1. SVG国際銀行ライセンスの【法定免除ポリシーと主な利点】
税金と印紙税の免除
右国際銀行業務～から生まれる利益、収入または収入，所得税が免除される、キャピタルゲイン税またはその他の直接税。ライセンスを受けた会社が関与する資産譲渡、株式や有価証券取引を含むすべての文書，印紙税が免除される。
非居住者の源泉徴収および相続税の免除
非居住者が実際に所有する株式、負債や有価証券から生じる配当金や利益は直接税が免除されます。非居住者が所有する認可企業の株式、有価証券または資産の譲渡，相続税も相続税もかからない。
外国為替および金利規制の全額免除
ライセンスを受けた会社とその会社が管理する配当金、ロイヤリティー、利息および外国為替資産はSVG「為替管理法」の対象ではありません，また、利息法に基づく金融機関の貸付金利の制限も受けません。。
関税引き下げ
国際銀行業務を行う目的で輸入される、SVG 必要な設備や現地生産できない固定資産，財務大臣の承認による関税の免除。
2. SVG 国際銀行ライセンス [法定分類と資本証拠金のレッドライン]
| 法定ライセンスの種類 | 法定払込資本金および証拠金要件 | 事業権限と規制の特徴付け |
|---|---|---|
| カテゴリーA国際銀行免許 (クラスA) |
少なくとも維持しなければならない 100百万ドル 資本金全額払込済，法律に従って預金または投資を行う 50百万ドル 法定供託金。 | フルライセンスに属します。非居住者の顧客に対する一般的な取引は許可されています、無制限の国際銀行取引と外国為替業務。 |
| タイプB国際銀行免許 (クラスB) |
少なくとも維持しなければならない 50百万ドル 全額払込資本金，法律に従って預金または投資を行う 10百万ドル 法定供託金。 | 制限付き/内部ライセンスです。サービスは「ライセンス申請時のコミットメントレターに明確に名前と記載がされている特定の非居住者の顧客」にのみ提供できます。。FSA の事前の書面による承認がない場合，規制外の者とは取引を行わないでください。 |
法的メモ：法定預金は金融庁信託の名義で保管しなければなりません，そして最低限の収入は得られる 1.0% 興味。申請者は申請段階で書面による誓約書（約束）を発行する必要があります。，事業開始前または事業開始時に資本を全額割り当てる約束。FSA は、いつでも払込資本の増加を要求する権利を有します。
3. SVG国際銀行の設立のための[必須の物理的存在と人的要件]
実質的な存在 (物理的な存在)：銀行はSVG内にすべての帳簿と記録が保管される物理的な営業所を持たなければなりません，また、指定された登録代理人を現地で任命する必要があります（代理人は銀行の役員を兼ねることはできません）。
ディレクターの割り当てと現地居住要件：常に 2 人以上の自然人取締役が存在するものとする，そしてそのうちの少なくとも 1 人が SVG の地元居住者でなければなりません (居住者)。
現地従業員の人員配置要件：SVG の物理的な事業所で，少なくとも 2 人の従業員を雇用する必要がある，そしてそのうちの少なくとも 1 人は上級管理職に属している必要があります (上級管理職レベル)。
ビジネス分離の赤い線 (非居住者)：SVG の地元住民との銀行取引は固く禁止されています，SVG 居住者の主張を表す資産への投資は固く禁止されています (免除は IBC に限定されます)、インターナショナル トラストまたは当社の従業員がマイホームを購入する際に住宅ローンを提供します），SVG政府または国有企業が発行した債券の購入は固く禁止されています。
フィット感と適切な人のチェック (フィット感と適切なテスト)：提案された取締役全員、株主、コントローラ、幹部はFSAの適格性調査に合格する必要がある。取締役および上級管理職の任命には、規制当局の事前の書面による承認が必要です。。
4. SVG金融サービス局に提出 (金融庁) 【核心法務と審査書類】
| 機能カテゴリを確認する | FSA 法定要件提出の詳細 |
|---|---|
| エグゼクティブデューデリジェンスと履歴書の検証 | 監督、株主、上級幹部の無犯罪証明書（発行日が以内である必要があります） 3 数か月以内）。銀行の推薦状 2 通、各役員および取締役からの人物/専門家の推薦状 1 通。しっかりとした銀行業務の経験を証明する履歴書を提供する必要があります。 |
| 事業計画 (事業計画) | 詳細に説明する必要がある：対象顧客層、監査人が認定した期首貸借対照表と今後 3 年間の財務予測、経営体制、実現可能性調査、内部統制やシステム説明など。 |
| 財務およびコンプライアンス システムのドキュメント | 申請者（および過去 3 年間の持株会社）の監査済み財務諸表および株主純資産証明書を提供します。。SVG準拠のものを提出する必要がありますマネーロンダリング対策(AML/CFT) ポリシーと運用条件。 |
5. SVG国際銀行ライセンスを取得するための[法定申請および承認プロセス]
ステージ 1：適格企業資格の制定
SVG会社法または国際事業会社法に基づく (IBC法)》法人の設立。無記名株式の発行は固く禁止されています，対象および業務範囲は「国際銀行業務」に限定されます。
ステージ2：重要な情報を準備し、誓約書を発行する
詳細な事業計画とAMLポリシーを準備する，上級幹部の犯罪歴と推薦状を収集する。書面による誓約書を発行する，払込資本金および法定預金の全額配分への取り組み。
ステージ 3：FSAに申請書を提出し、適合性と適切な審査を行う
完全な資料を金融庁に正式に提出。取締役に対する規制当局、株主と経営陣は非常に厳格な適格性調査を受けます（専用のアンケートに記入します）。。
ステージ 4：FSAの承認とライセンスの発行 (4-6週)
FSA が必要な情報をすべて受け取り、申請書類を完成させることを条件とします。，銀行ライセンス申請全体の正式な承認期間は、 4 到着 6 週。
ステージ5：資本注入、エンティティの運営とコンプライアンスのレポート
ライセンス発行後，払込資本金と証拠金として 500,000 ～ 100 万米ドルを指定口座に入金します。充実した事業拠点の確立，正式に運営するために現地常駐の取締役および上級マネージャーを採用する。
6. 法定年次見直し、監査宣言と [ライセンスの更新と取り消しのレッドライン]
ライセンスの更新と取り消しのメカニズム：発行された国際銀行ライセンスは、発行年の 12 月 31 日まで有効です。。認可を受けた機関は翌年 1 月 15 日までに設立されている必要があります，更新料を全額支払う。期限内にお支払いいただけなかった場合，延滞月ごとに，年会費を超えない料金がかかります 1/12 追加のペナルティ；FSAにはライセンスを直接取り消す権限がある。
監査役と年次報告書の提出：金融庁の認定を受けた外部監査人を選任する必要がある。銀行は次のことを行う必要があります。 3 数か月以内に，監査済みの年次財務諸表および監査報告書を金融庁に提出する。ご希望通りに予約が取れなかった場合，金融庁は銀行の費用負担で金融庁に代わって任命する権限を有する。
高頻度の四半期収益 (15締め切り)：各暦四半期の終了後である必要があります 15 四半期ごとの申告書を数日以内に提出，コンテンツには流動性分析が含まれている必要があります、規模と満期別のローン/預金分析、大規模リスクエクスポージャレポート、不良資産報告書等。
一時的な情報検索の赤線：FSA は書面による要求を発行する権利を留保します。，銀行は必ず入っているはずです 15 最新の株主/取締役リスト（実際の受益権の宣誓供述書を含む）を1営業日以内に提出してください。、不良債権や貸借対照表などの最新の機密コンプライアンス文書。
7. 香港匯通のSVG国際銀行免許のワンストップ法定代理サービス
会社設立と人員配置
資格取得のサポート国際的な事業会社（IBC）。法律に従ってあなたをマッチングします 1 役員要件を満たすSVGの現地在住取締役および現地従業員，FSA の適格性審査に合格していることを確認してください。
事業計画と法的草案作成
上級法律顧問によって書かれた詳細情報 3 年間財務見通しと事業計画，SVG マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策規制に完全に準拠した内部統制および KYC 運用マニュアルを作成する。
正式な申請および弁護代理人
申請者に代わって金融庁に情報を提出する完全な権限を有する，書面による誓約書と法定預金の信託口座との関連付けを処理します。。監督局とのコンプライアンス防御の対応を担当，確認する 4-6 平日のクイックベッティング。
8. セントビンセント (SVG) 国際銀行業務および外国為替ライセンスに関する主な法的質問と回答 (よくある質問)
SVG国際銀行ライセンスの申請と運用，2004 年国際銀行法およびセントビンセント金融サービス局 (FSA) の規制ガイドラインによって厳密に管理されています。。
魅力的なオフショア免除ポリシーを提供する。国際銀行活動から得た利益に対する所得税の免除、キャピタルゲイン税；非居住者への配当金、株式譲渡は源泉税と相続税が免除されます；すべての不動産および有価証券譲渡証書は印紙税を免除されます。
2つのカテゴリーに分けられる：クラスA国際銀行ライセンス（フルライセンス），無制限の国際銀行取引を許可します）；Type B 国際銀行ライセンス (制限付き/内部ライセンス)，サービスはコミットメントレターに記載されている特定の非居住者の顧客にのみ提供されます）。
クラスAライセンスを維持する必要がある 100 全額払込資本金 10,000 米ドル，そして法律に従って預けられました 50 法定保証金 10,000 米ドル；クラスBライセンスを維持する必要があります 50 払込資本金 10,000 米ドル，そしてデポジット 10 法定保証金 10,000 米ドル。保証金は金融庁信託の名義で保管されます。
SVG 内に物理的な事業所が必要です。常に 2 人以上の自然人取締役がいなければなりません (そのうちの少なくとも 1 人は SVG の居住者でなければなりません)。実際の事業所内には少なくとも 2 人の従業員が雇用されている必要があります (そのうち少なくとも 1 人は上級管理職でなければなりません)。，そして登録代理人を任命します。
全然大丈夫です。SVG 法の銀行業の定義には、金融庁によって認められた通貨の種類が明確に含まれています。認可を受けた機関は為替管理の全額免除を受けることができます，外国為替管理法および利息法の適用を受けない，多通貨両替や国境を越えた送金の自由度が非常に高い。
外国為替ビジネスの実施には厳格なマネーロンダリング防止コンプライアンス要件が課される。SVG「マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策規制」のスケジュール 1 の規定による。，顧客デューデリジェンス (CDD) を厳密に実行する必要がある，顧客および実際の受益者（BO）に関する正確な情報の収集と保持の義務化。
超えられない「非居住者」という越えられない一線がある。SVG の地元住民との銀行取引は固く禁止されています，SVG居住者の債権を表す資産への投資（所有者が居住する住宅ローンの購入を除く）は厳しく禁止されています，SVG政府または国有企業が発行した債券の購入は固く禁止されています。外国為替ビジネスのお客様は、 100% 非居住者向け。
提出する必要があります：取締役および上級幹部が発行した日付 3 3ヶ月以内の無犯罪証明書；銀行業務の実務経験を証明する履歴書；監査済み財務諸表および株主純資産証明書；各上級幹部からの銀行の推薦状 2 通と専門家の推薦状 1 通；詳細な事業計画とAMLポリシー。
FSA が必要な情報をすべて受け取り、高密度の申請書類を完成させることを条件とします。，国際銀行ライセンス申請全体の審査と承認のサイクルは、次のように推定されます。 4 到着 6 週，非常に効率的な承認プロセスを備えたオフショア管轄区域に属しています。
金融庁の認定を受けた外部監査人を選任する必要がある。会計年度終了後 3 年次財務諸表と監査報告書を3か月以内に提出する。また，各暦四半期の終了後である必要があります 15 四半期ごとの申告書を数日以内に提出（流動性分析を含む）、大きなリスクエクスポージャなど）。
ライセンスは発行年まで有効です 12 月 31 日。翌年である必要があります 1 月 15 更新料は当日までに全額お支払いください。延滞した月額料金は年会費を超えない範囲で請求されます 1/12 追加のペナルティ，FSAにはライセンスを直接取り消す権限がある。
香港匯通は訴訟全体の法的代理を提供します。SVG での適格法人の設立を含む，現地在住の取締役と上級管理職の従業員を法的にマッチングする，上級弁護士が事業計画とマネーロンダリング対策のリスク管理マニュアルを作成，そして、あなたに代わってFSAの適切かつ適切な身元調査に対処する全権限を持っています，確認する 4-6 平日のクイックベッティング。
