ジョージア (ジョージア) デジタル バンキングおよび商業銀行ライセンス申請ガイド

2022 2016年の商業銀行活動法改正により「条件付きライセンス」制度が創設されました。，当初の最低資本要件の緩和を認める。

従来の商業銀行は、 5000 万 GEL。デジタルバンクは次から始まります 500 万 GEL，必ず入っている 4 移行期間中に補充される 5000 万 GEL。

株主、董事及高管的适当性、能力和治理安排应符合NBG银行监管要求，数字银行的许可条件还需分别落实。不能将统一3名董事、1名居民董事或CEO固定五年经验套用于所有个案。

应按NBG现行银行治理要求核对监事会及管理层的多样性安排和适用期限，不能把历史目标或建议比例混同为全部数字银行当下统一的法定构成。

デジタルバンクなら 4 ビジネス制限に従わなかったり、サンドボックス期間中に予定どおりに補填されなかったりした場合 5000 ミリオンジェルキャピタル，免許取り消されるよ。

デジタル銀行が受け入れる個人の個人預金の額，預金保険会社が保証する法定の最高限度額を超えてはなりません。

申请规费、年度监管费用、资本和营运开支应分别核对。不能把未经现行官方收费文件证实的300,000拉里申请费或固定年度区间作为法定报价。

参照できる格鲁吉亚Georgia数字银行牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

授権資本の法的源泉の証明、事業計画、経営陣と株主との反発に関する情報，およびサイバーセキュリティおよび AML/CFT コンプライアンス ポリシー文書。

申請書を提出した後，NBGは資金源とコンプライアンス体制の見直しを実施。条件付きライセンス発行の承認期間は通常、 6-12 月。

数字银行许可不自动接入SEPA、SWIFT或海外代理行，也不自动授权全部加密业务。应分别核对许可条件、支付系统准入、合作银行及虚拟资产服务监管。

ジョージア州の会社設立をカバー、フィット & プロパー役員向けデューデリジェンス資料の作成、ビジネスプランの作成とNBGコンプライアンスレビューの全プロセスの代理店。

等しくない。数字银行框架可能分阶段并附条件，应按实际批准范围、风险及发展阶段运营，不把初步阶段视为全部存款和清算权限。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。

苦情を記録することをお勧めします、製品とそれに関わる人々、処理時間制限、証拠と結論，適用可能なアップグレード チャネルを顧客に通知します。。システム上の問題が発見された場合はプロセスを修正する必要がある，単一のチケットをクローズするだけではなく。