セントビンセントSVG国際銀行ライセンス申請ガイド

SVG国際銀行ライセンスの申請と運用，2004 年国際銀行法およびセントビンセント金融サービス局 (FSA) の規制ガイドラインによって厳密に管理されています。。

魅力的なオフショア免除ポリシーを提供する。国際銀行活動から得た利益に対する所得税の免除、キャピタルゲイン税；非居住者への配当金、株式譲渡は源泉税と相続税が免除されます；すべての不動産および有価証券譲渡証書は印紙税を免除されます。

2つのカテゴリーに分けられる：クラスA国際銀行ライセンス（フルライセンス），無制限の国際銀行取引を許可します）；Type B 国際銀行ライセンス (制限付き/内部ライセンス)，サービスはコミットメントレターに記載されている特定の非居住者の顧客にのみ提供されます）。

クラスAライセンスを維持する必要がある 100 全額払込資本金 10,000 米ドル，そして法律に従って預けられました 50 法定保証金 10,000 米ドル；クラスBライセンスを維持する必要があります 50 払込資本金 10,000 米ドル，そしてデポジット 10 法定保証金 10,000 米ドル。保証金は金融庁信託の名義で保管されます。

SVG 内に物理的な事業所が必要です。常に 2 人以上の自然人取締役がいなければなりません (そのうちの少なくとも 1 人は SVG の居住者でなければなりません)。実際の事業所内には少なくとも 2 人の従業員が雇用されている必要があります (そのうち少なくとも 1 人は上級管理職でなければなりません)。，そして登録代理人を任命します。

全然大丈夫です。SVG 法の銀行業の定義には、金融庁によって認められた通貨の種類が明確に含まれています。認可を受けた機関は為替管理の全額免除を受けることができます，外国為替管理法および利息法の適用を受けない，多通貨両替や国境を越えた送金の自由度が非常に高い。

外国為替ビジネスの実施には厳格なマネーロンダリング防止コンプライアンス要件が課される。SVG「マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策規制」のスケジュール 1 の規定による。，顧客デューデリジェンス (CDD) を厳密に実行する必要がある，顧客および実際の受益者（BO）に関する正確な情報の収集と保持の義務化。

超えられない「非居住者」という越えられない一線がある。SVG の地元住民との銀行取引は固く禁止されています，SVG居住者の債権を表す資産への投資（所有者が居住する住宅ローンの購入を除く）は厳しく禁止されています，SVG政府または国有企業が発行した債券の購入は固く禁止されています。外国為替ビジネスのお客様は、 100% 非居住者向け。

提出する必要があります：取締役および上級幹部が発行した日付 3 3ヶ月以内の無犯罪証明書；銀行業務の実務経験を証明する履歴書；監査済み財務諸表および株主純資産証明書；各上級幹部からの銀行の推薦状 2 通と専門家の推薦状 1 通；詳細な事業計画とAMLポリシー。

FSA が必要な情報をすべて受け取り、高密度の申請書類を完成させることを条件とします。，国際銀行ライセンス申請全体の審査と承認のサイクルは、次のように推定されます。 4 到着 6 週，非常に効率的な承認プロセスを備えたオフショア管轄区域に属しています。

金融庁の認定を受けた外部監査人を選任する必要がある。会計年度終了後 3 年次財務諸表と監査報告書を3か月以内に提出する。また，各暦四半期の終了後である必要があります 15 四半期ごとの申告書を数日以内に提出（流動性分析を含む）、大きなリスクエクスポージャなど）。

ライセンスは発行年まで有効です 12 月 31 日。翌年である必要があります 1 月 15 更新料は当日までに全額お支払いください。延滞した月額料金は年会費を超えない範囲で請求されます 1/12 追加のペナルティ，FSAにはライセンスを直接取り消す権限がある。

香港匯通はアプリケーションサポートを提供します，SVG での法人設立を含む、ビジネスニーズに応じて現地取締役や上級管理職を配置、事業計画とマネーロンダリング防止システムの準備，FSA の適切かつ適切な審査への対応を支援します。実際の承認時期や承認結果は、申請資料や審査状況に基づいて金融庁が決定します。。

保証なし。代理行、清算及技术网络独立审查主体、业务和风险，应取得真实接入协议，不把银行许可当作自动可用全球账户。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

参照できる圣文森特SVG国际银行牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。