1. ニュージーランドの FMA 規制制度の歴史と法的地位
前任者：ニュージーランド証券手数料時代
ニュージーランドの金融市場規制システムは、先進国の経験に基づいています。。不十分な規制能力と組織的欠陥により、初期の証券手数料は，これにより多くの金融会社が破綻し、顧客の資金が失われました。，市場の批判に苦しむ。
2011年：金融市場法とFMAの設立
消費者の信頼回復と監督強化，ニュージーランド政府が新たな金融市場法案を可決，独立政府機関、ニュージーランド金融市場庁（FMA）を正式に再設立，完全な権限を与える、規制および上場廃止機能。
2013年：金融市場管理法完全施行
法律に基づいて，FMA は金融市場の合法性と安定性を監視する独立機関として機能します。。FMA は金融市場をより公平、効率的、透明にすることを目指しています，投資家が悪質な詐欺被害に遭わないよう最善を尽くします。
2017年：デリバティブ監督のレッドラインが全面的に強化された
FMA の必須要件，ニュージーランド居住者に短期デリバティブ（決済期間3日以内）を提供する会社，地元からでも海外からでも，すべては FMA によって規制され、認可される必要があります，市場監督の死角を完全に解消。
2. 法的定義：FSP基本登録とFMAライセンスの本質的な違い
FSP (登録金融サービス会社) 法的属性：それは単に「登録された」基本的な身分証明書のナンバープレートです。FSP機関は通貨を交換する権限を持っています，しかし、顧客の資金を受け入れる権利はまったくありません。FSPは規制されていることを意味するものではありません，通常の工業および商業登録番号に相当します。
FMA (金融市場監督庁) 法的属性：ニュージーランドの外国為替業界の最高位の金融規制機関です。。FMAライセンスは、ニュージーランド内務省によって「マーケットメーカー資格」を持つと認められた唯一の最高レベルのライセンスです。。
デリバティブに対する必須コンプライアンスのレッドライン：によると 2015 金融市場行為法とその付属規制は2016年に改正されました，ニュージーランドの規制に準拠した外国為替ディーラー，すべてはFMAによって認可された「デリバティブプロバイダーライセンス」を取得する必要があります (デリバティブ発行者)」。FSP 登録番号のみを保持しているが、FMA によって認可されていない場合，関連する規制業務に従事してはなりません。
3. ニュージーランドFMAライセンスの申請 7 大【法定必須条件】
1. 厳格な現地管理チーム：FMA は、ライセンスを登録する企業に対し、ニュージーランドに現地事務所を設立し、管理チームを設立することを義務付けています。。チームの従業員は、金融ビジネスに対応する専門的な学歴と職歴を持っている必要があります。。
2. コンプライアンスおよびマネーロンダリング防止プログラム：詳細かつ合理的な事業計画とリスク管理モデルを提供する必要がある，また、マネーロンダリング防止 (AML) に関する厳しい法的要件を完全に遵守する必要があります。。
3. 財務諸表のコンプライアンス：ケイマンまたはニュージーランドの現地の認可を受けた監査人によって監査された準拠した財務諸表を作成し、提出する必要があります。
4. 巨額の法定供託金：申請会社の預金準備金の最低基準は NZ$100 万 (ニュージーランドドル) である必要があります。。
5. 資産サイズのテストベンチマーク：会社は100万ニュージーランドドルの有形資産を持っている必要があります，または、年間売上高の一定の割合に達する（監督当局は、この 2 つのうち最も高い方を法的基準とします）。
6. 容易に実現可能な資産の割合：突然の流動性リスクに対処するために、十分な割合の流動性資産を維持し続ける必要がある。
7. 正味有形資産要件：純有形資産（NTA）に関する監督当局の継続的な法定指標要件を厳密に満たさなければなりません。
4. 【FMA規制当局が認可する法定業務範囲一覧】
5. ニュージーランドFMAライセンスを確立するための【申請プロセス】と料金区分
ステップ 1：ニュージーランド法人の法人登録とインフラ構築 (15-20営業日)
Limited または LTD で終わる会社をニュージーランドで登録する。株主と取締役は、パスポートの鮮明なコピーと英語の住所証明書を提出する必要があります。。取締役はニュージーランド居住者である必要があります，登録株式資本は最低でも構いません 100 ニュージーランドドル。
ステップ 2：商業オフィスの住所の確認と上級専門家の任命
ニュージーランド登録局は、申請企業に対して厳格な戸別訪問と抜き打ち検査を実施します。，したがって、ニュージーランドで商業オフィスの住所を借りるか購入し、物理的なオフィスのステータスを維持する必要があります。。同時に、「上級管理者」という立場のプロフェッショナルを社内に明確に確立する必要があります。。
ステップ 3：実費の支払いと DRS 計画の提出
レジストラから直接請求されるハード料金を支払います，含む：事務手数料、身元調査手数料、追跡調査料金、アクセス許可料と年間申請料。最も重要なことは、紛争解決スキーム (DRS) に参加し、料金を支払うことです。，これは登録の前提条件です。
ステップ 4：審査および複数回の問い合わせのために FMA に正式に提出 (25-35営業日内の基本的な申告)
事業計画書を提出する、10010,000ニュージーランドドル相当の資金の証明、マネーロンダリング防止コンプライアンス プログラム。FMA は、企業が本当に地元でビジネスを行っているかどうかを非常に重視しています。。応募期間，専門チームの代表者は、規制当局からの複数回の問い合わせに対応する必要がある。
ステップ 5：FMAによる詳細な審査を受け、ライセンスが発行されます。 (費やした合計時間 6-12 月)
FMA の最終承認は非常に厳格です，実体審査時間はおよそ 6 に 12 月。承認後，FMAは引き続き金融市場の合法性と安定性を監視していきます，また、規制に違反したり、行動を怠った機関をリストから除外する権利を有します。。
6. FMA規制政策の包括的強化と上場廃止の厳格な執行
規制されていないデリバティブの取り締まり：FMAの監督責任者が明らかにした。，短期デリバティブ（決済期間が 3 日以内）は非常にリスクが高い，FMA に寄せられた苦情の中には 40% 規制されていないデリバティブプロバイダーの関与により、顧客はお金を取り戻すことができなくなります。FMA はそのようなデリバティブを完全に強制監督の範囲に入れました。
実際のビジネスを持たないオフショアダミー会社を拒否する：FMAの厳重警告，正式な申請手続きを無視する企業もある，「ニュージーランドで商業活動を一切行っていないオフショア企業」がライセンスを申請しようとしているところもある，このような申請は FMA によって完全に拒否されます。。
大規模な取り消しおよび練習禁止：2015年下半期以降，個人FXおよびバイナリーオプション会社に対する規制は引き続き強化されている。FMA年次報告書によると，2016取り消されて禁止された 66 ホーム FSP 会社；別の法執行機関の報告書によると、，合計 28 企業は金融サービスプロバイダーとして直接登録抹消された (FSPR) 資格。
7. ニュージーランド FMA 金融ライセンスおよびデリバティブ監督に関する主な質問と回答 (よくある質問)
FMA は以前はニュージーランド証券規制委員会として知られていました。。初期の監督能力が不十分だったために、多くの金融会社が破綻した。，ニュージーランド政府は2011年に金融市場法に基づいて同庁を再設立した。。現在は独立した政府機関として機能しています，ニュージーランドで最高レベルの規制範囲と権限を有する，金融市場の合法性と安定性を監視する責任を負う，投資家を悪質な詐欺行為から防ぐ。
FSP は単なる登録ライセンスです，通常の工業商業登録番号に相当。FSP機関は通貨を交換する権限を持っています，しかし、顧客の資金を受け入れる権利はまったくありません。FMAライセンスは、ニュージーランド内務省によって「マーケットメーカー資格」を持つと認められた唯一の最高レベルのライセンスです。，規制された金融ビジネスを完全に実行するための絶対的な法的権限を企業に与える。
によると 2015 この年に変更された付属規則，FMA は、ニュージーランド居住者に短期デリバティブ (3 日以内に決済) を提供する企業に対し、次のことを明確に義務付けています。，ニュージーランドから来たのか海外から来たのか，すべてFMAの規制を受け、「デリバティブプロバイダーライセンス」を取得する必要があります。 (デリバティブ発行者)」，お客様の資金の安全を完全に守るために。
FMA は非常に高い金銭的堀システムを設定しています。初め，最低預金準備金要件は100万ニュージーランドドル（NZD）です。第二に，会社は100万ニュージーランドドルの有形資産を持っている必要があります，または、年間売上高の一定の割合に達する（監督当局は、この2つのうちの最も高い方を法定の審査基準として採用します）。また，容易に実現可能な資産も十分な割合で維持する必要がある。
はい，これは越えられない赤線だ。FMAは明確に述べています，登録ライセンスが必要な企業は、ニュージーランドに物理的なオフィスを設立し、管理チームを設立する必要があります。，登記所が訪問し、無作為に営業状況を確認します。。国内で実際に商業活動を行っていないオフショアペーパーカンパニーの申請は直接拒否されます。。
企業レベルで，株主はニュージーランド居住者以外でも構いませんが、，取締役はニュージーランド居住者である必要があります。運用レベルで，FMA、経営チームの強化を求める，シニアマネージャーの役割は社内で明確に確立されなければならない，そして、チームの従業員は、金融ビジネスに対応する専門的な学歴と豊富な職歴を持っている必要があります。。
申請者は詳細かつ合理的な事業計画とリスク管理モデルを提供する必要があります，また、作戦計画は、ニュージーランドのマネーロンダリング防止 (AML) および対テロ資金供与規制の厳格な法的要件に完全に準拠する必要があります。。詳細なコンプライアンス規制と日常業務計画を文書化し、FMA による厳格で詳細な審査を受ける必要があります。。
FMAの資格審査は非常に厳しいため，財務諸表の詳細なレビューが含まれます、マネーロンダリング対策モデルの検証とオンサイトオフィス訪問，ニュージーランドの FMA ライセンス申請の正式な承認には、全体的に時間がかかることがよくあります。 6 に 12 月。
FMA は金融会社に対する全権限を持っています、監督や上場廃止などの絶対的な機能。組織が違反した場合，FMA は調査を実施し、法律を執行することができます，虚偽の情報を提供したり、顧客資金の安全性を損なう金融機関に対して，FMA には、運営ライセンスを直接取り消す疑いの余地のない権限があります。。
以来 2015 下半期からは，個人FXおよびバイナリーオプション会社に対する規制は引き続き強化されている，一時は新規ライセンスの発行も停止した。FMA年次報告書によると，のみ 2016 2008年に強制的に取り消され、禁止された 66 FSP会社の運営；同年の別の法執行報告書によると、，また 28 企業は金融サービスプロバイダー登録（FSPR）資格を直接取り消された。
2008 年ニュージーランド金融サービス事業登録および紛争解決法による，個人投資家に個人向け金融サービスを提供する企業は、紛争解決制度 (DRS) または政府紛争基金制度にも参加する必要があります。。投資家と金融会社との間で紛争が生じた場合，このプランは、あなたの権利を守るための独立した方法を提供します。，DRS への参加は登録の法的前提条件です。
合併または買収の最初のステップは、非常に厳格なデューデリジェンス (DD) を実施することです。。対象企業について綿密な事前調査を実施するには、専門の弁護士を手配する必要があります。，対象企業のマネーロンダリング防止実績を確認する、隠れた債務の可能性と現地の規制遵守に関して絶対的な清潔さを維持する，その後の連帯法的責任を回避するため。
8. 香港匯通のニュージーランドFMAライセンス申請と合併・買収のワンストップサービス
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