US FinCEN MSB 登録申請ガイド

FinCEN は、米国の連邦レベルでの MSB 登録および BSA/AML 規制を担当しています。。FinCEN 登録は統一された連邦運営ライセンスではありません，これは、米国政府による当社の認知または承認を意味するものではありません。；州レベルの通貨伝達、仮想資産やその他のライセンスは引き続き州ごとに評価する必要がある。

应按FinCEN的MSB定义核对汇款、货币兑换及其他适用服务，部分业务或主体可能有不同处理。反洗钱登记与州级MTL等经营许可应分别评估，不能把须登记一律写成联邦持牌。

参照できる美国MSB登记（FinCEN）主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

MSB は、FinCEN が管理する連邦マネーロンダリング防止登録機関です。；州レベルの送金ライセンスに相当するものではありません。MTLに申請する必要はありますか?、保証金の要件とレビューサイクルは特定の州によって異なります、事業活動とお客様の資金の流れ。法定通貨送金や通貨送金に関しては，適用されるライセンス要件は州ごとに評価する必要があります。

FinCEN の連邦登録自体には、統一された保証金や最低資本水準がありません，ただし、企業は BSA/AML に準拠する能力を実証する必要があります。、記録保持と報告義務の運用能力；州レベルのMTLには追加の純資産がある可能性があります、証拠金と流動性の要件。

申請者は独自のタイプに従ってエンティティを作成する必要があります、所有権の管理、事業内容、連絡先情報と添付書類。海外 MSB には米国法人が必要ですか?、登録住所またはサービスの代理人，お客様のエリアに応じて、サービス方法と適用ルールの決定；米国会社の設立は、すべての申請に対する一律の条件として記述することはできません。。

通常、フォーム 107 に従って件名と管理者の情報を提出する必要があります。、MSBサービスカテゴリー、ビジネスおよび代理店ネットワーク情報，必要に応じて登録フォームのコピーを保管してください、業務量推計、所有権管理情報と代理人リスト。特定のフィールドと補足文書は、FinCEN の現在のフォームとガイドラインの対象となります。。

FinCEN は MSB に対し設立後 180 日以内にフォームを提出することを義務付けています 107，ただし、公式ページでは、すべての登録の統一処理時間が 1 ～ 2 週間であることは約束されていません。。実際の進捗はデータの完全性に依存します、システムの提出、管轄当局による補足照会および処理状況；MTLも州ごとに個別にレビューする必要がある。

FinCEN 登録は通常 24 か月ごとに更新されます，更新および再登録の期限、所有権または管理権の変更、議決権及び委任状の員数等の変更，FinCEN の現在のルールに従って個別に判断する必要がある。

該当する MSB は通常、10,000 米ドルを超える単一通貨または関連通貨の取引について CTR を提出する必要があります。，2,000 ドルのしきい値に達する不審な取引のルールに従って SAR を提出します。；通常、最初の事実発見から 30 日以内に提出する必要があります。。特定の範囲、用語、記録管理と責任には FinCEN の現在の規則が適用されます。

州レベルMTLの申請料、システム利用料、コントローラーレビュー料金、純資産、保証金と年間維持費は州とビジネスモデルによって異なります。予算は対象となる州当局とNMLSの現在の申請リストに基づく必要があります。，全米に一律の金額を適用するのは適切ではない。

銀行はそのビジネスモデルに依存する、顧客エリア、トランザクションリンク、MSB顧客向けに独自に評価された資金源とAML管理。国境を越えた送金やデジタル資産を伴うアプリケーションでは、通常、より完全なビジネスおよびコンプライアンスの指示が必要です。，口座開設と継続サービスの結果は銀行によって決定されます。

香港匯通は米国法人の設立を支援できます、EINを申請する、マネーロンダリング防止リスク管理計画を作成する、ユーザー同意書と開示ポリシー，また、BSA E-Filing システムを通じて FinCEN MSB 登録情報の提出完了を支援します。。事業に州レベルの通貨送金が含まれる場合，MTL 要件は、実際のビジネスと運用状況に基づいて評価する必要もあります；最終登録、ライセンスおよび調査の結果は関係当局によって決定されます。

FinCEN登记属于反洗钱监管信息，不是经营能力或收益背书。应核对实际实体、服务和州级许可，不能用MSB查询截图宣传为美国政府认可全球经营。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

同一の承認とみなされない。規制当局評価事業認可；銀行は独自に顧客を審査します、資金源と口座の目的。ライセンスまたは原則承認の取得は口座開設を保証するものではありません、アクセスのクリアと継続的なアカウント サービス。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。

正式な名前を比較する、登録番号またはライセンス番号、認定事業者、ライセンス条件と実際の Web サイト。グループブランド、関連会社および代理店の身元は、契約主体の認可に代わることはできません。，公式記録やライセンス書類と照合する必要がある。

どちらも制御関係を変更する可能性があります。取引前に直接および間接の株式保有を特定する必要がある、究極のコントローラーに大きな影響と変更が加えられる，承認・届出手順の確認，規制条件を配送手配に書き込む。

まずライセンス条件がまだ満たされているかどうかを確認してください，一時的な監督を手配する、業務制限と引き継ぎ，該当する人事通知または新入社員の承認を完了します。名目上の代替者では実際の職務遂行におけるギャップを解決できない。