キプロス CySEC 外国為替ライセンスおよび CIF 認証申請ガイド

キプロス証券取引委員会 (CySEC) は 2003 年に設立されました，当初、キプロスは国際的にタックスヘイブンとして見なされていました。しかし、2004 年にこの国が EU に正式に加盟すると、，そして2008年にユーロを導入しました，金融規制の枠組みは完全に形式的な変革を遂げた。2009 年 6 月 17 日は、外国為替業界にとって歴史的な転換点です。，CySECが公式文書を正式に公開，ここで活動するすべての外国為替ブローカーは「委員会に申請書を提出する」ことが義務付けられています。，外国為替取引を継続する前に、キプロス投資会社 (CIF) から正式な認証を取得してください。」，この法令により、世界的な小売外国為替規制の分野における CySEC の鉄の権威が完全に確立されました。。

これは完全に、欧州連合の正式加盟国としてのキプロスの独自の法的地位によるものです。。CySECに登録されている外国為替投資会社，その金融規制および運用基準は EU の金融商品市場指令 (MiFID) システムに完全に準拠しており、統合されています。。これはつまり，外国為替ブローカーがキプロスでCIFライセンスを取得している限り，組織は、欧州経済領域 (EEA) 全体で合法的にビジネスを行うためのパスポート (旅券) 権利を自動的に取得します。。認可を受けた外国為替会社は、他の EU 加盟国で現地ライセンスを繰り返し申請するために巨額の費用を費やす必要はありません。，英国の顧客を合法的に受け入れるために、法律に従って英国の FCA から許可を直接取得することもできます。。

外国為替ブローカーのビジネスモデル，CySEC は CIF ライセンスを 2 つの厳密な法的レベルに分割しています。1 つ目は標準ライセンス (つまり、Forex STP エージェント ライセンス)，法定最低資本金の下限は約 125,000 ユーロです，このライセンスにより、ブローカーは顧客の取引資金を合法的に保持し、保護することができます。，ただし、自分のアカウントを使用して顧客と賭博取引を行うことは絶対に禁止されています。。2番目が最高レベルです、最も強力なフルライセンス (Forex MM マーケットメーカーライセンスなど)，このライセンスの申請には最大73万ユーロの資本注入が必要となる，ライセンシーに大きな運営の自由を与えます，ブローカーは顧客の資金を保持するだけではありません，彼はまた、自分の口座でマーケットメイクや独自取引を行うことも法的に認められています。。

投資家補償基金（ICF）は、外国為替プラットフォームがポジションを清算して逃亡するのを防ぐキプロスの金融システムの中核的なメカニズムです。。法律で義務付けられている，CySEC に正常に登録されたすべての「投資会社」は、無条件でファンドに参加する必要があります。，必要に応じて約 20,000 ～ 30,000 ユーロの専用引当金を支払います。。このシステムの中核となる保護力は、，外国為替ブローカーが経営不振により倒産した場合，または極度の流動性危機に直面し、顧客に対する財務上の義務を履行できない場合，ICF が自動的に介入します，プラットフォームの下で各外国為替小売顧客に最大 20,000 ユーロの法定補償金を提供，これにより、国際市場における外国為替ブローカーの信頼性が大幅に高まります。。

CySECはオフショアペーパーカンパニーの存在を容認しません，外国為替事業体の導入には非常に厳しい要件があります。。初め，外国為替会社はキプロスに合法的な物理的な商業オフィスをリースする必要があります，また、日常業務の実質的な運営を維持するには、少なくとも 3 人の現地のフルタイム従業員を雇用することが義務付けられています。。経営トップのデザインについて，法律は取締役会に厳格な「4つの目の原則」に従うことを明確に義務付けています。，すなわち、業務執行取締役2名と非常勤取締役2名を同時に設置する必要があります。，そして、これらの取締役の実際の居住地については厳格な審査基準があります。。また，株主は1名のみで国籍の制限はありませんが、，ただし、すべての外国為替受益者および取締役の詳細な背景情報は、公的記録として規制当局に完全に開示されなければなりません。。

申請書類の作成は大規模かつ高度に専門的な体系的なプロジェクトです。。必要に応じて記入しなければならないものを除く 144-03-01 正式な申請フォーム以外，申請者は、将来を見据えた合理的な外国為替事業計画（白書）を慎重に作成する必要があります。，今後3年間の収益モデルと市場拡大計画を詳しく説明する。コンプライアンスとリスク管理のレベルで，徹底的に磨き上げた社内業務マニュアルを提出する必要がある，EU の最高のマネーロンダリング防止基準に完全に準拠したマネーロンダリング防止 (AML) 施行マニュアルと顧客確認 (KYC) ポリシー。もっと重要なことは何ですか，法的要件に基づいて適切に設計された外国為替会社の組織図も規制当局に提出する必要があります。，権限と責任の間の明確なつながりを確保する。

外国為替プラットフォームの中核人材に対する CySEC のデューデリジェンス (KYC) 要件は、ほぼ厳しいレベルに達しています。すべての受益者、株主、監督、正式な署名者および会社秘書役，すべての応募者は、過去の金融経験を詳細に記載した履歴書を提出する必要があります。。身元と住所，有効なパスポートの国際公証コピーが必要です。，本当の住所を証明するための 3 か月以内の英語版の公共料金請求書。。プロの支持という意味では，資格のある弁護士または会計士が署名した専門的な推薦状を提出する必要があります，および大学の卒業証書の公証コピー。投資株主の皆様へ，資本注入能力を証明する銀行取引明細書も提出する必要があります。，そして、外貨資本の拠出が法的なルートからのものであることを証明するには、絶対的な証拠が提供されなければなりません。。

外国為替ライセンスの承認プロセス全体は厳格で時間がかかります。。申請団体が資本金を準備し、法人登記を完了した後，正確な手数料を計算し、監督当局に正式に提出する必要がある 144-03-01 申請書と書類一式。その後，この症例はCySEC内部での長期にわたる詳細な検討期間に入る予定です，この期間中、規制当局は外国為替白書のリスク管理の詳細に焦点を当てることになる。、資金源およびマネーロンダリング対策担当者は、補足資料に関する指示を随時発行します。；コンプライアンス上の疑義が発見された場合，外国為替プラットフォームの申請者は、直接呼び出されて、直接面と向かって深刻な尋問を受けることもある。。すべての疑問が解消された後，CySEC理事会は会議を開き、正式に認可するかどうかを決定する予定。現地の法律に従って，申請が正式に提出された日から、監督当局は，明確な対応決定は 6 か月以内に下されなければなりません，事前準備のカウント，全体的なサイクルは通常 5 ～ 9 か月です。

キプロスが多数の外国為替大手を誘致して根付かせることができる理由，優れた節税効果は不可欠。EU加盟国の中で法人税負担が最も低い国の一つです。，法定法人税率は年間を通じて 12.5% という極めて低い水準に固定されています。。さらに寛大なのが、，キプロス、一部の企業収益をゼロ金利に，また、外部への配当の支払いには源泉税は一切かかりません。。さらに、この国は世界中の数十カ国との二重課税条約の非常に広範なネットワークを持っています。，これにより、多国籍ブローカーがここに欧州本社を設置して利益を最大化することが可能になります。，税務計画のメリットを最大化する。

会社登録局は外国為替機関の命名に対して絶対的な拒否権を持っています。最も基本的な赤い線は、，外国為替会社の名前は「LIMITED」という単語で終わる必要があり、「LIMITED」で終わる必要があります。，他の派手な接尾辞は決して許可されません。名前の意味合いで，違法な金融活動を示唆する可能性のある使用は固く禁じられています，あるいは、王室の背景や政府の公式後援を示唆する言葉を払いのけるようにしてください。。また，会社名に州を含めることはできません、国や地方自治体などのデリケートな地名，既存の会社名と混同しないでください。出願人が外国語での命名を希望する場合，レジストリは正確な英語翻訳を義務付けます，その名称が公益に反しないことを保証するため。

オフショア金融に深く関わる専門機関として，香港匯通はシームレスなターンキーサービスを提供します。初期段階で，CySEC 要件に完全に準拠した標準的なキプロス投資会社 (CIF) の設立を支援します。，1 年間の会社秘書任命と基本的な信頼サポートを提供します。重要な段階にある，上級コンプライアンスの専門家がお客様に合わせて外国為替ビジネス プランを作成します、非常に複雑な業務マニュアルとマネーロンダリング対策マニュアル，マーケットメーカー銀行の口座開設に関する問題の解決を支援します。最後のスプリントステージでは，私たちはあなたに代わって CySEC に提出する完全な権限を持っています 144-03-01 申請フォームと巨大なファイル，公式な問い合わせには冷静に対応する，そして、その後の EU 国境を越えた旅券申告を計画しましょう，欧州の外国為替金融領域がスムーズにスタートできるようにする。