オーストラリア ASIC 金融サービスおよび外国為替ライセンス申請ガイド

1. 非常に高い法定資本と流動性の基準：メインライセンスを申請するための最低株式資本要件は次のとおりです。 1,000,000 オーストラリアドルまたは平均収入の10％（いずれか高い方）。同時に、有形資産には非常に高い流動性が求められます。：発行者は現金または現金同等物および流動資産を保有する必要があります 50%，および必要な正味有形資産価値 50%。企業は四半期ごとに年次財務予測を作成し更新する必要があります。

2. 事業体の運営と現地のエグゼクティブファイリング：会社はオーストラリアで登録されている必要があります，オフィスの物理的な住所と実際のスタッフがいる。会社の株主と経営陣，オーストラリア人取締役を任命、企業責任マネージャーや企業法務ディレクターなどの認定代理人，すべては ASIC 規制に従って厳格な審査と提出の対象となります。

3. 強制的な専門職賠償責任保険 (PI保険)：投資家の権利利益を総合的に保護するため，ASIC は、AFSL 金融サービスライセンスを申請するすべての組織に義務付けています，小売店のお客様には、職業賠償責任保険への加入が義務付けられています。，組織運営における過失のリスクを防ぐため。

4. 投資家の権利保護と紛争解決：金融業務における小売業者と顧客の支援と保護に重点を置く。認可を受けた機関は、顧客の苦情解決ソリューションの完全なセットを確立する必要があります，そして、FOS（金融オンブズマンサービス）の外部紛争解決機関に参加する必要があります。。

5. 透明性のあるコンプライアンスの開示と会計監査：厳格な金融商品開示が求められる、顧客リスク開示声明，ビジネスリスクを留保せずに顧客に知らせる。会社の営業財務報告書と顧客取引報告書を定期的に提出する，独立した会計監査を実施し、ASIC に提出します。。

法的定義：AR (代表者に選任) オーストラリア会社法に基づいて設立されています，オーストラリア金融サービスライセンス (AFSL) を保有する大手企業によって活動する権限を与えられた企業または個人。AR は ASIC によって直接規制されていません，代わりに、主要ブランド企業のコンプライアンスの制約を受け入れます。。

顧客の資金管理と制御のための赤い線：権限のある代表者は決して顧客の資金を保持してはなりません。すべての顧客の預金は、ASIC によって厳密に規制されている主要会社の独立した分離口座に直接送金される必要があります。，AR による資金源からの不正流用のリスクを排除する。

本体会社（委託先）の絶対連帯責任：すべての AR が ASIC の要件に準拠していることを確認するのは、元の会社の責任です。，製品の販売やアドバイスの提供など、自分が行う活動の範囲に対して全責任を負います。両当事者は書面による契約に署名する必要があります，そして、主要ブランド企業には、AR が「顧客の公平な扱い」の原則を顧客に確実に提供する義務があります。。

AR ライセンスのビジネス上の大きなメリット：AFSLフルライセンスの敷居が非常に高くサイクルが長いのと比べて，ARライセンスは申請コストが安い、維持費が安いというメリット。通常は 4 数週間以内に発送可能，オーストラリア国内および海外市場を合法的に開発できる，主要会社と同等の事業範囲と格付けを有する。

AR になることを禁止する法的状況：当該業界の委託会社との契約不履行；主要会社は規制された活動に対する書面による責任を認めていない；校長は仮免許しか持っていない；申込者が信用調査機関を運営または有料クレジットサービス等を提供している場合。。