日本 FSA 投顧牌照 (投資助言·代理業) 申請註冊指南

分為：第一/第二種金商法業、投資運用業、投資助言·代理業。若僅提供基於有價證券價值分析的投資建議，不代客理財及觸碰資金，僅需申請“投資助言·代理業”。

法律未規定最低資本及淨資產下限。但依法必須向稅務署繳納 15 萬日元註冊稅，並在營業前向法務局提存 500 萬日圓營業保證金方可合法展業。

絕對禁止。必須在日本國內設立具備實體獨立排他性的實際營業所（嚴禁虛擬或共享辦公室）。外國法人必須依法指定具有日本住所的常駐代表。

須配置具備證券或金融商品分析經驗的業務人員，以及具備足夠法律合規知識的人員。FSA依業務內容和職責分工進行實質審查，官方指南未規定統一的一年最低履歷。

嚴禁兼任。合規負責人原則上必須與銷售及投資部門保持組織架構上的絕對獨立。即便業務較小，亦必須確保人員體制能夠進行獨立的合規審查以防範利益衝突。

滿足特例條件可以。若在海外已具備同類持牌經驗，可透過「金融市場准入辦公室 (FMEO)」享受全英文預先諮詢、案卷提交及發牌後持續監管，免除日文翻譯。

第一階段預審面談通常需 3 至 4 個月。第二階段正式提交申請後，新註冊的法定處理期限為 2 個月（絕對不包含補正材料的耗時）。總週期保守預估為半年以上。

須提交《業務方法書》、組織與業務執行製度說明、高階主管無破產誓約書、最新資產負債表與損益表，以及證明物理獨立性的辦公室平面圖與座位配席圖。

法律未強制加入。但若不加入 JIAA 等協會，申請人必須制定與協會章程等同效力的“內部規則”。實務中未入會者將面臨 FSA 極為嚴苛的合規審計，絕大多數業者選擇入會。

牌照一旦核准無固定有效期限，無需定期續牌。但 FSA 實施「實態主義」隨時審查，發生虛假廣告、文書未依法交付或合規意識缺失，隨時面臨業務停止及吊銷處罰。

不能一概而論。QII等基金備案製度適用於特定集合投資計劃，不是向日本客戶提供投資建議的通用豁免。須根據客戶、合約、是否收取報酬及是否代客戶作出投資決定分別判斷。

部分中央或地方機構會不定期提供外資金融企業支援計劃，但資格、可報費用、比例及上限會變化。申請前應查閱當期官方募集規則，不應把補貼計入必然可得的資金來源。