金融庁 金融庁 外国為替免許申請ガイド

日本の金融庁ライセンスの確立には、極めて核となる法的歴史的結節点が 2 つあります。。外国為替の分野では，2005 年 5 月，東京証券取引所が始める外国為替証拠金事業を金融庁が正式認可，外国為替証拠金取引が初めて為替市場に導入されました。，完全に確立された高水準の参入基準と標準化されたフレームワーク；デジタルアセットの分野では，2017 年 9 月 30 日，FSA、最初のデジタル通貨ライセンス申請者11社に正式に運営ライセンスを発行，これにより、日本は暗号資産取引サービスの規制体制を確立し、運用ガイドラインを明確にした最も早い管轄区域の一つとなった。。外国為替でもデジタル通貨でも，金融庁は鉄拳を駆使して中核金融業界を極めて緊密な「混合業界監督」ネットワークに組み込んだ。

我が国で実施されている分別管理制度とは根本的に異なります。，日本の金融監督は統一的な金融監督枠組みを採用。この構造の下で，日本の内閣府直属の金融庁（FSA）は、法律に基づいて銀行を規制しています。、有価証券、保険および関連金融事業の監督。金融庁および関連当局は、法的責任に従って規制ルールを策定します。、金融機関の検査・監督。このシステムにより監視が確実に浸透します，クロスドメインのシステミックな金融リスクを効果的に防止する能力。

日本銀行（中央銀行）の法定機能は主に金融政策を自主的に実施することですが、，法規定上、銀行監督について直接的かつ絶対的な責任を負うものではない。，しかし、金融政策の立案には金融業界の経営状況の深い理解が切り離せないため、，新日本銀行法第 44 条は、日本銀行に極めて高い特権を与えています。。取引のあるさまざまな金融機関と拘束力の高い「検査契約」を結ぶ権利を有する。，立入検査・立外検査を通じてリスク管理を行う機関を監督する。。もっと重要なことは何ですか，金融庁長官からの直接の要請により，日銀は検査結果をすべて金融庁に遠慮なく提示しなければならない，金融庁職員が機密性の高い情報にアクセスできるようにした。，実際の業務においても両者は頻繁に情報交換を行う，二重の規制網が形成され、違反者は隠れる場所がなくなりました。。

I类金融商品交易业的资本、净资产及资本充足要求须按实际活动核对，涉及衍生品等业务可能有额外标准。交易所参与资格是另一层要求，不把不同业务和交易所门槛混成一个统一发牌资本。

参照できる日本 FSA 外汇牌照主管机关的监管及申请资料，対応システムと処理情報を確認する。

零售外汇交易保证金、交易商自有资本和不同类别登记押金是不同概念。应按FSA指南及实际业务分别核对，不将客户4%保证金写成经纪商公司资本要求。

FSAは、監視を回避するためにオフショア砲弾を使用するいかなる試みも容認しません。デジタル通貨ディーラーライセンスの取得と将来のフルライフサイクルオペレーションのプロセス中，トレーダーは実際に日本でオフィススペースとして正式なオフィスを借りる必要があります。。人員体制的には，準拠する日本の法人を設立する必要があるだけではありません，日本人従業員を3名以上雇用することも義務付けられています，また、日本企業の法定取締役を務める従業員が少なくとも 1 名いなければなりません。。さらに厳しいのは、，マネーロンダリング対策とリスク管理における専門性を確保するため，チームの少なくとも 1 人の幹部は、デジタル通貨または正式な金融業界での強力な実務的背景を持っている必要があります。

経済的安全の観点から，日本の金融庁は、非常に徹底的かつ融通の利かない第三者による物理的隔離措置を採用しています。地元のブローカーか承認された外資系機関か，顧客から預けられた資金をすべて法定信託銀行に移管して独立管理することが義務付けられています，いかなる形であっても会社の自己運用資金と混合することは固く禁止されています。。同時に，ブローカーはまた、資金の口座状況を24時間監視する全権限を独立した信託管理者に委託する必要があります。。この信頼分離メカニズムの最大の利点は、，ブローカーが経営不振に陥ったり、破産や清算に直面したりすると、，お客さまの資金は信託銀行に預けられているため、破産財団の対象から除外されます。，代わりに、信託銀行は信託管理者を通じて全額を直接支払います。、すべての投資家の元に安全に戻ります，資本不正流用のシス​​テミックリスクを根本的に阻止。

ライセンスが取得され、正式に運用されると，トレーダーは直ちに、金融庁からの非常に厳格なフォローアップメンテナンスと高頻度の月次審査というプレッシャーに直面することになります。。第一種金融商品取引業者は、毎月末に取引詳細報告書を当局に提出しなければなりません。。この報告書の内容は非常に複雑です，当期の自己資本比率の状況を正確に数値化して開示する必要がある、全体的な事業展開の傾向，そして、信託銀行における顧客資金の実際の分離と保管。。また，同報告書はトレーダーに市場リスクを評価することも義務付けている、上位レベルのディーラーのリスク、取引執行リスクと流動性リスクを多面的に詳細に分析，隠蔽または虚偽の報告を行った場合、極めて厳しい行政罰または刑事罰が科せられます。。

日本个人外汇保证金交易通常有相当于交易金额4%的保证金要求，对应最高25倍杠杆。机构客户及其他产品的计算和限制不同，不能称全部业务永久固定25倍。

境外机构是否可向日本客户提供服务，应按产品、招揽方式和适用注册或豁免判断。日本国籍不是所有本地持牌业务的唯一客户条件，不能概括为禁止向所有非日本公民提供服务。

内閣府令の厳格な規定による，申請者は、日本国首相への申請書において完全かつ徹底した開示を行わなければなりません。。これには、提案されている会社の商号や法人名だけが含まれるわけではありません。、法人の資本金額または実際の出資総額，すべての責任者の名前も詳細に記載する必要があります（特に重点を置く）。，外国法人の場合，日本事務所のすべての業務を担当する全権者の名前は明確に指定され、開示される必要があります）および社内従業員のリスト。また，また、アプリケーションでは、従事する金融ビジネスの特定の種類を正確に定義する必要があります。、本社の正式名称と完全な住所，および関連する可能性のあるその他のビジネスタイプ，内閣および監督当局が申請者の全体像を把握していることを確認する。

単純な申請書だけでは日本の金融市場への扉を開くには程遠い。，申請者は法的拘束力のある証拠書類を添付する必要があります。最も重要なのは法的な「保証」です，申請者は、記載および記録されたすべての重要な事項が絶対に真実であることを厳粛に誓約しなければなりません，そしてその事業運営がいかなる公共の利益も侵害しないことを約束します。，既存の人員体制が複雑な金融商品取引業務の運営をサポートするのに十分であることを証明する，強力な事業損失リスク管理能力を備えています。続いて、内閣府令に基づいて定められた事業内容及び運営方法について詳しく説明します。，公証された定款（電子形式の場合は、電子版の定款を提出する必要があります）および登記証明書類に加えて、，最後に、公的基準を満たす詳細な払込資本金計算書を添付する必要があります。。

これは忍耐と綿密な精査に満ちた非常に長いプロセスです，総処理時間は約 7 ～ 10 か月です。初期準備段階，日本法人の設立を含む、コンプライアンスオフィスを借りて法人口座を開設，通常1～2ヶ月程度かかります；資格のある現地日本人従業員を雇用するという重要なステップには、さらに 1 か月ほどかかります。。その後，東京財務局との事前協議と一貫した計画の伝達には 3 ～ 4 か月かかります。。資料が正式に提出され、事前審査段階に入った後，財務局は約２カ月かけて徹底検証する。事前審査通過後，申請者は、金融庁の絶え間ない書面による質問に答えるために、非常に膨大なコンプライアンス文書を作成する必要もあります。，最終的な承認が得られるまで，このスプリントディフェンス段階では、多くの場合、さらに 4 ～ 5 か月の極度の苦しみが必要になります。。

投诉与争议处理应确认机构参加的适用金融ADR体系、服务范围和程序。FINMAC等机制不等于所有外汇投诉自动两个月闭环或必然全额赔偿，应按实际争议处理。

可协助梳理申请范围、材料、商业计划及合规需求，并按实际项目协调专业服务。顾问不是取得登记的唯一法定通道；并购标的的债务和合规状态必须尽调，不能承诺绝对无风险。

できない。金融厅指南分别说明产品和业务类别，应按实际证券、デリバティブ、基金募集、建议和管理服务匹配，不能用一个FSA称呼覆盖全部。

申請書を提出したり、原則的な意見を取得したからといって、正式に営業が許可されるわけではありません。。最初に最終的な承認を確認する必要があります、ライセンス条件とビジネスを開始するための前提条件；テクニカルテストは、実際の顧客の資金や規制された取引とは区別されるべきです。

不可以视作同一审批。监管机关评估业务授权；银行独立审查客户、资金来源和账户用途。获牌或原则性批准不保证开户、清算接入及持续账户服务。

まずは新商品、顧客カテゴリー、資本の流れと事業領域と既存の登録または認可とのケースバイケースの比較。範囲を超えたり、適用条件に影響を与える場合，対応する変更を完了する必要があります、届出または別途申請を経て開始となります。。

アウトソーシングは、認可を受けた事業体の責任を移転することを意味するものではありません。サービスの範囲を明確にすることをお勧めします、データアクセス、監査、事故報告書、再調達と撤退の手配，サプライヤーを監督するために十分な社内要員を確保する。