Prefazione：Perché le aziende della Cina continentale sono interessate a richiedere le licenze MSO di Hong Kong?

La licenza MSO di Hong Kong è adatta per gestire servizi di cambio valuta o rimesse come azienda a Hong Kong。Pagamenti transfrontalieri per le imprese del continente、Le attività di regolamento commerciale o di asset digitali richiedono una MSO o altra licenza?，Deve essere giudicato sulla base dei flussi di capitale e dei servizi effettivi；MSO non costituisce un marchio、Credibilità o approvazione aziendale delle risorse digitali。

uno、Preparazione per richiedere la licenza MSO di Hong Kong

Richiedere una licenza MSO non è una semplice approvazione amministrativa，È un progetto di conformità rigoroso。Prima di presentare la domanda al dipartimento delle dogane e delle accise di Hong Kong，Le imprese devono completare i seguenti preparativi：

Determinare il richiedente：I moduli doganali riguardano gli individui、Candidati per società e partnership。Le società di Hong Kong o le società non di Hong Kong registrate ai sensi della Companies Ordinance sono solo percorsi facoltativi，Deve essere combinato con la governance、Attività commerciale、Valutazione degli assetti fiscali e bancari。
Persone e gestione giuste：La dogana esamina i richiedenti in base alla categoria tematica、Partner、Amministratori e proprietari finali，e valutare le capacità di gestione e AML/CFT；Non esiste una posizione statutaria uniformemente definita “persona responsabile”。
Costruzione del sistema di conformità：Questa è la difficoltà principale。Le aziende devono istituire sistemi completi di lotta al riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo (CTF).，Sviluppare un manuale di conformità，ed essere dotati di un corrispondente sistema di valutazione dei rischi。

due、Analisi approfondita del processo di candidatura

L'intero processo di richiesta di una licenza MSO solitamente comprende le seguenti cinque fasi principali:：

1. Costruzione dell'architettura e preparazione dei documenti

I candidati preparano le organizzazioni per categoria tematica、persona adatta e corretta、piano aziendale、Flussi di fondi e informazioni AML/CFT。I certificati penali e gli altri certificati sono soggetti alla lista doganale；Gli accordi fiscali e patrimoniali dovrebbero essere valutati da professionisti appropriati，Non vi è alcuna garanzia che il rifiuto verrà evitato。

2. Presenta la domanda al dipartimento delle dogane e delle accise di Hong Kong

Inviare le informazioni applicabili all'Ufficio di supervisione dei servizi monetari del Dipartimento delle dogane e delle accise。La dogana può esaminare i candidati idonei、Attività commerciale、Locali specifici o nessuna disposizione relativa ai locali specifici，e fornire documenti supplementari come richiesto caso per caso、riunione o sopralluogo；L'ispezione in loco non è un passaggio unificato per tutte le applicazioni。

3. Interviste di conformità e due diligence

La dogana può chiedere al richiedente o alla direzione di spiegare l'ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo、Due diligence del cliente、Monitoraggio continuo、Segnalazione di transazioni sospette e modalità di tenuta dei registri。Controllo efficace dei requisiti normativi，Non esiste un uso obbligatorio e uniforme di determinati mezzi tecnici o interviste fisse.。

4. Approvazione e rilascio della licenza

Se approvato，La dogana emetterà un avviso di pagamento。Dopo aver pagato il canone，Licenza MSO rilasciata ufficialmente。La licenza è normalmente valida per due anni，È necessario richiedere il rinnovo della licenza prima della scadenza。

tre、Trappole e sfide della conformità spesso incontrate dalle imprese

Molte aziende continentali sono in fase di richiesta，È facile fallire nel “sistema di compliance antiriciclaggio”。I malintesi comuni includono：

Il sistema di conformità diventa una mera formalità：Solo manuale ma nessuna registrazione effettiva dell'implementazione。La dogana di Hong Kong attribuisce grande importanza alla revisione delle tracce delle transazioni storiche。
Disposizioni operative e di tenuta dei registri insufficienti：Le semplici caselle di posta o gli indirizzi che non possono supportare le attività commerciali saranno rischiosi，Tuttavia, i richiedenti possono dichiarare locali specifici o nessun modello di locali specifici secondo le linee guida doganali.。
Informazioni insufficienti sui candidati idonei：Le persone rilevanti devono rivelare in modo veritiero i crimini、Fallimento、liquidazione、Questioni disciplinari e altre questioni statutarie，e dimostrare di essere in grado di adempiere alle responsabilità di gestione e AML/CFT。

Hong Kong Huitong può fornire assistenza nella pianificazione aziendale in base al contratto、File AML/CFT、Informazioni sui locali e preparazione per le pratiche doganali。Se condurre un'ispezione in loco、Obblighi di informazioni supplementari e risultati finali della licenza，Determinato dalla dogana caso per caso。

Quattro、Responsabilità di conformità continua dopo l'approvazione della licenza

Ottenere le carte è solo l'inizio，La conformità continua è l’ancora di salvezza della sopravvivenza aziendale。Secondo la legge di Hong Kong，Il licenziatario deve：

1. Invia rapporti regolari sulle transazioni e personale come richiesto、premesse、Notifica di modifiche agli account, ecc.。
2. Eseguire continuamente la due diligence della clientela、Monitoraggio delle transazioni、segnalazione di transazione sospetta、Tenuta dei registri e formazione dei dipendenti。
3. Rivedere regolarmente le valutazioni del rischio istituzionale e del cliente，E aggiorna i controlli in base alle linee guida doganali e ai cambiamenti aziendali。

Conclusione：Scegli un partner professionale，Layout globale stabile

Fare domanda aLicenza MSO di Hong KongDeve basarsi su attività reali、flusso di capitali、corpo principale、persona adatta e corretta、Predisposizione controlli locali e AML/CFT。Hong Kong Huitong può aiutare a sistemare i dati in base all'ambito concordato.、Verifica dei documenti e coordinamento dei processi；L'apertura di conti bancari e i servizi in altre giurisdizioni sono soggetti a valutazione separata。

Punti di applicazione e conformità：L'intero processo per le imprese della Cina continentale per richiedere una licenza MSO di Hong Kong

Quando si determina se è applicabile l'intero processo per un'impresa continentale per richiedere una licenza MSO di Hong Kong，Il primo passo è non guardare il nome dell’azienda o il canale di pagamento，Invece, l’attività vera e propria è suddivisa nel cambio di valuta.、trasferimento di denaro、Flusso dei fondi dei clienti e collegamento alle risorse virtuali。Effettivamente candidatura，I ritardi spesso derivano dai piani aziendali、I diagrammi di flusso dei fondi e le procedure antiriciclaggio non sono coerenti tra loro。

Cose da preparare e continuare a controllare

Ambito aziendale：Dettagliare il cambio valuta、Rimesse nazionali ed estere、Accordo di agenzia o partner，e tracciare il percorso completo dei fondi dei clienti dal pagatore al beneficiario。
Oggetto e luogo della domanda：Le informazioni doganali sono applicabili ai richiedenti individuali e aziendali；Se non gestito da una sede commerciale specifica，Deve ancora incontrare il luogo di contatto fisico di Hong Kong、Requisiti per la conservazione dei dati e l'accessibilità dei dati da parte del personale di vigilanza。
Documenti della domanda：piano aziendale、Previsione del volume、Politica AML/CFT、Dichiarazione di idoneità e onorabilità、Le informazioni sulla partecipazione azionaria e sul proprietario finale devono utilizzare lo stesso insieme di fatti e cifre。
obblighi continuativi：Due diligence del cliente、Transazioni e tenuta dei registri、Upgrade della transazione sospetta、Rinnovo licenza、Le notifiche di cambiamenti nel personale o nei locali devono essere registrate in un registro prima dell'apertura。

Costi coinvolti、capitale、limite di tempo、Quando le qualifiche del personale o l'ambito di attività transfrontaliero，Si prega di fare riferimento alla normativa pubblicata dall'autorità competente al momento della presentazione、Moduli e linee guida sono soggetti a。

Domande frequenti (Domande frequenti)

Q：Quanto tempo ci vuole per richiedere una licenza MSO?
UN：La dogana non garantisce un ciclo uniforme da 3 a 6 mesi per tutte le applicazioni。Il tempo effettivo dipende dal soggetto、Attività commerciale、persona adatta e corretta、premesse、File AML/CFT、Parti supplementari、Colloquio o ispezione e risposta del richiedente。

Q：Un cittadino continentale può fungere da responsabile di una licenza MSO?
UN：La nazionalità o il luogo di residenza dei continentali non è l'unico fattore determinante。Le persone rilevanti devono fornire informazioni sui candidati idonei e sulle capacità gestionali in relazione ai ruoli ricoperti，e incontrare il collegamento doganale con Hong Kong、Obblighi di vigilanza e verifica documentale。

Q：Hong Kong Huitong può aiutare a risolvere i successivi problemi di apertura del conto bancario?
UN：Può assistere nell'organizzazione dei materiali per l'apertura del conto e nella comunicazione con le banche in base al contratto，Tuttavia, la banca effettuerà in modo indipendente l’adeguata verifica della clientela；Hong Kong Huitong non può garantire l'attracco、Apri un conto、Funzioni del conto o risultati del regolamento。

Riferimenti：Dipartimento delle dogane e delle accise di Hong Kong：Vigilanza sugli operatori dei servizi monetari、Dipartimento delle dogane e delle accise di Hong Kong：Linee guida per la licenza degli operatori di servizi monetari、Legislazione elettronica di Hong Kong：Ordinanza contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo。

saperne di più：Licenza di operatore di servizi monetari MSO di Hong Kong、Guida alla richiesta di licenza MSO di Hong Kong、5 ragioni principali per cui la licenza MSO di Hong Kong viene rifiutata e come evitarla、Guida all'apertura del conto bancario di una società con licenza MSO di Hong Kong：Elenco dei materiali e considerazioni sulla conformità。