立陶宛 BoL 電子貨幣機構 (電子貨幣機構) 牌照申請註冊指南

EMI擬跨境服務、委任代理或設立分支時，須向立陶宛銀行提交與模式和目標國相符的通知資料，並等待法定程序完成。時點及東道國要求取決於模式及個案，不能承諾20工作日加30天統一生效。

PI可在獲準範圍內提供支付服務但不能發行電子貨幣；EMI可發行電子貨幣並提供核准支付服務。加密資產活動須依MiCA服務類別判斷是否另需CASP授權，它不是EMI的統一附加許可。

EMI初始資本不得低於35萬歐元，並須證明資本構成、來源及授權時可用性。可計入資本項目、出資形式和帳戶證明按適用法律及立陶宛銀行要求確定。

EMI須持續滿足至少不低於法定初始資本的自有資金要求，並以平均未償還電子貨幣及附帶支付服務適用的方法計算；監理機關可依法調整。短缺報告及補足安排依現行規則及個案執行。

相關客戶資金須依適用規則與自有資金分開保障，可採取隔離或符合資格的保險/擔保方式。帳戶、資產、機構、對帳頻率及差異處理須依業務及保障方案決定。

治理機構成員、實際負責經營人員及合規及AML/CFT職能須具備與職責相稱的經驗、權限和投入。人數、居住地、職位名稱、兼任和常駐安排由法律形式、業務及立陶宛銀行個案審查決定。

持股 ≥10% 的「重要股東」必須接受穿透至最終受益者（UBO）的法定盡職調查。必須提交完整的銀行流水、稅務報表或股權交易文件，證明注資資金的絕對合法性與可追溯性。

使用EEA以外伺服器或供應商並非一律禁止，但須滿足GDPR跨境傳輸、朵拉、訪問審計、連續性、分包和退出要求。認證控制及記錄期限應依風險及具體法律義務決定。

立陶宛銀行會進行完整性和實質審查，並可要求補件或管理層說明。總週期取決於範圍、材料、人員、系統、第三方安排和問詢；官方不保證統一6至9個月或固定30日補件及強制訪談。

獲授權機構須持續履行財務、資本、客户資金保障、AML/CFT、審計、統計及重大變更申報。具體表格、頻率、期限及審計範圍依現行立陶宛銀行規則及申報日曆逐項核對。

CASP通常須依MiCA申請授權，而不是提交一張統一“附加通知表”。永久最低資本依服務類別為5萬、12.5萬或15萬歐元，並與固定管理費用指標比較；資產參考代幣或電子貨幣代幣發行又適用不同製度。

授權持續有效須以繼續符合條件和履行義務為前提。未在法定期限內開展業務、長期停業、透過虛假陳述取得授權或嚴重違規等情形可能觸發撤銷；具體程序和期限以現行法律及決定為準。

EMI與MiCA下EMT及ART制度應分別判斷，部分活動需額外通知、白皮書或授權。電子貨幣身分不等於任意穩定幣發行許可。

遞交申請或取得原則性意見不等於正式獲準經營。應先確認最終授權、許可證條件及開始營業的前置事項；技術測試應與真實客戶資金及受規管交易區分。

不可視為同一審批。監理機關評估業務授權；銀行獨立審查客戶、資金來源和帳戶用途。獲牌或原則性批准不保證開戶、清算接入及持續帳戶服務。

可參閱立陶宛 EMI 電子貨幣牌照主管機關的監理及申請資料，核對相應制度及辦理資訊。

先將新產品、客戶類別、資金流及經營地區與現有登記或授權逐項比較。若超出範圍或影響適用條件，應完成相應變更、通知或另行申請後再推出。

外包不等於轉移持牌主體責任。建議明確服務範圍、資料存取、審計、事故通報、再外包及退出安排，並保留足夠內部人員監督供應商。

比較法定名稱、登記或牌照編號、授權業務、許可條件和實際網站。集團品牌、關聯公司及代理人的身分不能取代簽約實體的授權，應以官方記錄及許可文件交叉核實。

兩者都可能改變控制關係。交易前應識別直接及間接持股、重大影響和最終控制人變化，核對批准或通知程序，並把監理條件寫入交割安排。

先檢查許可條件是否仍滿足，安排臨時監督、業務限制和交接，並完成適用的人事通知或新任人員審批。掛名替代人員無法解決實際履職缺口。