金融庁 金融庁 外国為替免許申請ガイド

日本の金融庁ライセンスの確立には、極めて核となる法的歴史的結節点が 2 つあります。。外国為替の分野では，2005 年 5 月，東京証券取引所が始める外国為替証拠金事業を金融庁が正式認可，外国為替証拠金取引が初めて為替市場に導入されました。，完全に確立された高水準の参入基準と標準化されたフレームワーク；デジタルアセットの分野では，2017 年 9 月 30 日，FSA、最初のデジタル通貨ライセンス申請者11社に正式に運営ライセンスを発行，これにより、日本は世界に先駆けてデジタル通貨販売業者に対する規制規定を制定し、その運営ガイドラインを明確にしたことになる。。外国為替でもデジタル通貨でも，金融庁は鉄拳を駆使して中核金融業界を極めて緊密な「混合業界監督」ネットワークに組み込んだ。

我が国で実施されている分別管理制度とは根本的に異なります。，日本の金融監督は絶対的な「混合業種監督」モデルを実施している。。この構造の下で，内閣府直属の金融庁（FSA）は人の死活を左右する重要な権限を持っています。，国内の銀行業界限定、証券業界、保険業界とあらゆるレベルの非金融機関は死角のない包括的な監督を受けることになる。。FSAが異端審問官を主導、総務企画局、検査局、監督局などの基幹部門，企業会計基準の策定を総合的に担当、市場ルールを設定し、市場関係者をレビューする。このシステムにより監視が確実に浸透します，クロスドメインのシステミックな金融リスクを効果的に防止する能力。

日本銀行（中央銀行）の法定機能は主に金融政策を自主的に実施することですが、，法規定上、銀行監督について直接的かつ絶対的な責任を負うものではない。，しかし、金融政策の立案には金融業界の経営状況の深い理解が切り離せないため、，新日本銀行法第 44 条は、日本銀行に極めて高い特権を与えています。。取引のあるさまざまな金融機関と拘束力の高い「検査契約」を結ぶ権利を有する。，立入検査・立外検査を通じてリスク管理を行う機関を監督する。。もっと重要なことは何ですか，金融庁長官からの直接の要請により，日銀は検査結果をすべて金融庁に遠慮なく提示しなければならない，金融庁職員が機密性の高い情報にアクセスできるようにした。，実際の業務においても両者は頻繁に情報交換を行う，二重の規制網が形成され、違反者は隠れる場所がなくなりました。。

最も中核となるクラス I 金融商品取引業への申請には、非常に高い資金的障壁が課せら​​れます。。法律で明確に定められている，申請団体の法定資本金が5,000万円以上であること。今後も継続運用，金融機関は資本計算を厳格に実施する必要がある，自己資本比率（宣言資本）、準備金等の合計額と有価証券の価格変動等のリスクの合計額との比率が120％を下回らないこと。取引所で外国為替証拠金取引を行う機関向け，閾値はさらに驚くほど高い：資本金が3億円以上であること，純資産20億円超，自己資本比率も200％と高い。

高リスクのOTC取引エコシステムをターゲットに，金融庁が高度に的を絞った特別規制を発行，取引所内および取引所外のデリバティブ取引を行う外国為替ブローカーは、元本の4％以上に相当する証拠金を常に保有することが義務付けられています。，このレッドラインに達しない金融機関は、外国為替証拠金業務を行ってはなりません。。また，参入基準が2番目に低い第二種金融商品取引業向け，法定最低資本金は1,000万円，別途営業保証金1,000万円が必要となります。；単なるアドバイスを提供する投資コンサルティングサービスの場合、，また、営業保証金として500万円を法律に基づき納付する必要があります（金融庁管理者が指定するコンプライアンス保証金としてシステムに預け入れることも可能です）。，デフォルトに対してしっかりとしたクッションを構築するには。

FSAは、監視を回避するためにオフショア砲弾を使用するいかなる試みも容認しません。デジタル通貨ディーラーライセンスの取得と将来のフルライフサイクルオペレーションのプロセス中，トレーダーは実際に日本でオフィススペースとして正式なオフィスを借りる必要があります。。人員体制的には，準拠する日本の法人を設立する必要があるだけではありません，日本人従業員を3名以上雇用することも義務付けられています，また、日本企業の法定取締役を務める従業員が少なくとも 1 名いなければなりません。。さらに厳しいのは、，マネーロンダリング対策とリスク管理における専門性を確保するため，チームの少なくとも 1 人の幹部は、デジタル通貨または正式な金融業界での強力な実務的背景を持っている必要があります。

経済的安全の観点から，日本の金融庁は、非常に徹底的かつ融通の利かない第三者による物理的隔離措置を採用しています。地元のブローカーか承認された外資系機関か，顧客から預けられた資金をすべて法定信託銀行に移管して独立管理することが義務付けられています，いかなる形であっても会社の自己運用資金と混合することは固く禁止されています。。同時に，ブローカーはまた、資金の口座状況を24時間監視する全権限を独立した信託管理者に委託する必要があります。。この信頼分離メカニズムの最大の利点は、，ブローカーが経営不振に陥ったり、破産や清算に直面したりすると、，お客さまの資金は信託銀行に預けられているため、破産財団の対象から除外されます。，代わりに、信託銀行は信託管理者を通じて全額を直接支払います。、すべての投資家の元に安全に戻ります，資本不正流用のシス​​テミックリスクを根本的に阻止。

ライセンスが取得され、正式に運用されると，トレーダーは直ちに、金融庁からの非常に厳格なフォローアップメンテナンスと高頻度の月次審査というプレッシャーに直面することになります。。第一種金融商品取引業者は、毎月末に取引詳細報告書を当局に提出しなければなりません。。この報告書の内容は非常に複雑です，当期の自己資本比率の状況を正確に数値化して開示する必要がある、全体的な事業展開の傾向，そして、信託銀行における顧客資金の実際の分離と保管。。また，同報告書はトレーダーに市場リスクを評価することも義務付けている、上位レベルのディーラーのリスク、取引執行リスクと流動性リスクを多面的に詳細に分析，隠蔽または虚偽の報告を行った場合、極めて厳しい行政罰または刑事罰が科せられます。。

日本の規制当局は、大規模な投機や組織的清算のリスクを防ぐために、常に極めて厳しい介入姿勢を示してきた。，そのレバレッジ政策は何度か崖のような下方修正を経験している。。2010 年の時点では、国際金融市場はまだ大規模なレバレッジ削減を実施していませんでした。，日本の金融庁はすでに断固とした行動をとっている，外国為替証拠金取引のレバレッジ上限50倍の義務化。1年間の市場緩衝期間後，2011年に，金融庁が再び厳しい措置を講じる，最大レバレッジ倍率を25倍に半減すると発表。2017 年後半，金融庁はさらに10倍に引き下げる検討も行った，しかし、地元の開業医らの強い抵抗により、，極端な提案は最終的に棚上げされた。これまでのところ，日本の外国為替市場における法定最大レバレッジは、最低ラインの 25 倍に永久に固定されています。，ハイレバレッジとハイリスクマニアの時代を完全に終わらせる。

日本の金融市場は、世界地図上で政府の強力な支配下にある極めて閉鎖的なエコシステムを呈しています。，海外のブローカーはここでは決して自由に活動することはできない。金融庁は強硬な姿勢で、無認可の海外ブローカーが日本人に金融サービス商品を宣伝することを厳しく禁じている。，そして、海外のプラットフォームでの取引に参加しないよう国民に長年警告してきた。，当局は海外の紛争から彼を法的に保護することができないため。資本流出経路を完全に遮断するために，日本は2016年4月にさらに極端な禁止措置を導入した，すべての国内銀行およびクレジットカード会社は、海外の規制されていないブローカーに資金を送金することを固く禁じられています。。比較的，逆制約として，金融庁はまた、日本の認可を受けたブローカーが非国民に金融サービスを提供することを明示的に禁止している。，これにより、地方の絶対的な管轄権にとって非常に排他的で便利な閉ループの金融システムが構築されます。。

内閣府令の厳格な規定による，申請者は、日本国首相への申請書において完全かつ徹底した開示を行わなければなりません。。これには、提案されている会社の商号や法人名だけが含まれるわけではありません。、法人の資本金額または実際の出資総額，すべての責任者の名前も詳細に記載する必要があります（特に重点を置く）。，外国法人の場合，日本事務所のすべての業務を担当する全権者の名前は明確に指定され、開示される必要があります）および社内従業員のリスト。また，また、アプリケーションでは、従事する金融ビジネスの特定の種類を正確に定義する必要があります。、本社の正式名称と完全な住所，および関連する可能性のあるその他のビジネスタイプ，内閣および監督当局が申請者の全体像を把握していることを確認する。

単純な申請書だけでは日本の金融市場への扉を開くには程遠い。，申請者は法的拘束力のある証拠書類を添付する必要があります。最も重要なのは法的な「保証」です，申請者は、記載および記録されたすべての重要な事項が絶対に真実であることを厳粛に誓約しなければなりません，そしてその事業運営がいかなる公共の利益も侵害しないことを約束します。，既存の人員体制が複雑な金融商品取引業務の運営をサポートするのに十分であることを証明する，強力な事業損失リスク管理能力を備えています。続いて、内閣府令に基づいて定められた事業内容及び運営方法について詳しく説明します。，公証された定款（電子形式の場合は、電子版の定款を提出する必要があります）および登記証明書類に加えて、，最後に、公的基準を満たす詳細な払込資本金計算書を添付する必要があります。。

これは忍耐と綿密な精査に満ちた非常に長いプロセスです，総処理時間は約 7 ～ 10 か月です。初期準備段階，日本法人の設立を含む、コンプライアンスオフィスを借りて法人口座を開設，通常1～2ヶ月程度かかります；資格のある現地日本人従業員を雇用するという重要なステップには、さらに 1 か月ほどかかります。。その後，東京財務局との事前協議と一貫した計画の伝達には 3 ～ 4 か月かかります。。資料が正式に提出され、事前審査段階に入った後，財務局は約２カ月かけて徹底検証する。事前審査通過後，申請者は、金融庁の絶え間ない書面による質問に答えるために、非常に膨大なコンプライアンス文書を作成する必要もあります。，最終的な承認が得られるまで，このスプリントディフェンス段階では、多くの場合、さらに 4 ～ 5 か月の極度の苦しみが必要になります。。

FINMACとは、証券・金融商品仲介・相談センターの略称です。，金融紛争解決の権威と効率性の強化を目的として、法律に基づき日本が設置した「指定紛争解決機関」です。。フェアを専門とするセンターです、株式の取引には中立的な法的態度が介入します、投資信託・外国為替証拠金取引に関するお客さまからのさまざまな苦情。投資家が請願書を可決すると、電話またはメールで無料で苦情を申し立てることができます，FINMACは直ちに事実調査を開始する，そして、訴えられている金融機関に対して一方的な強制的な協力義務を課す。。関係機関に通知し、期限内に問題を解決するよう促す権限がある，両当事者に対面で交渉し、結果を報告するよう強制する場合もある。，無料の一次苦情処理プロセス全体は、通常、非常に高い効率で 2 か月以内に完了します。。

日本の金融規制制度は非常に厳格であるため、，豊富なリソースを備えた専門機関を選択することが、ライセンスを正常に取得する唯一の方法です。新規お申込みのお客様へ，Ganghuitong は非常に詳細なコピーライティングのカスタマイズ サービスを提供します，法人設立の基本を網羅、オフィスのリースと口座開設，さらに重要なのは、プロの弁護士と会計士が共同で完全な年次監査報告書を発行していることです。、マネーロンダリング対策(AML)顧客への理解を強化します(本人確認)デューデリジェンスレポート、非常に実践的なビジネスプラン，また、数か月にわたる金融庁のすべての厳しい調査にシームレスに対応するためにクライアントを代表する権限を完全に与えられています。。既製のライセンスを取得することを選択したお客様向け，香港匯通はディープなローカルネットワークを活用する，負債や違反がまったくない対象企業を選択してください。，そして、一流の法律事務所が包括的なデューデリジェンスを実施できるように手配します(DD)、M&A契約書の作成(スパ)その後の税金や登録移転の変更の完全なセットを完璧に処理します。