale adempimento dei compiti (idoneità e onorabilità) dei dirigenti principali.。Hong Kong Express fornisce agli enti richiedenti valutazioni statutarie che coprono la struttura a doppio binario、Costituzione aziendale、Servizi di agenzia legale completi per la revisione delle qualifiche esecutive e la verifica approfondita antiriciclaggio (AML/CFT).。

Le licenze di pagamento di Mauritius sono principalmente divise dalla Banca di Mauritius (BoM) Prestatore di servizi di pagamento emittente (PSP) licenza，e dalla Financial Services Commission (FSC) Emissione di servizi di intermediazione dei pagamenti (PIS) licenza。La licenza PSP di BoM si basa sul National Payment Systems Act e sulle sue norme di autorizzazione e licenza；La licenza PIS di FSC è gestita in conformità con l'articolo 14 del Financial Services Act del 2007 e con le attuali norme complete su licenze e addebiti.。negli ultimi anni，Affidarsi ad una consolidata azienda globale (GBC) Architettura，Mauritius è diventata un centro di compensazione legale per le entità multinazionali da schierare nei mercati dei pagamenti africani e offshore.。Hong Kong Huitong fornisce ai richiedenti la registrazione dell'entità coperta、Verifica del capitale legale、Operazioni locali sostanziali (Sostanza) Edilizia e antiriciclaggio (antiriciclaggio) Servizi di agenzia legale completi per revisione e docking。

Licenza Georgia Payment Service Provider (PSP) e istituto di moneta elettronica (EMI) (comunemente denominata anche licenza di istituto di pagamento nella classificazione e nella pratica statutaria)、Licenza di fornitore di sistemi di pagamento o licenza di società finanziaria) è legalmente regolata dalla Banca nazionale della Georgia (NBG)。Autorizzazione a condurre legalmente transazioni di pagamento digitale、Franchising aziendale per le rimesse di fondi e l'emissione di moneta elettronica。Il principale vantaggio statutario di questa licenza è la politica di esenzione fiscale di concessione：Se a un'entità autorizzata viene legalmente concesso lo status di "entità regionale virtuale".，Sono applicabili i servizi finanziari digitali esportati all'estero 0% aliquota dell’imposta sul reddito delle società。Hong Kong Huitong fornisce la registrazione da parte degli enti locali、Notarizzazione di un set completo di documenti stranieri，Vai al sistema di conformità interno per creare uno speciale piano di agenzia legale che si interfaccia con le agenzie di regolamentazione，Garantire l’attuazione legale del progetto。

negli Stati Uniti，La registrazione MSB e le licenze MTL statali sono soggette a diversi livelli di requisiti normativi。FinCEN è responsabile della registrazione MSB e degli obblighi BSA/AML a livello federale，I regolatori finanziari statali regolano individualmente le trasmissioni valutarie、Cambio valuta fiat、Condizioni di licenza per asset virtuali e servizi di pagamento。È necessario l'MTL?、Devo prima completare la registrazione FinCEN?、Requisiti di capitale e margine e processo di richiesta，Deve essere giudicato caso per caso in base allo stato di destinazione e all'attività effettiva。