1. ジョージア国立銀行 (口語訳語) 【ライセンスの法定分類と監督上の定義】
| 法定ライセンスの種類 | 監督資格と営業許可 |
|---|---|
| デジタルバンキングライセンス (デジタルバンクライセンス) |
法的に保有とみなされる「条件付きライセンス」商業銀行の。デジタルチャネルを通じた銀行サービスの提供に限定される（支店運営モデルなし），そして該当するオープンバンキングおよび Banking as a Service (BaaS) アーキテクチャ。 |
| 通常の商業銀行免許 (商業銀行) |
包括的な個人およびビジネスバンキングサービスを提供する，預金の受け取りをカバーします、助成金ローン、お支払い決済、外国為替取引、資産運用管理そして投資銀行業務。 |
| 外国銀行支店免許 (外国銀行支店) |
外国の銀行ジョージア支店を設立，親会社規制当局とNBGの二重管轄下にある。 |
2. デジタルバンクと商業銀行の【法定自己資本要件とサンドボックスメカニズム】
通常の商業銀行資本：通常の商業銀行ライセンスの法定規制資本の最低額は次のとおりです。 5000 1万ラリ(GEL)。
デジタルバンクの初期資本：条件付きライセンス制度，デジタル銀行の当初の最低資本要件は次のように引き下げられました。 500 1万ラリ(GEL)。
4年次移行期間中の増資：条件付きライセンス付きデジタルバンク，必ず入っている 4 サンドボックスの移行期間中、資本は徐々に補充されます。 5000 1万ラリ。
資金源の見直し：申請者は、認可資本および規制資本の法的源泉の証明を提出する必要があります。，資本検証資金はNBG指定の保管口座に入金する必要があります。
3. [法的なレッドラインと企業構造および上級管理職のノルマ要件]
基板構造：取締役会は少なくとも次のメンバーで構成されます。 3 人で構成されている，そして含まれなければなりません 1 ジョージア州の地元住民。外国投資を許可する 100% 保持している。
役員資格：最高経営責任者 (CEO) は次の要件を満たさなければなりません 5 10年以上の銀行経営経験；最高コンプライアンス責任者 (CCO) に AML/CFT ポリシーを強制するよう義務付ける，および最高財務責任者 (CFO)。
ジェンダー多様性の割り当て：商業銀行の監督委員会における女性代表の割合は、以下でなければなりません。 2025 年 6 月 1 前日に到着しました 40%；取締役会における女性の割合を達成することが推奨される 33%。
適合性のレビュー (フィット & ちゃんとした)：提案された取締役全員、経営陣と大株主は犯罪歴と富の源泉の詳細を提出する必要がある，NBG審査中。
4. ジョージア国立銀行に提出 (口語訳語) 【コアレビュー文書リスト】
| 機能カテゴリを確認する | NBG法定要件提出の詳細 |
|---|---|
| エグゼクティブデューデリジェンス文書 | 取締役および株主の身元証明書を提出する、犯罪歴や資金源に関する書類がないこと，フィット感と適切なレビューのために。 |
| 事業計画と財務計画 | 事業計画書を提出する，基板構造を含む、ビジネスモデル、事業戦略と複数年度の財務予測ステートメント。 |
| コンプライアンスとセキュリティのアーキテクチャ | ネットワーク セキュリティ アーキテクチャに関するドキュメントを提出する、マネーロンダリング対策/資金調達の取り締まりテロ(AML/CFT) ポリシー文書。 |
5. ジョージア デジタル バンク ライセンス [法定申請および承認プロセス]
ステージ 1：名前の事前レビューとデータの準備
銀行名には「Bank」または「Financial」が含まれている必要があります。事前資格認定のためにNBGに名前を提出します，事業計画とコンプライアンスポリシーの作成。
ステージ2：資本注入と申請書の提出
意思 500 初期資本10,000人民元がNBG規制口座に入金されます。NBGに定款を提出、資金の証拠と上級幹部の経歴情報。
ステージ 3：NBGデューデリジェンス
NBGの株主背景、資金源、AML/CFTポリシー、ITセキュリティ対策と自己資本の見直し。
ステージ 4：条件付きライセンスの発行
審査に合格すると「条件付きライセンス」が発行されます，入力 4 年間規制サンドボックス期間。承認サイクルは通常、 6-12 月。
ステージ5：サンドボックス期間終了後は常勤職員となる
4 NBG規定に基づく追加要件を年内に実施し、それを補う 5000 資本金1万ラリ，通常の商業銀行免許への切り替え。
6. 規制のサンドボックス事業制限と【上場廃止へのレッドライン】
個人預金の受け入れ制限：サンドボックス期間中，1 回の個人預金の額は、ジョージア預金保険公社が保証する法定最高額を超えてはなりません。
強制失効メカニズム：ライセンス制限を遵守していない，または失敗しました 4 年内に完成 5000 結婚資本の補充，条件付きライセンスは即時に取り消される。
暗号資産に対する強力な監督：仮想通貨ビジネスへの取り組み，仮想資産サービスプロバイダー (VASP) 登録と AML/CFT 報告義務は厳密に履行する必要があります。
年次監査の提出：認可された銀行は、独立した財務監査報告書およびAML/CFTコンプライアンス報告書を毎年NBGに提出する必要があります。，慎重な監督の対象となる。
7. ジョージア銀行ライセンス [法定政府手数料および資本金の詳細]
| プロジェクトカテゴリー | 法定金額基準 (ゲル) |
|---|---|
| デジタルバンクの初期資本 | 最低 500 1万ラリ（必ず監督口座に入金してください）。 |
| 通常の銀行/通常の資本 | 最低 5000 1万ラリ（デジタルバンクは4年以内に補填する必要がある）。 |
| 正式申請料 | NBG に支払う最初のライセンス申請料は約 1,000 円です。 30 1万ラリ。 |
| 法定年間保守料金 | 毎年支払う必要がある 5 万 – 20 1万ラリ 年間の監督費は変動（規模に応じて承認）。 |
8. 香港匯通ジョージアデジタル銀行法務代理サービス
会社設立と人員配置
ハンドルジョージアエンティティの登録，埋め込む 1 現地常駐取締役の要件，達成を助ける 40% 女性監督枠。
事業計画と法的草案作成
ネットワーク セキュリティ アーキテクチャを作成する、業績予想と事業計画，NBG準拠のAML/CFT運用マニュアルの作成。
正式な申請および弁護代理人
ヘルプ完了 500 万里の法的資金の検証，申請者に代わってNBGに情報を提出し、コンプライアンス防御を処理します。
9. ジョージア州のデジタル バンク規制ライセンスに関する主要な法的質問と回答 (よくある質問)
2022 2016年の商業銀行活動法改正により「条件付きライセンス」制度が創設されました。，当初の最低資本要件の緩和を認める。
従来の商業銀行は、 5000 万 GEL。デジタルバンクは次から始まります 500 万 GEL，必ず入っている 4 移行期間中に補充される 5000 万 GEL。
少なくとも取締役会は 3 人々，含まれています 1 地元住民。CEOのニーズ 5 長年の管理経験。役員および株主はNBGのFitに合格する必要があります & 適切なレビュー。
商業銀行の監督委員会における女性代表の割合は、以下でなければなりません。 2025 年 6 月 1 前日に到着しました 40%，取締役会が推奨するのは、 33%。
デジタルバンクなら 4 ビジネス制限に従わなかったり、サンドボックス期間中に予定どおりに補填されなかったりした場合 5000 ミリオンジェルキャピタル，免許取り消されるよ。
デジタル銀行が受け入れる個人の個人預金の額，預金保険会社が保証する法定の最高限度額を超えてはなりません。
NBGの初回申請料は約1万円です。 30 万 GEL；承認後，毎年支払う必要がある 5 万志 20 年間監督料は10,000GELから。
授権資本の法的源泉の証明、事業計画、経営陣と株主との反発に関する情報，およびサイバーセキュリティおよび AML/CFT コンプライアンス ポリシー文書。
申請書を提出した後，NBGは資金源とコンプライアンス体制の見直しを実施。条件付きライセンス発行の承認期間は通常、 6-12 月。
EU SEPA 決済ネットワークへのアクセスをサポート。対象暗号資産はVASP必須登録を同時に完了する必要がある，マネーロンダリング防止義務を履行します。
ジョージア州の会社設立をカバー、フィット & プロパー役員向けデューデリジェンス資料の作成、ビジネスプランの作成とNBGコンプライアンスレビューの全プロセスの代理店。
