バヌアツRBVオフショア銀行ライセンスの申請および登録ガイド

国际银行的本地税务待遇应按现行法例、许可及收入范围核对，并考虑客户、股东和实际管理地点的跨境税务。不能把一条离岸税务规定说成全球收入、所有直接及间接税都绝对免除。

バヌアツ準備銀行（RBV）の募集要項による，国際（オフショア）銀行ライセンスの申請者は 2 つのカテゴリーに限定されます：1つ目は「地方銀行」です。；2番目のカテゴリーは「外国銀行の支店」です。。

法定の減損していない払込資本の最低限度額は、 50 百万ドル。しかし実際には，RBV関係者は、最低資本金を次のように設定することを明確に推奨しています。 150 万美元以提高申请准备的完整性；最終的な結果は規制当局に委ねられる。資金はバヌアツの銀行に入金する必要があります，法定宣言は外部監査人によって発行されなければなりません，資金の真の法的出所と保管場所の詳細な開示。

プルーデンシャル ガイダンス No. 11 に準拠，「スキン企業」の経営を絶対に許さない。認可された銀行はバヌアツで独立して設立されなければなりません、専用の物理的なオフィススペース，独自の録音システムと機材を完備。会場には一般の人々が直接アクセスできる必要があります，オープンな共有ワークステーションの使用は絶対に禁止されています，そして現場にはフルタイムの従業員がいる必要があります。

取締役会は少なくとも2人の取締役で構成されなければなりません，そのうちの1人はバヌアツの地元住民でなければなりません，そして取締役会は経営陣から独立していなければなりません。また，AML/CTF法に基づく，金融情報部門 (FIU) への報告を担当するコンプライアンス責任者を少なくとも 1 名任命することが必須です。オフショア事業に従事する上級スタッフがいる場合，所在地の管轄区域から同意を得る必要がある。

これは徹底的な法的調査です。提案された銀行の定款を提出する必要があります、最初の3年間の業績予想、事業計画とAML/CFT内部統制方針。すべての主要な経営陣と株主が対象，個人的なアンケートを提出する必要があります、10年間の居住住所と職歴を証明するもの、高精細パスポート公証文書、警察の犯罪証明書，および銀行が発行した信用推薦状。

全体的なプロジェクト サイクルはおよそ次のとおりです。 5-8 月。初期段階で費やした 1-2 何か月にもわたる非常に要求の厳しい公証資料の作成と資本注入の完了後，申請書をRBVに提出する。国際銀行法では次のように明確に規定されています。，RBV は完全な申請書類を受領した日に発行されなければなりません 4 数か月以内に，発行または拒否するための法的決定を下す。

バヌアツ準備銀行に申請書類を正式に提出するとき，一度に支払う必要があります 8,000 ライセンス申請料（米ドル），同様に 8,000 初年度のライセンス料金 (米ドル)。その後，認可を受けた教育機関は、各契約記念日に期限までに年間ライセンス料を支払わなければなりません，期限を過ぎました 7 毎日同等の追加料金ペナルティが課せられます。

ライセンシーは承認された外部監査人を任命する必要があります，会計年度末から 4 か月以内に監査報告書と財務諸表を RBV に提出します。。同時に，RBV は、いつでも資産の品質に関する情報を要求する権利を留保します。、損失準備金充足率に関する特別審査報告書，そして機関は定期的なコンプライアンス統計報告書をFIUに提出しなければなりません。

RBVによると 2023 年報，実務上最大の困難は、国際コルレス銀行との口座（コルレス関係）を確立することです。。世界の銀行業界の「リスク回避」とEUの非協力リストの影響を受ける，代理店の銀行口座開設で大きな障害に遭遇，維持費が大幅に上昇する。同時に，RBVはバーゼルIIIと合併します，コンプライアンス審査はかつてないほど強化されている。

港汇通可协助规划瓦努阿图本地董事、合规人员和办公场所，准备财务预测、反洗钱手册、验资及监管问询材料。实际审查时间和牌照结果由RBV根据申请资料及个案情况决定。

银行业务与证券或金融交易商业务不同，监管机关和准入条件应分别核对。VFSC许可不能作为RBV银行权限证明。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

参照できる瓦努阿图RBV离岸银行牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。

苦情を記録することをお勧めします、製品とそれに関わる人々、処理時間制限、証拠と結論，適用可能なアップグレード チャネルを顧客に通知します。。システム上の問題が発見された場合はプロセスを修正する必要がある，単一のチケットをクローズするだけではなく。