美國

梳理紐約州NYDFS牌照監管邏輯、准入條件、申請步驟與後續合規重點，幫助評估業務落地可行性並降低申報失誤，立即取得方案與清單。

整理美國DFPI牌照的申請條件、註冊步驟、監理重點與持續合規要求，幫助機構快速評估加州展業可行性並降低申報風險，立即諮詢方案。

<p>在美國從事匯款、貨幣兌換、虛擬貨幣或其他金錢服務業務，通常需要評估FinCEN的聯邦MSB登記及反洗錢義務，並根據實際服務地區判斷是否還需取得州級MTL許可。FinCEN登記不等於經營牌照，也不能取代州級授權、銀行盡調或其他監理要求。港匯通可協助美國公司設立、一個、業務分類、AML制度、FinCEN登記及州級許可資料準備。</p>

在美國，貨幣服務業務（MSB）的監管分為聯邦和州兩個層級。聯邦層級由美國財政部下屬的金融犯罪執法局（FinCEN）負責註冊和反洗錢監管；州層級則由各州金融監理機構負責發放貨幣兌換商（Money Transmitter License, MTL）牌照。從事加密貨幣等相關業務，必須先在聯邦層級申請 MSB 牌照作為備案，然後再向各州單獨申請 MTL 牌照，才能合法進行包含法幣的交易、虛擬貨幣交易及資金轉移等金融業務。港匯通為您提供從美國本地公司設立、聯邦 MSB 備案到各州 MTL 牌照申請的全流程法定代理服務。

<p>美國註冊投資顧問（RIA）受<a href="https://www.sec.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">美國證券交易委員會（SEC）</一個>或州證券部門嚴格監管。只有具備 RIA 執照的機構，才有資格向投資人提供證券類產品的投資服務建議、定期提供報告並合法收取管理費。港匯通為您提供從海外公司註冊、系列 65 考試輔導、IARD 系統報備至 Form ADV 遞交的一站式法定合規發牌服務。</p>

美國證券交易委員會（SEC）的監管標準被視為全球標桿。無論是進行證券型通證發行（STO）募資，還是提供證券投資建議（RIA），企業均必須通過 SEC 嚴苛的審批與備案。港匯通為您提供從美國主體設立、豁免路徑規劃（Reg D/S/A+）、EDGAR系統報備至後續年審的一站式深度合規服務。