2026Aggiornamenti normativi FINTRAC nel 2019：Gli ultimi requisiti della MSB canadese per le transazioni di stablecoin

2026Aggiornamenti normativi FINTRAC nel 2019：Le priorità di conformità della Canadian MSB nella gestione delle stablecoin e delle valute virtuali

Fino al 2026，Quando gli MSB canadesi gestiscono le stablecoin, dovrebbero comunque prima determinare se le attività rilevanti sono transazioni o trasferimenti di valuta virtuale secondo le regole FINTRAC.，e implementare la registrazione di conseguenza、identificazione del cliente、Regola di viaggio、Documentazione、Reporting e conformità basata sul rischio。La registrazione FINTRAC non costituisce una licenza；Questa pagina non descrive le discussioni politiche o altri sistemi normativi come nuove normative unificate sulle stablecoin entrate in vigore.。

uno、 2026Nuovi trend normativi dell’anno：Dalla “compliance” alla “vigilanza penetrante”

I requisiti fondamentali di FINTRAC si applicano in base alle attività e ai rischi effettivi：

• confini aziendali：Conferma l'acquisto e la vendita della stablecoin、trasferire、Interfaccia di custodia e depositi e prelievi in ​​valuta fiat，Quali attività costituiscono transazioni o trasferimenti di valuta virtuale?；Le stesse norme antiriciclaggio FINTRAC non equivalgono a un sistema uniforme di divulgazione delle riserve per gli emittenti di stablecoin.。
• Regole e registri di viaggio：Passare e salvare le informazioni specificate sull'ordinante e sul beneficiario nei trasferimenti di valuta virtuale a cui si applicano le regole；Non tutte le attività che “coinvolgono le stablecoin” possono essere riassunte in un’unica regola unificata。
• Rischio e reporting：Adottare misure rafforzate commisurate al rischio per situazioni ad alto rischio；Una volta soddisfatti gli standard di segnalazione delle transazioni sospette, segnalare il prima possibile come richiesto.，Piuttosto che fare una promessa generale di “relazione in tempo reale”。VedereFINTRAC：Requisiti del programma di conformità (inglese)。

due、 Le principali sfide di conformità nel trading di stablecoin

Il rischio delle stablecoin dipende dall’emissione、redenzione、portafoglio、catena、Controparti e Canali Fiat，non può essere uniformemente descritto come anonimo。Gli enti dovrebbero identificare i clienti sulla base dei prodotti reali e dei percorsi delle transazioni、portafoglio、sanzioni、Frodi e rischi transfrontalieri。

1. Frammentazione del processo KYC： Quando si autenticano i clienti, molte piattaforme，Mancata verifica efficace della fonte degli asset on-chain del cliente。Il team di esperti di Hong Kong Huitong lo ha sottolineato，Il KYC singolo non è più in grado di soddisfare i requisiti normativi nel 2026，Le imprese devono introdurre strumenti di analisi blockchain，Affrontare la profilazione del rischio per le risorse crittografiche depositate。

2. Struttura principale e due diligence bancaria： La registrazione FINTRAC non garantisce l'apertura o il mantenimento di un conto bancario。La banca esaminerà la questione in modo indipendente、proprietà、Rischi cliente e geografici、Fonte dei fondi、Commercio di valuta virtuale、Monitoraggio delle transazioni e altre licenze；I piani contabili dovrebbero essere preparati sulla base dell'attività effettiva，Non attribuire i risultati dell'apertura del conto ad un'unica struttura。

tre、 Come costruire un solido sistema di compliance?

Le imprese dovrebbero tradurre le regole FINTRAC in regole responsabili、Processi quotidiani di registrazione e verifica dei meccanismi，includere：

1. Mantenere il programma di conformità：Tieni traccia dell'attuale guida FINTRAC，Aggiornare le politiche e le procedure in base al rischio、Valutazione del rischio e formazione professionale，e salva l'approvazione、Prova della versione e dell'esecuzione。
2. Presentare consulenti di conformità： Hong Kong Huitong dispone di consulenti in materia di conformità e specialisti internazionali in materia di antiriciclaggio (ACAMS) con esperienza nella richiesta di licenze a Hong Kong.：Team di esperti di certificazione professionale antiriciclaggio CAMS (inglese)).，In grado di fornire alle imprese una gamma completa di servizi, dalla registrazione delle licenze alla costruzione di strutture di conformità。Offriamo molto più che semplici richieste di licenza，Soprattutto per MSB canadese、Soluzioni di supporto per l'applicazione e la conformità dell'intero processo per licenze globali come MSO di Hong Kong。
3. Eseguire la revisione dell'efficacia：Rivedere il programma di conformità rispetto alle regole FINTRAC almeno ogni due anni，e registrare l'intervallo、test、Scoprire、Suggerimenti e correzioni。Le revisioni possono essere condotte da personale interno o esterno dotato di requisiti di indipendenza。

Quattro、 Huitong di Hong Kong：Il tuo partner professionale sulla strada verso la conformità globale

Nel settore dei pagamenti transfrontalieri e della blockchain，La "conformità" è la "ancora di salvezza"。Ganghuitong è profondamente coinvolta nel settore da molti anni，Con una profonda conoscenza delle normative antiriciclaggio e delle linee guida internazionali del GAFI，Esperienza accumulata in richieste di licenza e programmi di conformità continui in più giurisdizioni。

Sia che tu sia in un periodo di espansione aziendale，È necessario richiedere l'MSB canadese、Licenza MSO di Hong Kong，Ti stai ancora preparando per la complessa struttura della società offshore e per l'apertura di un conto bancario?，Il nostro team esperto può fornirti prudente、Consulenza professionale chiara e che valorizza la riservatezza delle informazioni。Sappiamo che ogni decisione relativa alla conformità è legata allo sviluppo a lungo termine dell'azienda，Perciò，Aderiamo sempre ad un atteggiamento rigoroso，Aiutarti a creare un firewall conforme agli standard internazionali。

cinque、 Domande frequenti (Domande frequenti)

Q1：2026La regolamentazione delle stablecoin nel 2019 significa che sarà più difficile richiedere una licenza MSB?

risposta：La difficoltà di registrazione non può essere giudicata esclusivamente dall’anno o dall’etichetta “stablecoin”.。Le imprese dovrebbero descrivere l’ambito dei servizi sulla base delle attuali informazioni di registrazione e dei fatti aziendali di FINTRAC.，E stabilire un piano di conformità commisurato ai rischi prima di avviare l’attività。

Q2：Se la mia attività prevede il cambio di stablecoin e valuta fiat，È necessario possedere una licenza MSB?

risposta：Se l'impresa fornisce servizi di transazione o trasferimento in valuta virtuale come definiti da FINTRAC come attività commerciale，e soddisfare le condizioni di connessione applicabili per un MSB canadese o straniero，Di solito è richiesta la registrazione。Implica anche il pagamento?、I titoli o altre licenze richiedono un'analisi separata；Non dovrebbe essere definita una “licenza” unificata。

Q3：Come affrontare i frequenti cambiamenti delle politiche normative?

risposta：Designare una persona responsabile interna per tenere traccia degli annunci FINTRAC e delle linee guida specifiche，Crea il record della versione、Cambia valutazione、Aggiornamento del sistema、Processo di formazione e validazione。I consulenti esterni possono fornire supporto，Tuttavia, non garantisce la continua conformità né sostituisce la responsabilità della direzione.。

Conclusione： Quando la canadese MSB gestisce le stablecoin，Dovrebbe essere basato su servizi reali、cliente、Verifica basata sul portafoglio e sul percorso dei fondi della registrazione FINTRAC e degli obblighi in corso，e effettuare altri pagamenti、Titoli o questioni di regolamentazione prudenziale da verificare separatamente。Quando è necessario un supporto esterno，Puoi consultare Hong Kong Huitong in base all'ambito specifico del progetto.。

---

Punti di applicazione e conformità：Aggiornamenti normativi FINTRAC

L’aspetto più confuso delle dinamiche normative FINTRAC è “registrazione” e “licenza statale”。La registrazione MSB a livello federale si interfaccia principalmente con gli obblighi antiriciclaggio；Quando si tratta di trasmissione di valuta，Ancora da analizzare Stato per Stato、margine、patrimonio netto、Persone responsabili e obblighi di reporting。

Cose da preparare e continuare a controllare

• I servizi legati alle stablecoin dovrebbero innanzitutto determinare se costituiscono operazioni di cambio、Scambio di fondi o transazioni/trasferimenti di valuta virtuale，e metti il ​​portafoglio、Depositi e prelievi in ​​valuta fiat、Regola di viaggio、Nel processo sono incluse le transazioni sospette e le segnalazioni di transazioni in valuta virtuale di grande valore。
• La registrazione FINTRAC deve essere completata prima di iniziare le operazioni，La registrazione in sé non costituisce l'approvazione da parte dell'autorità di regolamentazione o il rilascio di una licenza prudenziale.；Il materiale promozionale non deve fare riferimento alla registrazione come riconoscimento governativo。
• Sia gli MSB locali che quelli stranieri che servono clienti canadesi potrebbero dover registrarsi，e presentare affari、Account、Responsabile della conformità、personale、Informazioni sulla società e sul proprietario/dirigente。
• Il sistema di conformità dovrebbe implementare un responsabile della conformità、politica scritta、valutazione del rischio aziendale、formazione、Revisione biennale dell'efficacia，e KYC、Reporting e tenuta dei registri。
• La banca verificherà in modo indipendente lo stato della registrazione、autenticità aziendale、Rischio cliente e paese、attività di valuta virtuale、Fonti di finanziamento e funzionalità di monitoraggio delle transazioni。

Costi coinvolti、capitale、limite di tempo、Quando le qualifiche del personale o l'ambito di attività transfrontaliero，Si prega di fare riferimento alla normativa pubblicata dall'autorità competente al momento della presentazione、Moduli e linee guida sono soggetti a。

Riferimenti：FINTRAC：Requisiti di conformità e registrazione MSB canadese (inglese)、FINTRAC：Requisiti di conformità e registrazione MSB canadese (inglese)。

saperne di più：Licenza di pagamento canadese MSB、Guida alla richiesta di licenza MSB canadese、Nomina e obblighi di segnalazione e nomina del responsabile della conformità MSB canadese (MLRO).。